احتيالات P2P في باكستان: الحقيقة القبيحة

لقد تعرضت للخداع مرة أخرى في صفقة P2P. ياللأسف. دعني أشارك ما يحدث فعلاً في مشهد العملات المشفرة في باكستان من شخص تعرض للخداع عدة مرات.

كتيب المحتالين

لقطات شاشة الدفع المزيفة

هؤلاء الأوغاد يتقنون استخدام الفوتوشوب. لقد شاهدت حرفيًا أموالًا "تظهر" في لقطات الشاشة ولكنها لم تصل أبدًا إلى حسابي في JazzCash. سيرسلون لك أكثر الإيصالات المزيفة إقناعًا بينما رصيدك الفعلي يبقى صفرًا.

خدع الدفع من طرف ثالث

حصلت على "مدفوعات" الأسبوع الماضي من حساب مخترق لشخص مسكين. تخيل من جاء بعده السلطات؟ أنا. تم تجميد حسابي أسرع من تجمد الماء في الشتاء، وما زلت أقاتل لاستعادته.

احتيال الدفع الزائد

هذه واحدة ماكرة بشكل خاص. هم "يرسلون" عن طريق الخطأ نقودًا إضافية، يتوسلون من أجل إعادتها، ثم يبلغون عن المعاملة بأكملها كاحتيال. فقدت 25,000 روبية باكستانية بسبب هذا الشهر الماضي. ما زلت غاضبًا من ذلك.

كابوس تجميد الحساب

الاتحاد الدولي للسيارات لا يهتم إذا كنت بريئًا. نهجهم هو التجميد أولاً، وطرح الأسئلة لاحقًا. صديق لي قد تم قفله من حسابه المصرفي لمدة ثلاثة أشهر بسبب صفقة P2P مشروعة بدت "مريبة".

لصوص الهوية

المنصات تعج بالحسابات التي تم إنشاؤها باستخدام هويات مسروقة. تعتقد أنك تتعامل مع "TrustedTrader123" لكن في الحقيقة هو شخص يدير 20 حساب احتيالي مختلف.

كيف أحمي نفسي الآن

1. لا تتداول خارج نظام الضمان. صفقات واتساب تطلب بشكل عملي أن تتعرض للسرقة.

2. أنا أتعامل فقط مع المتداولين الذين لديهم معدلات إكمال تزيد عن 98% وحسابات عمرها أكثر من 6 أشهر. ذلك المبتدئ الذي يقدم أسعارًا تبدو جيدة جدًا لتكون حقيقية؟ نعم، إنه فخ.

3. أتحقق فعليًا من تطبيق البنك الخاص بي قبل إصدار العملات المشفرة. لقطات الشاشة لا تعني شيئًا.

4. إذا لم يتطابق اسم المرسل مع المتداول، فسأقوم بالإلغاء على الفور. تعلمت هذا بالطريقة الصعبة.

5. أنا وثّقت كل شيء. لقطات الشاشة، الطوابع الزمنية، سجلات الاتصالات. أنقذت نفسي مرتين في النزاعات.

6. أحتفظ بحجم التداول اليومي متواضعاً. تجذب الارتفاعات الكبيرة انتباهًا غير مرغوب فيه من كل من المحتالين والسلطات.

7. لقد قمت بتطوير علاقات مع عدد قليل من الشركاء الموثوقين في الدفع بدلاً من التعامل مع أشخاص عشوائيين.

إذا تم تجميد حسابك، كن مستعدًا لكابوس بيروقراطي. قم بزيارة الفروع شخصيًا، واحضر الوثائق، وكن مثابرًا.

أحتفظ بسجلات دقيقة لكل معاملة لأنك في هذا الغرب المتوحش، أنت دائمًا على بعد صفقة واحدة من التعامل مع الـ FIA.