استكشاف فرص جديدة للعملة المستقرة في مجال المدفوعات العالمية
تقنية blockchain هي في جوهرها توسع في سيناريوهات الدفع. في سوق العملات المشفرة، تعتبر العملات المستقرة ليست فقط في موقع مهم، ولكنها تلعب أيضًا دورًا متزايد الأهمية في مجالات الدفع العالمية والتسويات عبر الحدود. حاليًا، لا تزال العملات المستقرة المركزية تستحوذ على أكثر من 90% من حصة السوق، حيث تشغل USDT موقعًا مهيمنًا للغاية بين العملات المستقرة. على الرغم من أن إجمالي إصدار العملات المستقرة قد تجاوز 150 مليار دولار، إلا أن القيمة السوقية للعملات المستقرة تمثل فقط 0.75% مقارنة بمقدار M1 من العملة البالغ 200 تريليون دولار وفقًا لتقرير الاحتياطي الفيدرالي لعام 2024. وهذا يشير إلى أن تطبيق العملات المستقرة في مجال الدفع لا يزال لديه إمكانات هائلة. إن إطلاق بروتوكول Taproot Assets خلق مساحة واسعة لتطبيق العملات المستقرة في سيناريوهات الدفع الصغيرة عالية التردد، كما أنه يوفر إمكانية أن تصبح العملات المستقرة وسيلة دفع تقليدية.
1. عملة مستقرة: المستقبل في سوق بمليارات الدولارات
تشير التطورات المزدهرة في سوق العملات المستقرة إلى أنها قد تصبح السوق التالية التي تقدر قيمتها بتريليون دولار في مجال المالية. في الوقت الحالي، تجاوزت القيمة السوقية للعملات المستقرة 1600 مليار دولار، ووصلت أحجام التداول اليومية إلى أكثر من 1000 مليار دولار. تقوم الدول بطرح سياسات وقوانين ذات صلة، وتنبأت العديد من المؤسسات بأن العملات المستقرة ستوفر سوقًا جديدًا بقيمة تريليون دولار، حيث يأتي الجزء الأكبر من الزيادة من التطبيق الواسع للدفع العالمي.
يمكن تقسيم العملات المستقرة إلى فئتين رئيسيتين: مركزية وغير مركزية. حاليًا، تهيمن العملات المستقرة المركزية على السوق، حيث بلغ إجمالي إصدار USDT وUSDC 114.46 مليار و34.15 مليار دولار على التوالي. لقد جذبت هذه الفرصة المغرية أيضًا العديد من المؤسسات الكبيرة للتخطيط.
أصدرت بلاك روك صندوقاً رمزياً BUIDL على الإيثريوم، يهدف إلى توفير قيمة مستقرة وكسب العائدات، حيث بلغت قيمته السوقية 3.84 مليار دولار.
رغم أن عملة مستقرة تلعب دورًا مهمًا في تداول العملات المشفرة وDeFi، إلا أن دمجها مع الأعمال التجارية الحقيقية لا يزال في مراحله الأولى. على المدى الطويل، فإن أكثر التطبيقات المحتملة لعملة مستقرة هي في مجال الدفع، وخاصة المدفوعات عبر الحدود. مع تزايد تنظيم عملة مستقرة لتكون متوافقة، ستصبح مكانتها في المدفوعات العالمية أكثر أهمية. في المستقبل، من المتوقع أن يدمج الاستخدام الواسع لعملة مستقرة في سيناريوهات الدفع مع DeFi، مما يخلق PayFi، لتحقيق التشغيل البيني، والبرمجة، والتركيب في سيناريوهات الدفع، مما يشكل نموذجاً جديدًا للتمويل وتجربة المنتجات لا يمكن تحقيقها في التمويل التقليدي.
2. بروتوكول أصول Taproot + شبكة Lightning: بنية تحتية للشبكة العالمية للمدفوعات
حاليًا، تُتداول العملات المستقرة بشكل أساسي على شبكتي ETH وTRON، لكن رسوم المعاملات في هذه الشبكات عادةً ما تتجاوز 1 دولار، ووقت التحويل على السلسلة يتجاوز دقيقة واحدة. بالمقابل، تتمتع شبكة Lightning بمزايا أسرع، وتكلفة أقل، وقابلية عالية للتوسع.
2.1 مقدمة عن شبكة البرق
شبكة البرق هي أول حل ناضج للتوسع من الطبقة الثانية لبيتكوين. قام عدة فرق بتطوير شبكة البرق بشكل مستقل، بما في ذلك Lightning Labs وBlockstream وACINQ. تعتبر Taproot Assets بروتوكول إصدار الأصول الذي طورته Lightning Labs.
شبكة البرق تحقق معاملات سريعة من خلال إنشاء قنوات حالة ذات تدفق ثنائي الاتجاه. يقوم الطرفان بإنشاء عنوان توقيع متعدد 2-2 على السلسلة، مما يسمح بإجراء مدفوعات متعددة ضمن حدود معينة. فقط أحدث نسخة من المعاملة تكون صالحة، وهذا يتم فرضه بواسطة عقد قفل الزمن الهش (HTLC). يمكن للطرفين إغلاق القناة في أي وقت، وبث أحدث نسخة إلى سلسلة الكتل، دون الحاجة إلى الثقة أو الحضانة.
2.2 شبكة البرق: البنية التحتية المثالية للدفع العالمي للعملة المستقرة
تسمح شبكة البرق للمستخدمين بإجراء عدد غير محدود من المعاملات خارج السلسلة، دون التسبب في ازدحام شبكة البيتكوين، مع الاعتماد على أمان شبكة البيتكوين. من الناحية النظرية، فإن قابلية التوسع لشبكة البرق ليس لها حدود.
تم بناء شبكة Lightning التي تعمل منذ 9 سنوات على شبكة Bitcoin، وتضم أكثر من 57000 عقدة وآلية إثبات العمل PoW، مما يضمن أقصى درجات الأمان. حاليًا، تجاوزت سعة شبكة Lightning 5000 عملة بيتكوين، وهناك أكثر من 18000 عقدة و50000 قناة على مستوى العالم. من خلال إنشاء قنوات دفع ثنائية الاتجاه، حققت شبكة Lightning معاملات فورية ومنخفضة التكلفة، وهي تُستخدم بشكل متزايد من قبل العديد من مقدمي خدمات الدفع والتجار على مستوى العالم، وتصبح تدريجياً الحل اللامركزي الرئيسي للدفع العالمي.
2.3 بروتوكول أصول Taproot لإكمال آخر كيلومتر في شبكة Lightning
في السابق، كانت شبكة Lightning تدعم فقط البيتكوين كعملة للدفع، وكانت تطبيقاتها محدودة. على الرغم من وجود بعض بروتوكولات إصدار البيتكوين من الطبقة الأولى ( مثل Atomical وBRC20) المستندة إلى Ordinals، إلا أنها لا تدعم الدخول المباشر إلى شبكة Lightning. أدت إطلاق بروتوكول Taproot Assets إلى حل هذه المشكلة.
كأحد بروتوكولات إصدار الأصول التي تطورها Lightning Labs، فإن Taproot Assets مشابه لبروتوكول Ordinals، مما يسمح لأي شخص أو مؤسسة بإصدار عملاتهم الخاصة، بما في ذلك عملة مستقرة مرتبطة بالعملات التقليدية. تكمن ميزته في توافقه الكامل مع شبكة Lightning، مما يجعل من الممكن استخدام عملة مستقرة للدفع على شبكة Lightning. وهذا يعني أنه في المستقبل، سيكون هناك عدد كبير من الأصول الجديدة المستندة إلى شبكة Bitcoin (، لا سيما عملات مستقرة )، تتداول على شبكة Lightning، مما يعزز تأثير شبكة Lightning في مجال المدفوعات العالمية.
استنادًا إلى أمان البيتكوين وخصائصه اللامركزية، فإن "تحويل الدولار والأصول المالية العالمية إلى بيتكوين" التي تدعو إليها Lightning Labs أصبحت واقعًا. إن إطلاق بروتوكول الشبكة الرئيسية Taproot Assets يمثل علامة على بدء استخدام العملات المستقرة في مشاهد الدفع التي تصل إلى تريليون.
تعمل أصول Taproot( المعروفة اختصارًا بـ TA) على مبدأ نموذج UTXO الخاص ببيتكوين، وتعتمد على ترقية Taproot لشبكة بيتكوين. هذان العنصرا الأساسيان يدفعان التشغيل الفعال للبروتوكول.
3.1 مقارنة بين نموذج UTXO ونموذج الحساب
UTXO(未花费交易输出) هو الأساس الذي يتم تنفيذ بروتوكولات بيتكوين من الطبقة الثانية وOrdi وRunes. على عكس نموذج الحسابات Account( الذي تستخدمه معظم الشبكات العامة، يمكن تشبيه نموذج UTXO بمحفظة، حيث يتم تخزين الشيكات القابلة للتحويل التي تم تفويضها من قبل الأطراف المختلفة. شبكة بيتكوين تعادل بنكًا يمكنه صرف هذه الشيكات، من خلال حساب أحدث حالة تداول الشيكات للمستخدمين لحساب رصيد كل عنوان.
نموذج UTXO يستبعد بشكل طبيعي مشكلة الإنفاق المزدوج، ويوفر ضمانات أمان أعلى. بروتوكول TA يرث تمامًا خصائص الأمان الخاصة بطبقة شبكة البيتكوين، مما يتجنب مخاطر التحويلات الخاطئة أو المفقودة. بالإضافة إلى ذلك، يعتمد بروتوكول TA مفهوم الإ封 الأحادي، مما يضمن حركة الأصول مع UTXO، مما يعزز أمان المعاملات، ويتجنب مخاطر هجمات الإنفاق المزدوج والأخطاء أو الأفعال الخبيثة التي قد تسببها المؤسسات المركزية.
) 3.2 ترقية Taproot تحقق وظائف معقدة
أحدث ترقية بروتوكول Taproot في عام 2021 ميزات بسيطة للعقود الذكية لشبكة البيتكوين. يمكن لعناوين المحفظة بتنسيق P2TR تحقيق منطق أكثر تعقيدًا من خلال Bitscript، مما يجعل أنواع المعاملات الجديدة والمعقدة ممكنة على السلسلة.
أهم تحسين هو تحقيق التوقيع المتعدد ### توقيع متعدد (. هذا يعزز أمان معاملات المستخدمين المؤسسيين، حيث أن طول عنوان التوقيع المتعدد مشابه لطول عنوان المحفظة الخاصة، مما يجعل من الصعب على الخارج التمييز بينهما، مما يزيد من الأمان وحماية الخصوصية. هذا يوفر أساسًا قويًا للمعاملات بين المؤسسات وB2B، ويدفع نحو تطبيقات تجارية أوسع.
الإحساس الأكثر وضوحًا للمستخدم هو تغيير تنسيق عنوان المحفظة، حيث أن العناوين التي تبدأ بـ "bc1p..." تشير إلى دعم ترقية Taproot.
) 3.3 مبادئ تقنية TA
على عكس بروتوكولات Ordinal و BRC20 التي تعتمد على نموذج الحساب، يعتمد بروتوكول TA على طريقة أكثر كفاءة. يتم وضع علامة على الأصول في كل UTXO، ويتم تخزين جذر هاش شجرة السكربت فقط على السلسلة، بينما يتم حفظ السكربت خارج السلسلة. يمكن إيداع أصول TA في قنوات الدفع لشبكة Lightning، مما يسمح بالانتقال عبر شبكة Lightning الحالية، مما يحقق التداول بين شبكة Bitcoin الرئيسية وشبكة Lightning.
تستخدم بروتوكول TA ترقية Taproot، حيث يتم تسجيل سجلات تحويل حالة الأصول على شجرة ميركل Taproot، مستفيدة من خاصية "الختم لمرة واحدة" لـ UTXO للحصول على توافق حول تحويل حالة الأصول على سلسلة البيتكوين. يستخدم بروتوكول TA شجرة ميركل المجمعة النادرة ###MS-SMT( لإدارة حالة الأصول، ويحدد معايير تحويل حالة الأصول.
من الجدير بالذكر أن الجذر هاش لشجرة ميركل هو الوحيد الذي يُكتب في سلسلة البيتكوين، مما يضمن عدم تغيير طول المعاملة، ويتجنب تلوث سلسلة البيتكوين.
) 3.4 علاقة بروتوكول TA بشبكة البرق
يمكن للأصول وفق بروتوكول Taproot Assets الدخول بسلاسة إلى شبكة Lightning من خلال قناة TA. وهذا يجعل الأصول المشفرة الأخرى، باستثناء البيتكوين، ###، وبشكل خاص العملات المستقرة (، قادرة على التداول في شبكة Lightning. إن مبدأ تنفيذ قناة TA يشبه قنوات الحالة، ويستند إلى عقود قفل الوقت بالهاش.
! [أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسار العملة المستقرة لتجاوز القيمة السوقية البالغة تريليون دولار])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b9d07000d5d0dd072443416fcbaf1d8c.webp(
) 3.5 تكلفة استخدام المستخدم ومشكلة الحفظ المركزي
على الرغم من أن بروتوكول TA يسجل فقط جذر هاش المعاملات على السلسلة، إلا أن بيانات الأصول تحتاج إلى أن تُحفظ على كل عميل خارج السلسلة. يحتاج المستخدم إلى مفتاح خاص لـ UTXO الخاص بالأصل والبيانات ذات الصلة بهذا الأصل على شجرة ميركل.
تطبيق TA يعتمد بشكل كبير على خدمات المحفظة الخاصة بالعقدة السريعة LND، وليس لديه آلية إدارة حسابات. من الصعب على المستخدمين العاديين المشاركة في بناء العقد، مما يؤدي إلى أن خدمات المحفظة الموجودة في شبكة الفلاش غالبًا ما تكون حلول محافظ مُدارة. في المستقبل، عندما تتداول أصول TA بكثافة بعملة مستقرة، قد يتم تخزين الأصول الكبيرة بشكل أساسي على الشبكة الرئيسية لبيتكوين، بينما تُستخدم الأصول الصغيرة لتلبية احتياجات الدفع. لذلك، يصبح التخزين اللامركزي وإدارة الأمان للأصول الكبيرة أمرًا مهمًا للغاية.
! [أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسارات العملات المستقرة لتتجاوز تريليون قيمة سوقية]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-cb9aaea54b9970a8a043a6dc3e1ae4b0.webp019283746574839201
4. حلول الحفظ الذاتي: تحسين شبكة المدفوعات السريعة
ظهرت في السوق حلول لامركزية متعددة لاستمرار أصول TA على شبكة Lightning. على سبيل المثال، قدمت LnFi حلاً مستضافًا سحابيًا، مما خفض من عتبة المشاركة للمستخدمين.
تركز فريق BitTap على بنية تحتية لامركزية لإيكولوجيا بروتوكول TA، حيث قاموا بتطوير محفظة ملحق المتصفح اللامركزية لـ TA، مما يوفر للمستخدمين حقوق الاستضافة الذاتية. البروتوكول المبتكر للمحفظة الذي اقترحته BitTap (Bittapd) يمكن المستخدمين من التحكم الكامل في المفتاح الخاص بهم، وعند الحاجة إلى توقيع الصفقة، يتفاعل Bittapd مع Tapd نيابة عن المستخدم، مما يوفر تجربة لامركزية مشابهة لمحفظة Metamask وضمانات أمان.
بروتوكول Bittapd كوكيل لامركزي لبروتوكول TA، يقوم بتحويل نظام الحسابات المركزي الأصلي الخاص بـ Tapd إلى حل لامركزي، ويتولى أيضًا مهام الاتصال الشبكي وإعادة توجيه طلبات معاملات مستخدمي المحفظة الإضافية.
تتوسع العملات المستقرة من معاملات العملات المشفرة إلى المدفوعات العالمية. بفضل رسومها المنخفضة ومعاملاتها السريعة ، تعد Lightning Network بنية تحتية مثالية للمدفوعات العالمية. يعمل إطلاق بروتوكول Taproot Assets على تعزيز قدرات شبكة Lightning Network ، مما يجعل من الممكن إصدار العملات المستقرة وتعميمها على شبكة Bitcoin ، مما يزيد من قابلية تطبيق Bitcoin في مساحة الدفع.
فيما يتعلق بمشكلة المركزية في شبكة Lightning وخدمات محفظتها، يوفر حل المحفظة اللامركزية الذي طورته فرق مثل BitTap للمستخدمين طريقة أكثر أمانًا وإدارة لامركزية للأصول، مما يكمل Taproot Assets + شبكة Lightning لتكون الحلقة الأخيرة في بنية الدفع العالمية.
بالمقارنة مع البنية التحتية التقليدية للدفع، فإن بروتوكول TA + شبكة البرق لا تتفوق فقط في الفورية، بل تحقق أيضًا إزالة الثقة في المدفوعات من خلال تصميم الكود الذكي. تضمن الحلول الذاتية الاستضافة في النظام البيئي استقلالية المستخدمين على الأصول، مما يدعم عملة بروتوكول TA في أي وقت وأي مكان، دون
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 9
أعجبني
9
4
إعادة النشر
مشاركة
تعليق
0/400
TideReceder
· 08-10 08:33
USDT في العالم الأول!
شاهد النسخة الأصليةرد0
BrokenYield
· 08-09 16:35
هههه ثورة "عملة مستقرة" أخرى حتى تضرب أزمة فصل الأسعار التالية...
شاهد النسخة الأصليةرد0
OldLeekNewSickle
· 08-09 16:29
الكلاسيكي بعد العمل... رأيت نسبة usdt فرحت فريق المشروع يحب استخدام هذه الفخ.
شاهد النسخة الأصليةرد0
DaoDeveloper
· 08-09 16:24
يوجد عملات مستقرة فقط بنسبة 0.75% من m1؟ لن ننجح بدون أصول taproot حقًا...
Taproot Assets بروتوكول يمكّن شبكة الإضاءة عملة مستقرة لفتح عصر جديد في الدفع العالمي
استكشاف فرص جديدة للعملة المستقرة في مجال المدفوعات العالمية
تقنية blockchain هي في جوهرها توسع في سيناريوهات الدفع. في سوق العملات المشفرة، تعتبر العملات المستقرة ليست فقط في موقع مهم، ولكنها تلعب أيضًا دورًا متزايد الأهمية في مجالات الدفع العالمية والتسويات عبر الحدود. حاليًا، لا تزال العملات المستقرة المركزية تستحوذ على أكثر من 90% من حصة السوق، حيث تشغل USDT موقعًا مهيمنًا للغاية بين العملات المستقرة. على الرغم من أن إجمالي إصدار العملات المستقرة قد تجاوز 150 مليار دولار، إلا أن القيمة السوقية للعملات المستقرة تمثل فقط 0.75% مقارنة بمقدار M1 من العملة البالغ 200 تريليون دولار وفقًا لتقرير الاحتياطي الفيدرالي لعام 2024. وهذا يشير إلى أن تطبيق العملات المستقرة في مجال الدفع لا يزال لديه إمكانات هائلة. إن إطلاق بروتوكول Taproot Assets خلق مساحة واسعة لتطبيق العملات المستقرة في سيناريوهات الدفع الصغيرة عالية التردد، كما أنه يوفر إمكانية أن تصبح العملات المستقرة وسيلة دفع تقليدية.
1. عملة مستقرة: المستقبل في سوق بمليارات الدولارات
تشير التطورات المزدهرة في سوق العملات المستقرة إلى أنها قد تصبح السوق التالية التي تقدر قيمتها بتريليون دولار في مجال المالية. في الوقت الحالي، تجاوزت القيمة السوقية للعملات المستقرة 1600 مليار دولار، ووصلت أحجام التداول اليومية إلى أكثر من 1000 مليار دولار. تقوم الدول بطرح سياسات وقوانين ذات صلة، وتنبأت العديد من المؤسسات بأن العملات المستقرة ستوفر سوقًا جديدًا بقيمة تريليون دولار، حيث يأتي الجزء الأكبر من الزيادة من التطبيق الواسع للدفع العالمي.
يمكن تقسيم العملات المستقرة إلى فئتين رئيسيتين: مركزية وغير مركزية. حاليًا، تهيمن العملات المستقرة المركزية على السوق، حيث بلغ إجمالي إصدار USDT وUSDC 114.46 مليار و34.15 مليار دولار على التوالي. لقد جذبت هذه الفرصة المغرية أيضًا العديد من المؤسسات الكبيرة للتخطيط.
رغم أن عملة مستقرة تلعب دورًا مهمًا في تداول العملات المشفرة وDeFi، إلا أن دمجها مع الأعمال التجارية الحقيقية لا يزال في مراحله الأولى. على المدى الطويل، فإن أكثر التطبيقات المحتملة لعملة مستقرة هي في مجال الدفع، وخاصة المدفوعات عبر الحدود. مع تزايد تنظيم عملة مستقرة لتكون متوافقة، ستصبح مكانتها في المدفوعات العالمية أكثر أهمية. في المستقبل، من المتوقع أن يدمج الاستخدام الواسع لعملة مستقرة في سيناريوهات الدفع مع DeFi، مما يخلق PayFi، لتحقيق التشغيل البيني، والبرمجة، والتركيب في سيناريوهات الدفع، مما يشكل نموذجاً جديدًا للتمويل وتجربة المنتجات لا يمكن تحقيقها في التمويل التقليدي.
! أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسار العملات المستقرة لتجاوز القيمة السوقية البالغة تريليون دولار
2. بروتوكول أصول Taproot + شبكة Lightning: بنية تحتية للشبكة العالمية للمدفوعات
حاليًا، تُتداول العملات المستقرة بشكل أساسي على شبكتي ETH وTRON، لكن رسوم المعاملات في هذه الشبكات عادةً ما تتجاوز 1 دولار، ووقت التحويل على السلسلة يتجاوز دقيقة واحدة. بالمقابل، تتمتع شبكة Lightning بمزايا أسرع، وتكلفة أقل، وقابلية عالية للتوسع.
2.1 مقدمة عن شبكة البرق
شبكة البرق هي أول حل ناضج للتوسع من الطبقة الثانية لبيتكوين. قام عدة فرق بتطوير شبكة البرق بشكل مستقل، بما في ذلك Lightning Labs وBlockstream وACINQ. تعتبر Taproot Assets بروتوكول إصدار الأصول الذي طورته Lightning Labs.
شبكة البرق تحقق معاملات سريعة من خلال إنشاء قنوات حالة ذات تدفق ثنائي الاتجاه. يقوم الطرفان بإنشاء عنوان توقيع متعدد 2-2 على السلسلة، مما يسمح بإجراء مدفوعات متعددة ضمن حدود معينة. فقط أحدث نسخة من المعاملة تكون صالحة، وهذا يتم فرضه بواسطة عقد قفل الزمن الهش (HTLC). يمكن للطرفين إغلاق القناة في أي وقت، وبث أحدث نسخة إلى سلسلة الكتل، دون الحاجة إلى الثقة أو الحضانة.
2.2 شبكة البرق: البنية التحتية المثالية للدفع العالمي للعملة المستقرة
تسمح شبكة البرق للمستخدمين بإجراء عدد غير محدود من المعاملات خارج السلسلة، دون التسبب في ازدحام شبكة البيتكوين، مع الاعتماد على أمان شبكة البيتكوين. من الناحية النظرية، فإن قابلية التوسع لشبكة البرق ليس لها حدود.
تم بناء شبكة Lightning التي تعمل منذ 9 سنوات على شبكة Bitcoin، وتضم أكثر من 57000 عقدة وآلية إثبات العمل PoW، مما يضمن أقصى درجات الأمان. حاليًا، تجاوزت سعة شبكة Lightning 5000 عملة بيتكوين، وهناك أكثر من 18000 عقدة و50000 قناة على مستوى العالم. من خلال إنشاء قنوات دفع ثنائية الاتجاه، حققت شبكة Lightning معاملات فورية ومنخفضة التكلفة، وهي تُستخدم بشكل متزايد من قبل العديد من مقدمي خدمات الدفع والتجار على مستوى العالم، وتصبح تدريجياً الحل اللامركزي الرئيسي للدفع العالمي.
! أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسار العملة المستقرة لتجاوز القيمة السوقية البالغة تريليون دولار
2.3 بروتوكول أصول Taproot لإكمال آخر كيلومتر في شبكة Lightning
في السابق، كانت شبكة Lightning تدعم فقط البيتكوين كعملة للدفع، وكانت تطبيقاتها محدودة. على الرغم من وجود بعض بروتوكولات إصدار البيتكوين من الطبقة الأولى ( مثل Atomical وBRC20) المستندة إلى Ordinals، إلا أنها لا تدعم الدخول المباشر إلى شبكة Lightning. أدت إطلاق بروتوكول Taproot Assets إلى حل هذه المشكلة.
كأحد بروتوكولات إصدار الأصول التي تطورها Lightning Labs، فإن Taproot Assets مشابه لبروتوكول Ordinals، مما يسمح لأي شخص أو مؤسسة بإصدار عملاتهم الخاصة، بما في ذلك عملة مستقرة مرتبطة بالعملات التقليدية. تكمن ميزته في توافقه الكامل مع شبكة Lightning، مما يجعل من الممكن استخدام عملة مستقرة للدفع على شبكة Lightning. وهذا يعني أنه في المستقبل، سيكون هناك عدد كبير من الأصول الجديدة المستندة إلى شبكة Bitcoin (، لا سيما عملات مستقرة )، تتداول على شبكة Lightning، مما يعزز تأثير شبكة Lightning في مجال المدفوعات العالمية.
استنادًا إلى أمان البيتكوين وخصائصه اللامركزية، فإن "تحويل الدولار والأصول المالية العالمية إلى بيتكوين" التي تدعو إليها Lightning Labs أصبحت واقعًا. إن إطلاق بروتوكول الشبكة الرئيسية Taproot Assets يمثل علامة على بدء استخدام العملات المستقرة في مشاهد الدفع التي تصل إلى تريليون.
! أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسار العملة المستقرة لتجاوز القيمة السوقية البالغة تريليون دولار
3. شرح بروتوكول أصول Taproot
تعمل أصول Taproot( المعروفة اختصارًا بـ TA) على مبدأ نموذج UTXO الخاص ببيتكوين، وتعتمد على ترقية Taproot لشبكة بيتكوين. هذان العنصرا الأساسيان يدفعان التشغيل الفعال للبروتوكول.
3.1 مقارنة بين نموذج UTXO ونموذج الحساب
UTXO(未花费交易输出) هو الأساس الذي يتم تنفيذ بروتوكولات بيتكوين من الطبقة الثانية وOrdi وRunes. على عكس نموذج الحسابات Account( الذي تستخدمه معظم الشبكات العامة، يمكن تشبيه نموذج UTXO بمحفظة، حيث يتم تخزين الشيكات القابلة للتحويل التي تم تفويضها من قبل الأطراف المختلفة. شبكة بيتكوين تعادل بنكًا يمكنه صرف هذه الشيكات، من خلال حساب أحدث حالة تداول الشيكات للمستخدمين لحساب رصيد كل عنوان.
نموذج UTXO يستبعد بشكل طبيعي مشكلة الإنفاق المزدوج، ويوفر ضمانات أمان أعلى. بروتوكول TA يرث تمامًا خصائص الأمان الخاصة بطبقة شبكة البيتكوين، مما يتجنب مخاطر التحويلات الخاطئة أو المفقودة. بالإضافة إلى ذلك، يعتمد بروتوكول TA مفهوم الإ封 الأحادي، مما يضمن حركة الأصول مع UTXO، مما يعزز أمان المعاملات، ويتجنب مخاطر هجمات الإنفاق المزدوج والأخطاء أو الأفعال الخبيثة التي قد تسببها المؤسسات المركزية.
) 3.2 ترقية Taproot تحقق وظائف معقدة
أحدث ترقية بروتوكول Taproot في عام 2021 ميزات بسيطة للعقود الذكية لشبكة البيتكوين. يمكن لعناوين المحفظة بتنسيق P2TR تحقيق منطق أكثر تعقيدًا من خلال Bitscript، مما يجعل أنواع المعاملات الجديدة والمعقدة ممكنة على السلسلة.
أهم تحسين هو تحقيق التوقيع المتعدد ### توقيع متعدد (. هذا يعزز أمان معاملات المستخدمين المؤسسيين، حيث أن طول عنوان التوقيع المتعدد مشابه لطول عنوان المحفظة الخاصة، مما يجعل من الصعب على الخارج التمييز بينهما، مما يزيد من الأمان وحماية الخصوصية. هذا يوفر أساسًا قويًا للمعاملات بين المؤسسات وB2B، ويدفع نحو تطبيقات تجارية أوسع.
الإحساس الأكثر وضوحًا للمستخدم هو تغيير تنسيق عنوان المحفظة، حيث أن العناوين التي تبدأ بـ "bc1p..." تشير إلى دعم ترقية Taproot.
) 3.3 مبادئ تقنية TA
على عكس بروتوكولات Ordinal و BRC20 التي تعتمد على نموذج الحساب، يعتمد بروتوكول TA على طريقة أكثر كفاءة. يتم وضع علامة على الأصول في كل UTXO، ويتم تخزين جذر هاش شجرة السكربت فقط على السلسلة، بينما يتم حفظ السكربت خارج السلسلة. يمكن إيداع أصول TA في قنوات الدفع لشبكة Lightning، مما يسمح بالانتقال عبر شبكة Lightning الحالية، مما يحقق التداول بين شبكة Bitcoin الرئيسية وشبكة Lightning.
تستخدم بروتوكول TA ترقية Taproot، حيث يتم تسجيل سجلات تحويل حالة الأصول على شجرة ميركل Taproot، مستفيدة من خاصية "الختم لمرة واحدة" لـ UTXO للحصول على توافق حول تحويل حالة الأصول على سلسلة البيتكوين. يستخدم بروتوكول TA شجرة ميركل المجمعة النادرة ###MS-SMT( لإدارة حالة الأصول، ويحدد معايير تحويل حالة الأصول.
من الجدير بالذكر أن الجذر هاش لشجرة ميركل هو الوحيد الذي يُكتب في سلسلة البيتكوين، مما يضمن عدم تغيير طول المعاملة، ويتجنب تلوث سلسلة البيتكوين.
) 3.4 علاقة بروتوكول TA بشبكة البرق
يمكن للأصول وفق بروتوكول Taproot Assets الدخول بسلاسة إلى شبكة Lightning من خلال قناة TA. وهذا يجعل الأصول المشفرة الأخرى، باستثناء البيتكوين، ###، وبشكل خاص العملات المستقرة (، قادرة على التداول في شبكة Lightning. إن مبدأ تنفيذ قناة TA يشبه قنوات الحالة، ويستند إلى عقود قفل الوقت بالهاش.
! [أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسار العملة المستقرة لتجاوز القيمة السوقية البالغة تريليون دولار])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b9d07000d5d0dd072443416fcbaf1d8c.webp(
) 3.5 تكلفة استخدام المستخدم ومشكلة الحفظ المركزي
على الرغم من أن بروتوكول TA يسجل فقط جذر هاش المعاملات على السلسلة، إلا أن بيانات الأصول تحتاج إلى أن تُحفظ على كل عميل خارج السلسلة. يحتاج المستخدم إلى مفتاح خاص لـ UTXO الخاص بالأصل والبيانات ذات الصلة بهذا الأصل على شجرة ميركل.
تطبيق TA يعتمد بشكل كبير على خدمات المحفظة الخاصة بالعقدة السريعة LND، وليس لديه آلية إدارة حسابات. من الصعب على المستخدمين العاديين المشاركة في بناء العقد، مما يؤدي إلى أن خدمات المحفظة الموجودة في شبكة الفلاش غالبًا ما تكون حلول محافظ مُدارة. في المستقبل، عندما تتداول أصول TA بكثافة بعملة مستقرة، قد يتم تخزين الأصول الكبيرة بشكل أساسي على الشبكة الرئيسية لبيتكوين، بينما تُستخدم الأصول الصغيرة لتلبية احتياجات الدفع. لذلك، يصبح التخزين اللامركزي وإدارة الأمان للأصول الكبيرة أمرًا مهمًا للغاية.
! [أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسارات العملات المستقرة لتتجاوز تريليون قيمة سوقية]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-cb9aaea54b9970a8a043a6dc3e1ae4b0.webp019283746574839201
4. حلول الحفظ الذاتي: تحسين شبكة المدفوعات السريعة
ظهرت في السوق حلول لامركزية متعددة لاستمرار أصول TA على شبكة Lightning. على سبيل المثال، قدمت LnFi حلاً مستضافًا سحابيًا، مما خفض من عتبة المشاركة للمستخدمين.
تركز فريق BitTap على بنية تحتية لامركزية لإيكولوجيا بروتوكول TA، حيث قاموا بتطوير محفظة ملحق المتصفح اللامركزية لـ TA، مما يوفر للمستخدمين حقوق الاستضافة الذاتية. البروتوكول المبتكر للمحفظة الذي اقترحته BitTap (Bittapd) يمكن المستخدمين من التحكم الكامل في المفتاح الخاص بهم، وعند الحاجة إلى توقيع الصفقة، يتفاعل Bittapd مع Tapd نيابة عن المستخدم، مما يوفر تجربة لامركزية مشابهة لمحفظة Metamask وضمانات أمان.
بروتوكول Bittapd كوكيل لامركزي لبروتوكول TA، يقوم بتحويل نظام الحسابات المركزي الأصلي الخاص بـ Tapd إلى حل لامركزي، ويتولى أيضًا مهام الاتصال الشبكي وإعادة توجيه طلبات معاملات مستخدمي المحفظة الإضافية.
! أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسار العملة المستقرة لتجاوز القيمة السوقية البالغة تريليون دولار
5. ملخص
تتوسع العملات المستقرة من معاملات العملات المشفرة إلى المدفوعات العالمية. بفضل رسومها المنخفضة ومعاملاتها السريعة ، تعد Lightning Network بنية تحتية مثالية للمدفوعات العالمية. يعمل إطلاق بروتوكول Taproot Assets على تعزيز قدرات شبكة Lightning Network ، مما يجعل من الممكن إصدار العملات المستقرة وتعميمها على شبكة Bitcoin ، مما يزيد من قابلية تطبيق Bitcoin في مساحة الدفع.
فيما يتعلق بمشكلة المركزية في شبكة Lightning وخدمات محفظتها، يوفر حل المحفظة اللامركزية الذي طورته فرق مثل BitTap للمستخدمين طريقة أكثر أمانًا وإدارة لامركزية للأصول، مما يكمل Taproot Assets + شبكة Lightning لتكون الحلقة الأخيرة في بنية الدفع العالمية.
بالمقارنة مع البنية التحتية التقليدية للدفع، فإن بروتوكول TA + شبكة البرق لا تتفوق فقط في الفورية، بل تحقق أيضًا إزالة الثقة في المدفوعات من خلال تصميم الكود الذكي. تضمن الحلول الذاتية الاستضافة في النظام البيئي استقلالية المستخدمين على الأصول، مما يدعم عملة بروتوكول TA في أي وقت وأي مكان، دون