وفقًا لتقارير حديثة، قامت لجنة الاوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) برفع دعوى قضائية ضد شركة توزي كابيتال، LLC وعضوها الإداري، إنغ تاينغ. تتهم الهيئة التنظيمية شركة الاستثمار بخداع أكثر من 1200 مستثمر من خلال الادعاء كذبًا بأن أموالهم ستُخصص لعمليات تعدين العملات الرقمية. بين عامي 2021 و2023، قامت توزي كابيتال بإجراء عروض أوراق مالية غير مسجلة، وجمعت ما يقرب من 95 مليون دولار من المستثمرين في جميع أنحاء البلاد. وتؤكد اللجنة أيضًا أن الشركة قد أساءت استخدام أموال المستثمرين لنفقات تاينغ الشخصية.

ت outlines الشكوى القانونية أن Touzi Capital جمعت حوالي 23 مليون دولار من أجل أعمالها في إعادة تأهيل الديون لكنها قامت بدمج هذه الأموال بشكل غير صحيح مع أموال تعدين الأصول المشفرة ومشاريع غير ذات صلة. كما تتهم لجنة الأوراق المالية والبورصات الشركة بالتحريف في استقرار الاستثمارات، مُشَبِّهةً إياها بشكل خاطئ بحسابات السوق النقدي ذات العائد المرتفع، بينما كانت في الواقع أصولًا عالية المخاطر وغير سائلة. على الرغم من الأداء المتدهور لهذه الاستثمارات، يُزعم أن Touzi Capital استمرت في جذب مستثمرين جدد.

تواجه شركة Taing وTouzi Capital اتهامات بانتهاك متطلبات التسجيل والتدابير المضادة للاحتيال المنصوص عليها في قانون الأوراق المالية لعام 1933 وقانون تبادل الأوراق المالية لعام 1934. تسعى لجنة الاوراق المالية والبورصات للحصول على أوامر قضائية دائمة، واسترداد الأموال مع فوائد سابقة على الحكم، وغرامات مدنية، وحظر على الضباط والمديرين ضد Taing.

لم تكن نهج لجنة الاوراق المالية والبورصات في تنظيم صناعة العملات الرقمية خالية من الانتقادات. يجادل بعض المراقبين في الصناعة بأن الوكالة قد أولت الأولوية لإجراءات التنفيذ على إنشاء إرشادات تنظيمية واضحة. لقد أعربت المفوضة في لجنة الاوراق المالية والبورصات هيستر بيرس، التي يشار إليها غالبًا باسم "أم العملات المشفرة"، عن قلقها بشأن استراتيجية "التنظيم من خلال التنفيذ" التي تتبناها اللجنة، مشيرة إلى أنها تعزز عدم اليقين وتعيق الابتكار في هذا القطاع.

ومع ذلك، هناك مؤشرات على احتمال التحول نحو بيئة تنظيمية أكثر صداقة للعملات المشفرة بعد التطورات الأخيرة. تشير التقارير إلى أن بول أتكينز، المفوض السابق في لجنة الأوراق المالية والبورصات المعروف بموقفه الاحترافي في مجال الابتكار، يتم اعتباره كخليفة محتمل لقيادة الوكالة. يُعرف أتكينز بلقب "أب العملات المشفرة"، ويُعترف بفهمه لقطاع العملات المشفرة ودعمه للسياسات المؤيدة.

علاوة على ذلك، مع الموقف الاحترافي الحالي للإدارة بشأن العملات المشفرة، ظهرت تكهنات بشأن إمكانية الإشراف التنظيمي على العملات المشفرة التي تنتقل من لجنة الأوراق المالية والبورصات إلى لجنة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC). قد يكون لهذا التحول المحتمل في النهج التنظيمي تداعيات كبيرة على مستقبل تنظيم العملات المشفرة في الولايات المتحدة.

مع استمرار تطور مشهد العملات الرقمية، يبقى من الضروري للمستثمرين توخي الحذر وإجراء العناية الواجبة الشاملة قبل الانخراط في أي فرص استثمارية. تعتبر الإجراءات القانونية الجارية والتطورات التنظيمية تذكيراً بأهمية الشفافية والامتثال داخل صناعة الأصول الرقمية المتنامية بسرعة.