وفقًا لكوني بلوم، المؤسس المشارك والمدير الإداري لـ Mesh.trade، مزود الخدمات المالية المرخص (FSP) في جنوب إفريقيا، فإن ظهور ترميز الأصول يجعل من الضروري لمقدمي الخدمات المالية في جنوب إفريقيا (FSPs) احتضان هذه الابتكار للبقاء تنافسيين وذوي صلة.
لقد حصلت 248 شركة على تراخيص مقدمي خدمات الأصول المشفرة في جنوب إفريقيا، مما يجعلها الدولة الأكثر حيوية للأعمال التجارية المتعلقة بالعملات المشفرة في القارة. ومع ذلك، يؤكد بلوم على أنه يجب ألا تقتصر تراخيص CASP على الأعمال التي تتعامل في العملات المشفرة.
تشرح أن ترميز الأصول – عملية تحويل الأصول الواقعية مثل السندات والأسهم والعقارات إلى رموز رقمية – يعيد تشكيل المشهد المالي بسرعة. بينما قد يبدو أن هذا التحول دراماتيكي، تؤكد بلوم أنه يعكس بدقة السرعة التي تتطور بها الصناعة.
نتيجة لذلك، تجادل بأن معظم المستشارين الماليين لا يمكنهم تقديم إرشادات بشأن هذه الأصول لأنهم يفتقرون إلى فئة الأصول المشفرة المطلوبة لرخصهم. يحد هذا الفجوة من قدرتهم على تلبية الطلب المتزايد من العملاء على الأصول المالية المرمزة. مما يعرض المستشارين لخطر الاستبعاد من تيار أعمال مربح وسريع النمو.
"لا يوجد بديل آخر. في هذا العصر، من الحكمة أن تضيف المؤسسات المالية فئة الأصول المشفرة إلى تراخيصها. يضمن القيام بذلك أن تظل ذات صلة ومجهزة لتقديم مجموعة شاملة من الخدمات المالية لعملائها،" يقول بلوم.
في يوليو 2024، تم منح Mesh تراخيص مزود خدمة الأصول المشفرة من الفئة 1 والفئة 2 (CASP) من قبل FSCA، مما جعل Mesh أول منصة إصدار مرخصة بالكامل في إفريقيا لترميز الأصول المالية.
رخصة CAT I هي رخصة مزود الخدمة المالية القياسية المطلوبة لمزود خدمة الأصول المشفرة (CASP) في جنوب أفريقيا لتقديم المشورة أو خدمات التبادل لعملائه.
ترخيص CAT II، أو ترخيص التفويض التقديري، يمكّن العملاء من مقدمي الخدمات المالية من تفويض استخدام تقديرهم لهيكلة محفظة العميل، على سبيل المثال
تهدف الرخصتان إلى حماية العملاء والمستثمرين وتمكين الجهات التنظيمية من اتخاذ إجراءات إنفاذ بسبب حالات عدم الامتثال.
في عام 2022، كانت قيمة سوق الأصول المرمزة 310 مليار دولار. وفقًا لتقرير BCG، من المتوقع أن يرتفع هذا الرقم إلى 16 تريليون دولار بحلول عام 2030، مما يمثل 10% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي.
مع اكتساب ترميز الأصول زخمًا سريعًا، فإن المستشارين الذين يترددون في التكيف يخاطرون بالتخلف عن الركب بينما يستفيد المنافسون من هذه الفرص الناشئة، كما قال بلوم.
بلوم، الذي كانت Mesh.trade التابعة له في الأخبار مؤخرًا لتسهيل إصدار زيادة رأس المال بقيمة 1.6 مليون (30 مليون راند) لشركة ووتر فاينانشيال، وهي مزود للرهن العقاري العكسي في جنوب إفريقيا، قد أوضح المزايا التي يجلبها ترميز الأصول لجميع مقدمي الخدمات المالية.
يستعرض بلوم المزايا التالية:
1.) توسيع فرص الاستثمار مع الأصول البديلة
ترميز الأصول يغير طريقة الاستثمار من خلال توفير الوصول إلى مجموعة أوسع من الأصول، من العقارات والسندات إلى العناصر الفاخرة مثل الفن.
يتيح لمقدمي الخدمات المالية (FSPs) تقديم منتجات استثمارية مبتكرة، تلبيةً للطلب المتزايد على الأصول البديلة.
في عام 2024، أطلقت Mesh.trade أول سندات شركات مؤمنة بالترميز في أفريقيا، مع المزيد من المنتجات الرائدة في الطريق.
كما يقول مايك نوفوغراتز، الرئيس التنفيذي لشركة غالاكسي ديجيتال:
الملكية الجزئية من خلال ترميز الأصول تتيح لمزيد من الناس الاستثمار في الأصول ذات القيمة العالية، مما يعزز الشمول المالي.
هذا يتماشى مع رؤية Finance 3.0 لتوسيع الوصول إلى فرص بناء الثروة.
أظهرت دراسة من PwC أن 57% من المستثمرين العالميين يستكشفون ترميز الأصول، مع دفع المستثمرين الأفراد للكثير من هذا الاهتمام.
أظهرت دراسة مشابهة أجرتها ماكينزي في عام 2024 أن حوالي 2 تريليون دولار من الأصول يمكن ترميزها بحلول عام 2030.
3.) زيادة السيولة وكفاءة السوق
ترميز الأصول يعزز السيولة، مما يمكن من التداول العالمي السلس للوحدات الجزئية.
تعمل تقنية البلوكشين على تبسيط المعاملات، مما يقلل التكاليف ويجعل الاستثمار أكثر كفاءة.
مؤسس إيثريوم المشارك، فيتاليك بوتيرين، يبرز هذا التحول:
“ترميز الأصول ليس فقط حول الكفاءة – بل يتعلق بإنشاء أنظمة تكون في جوهرها أكثر عدلاً ويسراً.”
4.) الشفافية والثقة
تضمن دفاتر السجلات غير القابلة للتغيير في تقنية البلوكشين ملكية ومعاملات آمنة وقابلة للتحقق.
تقوم العقود الذكية بأتمتة العمليات، مما يقلل الحاجة إلى الوسطاء ويجعل الاستثمار أسرع وأكثر شفافية.
كما ذكر الخبير في تقنية البلوكشين، أندرياس أنتونوبولوس:
"مع ترميز الأصول، لم يعد الاعتماد على الوسطاء في الثقة. إنها مضمنة في النظام نفسه."
وفقًا لاري فينك، الرئيس التنفيذي لشركة بلاك روك:
"الجيل القادم للأسواق، الجيل القادم للأوراق المالية، سيكون ترميز الأصول. سيجعل الأسواق أكثر كفاءة بكثير."
من خلال الحصول على تراخيص CASP، يمكن لمقدمي الخدمات المالية البقاء في المقدمة أمام التغيرات التنظيمية وتقديم مجموعة شاملة من الخدمات للعملاء، بما في ذلك النصيحة بشأن السندات المرمزة، والأسهم، والأصول الأخرى، كما يجادل بلوم. يساعد هذا أيضًا مقدمي الخدمات المالية على تجنب فقدان العملاء لصالح المنافسين الذين هم أفضل تجهيزًا لتلبية الطلب المتزايد على منتجات الأصول المشفرة.
من خلال التحضير الآن، يمكن لمقدمي خدمات المالية الحصول على ميزة تنافسية والاعتراف بهم كمستشارين مبتكرين وذوي دراية بالتكنولوجيا، كما قال بلوم. بالإضافة إلى ذلك، فإن إضافة فئة الأصول المشفرة إلى ترخيصهم يفتح مجالات جديدة للإيرادات، مما يعزز مكانتهم في السوق.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
التنظيم | الرئيس التنفيذي لشركة Mesh.Trade يقدم الحالة لجميع مقدمي الخدمة المالية (FSPs) في جنوب أفريقيا للحصول على ترخيص العملات الرقمية
وفقًا لكوني بلوم، المؤسس المشارك والمدير الإداري لـ Mesh.trade، مزود الخدمات المالية المرخص (FSP) في جنوب إفريقيا، فإن ظهور ترميز الأصول يجعل من الضروري لمقدمي الخدمات المالية في جنوب إفريقيا (FSPs) احتضان هذه الابتكار للبقاء تنافسيين وذوي صلة.
لقد حصلت 248 شركة على تراخيص مقدمي خدمات الأصول المشفرة في جنوب إفريقيا، مما يجعلها الدولة الأكثر حيوية للأعمال التجارية المتعلقة بالعملات المشفرة في القارة. ومع ذلك، يؤكد بلوم على أنه يجب ألا تقتصر تراخيص CASP على الأعمال التي تتعامل في العملات المشفرة.
تشرح أن ترميز الأصول – عملية تحويل الأصول الواقعية مثل السندات والأسهم والعقارات إلى رموز رقمية – يعيد تشكيل المشهد المالي بسرعة. بينما قد يبدو أن هذا التحول دراماتيكي، تؤكد بلوم أنه يعكس بدقة السرعة التي تتطور بها الصناعة.
"لا يوجد بديل آخر. في هذا العصر، من الحكمة أن تضيف المؤسسات المالية فئة الأصول المشفرة إلى تراخيصها. يضمن القيام بذلك أن تظل ذات صلة ومجهزة لتقديم مجموعة شاملة من الخدمات المالية لعملائها،" يقول بلوم.
في يوليو 2024، تم منح Mesh تراخيص مزود خدمة الأصول المشفرة من الفئة 1 والفئة 2 (CASP) من قبل FSCA، مما جعل Mesh أول منصة إصدار مرخصة بالكامل في إفريقيا لترميز الأصول المالية.
تهدف الرخصتان إلى حماية العملاء والمستثمرين وتمكين الجهات التنظيمية من اتخاذ إجراءات إنفاذ بسبب حالات عدم الامتثال.
في عام 2022، كانت قيمة سوق الأصول المرمزة 310 مليار دولار. وفقًا لتقرير BCG، من المتوقع أن يرتفع هذا الرقم إلى 16 تريليون دولار بحلول عام 2030، مما يمثل 10% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي.
مع اكتساب ترميز الأصول زخمًا سريعًا، فإن المستشارين الذين يترددون في التكيف يخاطرون بالتخلف عن الركب بينما يستفيد المنافسون من هذه الفرص الناشئة، كما قال بلوم.
بلوم، الذي كانت Mesh.trade التابعة له في الأخبار مؤخرًا لتسهيل إصدار زيادة رأس المال بقيمة 1.6 مليون (30 مليون راند) لشركة ووتر فاينانشيال، وهي مزود للرهن العقاري العكسي في جنوب إفريقيا، قد أوضح المزايا التي يجلبها ترميز الأصول لجميع مقدمي الخدمات المالية.
يستعرض بلوم المزايا التالية:
1.) توسيع فرص الاستثمار مع الأصول البديلة
ترميز الأصول يغير طريقة الاستثمار من خلال توفير الوصول إلى مجموعة أوسع من الأصول، من العقارات والسندات إلى العناصر الفاخرة مثل الفن.
يتيح لمقدمي الخدمات المالية (FSPs) تقديم منتجات استثمارية مبتكرة، تلبيةً للطلب المتزايد على الأصول البديلة.
في عام 2024، أطلقت Mesh.trade أول سندات شركات مؤمنة بالترميز في أفريقيا، مع المزيد من المنتجات الرائدة في الطريق.
كما يقول مايك نوفوغراتز، الرئيس التنفيذي لشركة غالاكسي ديجيتال:
"ترميز الأصول يمكنه تجزئة ملكية أي شيء، ديمقراطية الوصول، وفتح الاستثمار العالمي."
2.) توسيع الوصول إلى الثروة
الملكية الجزئية من خلال ترميز الأصول تتيح لمزيد من الناس الاستثمار في الأصول ذات القيمة العالية، مما يعزز الشمول المالي.
هذا يتماشى مع رؤية Finance 3.0 لتوسيع الوصول إلى فرص بناء الثروة.
أظهرت دراسة من PwC أن 57% من المستثمرين العالميين يستكشفون ترميز الأصول، مع دفع المستثمرين الأفراد للكثير من هذا الاهتمام.
أظهرت دراسة مشابهة أجرتها ماكينزي في عام 2024 أن حوالي 2 تريليون دولار من الأصول يمكن ترميزها بحلول عام 2030.
3.) زيادة السيولة وكفاءة السوق
ترميز الأصول يعزز السيولة، مما يمكن من التداول العالمي السلس للوحدات الجزئية.
تعمل تقنية البلوكشين على تبسيط المعاملات، مما يقلل التكاليف ويجعل الاستثمار أكثر كفاءة.
مؤسس إيثريوم المشارك، فيتاليك بوتيرين، يبرز هذا التحول:
“ترميز الأصول ليس فقط حول الكفاءة – بل يتعلق بإنشاء أنظمة تكون في جوهرها أكثر عدلاً ويسراً.”
4.) الشفافية والثقة
تضمن دفاتر السجلات غير القابلة للتغيير في تقنية البلوكشين ملكية ومعاملات آمنة وقابلة للتحقق.
تقوم العقود الذكية بأتمتة العمليات، مما يقلل الحاجة إلى الوسطاء ويجعل الاستثمار أسرع وأكثر شفافية.
كما ذكر الخبير في تقنية البلوكشين، أندرياس أنتونوبولوس:
"مع ترميز الأصول، لم يعد الاعتماد على الوسطاء في الثقة. إنها مضمنة في النظام نفسه."
وفقًا لاري فينك، الرئيس التنفيذي لشركة بلاك روك:
"الجيل القادم للأسواق، الجيل القادم للأوراق المالية، سيكون ترميز الأصول. سيجعل الأسواق أكثر كفاءة بكثير."
من خلال الحصول على تراخيص CASP، يمكن لمقدمي الخدمات المالية البقاء في المقدمة أمام التغيرات التنظيمية وتقديم مجموعة شاملة من الخدمات للعملاء، بما في ذلك النصيحة بشأن السندات المرمزة، والأسهم، والأصول الأخرى، كما يجادل بلوم. يساعد هذا أيضًا مقدمي الخدمات المالية على تجنب فقدان العملاء لصالح المنافسين الذين هم أفضل تجهيزًا لتلبية الطلب المتزايد على منتجات الأصول المشفرة.
من خلال التحضير الآن، يمكن لمقدمي خدمات المالية الحصول على ميزة تنافسية والاعتراف بهم كمستشارين مبتكرين وذوي دراية بالتكنولوجيا، كما قال بلوم. بالإضافة إلى ذلك، فإن إضافة فئة الأصول المشفرة إلى ترخيصهم يفتح مجالات جديدة للإيرادات، مما يعزز مكانتهم في السوق.
تابعنا على X لأحدث المنشورات والتحديثات