دليل بقاء مبتدئ التشفير

في مجال استثمار التشفير، لا يمكن تجاهل المخاطر التي يواجهها المبتدئ. تهدف هذه الدليل إلى تقديم نصائح قابلة للتطبيق للمستثمرين الجدد في هذا المجال، لمساعدتك على البقاء والنمو في سوق مليء بالفرص والتحديات.

1. التحكم بشكل معقول في حجم الاستثمار

المبدأ الأساسي لاستثمار الأصول التشفيرية هو: استثمر فقط الأموال التي يمكنك تحمل خسارتها. هذه ليست مجرد نصيحة، بل هي مفتاح البقاء.

المعنى المحدد لـ"يمكن تحمل الخسارة":

• ليست أموالاً تستخدم لدفع الإيجار.
• ليست أموال الطوارئ
• ليست الأموال المستخدمة للنفقات اليومية أو إعالة الأطفال
• بالتأكيد ليست أموالاً مستعارة

طريقة اختبار بسيطة: إذا كان فقدان هذا المال سيؤثر على جودة حياتك، فلا تستثمر.

على سبيل المثال، إذا كان لديك 10,000 دولار من الودائع، يمكنك أن تفكر في استثمار ما يصل إلى 1,000 دولار في الأصول التشفيرية. حتى لو خسرت هذه الـ 1,000 دولار بالكامل، قد تشعر بالإحباط، لكنك لن تقع في مأزق.

تذكر، لا تقلد أولئك الذين يستثمرون جميع مدخراتهم في أصول التشفير خلال سوق الثور. هذا السلوك يؤدي عادةً إلى خسائر مالية كبيرة.

2. الاستعداد النفسي لمواجهة تقلبات السوق

تتقلبات السوق التشفير الحادة ليست مجرد تغييرات رقمية، بل هي اختبار كبير لنفسية المستثمرين.

تخيل هذا المشهد:

• الإثنين: استثمارك البالغ 1,000 دولار زاد إلى 1,200 دولار (زيادة بنسبة 20%)
• الثلاثاء: انخفض إلى 800 دولار (انخفض بنسبة 33% مقارنة يوم الإثنين)
• الأربعاء: ارتفع إلى 1,100 دولار (زيادة بنسبة 37% مقارنة بيوم الثلاثاء)
• الخميس: انخفاض مرة أخرى إلى 700 دولار (انخفاض بنسبة 36% مقارنة بالأربعاء)

هذا النوع من التقلبات الحادة في الأسعار شائع في سوق التشفير. عند مواجهة هذا الموقف، قد تشعر بالاندفاع التالي:

• بيع جميع المراكز أثناء الانخفاض الحاد
• شراء بكميات كبيرة عند الارتفاع الحاد
• التحقق المتكرر من تقلبات الأسعار
• بسبب تقلبات السوق الأرق

الفخاخ النفسية التي تحتاج إلى الحذر منها: يميل معظم الناس إلى شراء الأسعار المرتفعة عندما تكون معنويات السوق مرتفعة، وبيع الأسعار المنخفضة عندما تسود حالة من الذعر. حتى لو كانت اتجاهات السوق بشكل عام جيدة، فإن هذه الطريقة في التنفيذ قد تؤدي إلى خسائر.

3. ابدأ بالبيتكوين، ابتعد عن العملات ذات المخاطر العالية

لماذا يُنصح المبتدئين باختيار البيتكوين أولاً:

• احتمال الانخفاض إلى الصفر هو الأقل
• يمتلك أطول تاريخ في السوق
• لقي اهتمام المستثمرين المؤسسيين
• من السهل نسبيًا فهمه

مبتدئ常见的误区：

• يعتقدون أن البيتكوين غالي جداً، لذا يقومون بشراء عملات أخرى بأسعار أقل.
• أتوقع الحصول على عائد مئة ضعف من خلال عملة جديدة
• اتباع أصدقائك بشكل أعمى للاستثمار في عملة نادرة معينة

في الواقع، يمكنك شراء بيتكوين بقيمة 50 دولاراً. ليس من الضروري شراء بيتكوين كاملة مرة واحدة.

ننصح بالتحكم في عقلية المضاربة في المراحل الأولى. بعد أن تفهم تمامًا أنماط عمل البيتكوين، يمكنك التفكير في استكشاف عملات أخرى.

بالنسبة للمبتدئين، فإن اختيار خيارات الاستثمار ذات المخاطر المنخفضة نسبيًا هو خيار حكيم.

4. استخدام استراتيجية الاستثمار المنتظم

الفكرة الأساسية للاستثمار المنتظم: بدلاً من استثمار 1,000 دولار دفعة واحدة، من الأفضل استثمار 100 دولار شهريًا على مدى 10 أشهر.

مزايا الاستثمار الدوري:

• شراء المزيد عندما يكون السعر منخفضًا
• شراء كمية أقل عندما تكون الأسعار مرتفعة
• لا حاجة للتنبؤ باتجاه السوق
• تقليل القرارات العاطفية

على سبيل المثال:

• الشهر الأول: سعر البيتكوين 80,000 دولار، قمت بشراء 100 دولار (حصلت على 0.00125 BTC)
• الشهر الثاني: سعر البيتكوين 60,000 دولار، اشتريت 100 دولار (حصلت على 0.00167 BTC)
• الشهر الثالث: سعر البيتكوين 90,000 دولار، قمت بشراء 100 دولار (حصلت على 0.00111 BTC)

على المدى الطويل، عادةً ما يكون متوسط سعر الشراء لاستراتيجية الاستثمار المنتظم أفضل من الاستراتيجيات التي تحاول توقع أفضل وقت للشراء.

5. فهم أنواع المخاطر المختلفة

المخاطر السوقية: قد ينهار سوق التشفير بأكمله في نفس الوقت. على سبيل المثال، في عام 2022، انخفضت البيتكوين، والإيثيريوم، ومعظم العملات الصغيرة بشكل عام بنسبة 70-90%، ولم يكن هناك مكان للاختباء.

مخاطر بعض العملات: حتى إذا كان أداء السوق بشكل عام جيدًا، فقد تفشل العملات المحددة التي اخترتها. على سبيل المثال، انخفضت Terra Luna من 80 دولارًا إلى ما يقرب من الصفر في غضون أيام.

مخاطر منصة التداول: قد يتعرض منصة أصول التشفير التي تستخدمها لهجمات قراصنة أو إفلاس أو تجميد حسابات المستخدمين. انهار FTX الذي كان يمتلك ملايين المستخدمين بين عشية وضحاها.

المخاطر التقنية: قد تحتوي العقود الذكية على ثغرات، وقد تتعرض بروتوكولات DeFi للهجوم، وقد تكون المشاريع الجديدة احتيالية.

مخاطر الرقابة: قد تمنع الحكومة أو تُشدد الرقابة على الأصول التشفيرية. لقد اتخذت بعض الدول تدابير مماثلة.

6. ابتعد عن التداول بالرافعة المالية

تشير التداول بالرافعة المالية إلى اقتراض الأموال لشراء المزيد من الأصول التشفير. تبدو هذه الممارسة مغرية عندما يرتفع السوق.

مبدأ تداول الهامش: افترض أن لديك 1,000 دولار، باستخدام رافعة مالية تبلغ 10 أضعاف يمكنك شراء بيتكوين بقيمة 10,000 دولار.

المخاطر المحتملة: إذا انخفض سعر البيتكوين بنسبة 10%، فسيتم خسارة 1,000 دولار بالكامل. إذا تجاوز الانخفاض 10%، فقد تتعرض حتى للديون.

في الواقع، تداول الرافعة المالية مناسب للمتداولين المحترفين الذين لديهم خبرة ويمكنهم تحمل كل الخسائر. بالنسبة للمبتدئين، فإن استخدام الرافعة المالية لا يختلف عن الانتحار المالي.

التزام التداول بالهامش والواقع:

• الالتزام: "تحويل 1,000 دولار إلى 10,000 دولار بسرعة!"
• الواقع: تحويل 1,000 دولار بسرعة إلى 0 دولار.

7. تعلم تجاهل ضوضاء السوق

قد تواجه توقعات سوقية متنوعة:

• "ستصل قيمة البيتكوين إلى 500,000 دولار الأسبوع المقبل!"
• "ستصبح هذه العملة الصغيرة هي البيتكوين التالي!"
• "انتهى الشتاء القاسي للتشفير، حان الوقت للدخول بشكل كامل!"
• "الحكومة ستقوم بحظر البيتكوين!"

الحقيقة هي: لا يمكن لأحد التنبؤ بدقة باتجاهات السوق على المدى القصير، حتى الخبراء غالبًا ما يخطئون في التوقع.

ننصح بالتركيز على النقاط التالية:

• تعلم الأساسيات
• بناء مواقف صغيرة تدريجياً
• فهم عميق للأصول التي تمتلكها
• لا تفرط في التركيز على تقلبات الأسعار اليومية

في نفس الوقت، يُنصح بالابتعاد عن:

• حساب يضمن تحقيق الأرباح
• حسابات تستخدم تعبيرات مبالغ فيها بشكل متكرر
• الحساب الذي يدعي القدرة على التنبؤ بأوقات الشراء والبيع
• حساب يجعلك تشعر بفوت الفرص

8. حماية أصولك التشفيرية

أمان منصة التداول: تجنب تخزين مبالغ كبيرة على منصة التداول لفترات طويلة. قد تتعرض منصة التداول للاختراق أو الإفلاس.

استخدام المحفظة: إذا كنت تمتلك أكثر من 1,000 دولار من الأصول التشفيرية، يُنصح باستخدام محفظة硬件 (مثل Ledger أو Trezor).

نسخة احتياطية من عبارة الاسترداد: قم بتدوين عبارة الاسترداد (عبارة تذكيرية) على ورقة وحفظها بشكل آمن. هذه هي الطريقة الوحيدة لاستعادة الأصول المشفرة بعد فقدان المحفظة.

حماية المفتاح الخاص: لا تفصح أبدًا عن مفتاحك الخاص أو عبارة الاسترداد الخاصة بك لأي شخص، بما في ذلك الأصدقاء، أو "خدمة العملاء" عبر الإنترنت، أو أي شخص.

مبتدئ常见错误

• استثمار أموال تتجاوز القدرة على التحمل: غالبًا ما يؤدي إلى البيع القسري في أسوأ الأوقات.
• السعي لتحقيق عوائد سريعة: التبديل بين العملات المختلفة بشكل متكرر، وعادة ما ينتهي بالشراء بسعر مرتفع والبيع بسعر منخفض.
• عدم فهم موضوع الاستثمار: شراء عملات صغيرة غير معروفة، دون معرفة استخداماتها وقيمتها.
• التداول العاطفي: اتخاذ القرارات بناءً على الخوف أو الجشع بدلاً من التحليل العقلاني.
• متابعة المؤثرين بشكل أعمى: تصديق نصائح الاستثمار من أولئك الذين يعتمدون بشكل رئيسي على بيع الدورات لكسب المال.
• تجاهل أمان الأصول: وضع جميع الأموال في منصة التداول، أو فقدان عبارات الاسترداد.

مبتدئ استثمار استراتيجيات

الأشهر 1-3: دراسة متعمقة لمعلومات حول البيتكوين. استثمار صغير (50-100 دولار) للتعرف على استخدام المحفظة ومنصات التداول.

الشهر 3-6: ابدأ في الاستثمار الدوري في البيتكوين. حسب الميزانية الشخصية، استثمر 100-200 دولار شهريًا.

الشهور 6-12: بعد فهم بيتكوين بشكل كامل، يمكنك التفكير في الانضمام إلى إيثيريوم. حافظ على بساطة محفظتك.

السنة الثانية وما بعدها: إذا كنت ترغب في تجربة العملات الصغيرة، يُنصح بتقييد نسبتها في محفظة الاستثمار في التشفير إلى 10-20٪.

على مدار الوقت: التعلم المستمر، وعدم التأثر بتلاعب السوق، وعدم استثمار أكثر مما يمكنك تحمله من خسائر.

ملخص

التشفير الأصول لديها فعلاً القدرة على تحقيق عوائد كبيرة. على المدى الطويل، لقد سمحت للعديد من الأشخاص بتكوين الثروة.

ومع ذلك، إذا تم إجراء العمليات بشكل غير صحيح، فقد يؤدي ذلك أيضًا إلى خسائر مالية كبيرة.

المستثمرون الناجحون في سوق التشفير ليسوا أولئك الذين يسعون لتحقيق أرباح طائلة، بل هم أولئك الذين يركزون أولاً على حماية رأس المال ثم يسعون لتحقيق زيادة ثابتة.

من المستحسن أن تبدأ باستثمار صغير، وتتعلم من خلال الممارسة. لا تدع الجشع يتغلب على الحكم العقلاني.

تذكر: الهدف ليس الثراء بين عشية وضحاها، بل هو تجنب الخسائر الكبيرة، وفي نفس الوقت اغتنام فرص تراكم الثروات على المدى الطويل.

سوق التشفير دائمًا ما سيكون لديه فرص جديدة. ولكن إذا خسرت بشكل كبير في المرة الأولى، فقد تفقد رأس المال اللازم للمشاركة في الفرص اللاحقة.