مكتب التحقيقات الفيدرالي يصدر "تقرير احتيال الأصول الرقمية لعام 2024": تحليل عميق وتحذير من الاتجاهات

في أبريل 2025، أعلنت مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي عن أحدث تقرير حول "احتيال الأصول الرقمية لعام 2024". يستند هذا التقرير إلى البيانات التي جمعها مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية العام الماضي، ويحلل بشكل شامل عدد الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية، وحجم الخسائر، وخصائص الضحايا، وأنواع الجرائم، وتقدم استرداد الأصول، وغيرها من المعلومات الأساسية. ستتناول هذه المقالة تحليل المحتوى الرئيسي للتقرير، لمساعدة القراء على فهم اتجاهات الصناعة بسرعة، وتعزيز وعيهم وقدرتهم على مواجهة التهديدات المعقدة للأمن السيبراني.

أ. نظرة عامة على بيانات الشكاوى لعام 2024

1. الوضع العام

في عام 2024، استقبل مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية 859,532 شكوى، مما تسبب في خسائر فعلية بلغت 16.6 مليار دولار، بزيادة قدرها 33% مقارنة بالعام السابق. من بين هذه الشكاوى، تتعلق 256,256 شكوى بخسائر مالية فعلية، حيث بلغ متوسط الخسارة لكل حادث حوالي 19,372 دولار. تشكل عمليات الاحتيال عبر الإنترنت 83% من إجمالي الخسائر.

2. الأصول الرقمية المتعلقة بالوضع

تجاوز عدد الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية 149,686 شكوى، مما أدى إلى خسائر بقيمة 9.3 مليار دولار، وزادت قيمة الخسائر بنسبة 66% على أساس سنوي. تعتبر الفئة العمرية التي تزيد عن 60 عامًا هي الأكثر تأثراً.

3. حالة الفئة العمرية فوق 60 عامًا

قدمت هذه الفئة العمرية 147,127 شكوى، وأبلغت عن خسائر بقيمة 48.85 مليار دولار. زادت الشكاوى بنسبة 46% على أساس سنوي، وزادت قيمة الخسائر بنسبة 43% على أساس سنوي. من بين هؤلاء، أبلغ 7,500 شخص عن خسائر تزيد عن 100,000 دولار، حيث بلغ متوسط الخسارة 83,000 دولار.

ثانياً، تحليل الضحايا

1. توزيع الأعمار

• أقل من 20 عامًا: 17,993 شكوى، خسارة 22.5 مليون دولار
• 20-29 سنة: 71,399 شكوى، خسارة 5.401 مليون دولار
• 30-39 سنة: 108,899 شكوى، خسائر بقيمة 1.4 مليار دولار
• 40-49 سنة: 112,755 شكوى، خسارة 2.2 مليار دولار
• 50-59 عامًا: 84,540 شكوى، خسارة 2.5 مليار دولار
• فوق 60 عامًا: 147,127 شكوى، خسارة 4.8 مليار دولار

2. خصائص الفئات المتضررة من الأصول الرقمية

تقدم الفئة العمرية التي تزيد عن 60 عامًا أكبر عدد من الشكاوى في احتيالات استثمار الأصول الرقمية (8,043 شكوى) ، مع خسائر بلغت 1.6 مليار دولار ، وهو ما يفوق بكثير الفئات العمرية الأخرى. هذه الفئة تعتبر هدفًا رئيسيًا للمحتالين بسبب ضعف وعيهم بمخاطر الاحتيال وعدم درايتهم بأساليب الدفع الجديدة. في حالات الاحتيال المتعلقة بأجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية وابتزاز الضحايا ، كانت هذه الفئة أيضًا الأكثر تضررًا.

ثالثاً، تحليل أنواع الجرائم

1. تصنيف عدد الشكاوى

1. الاحتيال الإلكتروني/الاحتيال عبر الإنترنت: 193,407 حالة
2. الابتزاز: 86,415
3. تسرب البيانات الشخصية: 64,882 حالة
4. عمليات الاحتيال المتعلقة بالرفض/فشل المعاملات: 49,572
5. احتيال استثماري: 47,919 حالة

2. ترتيب مبلغ الخسائر

1. احتيال استثماري: 65.7 مليار دولار
2. احتيال البريد التجاري: 27.7 مليار دولار
3. احتيال دعم فني: 14.6 مليار دولار
4. تسرب البيانات الشخصية: 14.5 مليار دولار
5. الاحتيال في رفض الدفع/فشل المعاملات: 7.85 مليار دولار

3. الجرائم المتعلقة بالأصول الرقمية

أكثر أنواع الشكاوى شيوعًا هي الابتزاز (47,054 حالة) وعمليات الاحتيال الاستثمارية (41,557 حالة). أكبر الخسائر كانت في عمليات الاحتيال الاستثمارية (5.8 مليار دولار) وتسرب البيانات الشخصية (1.1 مليار دولار).

4. أنواع الاحتيال الرئيسية التي يواجهها الأشخاص فوق سن 60 عامًا

أعلى عدد من الشكاوى: التصيد الاحتيالي، الدعم الفني، الابتزاز، تسرب البيانات الشخصية، احتيال الاستثمار. الخسارة القصوى: الاحتيال الاستثماري، الدعم الفني، الاحتيال العاطفي، الاحتيال عبر البريد التجاري، تسرب البيانات الشخصية.

أربعة، الاحتيال عبر الإنترنت واسترداد الأصول

1. الوضع العام للاحتيال عبر الإنترنت

في عام 2024، تم تلقي 333,981 شكوى عن الاحتيال عبر الإنترنت، مما تسبب في خسائر بلغت 13.7 مليار دولار، وهو ما يمثل 83% من إجمالي الخسائر السنوية. تشمل طرق التداول الرئيسية الأصول الرقمية، والتحويلات الإلكترونية، ومدفوعات بطاقات الائتمان.

2. أساليب الاحتيال النموذجية

• احتيال مركز الاتصال: 53,369 حالة، خسارة 1.9 مليار دولار
• الاحتيال الطارئ (الادعاء بأنهم من الأقارب طلب المساعدة): 357 حالة، خسائر 2.7 مليون دولار
• احتيال الطرق السريعة (رسائل نصية تصيد): 59,271 حالة، خسارة 12.9 دولار أمريكي
• احتيال توصيل الذهب: 525 حالة، خسارة 2.19 مليون دولار

3. تهديدات الشبكة

263,455 شكوى تتعلق بالتهديدات الإلكترونية تسببت في خسائر بلغت 15.71 مليار دولار. تشمل الأنواع الرئيسية من برامج الفدية Akira وLockBit وRansomHub وFOG وPLAY.

4. نتائج استرداد الأصول

• فريق مكافحة الاحتيال المالي قام بمعالجة 3,020 طلب تجميد، وتم تجميد أموال بقيمة 5.6 مليون دولار، وكانت نسبة استرداد الأموال الناجحة 66%.
• تم إشعار 4,323 من ضحايا الاحتيال في الأصول الرقمية بنجاح "إجراء الترقية"، مما ساعد في استرداد حوالي 2.85 مليون دولار من الخسائر المحتملة.
• التعاون مع سلطات إنفاذ القانون في الهند لمكافحة الاحتيال في مراكز الاتصال، واعتقال 215 شخصًا، بزيادة قدرها 700%.
• تم تجميد واسترداد مبالغ كبيرة بنجاح في عدة مشاريع احتيال مالي.

خمسة، نصائح للوقاية من احتيالات الأصول الرقمية

في ظل الوضع الحالي لارتفاع حالات الاحتيال في التشفير، اقترحت الجهات القانونية النصائح الوقائية التالية:

1. كن حذرًا، وتجنب إغراء العوائد العالية: الاستثمارات ذات العائد المرتفع والمخاطر المنعدمة غالبًا ما تكون خدعًا.
2. تحقق من شرعية منصة التداول: استخدم بورصات رسمية ومرخصة، وتجنب النقر على الروابط غير المعروفة على وسائل التواصل الاجتماعي.
3. تجنب تحويل الأموال إلى الغرباء: لا تثق في "معلم الاستثمار" أو "الأصدقاء" الذين تعرفت عليهم عبر الإنترنت.
4. احذر من معاملات أجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية: غالبًا ما يطلب المحتالون من الضحايا الدفع من خلال أجهزة الصراف الآلي، يجب أن تكون حذرًا.
5. استخدم المصادقة الثنائية: لتعزيز أمان الحساب ومنع اختراق القراصنة.

ملخص

"تقرير 2024 عن احتيال الأصول الرقمية" يكشف عن الاتجاهات الجديدة للجريمة الإلكترونية في بيئة الأصول الرقمية الحالية: زيادة كبيرة في قضايا العملات الرقمية، حيث أصبح الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا هم الضحايا الرئيسيون؛ وتصبح أساليب الاحتيال أكثر احترافية وعالمية، حيث أصبحت العملات الرقمية الأداة المفضلة للجناة لغسل الأموال وتحويلها.

على الرغم من أن استعادة الأصول والتعاون في إنفاذ القانون عبر الحدود قد أحرز تقدماً، إلا أن المستخدمين العاديين لا يزالون بحاجة إلى البقاء في حالة تأهب عالية بالنظر إلى حجم الخسائر الإجمالية واتجاهاتها المتزايدة، ويجب عليهم تعزيز الوعي بالوقاية من المخاطر بشكل فعلي لتجنب الوقوع في فخاخ الاحتيال المختلفة. بالنسبة للحكومات والمؤسسات المالية، فإن تعزيز التعاون الدولي، وإنفاذ اللوائح، وتتبع تدفقات الأموال بشكل مستمر سيكون من التدابير الرئيسية للحد من الجرائم الإلكترونية وزيادة فعالية مكافحة هذه الجرائم.