أمس كنت أتحدث مع زميلي القديم الذي يعمل في البنك، وتحدثنا عن مدى صرامة أنظمة إدارة المخاطر في مراقبة الأموال في عالم العملات الرقمية. أخبرني عن بعض النقاط التي تثير اهتمامهم داخليًا، وبعد أن استمعت شعرت بالتعرق من الخلف.

لنبدأ بالأول - الدخول والخروج السريع. بمجرد وصول الأموال، يتم تحويلها بمبالغ كبيرة، هذا النوع من العمليات في النظام يُعتبر سلوك "محطة تحويل" نموذجي، ومن المؤكد أنه سيدخل قائمة المراقبة الرئيسية.

المشكلة الثانية هي مسألة الوقت. من يتداول بشكل متكرر في الساعة الثانية أو الثالثة ليلاً، من يستهلك بشكل طبيعي بهذا الإيقاع؟ النظام يعرف على الفور أنه ليس على ما يرام.

الفقرة الثالثة أكثر مباشرة: من هو العائلة مهم للغاية. إذا كانت الأموال تأتي من حسابات تجار OTC المعروفين، أو من حسابات شخصية في بعض المناطق الحساسة، فإن حسابك سيتم ربطه على الفور بعلامة خطر.

هناك شيء واضح للغاية - وهو تقسيم المبلغ بشكل متعمد. من الواضح أن 50,000 هي عتبة، لذلك يتم التحويل يوميًا 48,000 و49,000، أليس هذا كما لو أنه لا يوجد فضة هنا؟ النظام يصبح أكثر قدرة على مراقبة هذه الأنشطة المتعمدة لتجنب الانتباه.

الأكثر فظاعة هو البند الخامس: لا تكن متهوراً في ملاحظات التحويل. هناك من يكتب مباشرة "شراء U"، "BTC"، "USDT"، أليس هذا كمن يندفع نحو فوهة البندقية؟

ذكرني زميلي القديم أخيرًا: للحفاظ على الحساب، من المهم أن تبدو المعاملات طبيعية - مثل استلام الأموال من الأعمال، مثل مكافآت العمل، وليس من السهل أن تُظهر أنها تتداول عملات رقمية. لتجنب هذه الفخاخ، يجب أن يعيش الحساب لفترة أطول.