استخدام العملة المستقرة في غسيل الأموال وتمويل الإرهاب: تحليل العناوين السوداء USDT
في السنوات الأخيرة، اتسعت نطاق استخدام العملات المستقرة، وأصبح المنظمون يولون أهمية متزايدة لإنشاء آلية لتجميد الأموال غير المشروعة. تمتلك العملات المستقرة الرئيسية مثل USDT و USDC هذه القدرة التقنية، وقد أظهرت دورها في مكافحة الأنشطة المالية غير القانونية في حالات فعلية.
ستتناول هذه المقالة التحليل من زاويتين: مراجعة نظامية لسلوك تجميد العناوين المدرجة في القائمة السوداء لـ USDT، واستكشاف العلاقة بين الأموال المجمدة وتمويل الإرهاب.
1. تحليل العنوان في القائمة السوداء USDT
من خلال مراقبة الأحداث على السلسلة، قمنا بتحديد وتتبع عناوين القائمة السوداء الخاصة بـ Tether. تم التحقق من طريقة التحليل من خلال كود مصدر عقد Tether الذكي. تشمل المنطق الأساسي التعرف على الأحداث وبناء مجموعة البيانات.
1.1 الاكتشافات الأساسية
استنادًا إلى بيانات Tether على شبكة الإيثيريوم و Tron، وجدنا:
منذ 1 يناير 2016، تم إضافة 5,188 عنوانًا إلى القائمة السوداء، مما أدى إلى تجميد أموال تزيد قيمتها عن 2.9 مليار دولار.
من 13 إلى 30 يونيو 2025، تم حظر 151 عنوانًا، 90.07% منها来自 سلسلة ترون، وبلغت المبالغ المجمدة 8,634,000 دولار أمريكي. كانت 15 و20 و25 يونيو هي ذروة الحظر، حيث وصل عدد العناوين المحظورة في يوم 20 يونيو إلى 63 عنوانًا.
تحتل العناوين التي تم تجميد المبالغ الأعلى مرتبة ضمن العشرة الأوائل مجملاً 5,345,000 دولار أمريكي، مما يمثل 61.91% من الإجمالي. المبلغ المجمد المتوسط هو 571,800 دولار أمريكي، بينما الوسيط لا يتجاوز 40,000 دولار أمريكي، مما يدل على أن عدد قليل من العناوين ذات المبالغ الكبيرة قد رفعت المتوسط العام.
تلقى هذه العناوين تمويلًا إجماليًا قدره 8.08 مليار دولار أمريكي، حيث تم تحويل 7.21 مليار دولار أمريكي قبل أن يتم وضعها على القائمة السوداء، وتم تجميد 86.34 مليون دولار أمريكي فقط. 17% من العناوين ليس لديها أي سجلات سحب، وقد تكون كأماكن تخزين مؤقت أو نقاط تجمع للتمويل.
41% من العناوين المدرجة في القائمة السوداء تم إنشاؤها منذ أقل من 30 يومًا، و27% كانت موجودة لمدة 91-365 يومًا، فقط 3% كانت مستخدمة لأكثر من عامين، مما يدل على أن العناوين الجديدة أكثر عرضة للاستخدام في الأنشطة غير القانونية.
حوالي 54% من العنوان قد تم تحويل أكثر من 90% من الأموال قبل أن يتم حظره، بينما 10% أخرى كانت رصيدها 0 عند التجميد، مما يدل على أن معظم الإجراءات القانونية يمكنها فقط تجميد قيمة الأموال المتبقية.
العنوان الجديد يظهر أداءً بارزًا من حيث الكمية، وتكرار الحظر، وكفاءة التحويل، كما أن معدل نجاح غسيل الأموال هو الأعلى.
1.2 تتبع تدفق الأموال
من خلال أدوات تتبع السلسلة، قمنا بتحليل تدفق الأموال من 151 عنوان USDT تم حظره خلال الفترة من 13 إلى 30 يونيو، وحددنا المصادر الرئيسية للأموال ووجهاتها.
1.2.1 تحليل مصدر الأموال
التلوث الداخلي (91 عنوان): الأموال تأتي من عناوين تم حظرها سابقًا، مما يدل على وجود شبكة غسيل أموال مترابطة بشدة.
علامات التصيد (37 عنوان): تم تصنيف العديد من العناوين العليا على أنها "Fake Phishing"، مما قد يكون علامة خادعة لتغطية مصادر غير قانونية.
محفظة ساخنة للتبادل (34 عنوان): تشمل مصادر الأموال بعض محافظ التبادل الكبيرة، وقد تكون مرتبطة بحسابات مسروقة أو "حسابات كاذبة".
موزع رئيسي واحد (35 عنوان): عنوان القائمة السوداء نفسه يستخدم عدة مرات كمصدر، وقد يكون بمثابة تجمع أو خلاط لتوزيع الأموال.
مدخل جسر عبر السلاسل (عنوانان): جزء من الأموال يأتي من جسر عبر السلاسل، مما يدل على وجود عمليات غسيل الأموال عبر السلاسل.
1.2.2 تحليل وجهة الأموال
تدفق إلى عناوين القائمة السوداء الأخرى (54): توجد بنية "حلقة داخلية" بين عناوين القائمة السوداء.
التدفق إلى البورصات المركزية (41): هذه العناوين تقوم بتحويل الأموال إلى عناوين الإيداع لبعض البورصات الكبيرة لتحقيق "الخروج".
تدفق نحو الجسر عبر السلاسل (12): يشير إلى أن جزءًا من الأموال تحاول الهروب من نظام ترون البيئي، وتواصل غسيل الأموال عبر السلاسل.
من المهم ملاحظة أن بعض البورصات الكبيرة تظهر في كلا الجانبين من تدفق الأموال (المحفظة الساخنة) والخروج (العنوان الخاص بالإيداع)، مما يبرز موقعها المركزي في سلسلة الأموال. إن التنفيذ غير الكافي لمكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب من قبل البورصات الحالية وتأخر تجميد الأصول قد يسمح للجناة بإكمال تحويل الأصول قبل تدخل الجهات التنظيمية.
ننصح جميع منصات تداول العملات المشفرة الكبرى بتعزيز مراقبة الوقت الحقيقي وآليات اعتراض المخاطر كقناة أساسية للأموال، لتجنب المشاكل قبل حدوثها.
2. تحليل تمويل الإرهاب
لفهم كيفية استخدام USDT في تمويل الإرهاب، قمنا بتحليل أمر الحجز الإداري الصادر عن الهيئة الوطنية لمكافحة تمويل الإرهاب في إسرائيل. على الرغم من أن مصدر البيانات الواحد يصعب إعادة تشكيل الصورة الكاملة، إلا أنه يمكن أن يكون عينة تمثيلية تُستخدم لتقييم تقدير محافظ للمعاملات المتعلقة بالإرهاب باستخدام USDT.
2.1 الاكتشافات الأساسية
منذ 13 يونيو 2025، تم إصدار أمر حجز جديد واحد فقط (في 26 يونيو). كانت الوثيقة السابقة عالقة في 8 يونيو، مما يظهر وجود تأخير في استجابة إنفاذ القانون في أوقات التوتر الجغرافي.
منذ اندلاع النزاع في 7 أكتوبر 2024، تم إصدار 8 أوامر احتجاز، من بينها 4 أوامر تشير بوضوح إلى "حماس"، بينما الأمر الأخير يذكر "إيران" لأول مرة.
أمر الحجز يتعلق بـ 76 USDT (ترون) العنوان، 16 عنوان BTC، 2 عنوان إيثيريوم، 641 حساب من منصة تداول معينة و8 حساب من منصة تداول معينة.
تتبع السلسلة لـ 76 عنوان USDT (ترون) يكشف عن نمطين من استجابة Tether:
تجميد نشط: قامت Tether بإضافة 17 عنوانًا ذا صلة إلى القائمة السوداء قبل إصدار أمر الحجز، بمتوسط مقدّم يبلغ 28 يومًا، حيث تم ذلك في بعض الأحيان قبل 45 يومًا.
استجابة سريعة: بالنسبة للعناوين الأخرى، استغرق Tether في المتوسط 2.1 يومًا فقط لإكمال التجميد بعد إصدار أمر الاحتجاز، مما يظهر قدرة جيدة على التعاون مع إنفاذ القانون.
تشير هذه العلامات إلى وجود آلية تعاون وثيقة، بل وحتى استباقية، بين Tether وبعض وكالات تنفيذ القانون في الدول.
3. الملخص والتحديات التي تواجه AML/CFT
على الرغم من أن العملات المستقرة مثل USDT توفر وسائل تقنية للتحكم في التداول، إلا أن AML/CFT لا تزال تواجه التحديات التالية في الممارسة العملية:
3.1 التحديات الأساسية
التنفيذ المتأخر مقابل التحكم الاستباقي: تعتمد معظم الإجراءات القانونية الحالية على المعالجة اللاحقة، مما يترك مجالًا للمجرمين لنقل الأصول.
المناطق التنظيمية المظلمة في البورصات: غالبًا ما تكون البورصات المركزية كمراكز لدخول وخروج الأموال، تفتقر إلى المراقبة، مما يجعل من الصعب التعرف على السلوكيات الشاذة في الوقت المناسب.
غسيل الأموال عبر السلاسل أصبح أكثر تعقيدًا: استخدام بيئة متعددة السلاسل وجسور السلاسل جعل تحويل الأموال أكثر سرية، مما زاد من صعوبة تتبع الرقابة.
3.2 اقتراح
نوصي جهات إصدار العملات المستقرة، والبورصات، والهيئات التنظيمية:
تعزيز مشاركة المعلومات على السلسلة
تحليل سلوك الاستثمار في الوقت الحقيقي
بناء إطار عمل للامتثال عبر السلاسل
فقط في إطار نظام AML/CFT الفعال والمتعاون والمتطور تقنيًا، يمكن ضمان شرعية وأمان نظام العملات المستقرة.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 18
أعجبني
18
3
إعادة النشر
مشاركة
تعليق
0/400
gas_fee_trauma
· منذ 22 س
ههه الحكم هو أيضاً لاعب
شاهد النسخة الأصليةرد0
FOMOmonster
· منذ 22 س
الرقابة جاءت، سأقوم بالتخفيف من أجل الاحترام.
شاهد النسخة الأصليةرد0
WalletWhisperer
· منذ 22 س
مثير للاهتمام... قائمة حظر tether تكشف النقاب عن الجانب المظلم لمراقبة العملات المستقرة. تشير أنماط السلوك إلى وجود آليات تحكم مالية أعمق تلعب دورًا بصراحة.
تحليل عناوين USDT المدرجة في القائمة السوداء: 2.9 مليار دولار مجمدة تتبع سلسلة تمويل الإرهاب
استخدام العملة المستقرة في غسيل الأموال وتمويل الإرهاب: تحليل العناوين السوداء USDT
في السنوات الأخيرة، اتسعت نطاق استخدام العملات المستقرة، وأصبح المنظمون يولون أهمية متزايدة لإنشاء آلية لتجميد الأموال غير المشروعة. تمتلك العملات المستقرة الرئيسية مثل USDT و USDC هذه القدرة التقنية، وقد أظهرت دورها في مكافحة الأنشطة المالية غير القانونية في حالات فعلية.
ستتناول هذه المقالة التحليل من زاويتين: مراجعة نظامية لسلوك تجميد العناوين المدرجة في القائمة السوداء لـ USDT، واستكشاف العلاقة بين الأموال المجمدة وتمويل الإرهاب.
1. تحليل العنوان في القائمة السوداء USDT
من خلال مراقبة الأحداث على السلسلة، قمنا بتحديد وتتبع عناوين القائمة السوداء الخاصة بـ Tether. تم التحقق من طريقة التحليل من خلال كود مصدر عقد Tether الذكي. تشمل المنطق الأساسي التعرف على الأحداث وبناء مجموعة البيانات.
1.1 الاكتشافات الأساسية
استنادًا إلى بيانات Tether على شبكة الإيثيريوم و Tron، وجدنا:
منذ 1 يناير 2016، تم إضافة 5,188 عنوانًا إلى القائمة السوداء، مما أدى إلى تجميد أموال تزيد قيمتها عن 2.9 مليار دولار.
من 13 إلى 30 يونيو 2025، تم حظر 151 عنوانًا، 90.07% منها来自 سلسلة ترون، وبلغت المبالغ المجمدة 8,634,000 دولار أمريكي. كانت 15 و20 و25 يونيو هي ذروة الحظر، حيث وصل عدد العناوين المحظورة في يوم 20 يونيو إلى 63 عنوانًا.
تحتل العناوين التي تم تجميد المبالغ الأعلى مرتبة ضمن العشرة الأوائل مجملاً 5,345,000 دولار أمريكي، مما يمثل 61.91% من الإجمالي. المبلغ المجمد المتوسط هو 571,800 دولار أمريكي، بينما الوسيط لا يتجاوز 40,000 دولار أمريكي، مما يدل على أن عدد قليل من العناوين ذات المبالغ الكبيرة قد رفعت المتوسط العام.
تلقى هذه العناوين تمويلًا إجماليًا قدره 8.08 مليار دولار أمريكي، حيث تم تحويل 7.21 مليار دولار أمريكي قبل أن يتم وضعها على القائمة السوداء، وتم تجميد 86.34 مليون دولار أمريكي فقط. 17% من العناوين ليس لديها أي سجلات سحب، وقد تكون كأماكن تخزين مؤقت أو نقاط تجمع للتمويل.
41% من العناوين المدرجة في القائمة السوداء تم إنشاؤها منذ أقل من 30 يومًا، و27% كانت موجودة لمدة 91-365 يومًا، فقط 3% كانت مستخدمة لأكثر من عامين، مما يدل على أن العناوين الجديدة أكثر عرضة للاستخدام في الأنشطة غير القانونية.
حوالي 54% من العنوان قد تم تحويل أكثر من 90% من الأموال قبل أن يتم حظره، بينما 10% أخرى كانت رصيدها 0 عند التجميد، مما يدل على أن معظم الإجراءات القانونية يمكنها فقط تجميد قيمة الأموال المتبقية.
العنوان الجديد يظهر أداءً بارزًا من حيث الكمية، وتكرار الحظر، وكفاءة التحويل، كما أن معدل نجاح غسيل الأموال هو الأعلى.
1.2 تتبع تدفق الأموال
من خلال أدوات تتبع السلسلة، قمنا بتحليل تدفق الأموال من 151 عنوان USDT تم حظره خلال الفترة من 13 إلى 30 يونيو، وحددنا المصادر الرئيسية للأموال ووجهاتها.
1.2.1 تحليل مصدر الأموال
1.2.2 تحليل وجهة الأموال
من المهم ملاحظة أن بعض البورصات الكبيرة تظهر في كلا الجانبين من تدفق الأموال (المحفظة الساخنة) والخروج (العنوان الخاص بالإيداع)، مما يبرز موقعها المركزي في سلسلة الأموال. إن التنفيذ غير الكافي لمكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب من قبل البورصات الحالية وتأخر تجميد الأصول قد يسمح للجناة بإكمال تحويل الأصول قبل تدخل الجهات التنظيمية.
ننصح جميع منصات تداول العملات المشفرة الكبرى بتعزيز مراقبة الوقت الحقيقي وآليات اعتراض المخاطر كقناة أساسية للأموال، لتجنب المشاكل قبل حدوثها.
2. تحليل تمويل الإرهاب
لفهم كيفية استخدام USDT في تمويل الإرهاب، قمنا بتحليل أمر الحجز الإداري الصادر عن الهيئة الوطنية لمكافحة تمويل الإرهاب في إسرائيل. على الرغم من أن مصدر البيانات الواحد يصعب إعادة تشكيل الصورة الكاملة، إلا أنه يمكن أن يكون عينة تمثيلية تُستخدم لتقييم تقدير محافظ للمعاملات المتعلقة بالإرهاب باستخدام USDT.
2.1 الاكتشافات الأساسية
تتبع السلسلة لـ 76 عنوان USDT (ترون) يكشف عن نمطين من استجابة Tether:
تجميد نشط: قامت Tether بإضافة 17 عنوانًا ذا صلة إلى القائمة السوداء قبل إصدار أمر الحجز، بمتوسط مقدّم يبلغ 28 يومًا، حيث تم ذلك في بعض الأحيان قبل 45 يومًا.
استجابة سريعة: بالنسبة للعناوين الأخرى، استغرق Tether في المتوسط 2.1 يومًا فقط لإكمال التجميد بعد إصدار أمر الاحتجاز، مما يظهر قدرة جيدة على التعاون مع إنفاذ القانون.
تشير هذه العلامات إلى وجود آلية تعاون وثيقة، بل وحتى استباقية، بين Tether وبعض وكالات تنفيذ القانون في الدول.
3. الملخص والتحديات التي تواجه AML/CFT
على الرغم من أن العملات المستقرة مثل USDT توفر وسائل تقنية للتحكم في التداول، إلا أن AML/CFT لا تزال تواجه التحديات التالية في الممارسة العملية:
3.1 التحديات الأساسية
3.2 اقتراح
نوصي جهات إصدار العملات المستقرة، والبورصات، والهيئات التنظيمية:
فقط في إطار نظام AML/CFT الفعال والمتعاون والمتطور تقنيًا، يمكن ضمان شرعية وأمان نظام العملات المستقرة.