تقرير تحليل مخاطر سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا

في السنوات الأخيرة، مع انتشار الأصول الرقمية على مستوى العالم والنمو السريع لعدد المستخدمين في منطقة جنوب شرق آسيا، أصبحت تدفقات الأموال على السلسلة في هذه المنطقة أكثر تكرارًا وتعقيدًا. لفهم خصائص تدفق الأموال على السلسلة في منطقة جنوب شرق آسيا، والمخاطر المالية المحتملة، والصلات مع الأنشطة غير القانونية، قمنا بإجراء تحليل مفصل استنادًا إلى عينة من 10000 عنوان بلوكتشين تم استخراجها منذ عام 2020. من خلال تتبع وتحديد مسارات تدفق الأموال ذات المخاطر المختلفة، اكتشفنا أن درجة المخاطر المرتبطة بأنماط تداول الأصول الرقمية تفوق التوقعات. لا يكشف هذا التقرير فقط عن مخاطر استخدام الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا، بل يستكشف أيضًا الأسباب وراء هذه الظاهرة على المستوى الكلي، ويقدم توصيات ذات صلة.

نظرة عامة على سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا

في الآونة الأخيرة، ارتفعت نسبة قبول واستخدام الأصول الرقمية في منطقة جنوب شرق آسيا بشكل ملحوظ. باعتبارها سوقًا ناشئة، تتمتع جنوب شرق آسيا بخصائص فريدة من حيث الهيكل الاقتصادي، والبيئة السياسية، وسلوك المستخدمين، وتبرز الجوانب التالية بشكل خاص:

1. نمو المستخدمين بسرعة: نسبة الشباب في جنوب شرق آسيا عالية، بالإضافة إلى انتشار الإنترنت المحمول، مما أدى إلى زيادة سريعة في عدد مستخدمي الأصول الرقمية في هذه المنطقة. يُقدر أن هناك عشرات الملايين من مستخدمي الأصول الرقمية في هذه المنطقة.

2. الطلب على المدفوعات عبر الحدود قوي: يوجد عدد كبير من العمالة عبر الحدود في منطقة جنوب شرق آسيا، وتوفر الأصول الرقمية وسيلة مريحة للمدفوعات عبر الحدود، وبالتالي يتم استخدامها على نطاق واسع.

3. البيئة التنظيمية غير متسقة: تختلف سياسات تنظيم العملات الرقمية بين دول جنوب شرق آسيا، حيث تدعم بعض الدول تقنين التشفير، لكن معظم المناطق لا تزال تفتقر إلى إطار تنظيمي واضح، مما يؤدي إلى وجود بعض المخاطر الامتثالية في تدفق الأموال.

تحليل العينة والاكتشافات الرئيسية

1. حالة تدفق الأموال بحرية

من بين 10000 عنوان blockchain تم تحليلها، يتم تداول حوالي 45.23% من الأموال بحرية على الشبكة العامة عبر محافظ لامركزية، مما يظهر خصائص عالية من السيولة واللامركزية. يصل إجمالي الأموال المتداولة بحرية إلى 14.84 مليون دولار أمريكي، مما يشير إلى أن أساليب التداول اللامركزية أصبحت السائدة بين المستخدمين في جنوب شرق آسيا.

2. العلاقة بالأنشطة غير القانونية

في هذه العناوين، تدفقت أكثر من 110 مليون دولار من الأموال مباشرة إلى عناوين مرتبطة بالأنشطة غير القانونية، مما يمثل أكثر من 12%. بعد تتبع تدفقات الأموال المتبقية، وُجد أن بعض العناوين، من خلال معاملات ثانوية أو متعددة، لها أيضًا علاقة غير مباشرة مع الأنشطة غير القانونية، مما رفع نسبة العناوين المرتبطة بالأنشطة غير القانونية إلى 16.82%. هذا يعني أنه من بين عشرات الملايين من مستخدمي الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا، قد يكون هناك ملايين المستخدمين الذين لديهم مخاطر في تدفقات الأموال تتعلق بالأنشطة غير القانونية بشكل مباشر أو غير مباشر.

تحليل تدفقات الأموال غير القانونية والمخاطر

1. تصنيف أنواع العناوين للنشاطات غير القانونية

سنقوم بتقسيم العناوين المرتبطة بالنشاطات غير القانونية إلى 3 فئات كبيرة و 44 فئة صغيرة، وتشمل الفئات عالية الخطورة بشكل رئيسي:

• خدمة خلط العملات: تستخدم أساسًا لإخفاء تدفق الأموال
• تحويل الأموال غير القانونية: تستخدم في جدولة الأموال غير القانونية عبر الحدود وغسل الأموال
• منصات الاحتيال: تشمل الاستثمارات الوهمية، ومخططات بونزي، وغيرها

تشمل هذه الأنواع من العناوين عالية المخاطر أكثر من 240 كيانًا محددًا من الأنشطة غير القانونية.

2. ظاهرة تدفق الأموال عالية المخاطر

أظهرت نتائج البحث أن تدفقات معينة من الأموال كانت بارزة بشكل خاص:

• تم تحويل أكثر من 10 مليون دولار مباشرة إلى عناوين متعلقة بالتحويلات المالية غير القانونية، وقد بلغ إجمالي عدد المعاملات الآلاف.
• تم توجيه حوالي 1100万美元 من الأموال بوضوح إلى منصات القمار عبر الإنترنت.
• أكثر من 2200万美元 من الأموال تم إدخالها إلى منصة الاحتيال.

تُظهر تدفقات الأموال من هذا النوع تعقيد الأنشطة غير القانونية وخفاياها، خاصةً في ظل التشفير وخصائصها العابرة للحدود، مما يتيح للمجرمين إجراء تحويلات أموال غير قانونية وغسل الأموال بشكل متكرر.

وضع تدفق الأموال في المنصات المقيدة

1. نسبة تدفق الأموال إلى المنصات المقيدة

تقريبًا 53.49% من الأموال المرتبطة بأنشطة غير قانونية تتجه نحو المنصات المقيدة، حيث إن عدد المعاملات ذات الصلة هو حتى ضعف تلك الموجهة نحو تحويل الأموال غير القانونية، حيث تجاوزت القيمة الإجمالية 55 مليون دولار، مما يدل على أن المنصات المقيدة لا تزال الوجهة الرئيسية لتدفق الأموال عالية المخاطر.

2. تحليل الحالة: أداة خلط عملات معينة

كأداة مختلطة عملة شائعة الاستخدام، تلقت إحدى المنصات في هذا البحث أكثر من 54 مليون دولار، وهو ما يمثل 97.84% من تدفقات الأموال إلى جميع المنصات المقيدة. ومع ذلك، منذ أن وضعت وزارة الخزانة الأمريكية هذه المنصة في قائمة الكيانات المقيدة في أغسطس 2022، انخفض حجم تداولها بشكل ملحوظ، مما يُظهر التأثير الفعال للتقييد على تدفقات أموالها.

تحليل المخاطر الكلية ومناقشة الأسباب

1. الأصول الرقمية مجهولة الهوية والسيولة العالية: تجعل مجهولية الأصول الرقمية من الصعب تتبع الأموال غير القانونية عندما تتدفق على السلسلة. حتى مع وجود وسائل تقنية لتحديد العناوين ذات المخاطر، لا تزال الأموال قادرة على إخفاء مسارها من خلال تقنيات مثل خلط العملات، مما يوفر تسهيلات لعمليات غسل الأموال.

2. نقص المنظومة التنظيمية في منطقة جنوب شرق آسيا: الإجراءات التنظيمية للأصول الرقمية في دول جنوب شرق آسيا لا تزال غير مكتملة، مما يزيد من مخاطر تدفق الأموال عبر الحدود. لا تزال بعض المناطق تتبنى موقف الانتظار تجاه الأصول الرقمية، ولم تتخذ تدابير تنظيمية نشطة، مما يوفر مساحة لتدفق الأموال المتعلقة بالأنشطة غير القانونية.

3. البيئة الاقتصادية والاجتماعية: مستوى التنمية الاقتصادية في بعض دول جنوب شرق آسيا منخفض، والفجوة بين الأغنياء والفقراء كبيرة، مما أدى إلى استغلال العديد من المجرمين لهذا المكان كنقطة انطلاق، لجذب الأجانب للمشاركة.

4. صعوبة الرقابة الفنية: غالبًا ما تواجه بورصات الأصول الرقمية ومزودي خدمات المحافظ والمنصات اللامركزية صعوبات في مراقبة والتحقيق في المخاطر وراء المعاملات بسبب القيود الفنية والهندسية. تفتقر المنصات اللامركزية بشكل خاص إلى السيطرة المباشرة على بيانات المعاملات، مما يجعل من الصعب التعرف في الوقت المناسب على السلوكيات الضارة أو مخاطر غسل الأموال. على الرغم من أن بعض المنصات المركزية تحاول تعزيز الرقابة من خلال تدابير اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال، إلا أن المعاملات عبر السلاسل والتقنيات المجهولة لا تزال تجعل تتبع تدفق الأموال أمرًا معقدًا، مما يزيد من المخاطر الأمنية.

الاستنتاجات والتوصيات

تشير تحليلات تدفق الأموال على السلسلة في منطقة جنوب شرق آسيا إلى وجود مخاطر أمان عالية في استخدام الأصول الرقمية في هذه المنطقة. لتقليل مخاطر تدفق الأموال غير القانونية على السلسلة بشكل فعال، نوصي باتخاذ التدابير التالية:

1. تعزيز آليات الرقابة: يجب على حكومات الدول وضع وتنفيذ سياسات رقابة شاملة للأصول الرقمية، من خلال التعاون بين الدول لمكافحة الأنشطة غير القانونية المتعلقة بالأموال على السلسلة، ووضع إطار تنظيمي واضح للعملات الافتراضية يتناسب مع الظروف المحلية.

2. تعزيز قدرة المستخدمين على التعرف على المخاطر: زيادة جهود التثقيف لمكافحة الاحتيال للمستخدمين العاديين، لتوعيتهم بالمخاطر على السلسلة، وتعزيز قدرتهم على التعرف على الأموال ذات الأنشطة غير القانونية ووعيهم بالوقاية.

3. تعزيز الابتكار التكنولوجي: تطوير وتطبيق تقنيات تتبع السلسلة ومكافحة غسل الأموال بنشاط، من خلال تحليل البيانات الضخمة، وتقنيات الذكاء الاصطناعي، وغيرها من الوسائل التكنولوجية لتحديد ومكافحة تدفقات الأموال عالية المخاطر بدقة.

4. إنشاء آلية تعاون متعددة الأطراف: تشجيع بورصات الأصول الرقمية ومقدمي خدمات المحفظة والمؤسسات ذات الصلة في منطقة جنوب شرق آسيا على التعاون معًا، وتعزيز تبادل المعلومات والتعاون في مواجهة المخاطر، وزيادة مستوى الأمان على السلسلة.

تُعتبر جنوب شرق آسيا واحدة من المناطق الأكثر إمكانات لتطوير الأصول الرقمية، ومع ذلك لا تزال تواجه تحديات تتعلق بمخاطر تدفق الأموال في المستقبل. سنواصل استثمار الموارد والتكنولوجيا، ونتعاون مع جميع الجهات المعنية، ونسعى لبناء نظام بيئي آمن وشفاف ومتوافق للأصول الرقمية. من خلال تعزيز الرقابة، وزيادة الوعي الأمني لدى المستخدمين، ودفع الابتكار في الوسائل التكنولوجية، نأمل أن نتمكن تدريجياً من تقليل تدفق الأموال غير القانونية على السلسلة، وتعزيز التنمية الصحية للاقتصاد الرقمي في جنوب شرق آسيا.