شهدت سوق الأصول الرقمية مؤخرًا تقلبًا كبيرًا، مما أدى إلى أزمة ثقة لدى العديد من المستثمرين في الألتس. ومع ذلك، من منظور آخر، قد يكون لهذا الحدث تأثير إيجابي على التطور طويل الأجل للسوق. في بيئة السوق الحالية، تبدو قاعدة البقاء للأصلح والفشل للأضعف واضحة بشكل خاص. تعرضت معظم الألتس لانخفاضات تزيد عن 30%، بينما على الرغم من أن العملات الرقمية الرئيسية تعرضت أيضًا لضغوط، إلا أنها لا تزال بمثابة مؤشر السوق.
هذا الحدث كان بمثابة جرس إنذار للمستثمرين الصغار: لا تضع جميع أموالك في عملة واحدة. استراتيجية أكثر استقرارًا هي تخصيص ما لا يقل عن 50% من الأموال في الأصول الرقمية الرئيسية مثل بيتكوين وإيثيريوم. بالنسبة للمستثمرين الذين يرغبون في دخول سوق العملات الرئيسية، قد يكون الاستثمار المنتظم (DCA) في بيتكوين وإيثيريوم طريقة جديرة بالاعتبار.
تختلف الاستثمارات المنتظمة عن طرق التداول التقليدية. إنها لا تأخذ في الاعتبار ارتفاع أو انخفاض الأسعار الحالية، بل تستثمر على فترات زمنية ثابتة. يختار بعض المستثمرين هذه الطريقة لأنهم ليسوا بارعين في التحليل الفني ولا يمكنهم القيام بعمليات قصيرة الأجل. بينما يدرك آخرون أن معدل نجاح التوقعات قصيرة الأجل غالبًا ما يكون حوالي 50٪، لذا يختارون اتخاذ منظور طويل الأجل.
تتميز سوق الأصول الرقمية بتقلباتها الشديدة، وقد شعر بذلك المستثمرون الذين مروا بهذه التجربة. يعد اتجاه السوق في عام 2020 مثالًا نموذجيًا: في بداية العام، كانت أسعار البيتكوين حوالي 10,000 دولار، وفي مارس، انهارت بسبب الوباء إلى أكثر من 3,000 دولار، ولكن بحلول عام 2021، ارتفعت الأسعار مرة أخرى لتتجاوز 60,000 دولار. لقد جعل هذا التقلب الشديد العديد من المستثمرين غير مستعدين: بعضهم بسبب الثقة الزائدة فقدوا أموالهم، والبعض الآخر لم يجرؤ على الشراء في القاع وفاتهم الفرصة. بينما كان أولئك المستثمرون الذين حافظوا على استقرارهم خلال هذه العملية، حتى لو تعرضوا لبعض الخسائر، في النهاية قد حققوا عوائد ملحوظة.
من المزايا الرئيسية لاستثمار البيتكوين بشكل دوري أنه، نظرًا لعمليات الشراء المنتظمة، ستقترب تكلفة حيازة الأصول من السعر المتوسط خلال فترة الاستثمار. طالما كانت فترة الاستثمار طويلة بما يكفي، مثل أكثر من سنة، عادةً ما تكون تكلفة المتوسط ليست مرتفعة جدًا. وذلك لأنه وفقًا لقاعدة الأسواق المالية "الصعود القصير والهبوط الطويل"، فإن مرحلة الارتفاع الحاد في سعر البيتكوين عادةً ما لا تستمر لفترة طويلة، وعادةً ما تكون فقط من 1 إلى 3 أشهر. بعبارة أخرى، فإن السعر يكون معقولًا نسبيًا في معظم الأوقات.
ومع ذلك، فإن الاستثمار المنتظم له حدوده. إنها استراتيجية "عدم التوقيت"، وبالتالي لا تضمن أن تبدأ أي استثمار منتظم في أي لحظة معينة أو أن يحقق ربحًا في أي فترة زمنية. على سبيل المثال، قد تكون الاستثمارات المنتظمة منذ ديسمبر 2021 وحتى الآن، والتي تمتد لنحو 5 أشهر، في حالة خسارة. مثال أكثر تطرفًا هو أنه حتى الآن، يبلغ متوسط سعر بيتكوين لمدة 1000 يوم (ما يعادل تقريبًا تكلفة استثمار منتظم لمدة 3 سنوات) حوالي 28000 دولار. إذا انخفض سعر بيتكوين دون هذا المستوى، فقد يواجه المستثمرون الذين استثمروا في بيتكوين بشكل منتظم على مدى السنوات الثلاث الماضية خسائر.
لذلك، المبدأ الأساسي للاستثمار المنتظم هو "اختيار الأصول التي تتجه نحو الصعود على المدى الطويل"، ويجب أن يكون لديك الصبر في انتظار الذروة التالية في الدورة. فقط الأصول التي ترتفع على المدى الطويل يمكن أن تعوض المخاطر الناتجة عن توقيت السوق.
بالنسبة للمستثمرين الذين يرغبون في اعتماد استراتيجية استثمار منتظمة، يُنصح باختيار فترات زمنية ثابتة (مثل شهريًا أو أسبوعيًا) للاستثمار، وتقليل الحكم الذاتي قدر الإمكان، وعدم تغيير خطة الاستثمار بسبب تقلبات الأسعار على المدى القصير. من حيث المدى الطويل، فإن تكلفة الاستثمار لمرة واحدة ليست العامل الأكثر أهمية.
قد تكون بيئة السوق الحالية وقتًا جيدًا لبدء الاستثمار المنتظم. يمكن اعتبار كل مرة يحدث فيها هبوط كبير أو تنخفض فيها الأسعار بأكثر من 5000-10000 نقطة فرصة جيدة للاستثمار المنتظم.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
بعد هبوط alts ، كيف يمكن للمستثمرين استخدام الاستثمار التلقائي للتحوط من المخاطر في عملة رئيسية
شهدت سوق الأصول الرقمية مؤخرًا تقلبًا كبيرًا، مما أدى إلى أزمة ثقة لدى العديد من المستثمرين في الألتس. ومع ذلك، من منظور آخر، قد يكون لهذا الحدث تأثير إيجابي على التطور طويل الأجل للسوق. في بيئة السوق الحالية، تبدو قاعدة البقاء للأصلح والفشل للأضعف واضحة بشكل خاص. تعرضت معظم الألتس لانخفاضات تزيد عن 30%، بينما على الرغم من أن العملات الرقمية الرئيسية تعرضت أيضًا لضغوط، إلا أنها لا تزال بمثابة مؤشر السوق.
هذا الحدث كان بمثابة جرس إنذار للمستثمرين الصغار: لا تضع جميع أموالك في عملة واحدة. استراتيجية أكثر استقرارًا هي تخصيص ما لا يقل عن 50% من الأموال في الأصول الرقمية الرئيسية مثل بيتكوين وإيثيريوم. بالنسبة للمستثمرين الذين يرغبون في دخول سوق العملات الرئيسية، قد يكون الاستثمار المنتظم (DCA) في بيتكوين وإيثيريوم طريقة جديرة بالاعتبار.
تختلف الاستثمارات المنتظمة عن طرق التداول التقليدية. إنها لا تأخذ في الاعتبار ارتفاع أو انخفاض الأسعار الحالية، بل تستثمر على فترات زمنية ثابتة. يختار بعض المستثمرين هذه الطريقة لأنهم ليسوا بارعين في التحليل الفني ولا يمكنهم القيام بعمليات قصيرة الأجل. بينما يدرك آخرون أن معدل نجاح التوقعات قصيرة الأجل غالبًا ما يكون حوالي 50٪، لذا يختارون اتخاذ منظور طويل الأجل.
تتميز سوق الأصول الرقمية بتقلباتها الشديدة، وقد شعر بذلك المستثمرون الذين مروا بهذه التجربة. يعد اتجاه السوق في عام 2020 مثالًا نموذجيًا: في بداية العام، كانت أسعار البيتكوين حوالي 10,000 دولار، وفي مارس، انهارت بسبب الوباء إلى أكثر من 3,000 دولار، ولكن بحلول عام 2021، ارتفعت الأسعار مرة أخرى لتتجاوز 60,000 دولار. لقد جعل هذا التقلب الشديد العديد من المستثمرين غير مستعدين: بعضهم بسبب الثقة الزائدة فقدوا أموالهم، والبعض الآخر لم يجرؤ على الشراء في القاع وفاتهم الفرصة. بينما كان أولئك المستثمرون الذين حافظوا على استقرارهم خلال هذه العملية، حتى لو تعرضوا لبعض الخسائر، في النهاية قد حققوا عوائد ملحوظة.
من المزايا الرئيسية لاستثمار البيتكوين بشكل دوري أنه، نظرًا لعمليات الشراء المنتظمة، ستقترب تكلفة حيازة الأصول من السعر المتوسط خلال فترة الاستثمار. طالما كانت فترة الاستثمار طويلة بما يكفي، مثل أكثر من سنة، عادةً ما تكون تكلفة المتوسط ليست مرتفعة جدًا. وذلك لأنه وفقًا لقاعدة الأسواق المالية "الصعود القصير والهبوط الطويل"، فإن مرحلة الارتفاع الحاد في سعر البيتكوين عادةً ما لا تستمر لفترة طويلة، وعادةً ما تكون فقط من 1 إلى 3 أشهر. بعبارة أخرى، فإن السعر يكون معقولًا نسبيًا في معظم الأوقات.
! [](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d430b123766a8359de777bcfe4471c54.webp019283746574839201
ومع ذلك، فإن الاستثمار المنتظم له حدوده. إنها استراتيجية "عدم التوقيت"، وبالتالي لا تضمن أن تبدأ أي استثمار منتظم في أي لحظة معينة أو أن يحقق ربحًا في أي فترة زمنية. على سبيل المثال، قد تكون الاستثمارات المنتظمة منذ ديسمبر 2021 وحتى الآن، والتي تمتد لنحو 5 أشهر، في حالة خسارة. مثال أكثر تطرفًا هو أنه حتى الآن، يبلغ متوسط سعر بيتكوين لمدة 1000 يوم (ما يعادل تقريبًا تكلفة استثمار منتظم لمدة 3 سنوات) حوالي 28000 دولار. إذا انخفض سعر بيتكوين دون هذا المستوى، فقد يواجه المستثمرون الذين استثمروا في بيتكوين بشكل منتظم على مدى السنوات الثلاث الماضية خسائر.
لذلك، المبدأ الأساسي للاستثمار المنتظم هو "اختيار الأصول التي تتجه نحو الصعود على المدى الطويل"، ويجب أن يكون لديك الصبر في انتظار الذروة التالية في الدورة. فقط الأصول التي ترتفع على المدى الطويل يمكن أن تعوض المخاطر الناتجة عن توقيت السوق.
بالنسبة للمستثمرين الذين يرغبون في اعتماد استراتيجية استثمار منتظمة، يُنصح باختيار فترات زمنية ثابتة (مثل شهريًا أو أسبوعيًا) للاستثمار، وتقليل الحكم الذاتي قدر الإمكان، وعدم تغيير خطة الاستثمار بسبب تقلبات الأسعار على المدى القصير. من حيث المدى الطويل، فإن تكلفة الاستثمار لمرة واحدة ليست العامل الأكثر أهمية.
قد تكون بيئة السوق الحالية وقتًا جيدًا لبدء الاستثمار المنتظم. يمكن اعتبار كل مرة يحدث فيها هبوط كبير أو تنخفض فيها الأسعار بأكثر من 5000-10000 نقطة فرصة جيدة للاستثمار المنتظم.
! [])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-52d5044470f56a6f799510433138f5e2.webp(