KeyBank تستعيد $2 مليون في مخطط احتيال كبار السن

في انتصار نادر ضد الاحتيال المالي الكبير، استعاد بنك كي من عملائه القدامى مبلغ 2 مليون دولار سرقها المحتالون—تذكير بأن التصرف السريع والرقابة يمكن أن يصنعا الفارق. وفقًا لمكتب التحقيقات الفيدرالي في كليفلاند، استعاد جميع الضحايا أموالهم.

استغل المخطط الأكثر ضعفًا: يوي كاو، مدير التحليلات الكمية السابق في بنك كي، أنشأ ملفات بنكية عبر الإنترنت لعملاء تزيد أعمارهم عن 90 عامًا ووجه مدخراتهم إلى حساباته الخاصة. استهدف العملاء الذين لم يستخدموا الخدمات المصرفية عبر الإنترنت من قبل عمدًا، مما جعل السرقة أقل عرضة للكشف. وفي حالة مروعة، فتح حسابًا لرجل توفي بالفعل.

سكان ضعفاء

أبلغ فريق كشف الاحتيال الداخلي في بنك كي عن النشاط غير المعتاد وأحال القضية بسرعة إلى مكتب التحقيقات الفيدرالي قبل أن يدرك الضحايا الأمر. في وقت سابق من هذا الشهر، أدانت هيئة محلفين فيدرالية كاو بتهم تتعلق بـ عشر تهم احتيال مصرفي، وأربع تهم سرقة هوية معقدة، وتهمة واحدة بغسل الأموال.

لا يزال سوء استخدام كبار السن ماليًا واسع الانتشار. أبلغ مركز شكاوى الجرائم الإلكترونية التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي عن زيادة تزيد عن 40% في الشكاوى من أشخاص فوق سن 60 في عام 2024. يخسر البالغون الأمريكيون في هذه الفئة العمرية حوالي 38.5 مليار دولار سنويًا، مع متوسط خسائر يصل إلى 83,000 دولار.

إرشادات للبنوك

تُظهر نهج بنك كي الاستباقي كيف يمكن لليقظة والتدخل المبكر حماية العملاء الضعفاء واسترداد الأموال المسروقة. وهو يضع مثالًا للبنوك الأخرى لتعليم عملائها وحمايتهم قبل فوات الأوان.

قالت سوزان ساندو، المحللة الرئيسية لإدارة الاحتيال في شركة جافلين سترايتجي & ريسيرش: «أولاً وقبل كل شيء، عند التعامل مع ضحايا الاحتيال، فإن التصرف بتعاطف هو الأهم». «يجب على البنوك معاملة الضحية على أنها ضحية فقط، وليس عبئًا على البنك. يساعد العمل بتعاطف وشفافية على تقليل الأثر العاطفي الذي يواجهه الضحايا بعد التعرض للاحتيال، وهو غالبًا السبب الرئيسي لعدم إبلاغ العديد من الضحايا عن جرائمهم.»

وأضافت: «يجب على البنوك أيضًا إدارة توقعات الضحية خلال عملية الحل، مثل: كم من الوقت سيستغرق الأمر؟ من يمكنه التواصل معه لطرح الأسئلة أو تقديم المتابعة؟ وما الخطوة التالية؟ يجب توضيح الخطوات التي تتخذها البنك، والخطوات التي قد يحتاج الضحية إلى اتخاذها، والجداول الزمنية المتوقعة. الشفافية في العملية تقلل من التوتر والإحباط في وضع مرهق بالفعل.»