#BTC再创新高 #Gate热门新币推荐 #pi

يومياً نشارك معرفة صغيرة عن عالم العملات: دائرة تمويل العملات
"دوائر الأموال في العملات الرقمية" تشير إلى المشاريع الاحتيالية التي تظهر في مجال العملات المشفرة، والتي تعمل بنظام الاحتيال الهرمي أو نظام بونزي. في جوهرها، هي خدع مالية تقليدية ترتدي "ملابس عالية التقنية" من blockchain والعملات الرقمية، تستغل عدم دراية الناس بالعملات المشفرة وطمعهم في العوائد العالية لجمع الأموال.
الخصائص الأساسية ونمط التشغيل:
1. الالتزام بعوائد مرتفعة غير واقعية:
هذا هو الرمز الأكثر شيوعًا. ستزعم الجهة المعنية بالمشروع أنها قادرة على تقديم عوائد تفوق مستويات الاستثمار الطبيعية في السوق مثل "ربح مضمون بدون خسارة"، "فائدة يومية 1%"، "مضاعفة العائد الشهري". هذه العوائد تُوزع عادةً على شكل عملة رقمية.
2. الاعتماد على أموال جديدة للحفاظ على:
لا تحتوي المشروع على نموذج ربح حقيقي ومستدام (مثل المنتجات الفعلية أو الخدمات أو التكنولوجيا أو أرباح التداول في السوق).
تأتي "الأرباح" المدفوعة للمستثمرين الأوائل بالكامل من أموال المستثمرين الجدد الذين انضموا لاحقًا (أي "نقل الجدار الشرقي إلى الجدار الغربي"). هذه هي هيكل بونزي النموذجي.
3. تشجيع "تجنيد الأعضاء" / المكافآت الهرمية:
لجذب المزيد من الأموال الجديدة لتأخير الانهيار، ستقوم المشاريع بتصميم أنظمة توزيع متعددة المستويات أو أنظمة مكافآت للإحالة معقدة.
يمكن للمستثمرين الحصول على نسبة معينة من عمولة أو مكافآت إضافية من استثمارات خطوطهم السفلية عن طريق تطوير خطوطهم السفلية (جذب الأشخاص)، مما يشكل هيكل هرمي على نمط التسويق الشبكي. يستفيد الخط العلوي من استثمارات الخطوط السفلية.
4. التعبئة والتغليف فاخرة، استخدام مصطلحات البلوكشين:
لزيادة الغموض، ستقوم الجهة المسؤولة عن المشروع بتغليفها بعناية:
الاسم / المفهوم: استخدام مفاهيم blockchain الشائعة مثل "التمويل اللامركزي" ، "التداول الكمي" ، "العقود الذكية" ، "تعدين الستاكينغ" ، "العالم الافتراضي" ، "GameFi" ، "Web3".
المصطلحات التقنية: تراكم المصطلحات المعقدة في مجال البلوكشين يجعل الناس العاديين يشعرون أن المشروع "مهني" و"متقدم".
التأييد الزائف: تزوير خلفية الفريق، الشركاء، استثمارات المؤسسات المعروفة، وغيرها.
الموقع الإلكتروني / التطبيق: إنشاء مواقع وتطبيقات رائعة المظهر، تبدو رسمية جدًا.
5. تقييد السحب أو وضع العقبات:
قد يُسمح بالسحب المبدئي بمبالغ صغيرة لكسب الثقة ("مرحلة تربية الخنازير").
عندما تصل حوض الأموال إلى حجم معين أو عندما يقترب الانهيار، سيتم تقييد أو منع المستثمرين من سحب الأموال لأسباب متنوعة (مثل "صيانة النظام"، "هجوم القراصنة"، "الحاجة لدفع الضرائب"، "تمديد فترة القفل").
6. النهاية الحتمية للانهيار (الهروب):
نظرًا لعدم وجود أرباح حقيقية، والحاجة إلى جذب أموال جديدة باستمرار لدفع الفوائد القديمة، عندما يتباطأ تدفق المستثمرين الجدد أو يتوقف، فإن سلسلة التمويل ستنهار حتمًا.
سوف يقوم فريق المشروع بسحب الأموال المتبقية والهروب، مما يجعل المستثمرين يخسرون كل شيء. تعتمد سرعة الانهيار على قدرة المشروع على جذب أموال جديدة وارتفاع معدل العائد المحدد.