De juguetes de geek a la nueva mascota de Wall Street: el camino de ascenso de las Finanzas descentralizadas y el ETF
En los últimos años, las Finanzas descentralizadas ( DeFi ) se han convertido en un tema candente en el mundo financiero. Desde las pequeñas herramientas financieras que los geeks construyeron inicialmente en Ethereum, hasta el nuevo campo de inversión que ahora atrae la atención de los grandes de Wall Street, DeFi ha experimentado un desarrollo asombroso.
Entre 2020 y 2021, el mercado de Finanzas descentralizadas (DeFi) surgió rápidamente. El valor total bloqueado (TVL) se disparó de varios miles de millones de dólares a un pico de 178 mil millones de dólares. Protocolos como Uniswap y Aave se convirtieron en proyectos estrella en el mundo de las criptomonedas.
Sin embargo, para la mayoría de los inversores comunes, las Finanzas descentralizadas siguen siendo tan complejas como un laberinto. Las operaciones con billeteras, los contratos inteligentes y otros conocimientos especializados se convierten en una barrera, sumado a los riesgos de seguridad, lo que hace que la proporción de instituciones financieras tradicionales que realmente ingresan sea inferior al 5%. Aunque los inversores están interesados, se desaniman debido a diversos obstáculos.
A partir de 2021, surgió una nueva herramienta llamada DeETF(, un ETF descentralizado. Combina la idea del ETF tradicional con la transparencia de la blockchain, conservando la conveniencia de los fondos tradicionales y al mismo tiempo considerando el alto potencial de crecimiento de los activos de Finanzas descentralizadas. El DeETF se convierte en un puente que conecta el nuevo continente de DeFi con los inversores tradicionales.
![De Finanzas descentralizadas a ETF: ¿quién está reescribiendo en silencio la lógica subyacente de la asignación de activos DeFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e9ce7d039a97322b808fd5a66286e59e.webp(
Finanzas descentralizadas a ETF: la evolución de los ETF en la cadena
Exploración temprana )2017-2019(
Entre 2017 y 2018, proyectos como MakerDAO y Compound mostraron por primera vez la posibilidad de las Finanzas descentralizadas. A finales de 2018, Uniswap lanzó el modelo de creador de mercado automatizado )AMM(, simplificando enormemente el comercio en cadena. A finales de 2019, el TVL de DeFi estaba cerca de 600 millones de dólares.
Al mismo tiempo, algunas instituciones financieras han comenzado a prestar atención a la tecnología blockchain, pero aún se ven afectadas por problemas técnicos. La necesidad de un puente entre los fondos tradicionales y las Finanzas descentralizadas comienza a manifestarse.
Explosión del mercado y formación del concepto)2020-2021(
La pandemia de 2020 impulsó una gran cantidad de capital hacia el mercado de criptomonedas. El TVL de DeFi aumentó de 1,000 millones de dólares a 178,000 millones de dólares en un año. Nuevos modelos como la minería de liquidez y las granjas de rendimiento han surgido continuamente, pero también han expuesto enormes barreras para los usuarios.
Algunas empresas tradicionales de finanzas comienzan a captar oportunidades. La empresa canadiense DeFi Technologies se transforma y lanza productos que rastrean protocolos DeFi de corriente principal, permitiendo a los usuarios participar en DeFi como si compraran y vendieran acciones. Esto marca el surgimiento del concepto de "DeETF".
Al mismo tiempo, plataformas descentralizadas como DeETF.org también han comenzado a intentar gestionar carteras de ETF mediante contratos inteligentes, pero aún se encuentran en una etapa inicial.
![De Finanzas descentralizadas a ETF: ¿quién está reescribiendo silenciosamente la lógica subyacente de la asignación de activos DeFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-884041d5f7b1f04300e07322fd0613b8.webp(
Reconfiguración del mercado y madurez del modelo )2022-2023(
A principios de 2022, el colapso de Terra y la quiebra de FTX afectaron gravemente la confianza de los inversores. El TVL del mercado DeFi cayó de 178 mil millones de dólares a 40 mil millones de dólares. Sin embargo, la crisis también generó una demanda de herramientas de inversión más seguras y transparentes, impulsando el desarrollo y la madurez del DeETF.
En este momento, el DeETF forma dos modos claros:
Fortalecimiento de los canales financieros tradicionales: instituciones como DeFi Technologies amplían su línea de productos, listando ETP en bolsas tradicionales, reduciendo las barreras de entrada para los inversores minoristas.
Surgimiento del modelo descentralizado en la cadena: plataformas como DeETF.org y Sosovalue implementan la gestión de activos y el comercio de combinaciones a través de contratos inteligentes, atrayendo a usuarios nativos de criptomonedas.
El DeETF muestra ventajas como facilidad de uso, transparencia y flexibilidad, y diversificación de riesgos, pero también enfrenta desafíos como la incertidumbre regulatoria y la seguridad de los contratos inteligentes. A pesar de ello, se considera una innovación importante para los mercados financieros del futuro, difuminando las líneas entre la inversión tradicional y el mercado de criptomonedas.
![Desde Finanzas descentralizadas hasta ETF: ¿quién está reescribiendo silenciosamente la lógica subyacente de la asignación de activos DeFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-da05aace5748eee0fe28758e2d1cf80a.webp(
La aparición de nuevos proyectos, el campo de DeETF florece con diversidad
De un modelo único a una exploración diversa
Después de 2023, DeETF entra en una fase de florecimiento, evolucionando a lo largo de dos caminos:
Ruta financiera tradicional: emitir ETP a través de bolsas de valores reguladas, como DeFi Technologies.
Plataforma puramente en cadena y descentralizada: como DeETF.org, Sosovalue, etc., los usuarios solo necesitan una billetera de criptomonedas para gestionar su cartera de activos de forma autónoma.
Sosovalue admite estrategias de combinación de múltiples temas, ofreciendo una experiencia de producto ETF rastreable con un solo clic. Securitize, por su parte, tokeniza activos financieros tradicionales de manera conforme, introduciendo a inversores institucionales.
Los datos muestran que, a finales de 2024, el número de combinaciones de ETF en cadena activas en DeETF.org supera los 1200, y el valor total bloqueado alcanza decenas de millones de dólares. Organizaciones como Index Coop han lanzado combinaciones de activos DeFi estandarizadas, como DeFi Pulse Index)DPI(, reduciendo el riesgo de selección de monedas individuales.
![¿De Finanzas descentralizadas a ETF: quién está reescribiendo silenciosamente la lógica subyacente de la asignación de activos DeFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-c776eac7159272566b33ef952ce47c19.webp(
Nueva tendencia en la cartera de activos inteligentes
El sector DeETF ha evolucionado de "combinación libre" a "compra de combinación preestablecida con un solo clic", pero hay pocos proyectos que realmente implementen estrategias de combinación automatizadas mediante algoritmos.
YAMA)Yamaswap( intenta hacer que DeETF sea más inteligente. Ha construido un sistema de recomendación de asignación de activos impulsado por IA, donde los usuarios ingresan sus necesidades y el sistema genera automáticamente una combinación recomendada basada en datos en la cadena. YAMA elige operar en Solana y Base, reduciendo los costos de uso, apoyando que las combinaciones sean públicas en toda la cadena, y enfatizando la experiencia de despliegue autónomo por parte del usuario combinada con la recomendación de combinaciones de IA.
Evolución bifurcada del campo DeETF
La pista DeETF se está diferenciando gradualmente en diferentes rutas de desarrollo:
DeETF.org enfatiza la configuración autónoma del usuario
Sosovalue lanzó un ETF temático en la cadena
Index Coop se centra en productos de índices estándar
DeFi Technologies y Securitize exploran caminos de cumplimiento
Las nuevas tendencias se están orientando hacia una experiencia de asignación de activos más inteligente y automatizada. Plataformas como YAMA están intentando introducir modelos de IA que generen dinámicamente recomendaciones de asignación basadas en los objetivos del usuario y los datos en la cadena, reduciendo las barreras y mejorando la eficiencia.
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Conclusión: DeETF está remodelando el futuro de la gestión de activos en la cadena
DeETF, como una versión mejorada de la experiencia del usuario de Finanzas descentralizadas, está asumiendo la tarea de popularizar y reducir las barreras de entrada. Se espera que en los próximos 5 años, DeETF pueda convertirse en uno de los escenarios de aplicación más importantes para la gestión de activos en la cadena.
Diferentes tipos de exploradores muestran sus habilidades:
Las Tecnologías DeFi se adentran en las finanzas tradicionales, emitiendo productos ETP de criptomonedas conformes.
DeETF.org se adhiere a la autonomía en cadena, enfatizando la combinación libre y la total transparencia.
YAMA introduce la construcción de carteras asistida por IA, promoviendo la gestión de activos en cadena de manera inteligente y personalizada.
La gestión de activos en la cadena en el futuro debería convertirse en una habilidad que los inversores comunes puedan dominar. DeETF está redefiniendo este campo, y proyectos innovadores como YAMA le están inyectando nueva imaginación.
Desde MakerDAO hasta Uniswap, desde Finanzas descentralizadas Technologies hasta YAMA, cada avance en las Finanzas descentralizadas es un refresco de los conceptos de libertad financiera, transparencia e inclusión. DeETF está remodelando la forma de gestionar activos en la cadena, trayendo nuevas posibilidades a este campo.
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DefiEngineerJack
· 07-20 17:47
*sigh* otra primitiva de defi que se disfraza de innovación... muéstrame la verificación formal antes de llamarla "madura"
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AltcoinMarathoner
· 07-20 17:43
apilamiento de sats como apilamiento de millas... las instituciones finalmente se están uniendo a nuestro maratón - la defi apenas se está calentando, para ser sincero
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SleepyValidator
· 07-20 17:43
Quién sube quién tontos
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TokenCreatorOP
· 07-20 17:22
Buen momento para que los inversores minoristas sumen.
DeETF redefine la gestión de activos on-chain: de juguetes de Finanzas descentralizadas a la nueva sensación de Wall Street
De juguetes de geek a la nueva mascota de Wall Street: el camino de ascenso de las Finanzas descentralizadas y el ETF
En los últimos años, las Finanzas descentralizadas ( DeFi ) se han convertido en un tema candente en el mundo financiero. Desde las pequeñas herramientas financieras que los geeks construyeron inicialmente en Ethereum, hasta el nuevo campo de inversión que ahora atrae la atención de los grandes de Wall Street, DeFi ha experimentado un desarrollo asombroso.
Entre 2020 y 2021, el mercado de Finanzas descentralizadas (DeFi) surgió rápidamente. El valor total bloqueado (TVL) se disparó de varios miles de millones de dólares a un pico de 178 mil millones de dólares. Protocolos como Uniswap y Aave se convirtieron en proyectos estrella en el mundo de las criptomonedas.
Sin embargo, para la mayoría de los inversores comunes, las Finanzas descentralizadas siguen siendo tan complejas como un laberinto. Las operaciones con billeteras, los contratos inteligentes y otros conocimientos especializados se convierten en una barrera, sumado a los riesgos de seguridad, lo que hace que la proporción de instituciones financieras tradicionales que realmente ingresan sea inferior al 5%. Aunque los inversores están interesados, se desaniman debido a diversos obstáculos.
A partir de 2021, surgió una nueva herramienta llamada DeETF(, un ETF descentralizado. Combina la idea del ETF tradicional con la transparencia de la blockchain, conservando la conveniencia de los fondos tradicionales y al mismo tiempo considerando el alto potencial de crecimiento de los activos de Finanzas descentralizadas. El DeETF se convierte en un puente que conecta el nuevo continente de DeFi con los inversores tradicionales.
![De Finanzas descentralizadas a ETF: ¿quién está reescribiendo en silencio la lógica subyacente de la asignación de activos DeFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e9ce7d039a97322b808fd5a66286e59e.webp(
Finanzas descentralizadas a ETF: la evolución de los ETF en la cadena
Exploración temprana )2017-2019(
Entre 2017 y 2018, proyectos como MakerDAO y Compound mostraron por primera vez la posibilidad de las Finanzas descentralizadas. A finales de 2018, Uniswap lanzó el modelo de creador de mercado automatizado )AMM(, simplificando enormemente el comercio en cadena. A finales de 2019, el TVL de DeFi estaba cerca de 600 millones de dólares.
Al mismo tiempo, algunas instituciones financieras han comenzado a prestar atención a la tecnología blockchain, pero aún se ven afectadas por problemas técnicos. La necesidad de un puente entre los fondos tradicionales y las Finanzas descentralizadas comienza a manifestarse.
Explosión del mercado y formación del concepto)2020-2021(
La pandemia de 2020 impulsó una gran cantidad de capital hacia el mercado de criptomonedas. El TVL de DeFi aumentó de 1,000 millones de dólares a 178,000 millones de dólares en un año. Nuevos modelos como la minería de liquidez y las granjas de rendimiento han surgido continuamente, pero también han expuesto enormes barreras para los usuarios.
Algunas empresas tradicionales de finanzas comienzan a captar oportunidades. La empresa canadiense DeFi Technologies se transforma y lanza productos que rastrean protocolos DeFi de corriente principal, permitiendo a los usuarios participar en DeFi como si compraran y vendieran acciones. Esto marca el surgimiento del concepto de "DeETF".
Al mismo tiempo, plataformas descentralizadas como DeETF.org también han comenzado a intentar gestionar carteras de ETF mediante contratos inteligentes, pero aún se encuentran en una etapa inicial.
![De Finanzas descentralizadas a ETF: ¿quién está reescribiendo silenciosamente la lógica subyacente de la asignación de activos DeFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-884041d5f7b1f04300e07322fd0613b8.webp(
Reconfiguración del mercado y madurez del modelo )2022-2023(
A principios de 2022, el colapso de Terra y la quiebra de FTX afectaron gravemente la confianza de los inversores. El TVL del mercado DeFi cayó de 178 mil millones de dólares a 40 mil millones de dólares. Sin embargo, la crisis también generó una demanda de herramientas de inversión más seguras y transparentes, impulsando el desarrollo y la madurez del DeETF.
En este momento, el DeETF forma dos modos claros:
Fortalecimiento de los canales financieros tradicionales: instituciones como DeFi Technologies amplían su línea de productos, listando ETP en bolsas tradicionales, reduciendo las barreras de entrada para los inversores minoristas.
Surgimiento del modelo descentralizado en la cadena: plataformas como DeETF.org y Sosovalue implementan la gestión de activos y el comercio de combinaciones a través de contratos inteligentes, atrayendo a usuarios nativos de criptomonedas.
El DeETF muestra ventajas como facilidad de uso, transparencia y flexibilidad, y diversificación de riesgos, pero también enfrenta desafíos como la incertidumbre regulatoria y la seguridad de los contratos inteligentes. A pesar de ello, se considera una innovación importante para los mercados financieros del futuro, difuminando las líneas entre la inversión tradicional y el mercado de criptomonedas.
![Desde Finanzas descentralizadas hasta ETF: ¿quién está reescribiendo silenciosamente la lógica subyacente de la asignación de activos DeFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-da05aace5748eee0fe28758e2d1cf80a.webp(
La aparición de nuevos proyectos, el campo de DeETF florece con diversidad
De un modelo único a una exploración diversa
Después de 2023, DeETF entra en una fase de florecimiento, evolucionando a lo largo de dos caminos:
Ruta financiera tradicional: emitir ETP a través de bolsas de valores reguladas, como DeFi Technologies.
Plataforma puramente en cadena y descentralizada: como DeETF.org, Sosovalue, etc., los usuarios solo necesitan una billetera de criptomonedas para gestionar su cartera de activos de forma autónoma.
Sosovalue admite estrategias de combinación de múltiples temas, ofreciendo una experiencia de producto ETF rastreable con un solo clic. Securitize, por su parte, tokeniza activos financieros tradicionales de manera conforme, introduciendo a inversores institucionales.
Los datos muestran que, a finales de 2024, el número de combinaciones de ETF en cadena activas en DeETF.org supera los 1200, y el valor total bloqueado alcanza decenas de millones de dólares. Organizaciones como Index Coop han lanzado combinaciones de activos DeFi estandarizadas, como DeFi Pulse Index)DPI(, reduciendo el riesgo de selección de monedas individuales.
![¿De Finanzas descentralizadas a ETF: quién está reescribiendo silenciosamente la lógica subyacente de la asignación de activos DeFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-c776eac7159272566b33ef952ce47c19.webp(
Nueva tendencia en la cartera de activos inteligentes
El sector DeETF ha evolucionado de "combinación libre" a "compra de combinación preestablecida con un solo clic", pero hay pocos proyectos que realmente implementen estrategias de combinación automatizadas mediante algoritmos.
YAMA)Yamaswap( intenta hacer que DeETF sea más inteligente. Ha construido un sistema de recomendación de asignación de activos impulsado por IA, donde los usuarios ingresan sus necesidades y el sistema genera automáticamente una combinación recomendada basada en datos en la cadena. YAMA elige operar en Solana y Base, reduciendo los costos de uso, apoyando que las combinaciones sean públicas en toda la cadena, y enfatizando la experiencia de despliegue autónomo por parte del usuario combinada con la recomendación de combinaciones de IA.
Evolución bifurcada del campo DeETF
La pista DeETF se está diferenciando gradualmente en diferentes rutas de desarrollo:
Las nuevas tendencias se están orientando hacia una experiencia de asignación de activos más inteligente y automatizada. Plataformas como YAMA están intentando introducir modelos de IA que generen dinámicamente recomendaciones de asignación basadas en los objetivos del usuario y los datos en la cadena, reduciendo las barreras y mejorando la eficiencia.
![De Finanzas descentralizadas a DeETF: ¿quién está reescribiendo silenciosamente la lógica subyacente de la asignación de activos DeFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-3a89d6306d8a958ae28f6d1595010167.webp(
Conclusión: DeETF está remodelando el futuro de la gestión de activos en la cadena
DeETF, como una versión mejorada de la experiencia del usuario de Finanzas descentralizadas, está asumiendo la tarea de popularizar y reducir las barreras de entrada. Se espera que en los próximos 5 años, DeETF pueda convertirse en uno de los escenarios de aplicación más importantes para la gestión de activos en la cadena.
Diferentes tipos de exploradores muestran sus habilidades:
La gestión de activos en la cadena en el futuro debería convertirse en una habilidad que los inversores comunes puedan dominar. DeETF está redefiniendo este campo, y proyectos innovadores como YAMA le están inyectando nueva imaginación.
Desde MakerDAO hasta Uniswap, desde Finanzas descentralizadas Technologies hasta YAMA, cada avance en las Finanzas descentralizadas es un refresco de los conceptos de libertad financiera, transparencia e inclusión. DeETF está remodelando la forma de gestionar activos en la cadena, trayendo nuevas posibilidades a este campo.
![De Finanzas descentralizadas a ETF: ¿quién está reescribiendo en silencio la lógica subyacente de la asignación de activos DeFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-c0b4b678c7be2697fc689ff745585688.webp(