مناقشة أمان أموال مستثمري Web3 وقضايا الامتثال

يواجه مستثمرو العملات المشفرة تحديًا رئيسيًا يتمثل في كيفية تحويل الأصول الرقمية إلى عملة قانونية بشكل آمن وموثوق. على الرغم من أن تقنية الدفع بالعملات المشفرة أصبحت أكثر نضجًا، إلا أن "الإيداع والسحب" لا يزالان عنصرًا مهمًا لا يمكن لمستثمري Web3 تجاهله. اختيار قنوات الإيداع والسحب المناسبة، والتحكم الشامل في المخاطر، هي مسائل يجب على كل مستثمر أخذها بعين الاعتبار.

1. منصة الامتثال: الخيار الأول للإيداع والسحب الآمن

1.1 مزايا منصة الامتثال

بين العديد من خيارات الإيداع والسحب، أصبحت المنصات الامتثال الخيار المفضل للمستثمرين بسبب أمانها وموثوقيتها:

• تأييد الجهات التنظيمية: حيازة التراخيص ذات الصلة، تحت إشراف مستمر من الجهات التنظيمية
• تدابير صارمة لمكافحة غسل الأموال: تقليل مخاطر تجميد الحسابات
• تعاون بنكي شفاف: معلومات البنوك المتعاونة متاحة للجمهور، لضمان أمان الحفظ المالي
• إدارة مخاطر متكاملة: اعتراض الأموال غير القانونية، وتجنب أن تصبح محطة تحويل غسيل الأموال

على الرغم من أن منصة الامتثال تتطلب من المستخدمين إجراء مصادقة KYC، مما قد يسبب بعض الإزعاج، إلا أن هذه تسوية ضرورية من أجل السلامة العامة.

بالمقارنة، فإن قنوات سحب الأموال الخاصة التي يقدمها كول (KOL) على بعض المنصات الاجتماعية تحمل مخاطر أكبر. هذا النموذج من P2P يفتقر إلى الرقابة من طرف ثالث، وبعد تحويل المستثمرين لأصولهم إلى محفظة كول، لا يمكنهم الاعتماد سوى على ثقتهم. بمجرد حدوث مشكلة، سيكون من الصعب جدًا استرداد الأصول.

1.2 طرق التعرف على منصة الامتثال

لمساعدة المستثمرين في التعرف على منصة الامتثال بين العديد من المنصات، يمكنهم اتباع الخطوات الأربع التالية:

1. تحقق من الترخيص: تحقق مما إذا كانت المنصة تحمل الترخيص المناسب وتقوم بالإعلان عنه
2. تحقق من KYC: تأكد من أن المنصة لديها عملية تحقق من الهوية واضحة.
3. مراجعة الحفظ: التحقق مما إذا كانت المنصة قد أعلنت عن معلومات البنك والشخص المسؤول عن الحفظ.
4. راقب الإشارات: احذر من الطلبات لتحويل الأموال إلى حسابات شخصية، أو التصرفات المريبة مثل تجاوز إجراءات المخاطر.

1.3 اقتراحات لمعالجة نزاعات المنصة

على الرغم من أن احتمال حدوث نزاعات في منصات الامتثال منخفض، يجب على المستثمرين أن يكونوا مستعدين للقيام بما يلي:

• الاحتفاظ بإثباتات المعاملات وسجل الأنشطة لتقديمها كأدلة في المستقبل
• احفظ لقطات الشاشة أو التسجيلات الصوتية لسجلات المحادثة مع خدمة العملاء
• إذا لم يتمكن النظام الأساسي من حل المشكلة داخليًا، يمكنك تقديم شكوى إلى الجهات التنظيمية المعنية.

2. KYC: الخط الدفاعي الهام لمنصة الامتثال

KYC (اعرف عميلك) هو البرنامج الأساسي للامتثال على المنصة، وهو مهم للغاية لكل من المنصة والمستخدمين:

• من منظور تنظيمي: KYC هو معيار مهم لتقييم امتثال المنصة
• من منظور العمليات: يمكن لـ KYC أن ي有效防控风险，阻止非法资金流入

لحماية خصوصية المستخدمين، عادة ما تتخذ منصات الامتثال التدابير التالية:

• الحد الأدنى من جمع معلومات المستخدم
• اعتماد تقنيات مثل التشفير من طرف إلى طرف لحماية البيانات
• تنفيذ التحكم في الصلاحيات الداخلية
• إجراء تدقيق طرف ثالث بشكل دوري

3. مسائل الضرائب بعد سحب الأموال

3.1 ضرورة دفع الضرائب

بغض النظر عن نوع المستثمر، يجب الالتزام بالقوانين الضريبية في الموقع. يمكن للسلطات الضريبية الحصول على معلومات دافعي الضرائب من خلال قنوات متعددة. يجب على المستثمرين دفع الضرائب بشكل نشط والاحتفاظ بالمستندات الداعمة ذات الصلة للتعامل مع أي تحقيق ضريبي محتمل.

3.2 أنواع الضرائب المحتملة: على سبيل المثال في هونغ كونغ وسنغافورة

تعتمد معالجة الضرائب على العملات المشفرة بشكل رئيسي على كيفية الحصول عليها وتراكمها. على سبيل المثال، في هونغ كونغ:

• قد يتعين دفع ضريبة الأرباح على الأنشطة التجارية (مثل التعدين طويل الأجل)
• عادةً لا يتم فرض ضريبة على الأرباح الرأسمالية من الاستثمارات الشخصية
• يجب دفع ضريبة الرواتب على التعويضات المستلمة في شكل عملة مشفرة

نظام الضرائب في سنغافورة مشابه لنظام هونغ كونغ، ولا يفرض أيضاً ضريبة على مكاسب رأس المال على المستثمرين الأفراد.

من الجدير بالذكر أنه إذا كانت العائدات ناتجة عن أنشطة تجارية مثل التعدين التجاري، يجب على المستثمرين أيضًا الانتباه إلى خصم التكاليف بشكل معقول. على سبيل المثال، في هونغ كونغ، يمكن أن تُعتبر تكاليف الكهرباء المتعلقة بالتعدين، والموظفين، والمكاتب، والخوادم، وما إلى ذلك، كمشروعات خصم قبل الضرائب إذا تم استيفاء الشروط.

بشكل عام، يجب على المستثمرين في Web3 عند إجراء عمليات الإيداع والسحب الامتثال أن يأخذوا في الاعتبار بشكل كامل أمان الأموال، واختيار المنصة، والامتثال الضريبي وغيرها من الجوانب، لحماية حقوقهم إلى أقصى حد.