المؤلف: ميسون نايسكرو، شريك في بانtera؛ الترجمة: 0xjs@金色财经
مستهلك DeFi
مع انخفاض أسعار الفائدة، بدأت عوائد DeFi تصبح أكثر جاذبية. أدت زيادة التقلبات إلى جذب المزيد من المستخدمين والعوائد والرافعة المالية. بالإضافة إلى العوائد الأكثر استدامة التي توفرها RWA، أصبح من السهل فجأة بناء تطبيقات مالية مشفرة مخصصة للاستهلاك.
عندما نجمع بين هذه الاتجاهات الكلية والابتكارات في تجريد السلسلة، والحسابات / المحافظ الذكية، والتحول الشامل نحو الأجهزة المحمولة، فإن هناك فرصة واضحة لإنشاء تجربة DeFi على مستوى المستهلك.
بعض التطبيقات المالية المشفرة الأكثر نجاحًا في السنوات القليلة الماضية وُلدت من تحسين تجربة المستخدم ودمجها مع المضاربة.
● روبوتات التداول (مثل تليجرام) – توفر للمستخدمين إمكانية التداول في تجربة الرسائل والتواصل الاجتماعي.
● محافظ تشفير أفضل (مثل Phantom) - تحسين تجربة المحافظ الحالية وتقديم تجربة أفضل عبر سلاسل متعددة
● واجهة جديدة، متتبع محافظ، وطبقة اكتشاف (مثل فتون، أزور، ديكسكرينر، إلخ) – توفر ميزات متقدمة للمستخدمين المتقدمين وتتيح لهم الوصول إلى DeFi من خلال واجهة مشابهة للـ CeFi.
● Robinhood للميمكوينز (مثل Vector و Moonshot و Hype وما إلى ذلك) – حتى الآن، كانت العملات المشفرة تفضل بشكل أساسي واجهة سطح المكتب، لكن تجربة الأولوية للهواتف المحمولة ستتولى قيادة تطبيقات التداول في المستقبل.
● منصة إطلاق الرموز - (مثل، Pump، Virtuals، إلخ) - توفر لأي شخص إمكانية إنشاء الرموز بدون إذن، بغض النظر عن قدراته التقنية.
مع إطلاق المزيد والمزيد من تطبيقات DeFi الاستهلاكية، ستبدو مثل تطبيقات التكنولوجيا المالية، مع تجربة مستخدم معيارية يحبها المستخدمون، لكنها ستجمع وتوفر تجربة مخصصة لبروتوكولات DeFi في الخلفية. ستتركز هذه التطبيقات على تجربة الاكتشاف، والمنتجات المقدمة (مثل أنواع العوائد)، وجاذبية المستخدمين المتقدمين (مثل توفير ميزات ملائمة مثل الرفع المتعدد الضمانات)، وعادة ما ستقوم بتجريد تعقيدات التفاعل على السلسلة.
RWA الطاحونة: النمو الداخلي والنمو الخارجي
منذ عام 2022، دعمت أسعار الفائدة المرتفعة تدفقاً كبيراً للأصول الواقعية على السلسلة (RWA). لكن الآن، تتسارع التحولات من التمويل خارج السلسلة إلى التمويل على السلسلة، حيث أدركت شركات إدارة الأصول الكبرى مثل بلاك روك أن إصدار الأصول الواقعية على السلسلة يجلب فوائد ملحوظة، بما في ذلك: الأصول المالية القابلة للبرمجة، هيكل تكلفة منخفض لإصدار وصيانة الأصول، وزيادة الوصول إلى الأصول. هذه الفوائد، مثل العملات المستقرة، تعزز الوضع المالي الحالي بمعدل 10 مرات.
وفقًا لبيانات RWA.xzy و DefiLlama، تشكل RWA حوالي 21-22٪ من أصول إيثريوم. هذه RWA تظهر بشكل رئيسي في شكل سندات الخزانة الأمريكية من الفئة A المدعومة من الحكومة الأمريكية. هذا النمو مدفوع أساسًا بأسعار الفائدة المرتفعة، مما يجعل من الأسهل على المستثمرين اتخاذ مراكز طويلة على الاحتياطي الفيدرالي بدلاً من DeFi. على الرغم من أن الاتجاهات الكلية تتغير، مما يقلل من جاذبية السندات الحكومية، إلا أن حصان طروادة لرمزة الأصول على السلسلة قد دخل وول ستريت، مما فتح الأبواب أمام المزيد من الأصول ذات المخاطر للدخول إلى السلسلة.
مع انتقال المزيد والمزيد من الأصول التقليدية إلى السلسلة، سيؤدي ذلك إلى إثارة تأثير الدوامة المركب، مما سيتسبب ببطء في دمج واستبدال المسارات المالية التقليدية باستخدام بروتوكولات DeFi.
لماذا هذا مهم؟ يمكن أن يُعزى نمو العملات المشفرة إلى رأس المال الخارجي ورأس المال الداخلي.
معظم DeFi داخلي (بشكل أساسي دائري في نظام DeFi البيئي) وقادر على النمو من تلقاء نفسه. ومع ذلك، من الناحية التاريخية، كانت له درجة كبيرة من الانعكاسية: يرتفع، ينخفض، ثم يعود إلى نقطة البداية. ولكن مع مرور الوقت، توسعت تقنيات جديدة تدريجياً في حصة DeFi.
توسعت قروض السلسلة التي تم إجراؤها من خلال Maker و Compound و Aave في استخدام الضمانات الأصلية المشفرة كرافعة.
توسعت التبادلات اللامركزية، وخاصة AMM، في نطاق الرموز القابلة للتداول، وأطلقت السيولة على السلسلة. ولكن يمكن أن تتطور DeFi فقط إلى حد معين في سوقها الخاص. على الرغم من أن رأس المال الداخلي (مثل المضاربة على الأصول على السلسلة) قد دفع سوق العملات المشفرة نحو فئة أصول قوية، إلا أن رأس المال الخارجي (الموجود خارج الاقتصاد على السلسلة) ضروري للنمو التالي في DeFi.
تمثل RWA رأس مال خارجي كبير محتمل. توفر RWA (السلع والأسهم والائتمان الخاص والعملات الأجنبية وغيرها) أكبر فرصة لتوسيع DeFi، مما يجعلها لا تقتصر على تحويل رأس المال من جيوب الأفراد إلى جيوب المتداولين. كما يحتاج سوق العملات المستقرة إلى تحقيق النمو من خلال المزيد من الاستخدامات الخارجية (بدلاً من المضاربة المالية على السلسلة) ، تحتاج أنشطة DeFi الأخرى (مثل التداول والإقراض وغيرها) أيضًا إلى تحقيق النمو.
مستقبل DeFi هو أن جميع الأنشطة المالية ستنتقل إلى blockchain. ستستمر DeFi في رؤية توسع موازٍ اثنين: التوسع الداخلي المماثل الذي تحقق من خلال المزيد من الأنشطة الأصلية على السلسلة، والتوسع الخارجي الذي يتحقق من خلال نقل الأصول من العالم الحقيقي إلى السلسلة.
منصات DEFI
"تتمتع المنصات بالقوة لأنها تعزز العلاقة بين مزودي الطرف الثالث والمستخدمين النهائيين." — بن تومسون
ستشهد بروتوكولات التشفير لحظة منصتها قريبًا.
تتطور تطبيقات DeFi جميعها نحو نفس نموذج الأعمال، من بروتوكولات التطبيقات المستقلة إلى بروتوكولات المنصات الناضجة.
لكن كيف أصبحت هذه التطبيقات DeFi منصات؟ اليوم، فإن معظم بروتوكولات DeFi جامدة نسبيًا، حيث تقدم خدمة موحدة للتطبيقات التي ترغب في التفاعل مع هذه البروتوكولات.
في العديد من الحالات، تدفع التطبيقات الرسوم لأصولها الأساسية (مثل السيولة) للبروتوكول مثل المستخدمين العاديين، بدلاً من أن تكون قادرة على بناء تجربة متميزة أو منطق برمجي مباشرة داخل البروتوكول.
تبدأ معظم المنصات بهذه الطريقة، من خلال معالجة مشكلة جوهرية لحالة استخدام واحدة. قدمت Stripe في البداية واجهة برمجة تطبيقات الدفع، مما سمح للأعمال الفردية (مثل المتاجر الإلكترونية) بقبول المدفوعات على مواقعها، لكنها كانت مخصصة فقط لعمل واحد. بعد إطلاق Stripe Connect، أصبحت الشركات قادرة على معالجة المدفوعات نيابة عن العديد من البائعين أو مقدمي الخدمات، مما جعل Stripe منصة اليوم. بعد ذلك، قدمت طرقًا أفضل للمطورين لبناء المزيد من التكاملات، مما وسع من تأثير شبكتها. وبالمثل، فإن منصات DeFi مثل Uniswap تتحول الآن من تطبيقات مستقلة لتسهيل التبادل (مثل DEX) إلى بناء منصات DeFi، مما يسمح لأي مطور أو تطبيق بإنشاء DEX خاص به على سيولة Uniswap.
العوامل الرئيسية التي تدفع تحول منصات DeFi هي تغيير نموذج الأعمال وتطور الرموز السيولة الفردية.
أصوات السيولة الأحادية - Uniswap و Morpho و Fluid - تجمع السيولة لبروتوكولات DeFi، مما يسمح لجزئين متعددي الأوجه من سلسلة القيمة (مثل مزودي السيولة والتطبيقات / المستخدمين) بالوصول. أصبحت تجربة مزودي السيولة أكثر بساطة، حيث يتم تخصيص الأموال لبروتوكول واحد بدلاً من برتوكولات تجمعات السيولة المتنوعة أو خزائن العزل. بالنسبة للتطبيقات، يمكنهم الآن استئجار السيولة من منصات DeFi بدلاً من مجرد تجميع الخدمات الأساسية (مثل DEX، الإقراض، إلخ).
إليك بعض الأمثلة على بروتوكولات منصات DeFi الناشئة:
Uniswap V4 يدفع نموذج السيولة الأحادي، من خلال هذا النموذج، يمكن للتطبيقات (مثل الخطافات) استئجار السيولة من بروتوكول Uniswap V4، بدلاً من توجيه السيولة ببساطة من خلال البروتوكول كما هو الحال في Uniswap V2 و V3.
انتقلت Morpho إلى نموذج منصة مشابه، حيث تعمل MorphoBlue كطبقة الأصلي السيولة الأساسية، ويمكن الوصول إليها بدون إذن من خلال خزائن تم إنشاؤها بواسطة MetaMorpho (بروتوكول مبني على السيولة الأصلية MorphoBlue).
على الرغم من وجود اختلافات بين هذه المنصات، إلا أن القاسم المشترك هو أن منصات DeFi الناشئة تتشارك نماذج مشابهة، حيث يتم بناء طبقة عقود سيولة فردية في المستوى العلوي، ويتم بناء بروتوكولات أكثر وحدات فوقها، لتحقيق مرونة أكبر في التطبيقات والتخصيص.
تطور بروتوكولات DeFi من تطبيقات مستقلة إلى منصات ناضجة، مما يدل على نضوج الاقتصاد على السلسلة. من خلال اعتماد أوليات السيولة الفردية والعمارة المعيارية، تقوم بروتوكولات مثل Uniswap وMorpho وFluid (التي كانت تعرف سابقًا باسم Instadapp) بإطلاق مستويات جديدة من المرونة والابتكار. تعكس هذه التحولات كيفية تفويض المنصات التقليدية (مثل Stripe) لمطوري الطرف الثالث للبناء فوق الخدمات الأساسية، مما يعزز من آثار الشبكة الأكبر وخلق القيمة. مع دخول DeFi عصر المنصات، ستصبح القدرة على تعزيز التطبيقات المالية القابلة للتخصيص والقابلة للتجميع سمة حاسمة، مما يوسع سوق بروتوكولات DeFi الحالية ويمكّن جيلًا جديدًا من التطبيقات من البناء على هذه المنصات.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
التمويل اللامركزي ثلاثة اتجاهات رئيسية
المؤلف: ميسون نايسكرو، شريك في بانtera؛ الترجمة: 0xjs@金色财经
مستهلك DeFi
مع انخفاض أسعار الفائدة، بدأت عوائد DeFi تصبح أكثر جاذبية. أدت زيادة التقلبات إلى جذب المزيد من المستخدمين والعوائد والرافعة المالية. بالإضافة إلى العوائد الأكثر استدامة التي توفرها RWA، أصبح من السهل فجأة بناء تطبيقات مالية مشفرة مخصصة للاستهلاك.
عندما نجمع بين هذه الاتجاهات الكلية والابتكارات في تجريد السلسلة، والحسابات / المحافظ الذكية، والتحول الشامل نحو الأجهزة المحمولة، فإن هناك فرصة واضحة لإنشاء تجربة DeFi على مستوى المستهلك.
بعض التطبيقات المالية المشفرة الأكثر نجاحًا في السنوات القليلة الماضية وُلدت من تحسين تجربة المستخدم ودمجها مع المضاربة.
● روبوتات التداول (مثل تليجرام) – توفر للمستخدمين إمكانية التداول في تجربة الرسائل والتواصل الاجتماعي.
● محافظ تشفير أفضل (مثل Phantom) - تحسين تجربة المحافظ الحالية وتقديم تجربة أفضل عبر سلاسل متعددة
● واجهة جديدة، متتبع محافظ، وطبقة اكتشاف (مثل فتون، أزور، ديكسكرينر، إلخ) – توفر ميزات متقدمة للمستخدمين المتقدمين وتتيح لهم الوصول إلى DeFi من خلال واجهة مشابهة للـ CeFi.
● Robinhood للميمكوينز (مثل Vector و Moonshot و Hype وما إلى ذلك) – حتى الآن، كانت العملات المشفرة تفضل بشكل أساسي واجهة سطح المكتب، لكن تجربة الأولوية للهواتف المحمولة ستتولى قيادة تطبيقات التداول في المستقبل.
● منصة إطلاق الرموز - (مثل، Pump، Virtuals، إلخ) - توفر لأي شخص إمكانية إنشاء الرموز بدون إذن، بغض النظر عن قدراته التقنية.
مع إطلاق المزيد والمزيد من تطبيقات DeFi الاستهلاكية، ستبدو مثل تطبيقات التكنولوجيا المالية، مع تجربة مستخدم معيارية يحبها المستخدمون، لكنها ستجمع وتوفر تجربة مخصصة لبروتوكولات DeFi في الخلفية. ستتركز هذه التطبيقات على تجربة الاكتشاف، والمنتجات المقدمة (مثل أنواع العوائد)، وجاذبية المستخدمين المتقدمين (مثل توفير ميزات ملائمة مثل الرفع المتعدد الضمانات)، وعادة ما ستقوم بتجريد تعقيدات التفاعل على السلسلة.
RWA الطاحونة: النمو الداخلي والنمو الخارجي
منذ عام 2022، دعمت أسعار الفائدة المرتفعة تدفقاً كبيراً للأصول الواقعية على السلسلة (RWA). لكن الآن، تتسارع التحولات من التمويل خارج السلسلة إلى التمويل على السلسلة، حيث أدركت شركات إدارة الأصول الكبرى مثل بلاك روك أن إصدار الأصول الواقعية على السلسلة يجلب فوائد ملحوظة، بما في ذلك: الأصول المالية القابلة للبرمجة، هيكل تكلفة منخفض لإصدار وصيانة الأصول، وزيادة الوصول إلى الأصول. هذه الفوائد، مثل العملات المستقرة، تعزز الوضع المالي الحالي بمعدل 10 مرات.
وفقًا لبيانات RWA.xzy و DefiLlama، تشكل RWA حوالي 21-22٪ من أصول إيثريوم. هذه RWA تظهر بشكل رئيسي في شكل سندات الخزانة الأمريكية من الفئة A المدعومة من الحكومة الأمريكية. هذا النمو مدفوع أساسًا بأسعار الفائدة المرتفعة، مما يجعل من الأسهل على المستثمرين اتخاذ مراكز طويلة على الاحتياطي الفيدرالي بدلاً من DeFi. على الرغم من أن الاتجاهات الكلية تتغير، مما يقلل من جاذبية السندات الحكومية، إلا أن حصان طروادة لرمزة الأصول على السلسلة قد دخل وول ستريت، مما فتح الأبواب أمام المزيد من الأصول ذات المخاطر للدخول إلى السلسلة.
مع انتقال المزيد والمزيد من الأصول التقليدية إلى السلسلة، سيؤدي ذلك إلى إثارة تأثير الدوامة المركب، مما سيتسبب ببطء في دمج واستبدال المسارات المالية التقليدية باستخدام بروتوكولات DeFi.
! qNysV0BlRSimwPB6IYYwNjmhgNUHuXxyIiTZZPrh.jpeg
لماذا هذا مهم؟ يمكن أن يُعزى نمو العملات المشفرة إلى رأس المال الخارجي ورأس المال الداخلي.
معظم DeFi داخلي (بشكل أساسي دائري في نظام DeFi البيئي) وقادر على النمو من تلقاء نفسه. ومع ذلك، من الناحية التاريخية، كانت له درجة كبيرة من الانعكاسية: يرتفع، ينخفض، ثم يعود إلى نقطة البداية. ولكن مع مرور الوقت، توسعت تقنيات جديدة تدريجياً في حصة DeFi.
توسعت قروض السلسلة التي تم إجراؤها من خلال Maker و Compound و Aave في استخدام الضمانات الأصلية المشفرة كرافعة.
توسعت التبادلات اللامركزية، وخاصة AMM، في نطاق الرموز القابلة للتداول، وأطلقت السيولة على السلسلة. ولكن يمكن أن تتطور DeFi فقط إلى حد معين في سوقها الخاص. على الرغم من أن رأس المال الداخلي (مثل المضاربة على الأصول على السلسلة) قد دفع سوق العملات المشفرة نحو فئة أصول قوية، إلا أن رأس المال الخارجي (الموجود خارج الاقتصاد على السلسلة) ضروري للنمو التالي في DeFi.
تمثل RWA رأس مال خارجي كبير محتمل. توفر RWA (السلع والأسهم والائتمان الخاص والعملات الأجنبية وغيرها) أكبر فرصة لتوسيع DeFi، مما يجعلها لا تقتصر على تحويل رأس المال من جيوب الأفراد إلى جيوب المتداولين. كما يحتاج سوق العملات المستقرة إلى تحقيق النمو من خلال المزيد من الاستخدامات الخارجية (بدلاً من المضاربة المالية على السلسلة) ، تحتاج أنشطة DeFi الأخرى (مثل التداول والإقراض وغيرها) أيضًا إلى تحقيق النمو.
مستقبل DeFi هو أن جميع الأنشطة المالية ستنتقل إلى blockchain. ستستمر DeFi في رؤية توسع موازٍ اثنين: التوسع الداخلي المماثل الذي تحقق من خلال المزيد من الأنشطة الأصلية على السلسلة، والتوسع الخارجي الذي يتحقق من خلال نقل الأصول من العالم الحقيقي إلى السلسلة.
منصات DEFI
"تتمتع المنصات بالقوة لأنها تعزز العلاقة بين مزودي الطرف الثالث والمستخدمين النهائيين." — بن تومسون
ستشهد بروتوكولات التشفير لحظة منصتها قريبًا.
تتطور تطبيقات DeFi جميعها نحو نفس نموذج الأعمال، من بروتوكولات التطبيقات المستقلة إلى بروتوكولات المنصات الناضجة.
لكن كيف أصبحت هذه التطبيقات DeFi منصات؟ اليوم، فإن معظم بروتوكولات DeFi جامدة نسبيًا، حيث تقدم خدمة موحدة للتطبيقات التي ترغب في التفاعل مع هذه البروتوكولات.
! AYx90BfpmaKti8aaEH9EJl4omiIUrNaUZMEV0Ok6.jpeg
في العديد من الحالات، تدفع التطبيقات الرسوم لأصولها الأساسية (مثل السيولة) للبروتوكول مثل المستخدمين العاديين، بدلاً من أن تكون قادرة على بناء تجربة متميزة أو منطق برمجي مباشرة داخل البروتوكول.
تبدأ معظم المنصات بهذه الطريقة، من خلال معالجة مشكلة جوهرية لحالة استخدام واحدة. قدمت Stripe في البداية واجهة برمجة تطبيقات الدفع، مما سمح للأعمال الفردية (مثل المتاجر الإلكترونية) بقبول المدفوعات على مواقعها، لكنها كانت مخصصة فقط لعمل واحد. بعد إطلاق Stripe Connect، أصبحت الشركات قادرة على معالجة المدفوعات نيابة عن العديد من البائعين أو مقدمي الخدمات، مما جعل Stripe منصة اليوم. بعد ذلك، قدمت طرقًا أفضل للمطورين لبناء المزيد من التكاملات، مما وسع من تأثير شبكتها. وبالمثل، فإن منصات DeFi مثل Uniswap تتحول الآن من تطبيقات مستقلة لتسهيل التبادل (مثل DEX) إلى بناء منصات DeFi، مما يسمح لأي مطور أو تطبيق بإنشاء DEX خاص به على سيولة Uniswap.
العوامل الرئيسية التي تدفع تحول منصات DeFi هي تغيير نموذج الأعمال وتطور الرموز السيولة الفردية.
أصوات السيولة الأحادية - Uniswap و Morpho و Fluid - تجمع السيولة لبروتوكولات DeFi، مما يسمح لجزئين متعددي الأوجه من سلسلة القيمة (مثل مزودي السيولة والتطبيقات / المستخدمين) بالوصول. أصبحت تجربة مزودي السيولة أكثر بساطة، حيث يتم تخصيص الأموال لبروتوكول واحد بدلاً من برتوكولات تجمعات السيولة المتنوعة أو خزائن العزل. بالنسبة للتطبيقات، يمكنهم الآن استئجار السيولة من منصات DeFi بدلاً من مجرد تجميع الخدمات الأساسية (مثل DEX، الإقراض، إلخ).
! Ylnm5i4YIosiDTO9hnwDCXgSH5uiDmpu31Lhlbdb.jpeg
إليك بعض الأمثلة على بروتوكولات منصات DeFi الناشئة:
Uniswap V4 يدفع نموذج السيولة الأحادي، من خلال هذا النموذج، يمكن للتطبيقات (مثل الخطافات) استئجار السيولة من بروتوكول Uniswap V4، بدلاً من توجيه السيولة ببساطة من خلال البروتوكول كما هو الحال في Uniswap V2 و V3.
! 1oYCgLjaIoB7pmzonIUGxuQNGvjqfvnuXEmXaQyj.jpeg
انتقلت Morpho إلى نموذج منصة مشابه، حيث تعمل MorphoBlue كطبقة الأصلي السيولة الأساسية، ويمكن الوصول إليها بدون إذن من خلال خزائن تم إنشاؤها بواسطة MetaMorpho (بروتوكول مبني على السيولة الأصلية MorphoBlue).
! e9G6IU8v3hhvgfzlCM4eXZZqKV6XDU5q81HEFFzZ.jpeg
على نحو مماثل، أنشأ بروتوكول Fluid من Instadapp طبقة سيولة مشتركة يمكن لبروتوكولات الإقراض و DEX الاستفادة منها.
! o02y1FPg72FqdIZdkG2C6wE7B8YOjedA8nCdtrc2.jpeg
على الرغم من وجود اختلافات بين هذه المنصات، إلا أن القاسم المشترك هو أن منصات DeFi الناشئة تتشارك نماذج مشابهة، حيث يتم بناء طبقة عقود سيولة فردية في المستوى العلوي، ويتم بناء بروتوكولات أكثر وحدات فوقها، لتحقيق مرونة أكبر في التطبيقات والتخصيص.
تطور بروتوكولات DeFi من تطبيقات مستقلة إلى منصات ناضجة، مما يدل على نضوج الاقتصاد على السلسلة. من خلال اعتماد أوليات السيولة الفردية والعمارة المعيارية، تقوم بروتوكولات مثل Uniswap وMorpho وFluid (التي كانت تعرف سابقًا باسم Instadapp) بإطلاق مستويات جديدة من المرونة والابتكار. تعكس هذه التحولات كيفية تفويض المنصات التقليدية (مثل Stripe) لمطوري الطرف الثالث للبناء فوق الخدمات الأساسية، مما يعزز من آثار الشبكة الأكبر وخلق القيمة. مع دخول DeFi عصر المنصات، ستصبح القدرة على تعزيز التطبيقات المالية القابلة للتخصيص والقابلة للتجميع سمة حاسمة، مما يوسع سوق بروتوكولات DeFi الحالية ويمكّن جيلًا جديدًا من التطبيقات من البناء على هذه المنصات.