Bitcoin DeFi, se expandirá 20 veces a partir de principios de 2024 ─ los desarrolladores apuestan por la generación de rendimiento | CoinDesk JAPAN（コインデスク・ジャパン）
El valor total de los activos de los protocolos DeFi nativos de Bitcoin (TVL) se expandió aproximadamente 20 veces, de 370 millones de dólares en enero de 2024 a 6,360 millones de dólares a mediados de 2025.
El caso de uso más popular es el protocolo de lending, utilizado por el 59% de los encuestados, seguido por las stablecoins respaldadas por Bitcoin y los intercambios descentralizados (DEX).
Existe el desafío de la falta de funciones de contratos inteligentes, pero nuevas infraestructuras como "ArchVM" están buscando fortalecer las funciones nativas.
Bitcoin DeFi (finanzas descentralizadas) ya no es un experimento de un rincón.
Según un nuevo informe de Arch Network compartido por CoinDesk, el valor total de los activos bloqueados (total value locked: TVL) en protocolos DeFi nativos de Bitcoin se expandirá rápidamente de 370 millones de dólares en enero de 2024 a 6,360 millones de dólares a mediados de 2025. Esto se debe a un aumento de aproximadamente 20 veces impulsado por aplicaciones de préstamos, stablecoins y la entrada de inversores institucionales.
Los datos se recopilaron de 125 desarrolladores, inversores y usuarios en Asia y África, y muestran que la historia de Bitcoin se está trasladando de "oro digital" a un activo de rendimiento programable.
El protocolo más mencionado que se utiliza es el protocolo de préstamos, con un 59% de los encuestados que afirmaron usarlo. A continuación, se encuentran las stablecoins colateralizadas con Bitcoin (41%), DEX (32%) y tokens RWA como bienes raíces tokenizados (29%). Estos no son meras inversiones especulativas, sino que son una señal de ajuste del producto al mercado, especialmente para los usuarios que desean acceder a liquidez sin vender Bitcoin.
Preocupaciones persistentes sobre la confiabilidad
Sin embargo, las preocupaciones sobre la confiabilidad aún persisten. El 36% de los encuestados almacena Bitcoin en un monedero en frío y mencionaron que falta confianza en las plataformas DeFi actuales. El 25% considera que el riesgo es alto y evita el DeFi de Bitcoin. Además, el 60% de los encuestados citó las vulnerabilidades de los contratos inteligentes como la mayor preocupación de seguridad.
"El verdadero potencial de Bitcoin va más allá de ser un simple medio pasivo de almacenamiento de valor", escribe Matt Mudano, CEO de Arch Network, en el informe.
"Liberar la liquidez es la próxima frontera"
Entre los desarrolladores, hay una mezcla de optimismo y frustración. El 44% respondió que desarrolla en la blockchain de Bitcoin debido a la superioridad de la seguridad y la descentralización. Por otro lado, el 43% mencionó la falta de funciones de contratos inteligentes como el mayor desafío.
Se señalaron como grandes problemas las herramientas de desarrollo, la composabilidad y las deficiencias en la documentación.
Como resultado, muchos desarrolladores de Bitcoin DeFi están adoptando una estrategia multichain, con el 63% construyendo en Ethereum, el 47% en Solana y el 44% en Base.
Expectativas sobre el entorno nativo
Sin embargo, aproximadamente la mitad declaró que planea migrar a un entorno nativo de Bitcoin a largo plazo. Detrás de esto se encuentra la aparición de nuevas infraestructuras, como la máquina virtual basada en Bitcoin "ArchVM", que permite contratos inteligentes nativos sin necesidad de puentes, activos envueltos o requisitos de confianza.
¿Qué se necesita para escalar el DeFi de Bitcoin? Los encuestados mencionaron herramientas de desarrollo sobresalientes (45%), la adopción de L2 (capa 2) (43%) y una mayor liquidez. La seguridad es un requisito absoluto, y muchos desarrolladores respondieron que no construirán sin una auditoría completa de los activos en cadena y el fortalecimiento de los puentes.
Sin embargo, a pesar de estos desafíos, los inversores están prestando mucha atención.
"Si una parte de la capitalización de mercado de dos billones de dólares de Bitcoin se utiliza de manera productiva, el potencial de aumento es inconmensurable", dijo Shahan Khoshafian de DPI Capital.
La actual DeFi de Bitcoin se encuentra en una situación similar a la de Ethereum en 2019: es nicho y tosca, pero está llena de posibilidades. Si estos desarrolladores logran sobrevivir, Bitcoin no solo será un activo que se posee, sino que se convertirá en un activo que se utiliza.
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Bitcoin DeFi, se expandirá 20 veces a partir de principios de 2024 ─ los desarrolladores apuestan por la generación de rendimiento | CoinDesk JAPAN（コインデスク・ジャパン）
Bitcoin DeFi (finanzas descentralizadas) ya no es un experimento de un rincón.
Según un nuevo informe de Arch Network compartido por CoinDesk, el valor total de los activos bloqueados (total value locked: TVL) en protocolos DeFi nativos de Bitcoin se expandirá rápidamente de 370 millones de dólares en enero de 2024 a 6,360 millones de dólares a mediados de 2025. Esto se debe a un aumento de aproximadamente 20 veces impulsado por aplicaciones de préstamos, stablecoins y la entrada de inversores institucionales.
Los datos se recopilaron de 125 desarrolladores, inversores y usuarios en Asia y África, y muestran que la historia de Bitcoin se está trasladando de "oro digital" a un activo de rendimiento programable.
El protocolo más mencionado que se utiliza es el protocolo de préstamos, con un 59% de los encuestados que afirmaron usarlo. A continuación, se encuentran las stablecoins colateralizadas con Bitcoin (41%), DEX (32%) y tokens RWA como bienes raíces tokenizados (29%). Estos no son meras inversiones especulativas, sino que son una señal de ajuste del producto al mercado, especialmente para los usuarios que desean acceder a liquidez sin vender Bitcoin.
Preocupaciones persistentes sobre la confiabilidad
Sin embargo, las preocupaciones sobre la confiabilidad aún persisten. El 36% de los encuestados almacena Bitcoin en un monedero en frío y mencionaron que falta confianza en las plataformas DeFi actuales. El 25% considera que el riesgo es alto y evita el DeFi de Bitcoin. Además, el 60% de los encuestados citó las vulnerabilidades de los contratos inteligentes como la mayor preocupación de seguridad.
"El verdadero potencial de Bitcoin va más allá de ser un simple medio pasivo de almacenamiento de valor", escribe Matt Mudano, CEO de Arch Network, en el informe.
"Liberar la liquidez es la próxima frontera"
Entre los desarrolladores, hay una mezcla de optimismo y frustración. El 44% respondió que desarrolla en la blockchain de Bitcoin debido a la superioridad de la seguridad y la descentralización. Por otro lado, el 43% mencionó la falta de funciones de contratos inteligentes como el mayor desafío.
Se señalaron como grandes problemas las herramientas de desarrollo, la composabilidad y las deficiencias en la documentación.
Como resultado, muchos desarrolladores de Bitcoin DeFi están adoptando una estrategia multichain, con el 63% construyendo en Ethereum, el 47% en Solana y el 44% en Base.
Expectativas sobre el entorno nativo
Sin embargo, aproximadamente la mitad declaró que planea migrar a un entorno nativo de Bitcoin a largo plazo. Detrás de esto se encuentra la aparición de nuevas infraestructuras, como la máquina virtual basada en Bitcoin "ArchVM", que permite contratos inteligentes nativos sin necesidad de puentes, activos envueltos o requisitos de confianza.
¿Qué se necesita para escalar el DeFi de Bitcoin? Los encuestados mencionaron herramientas de desarrollo sobresalientes (45%), la adopción de L2 (capa 2) (43%) y una mayor liquidez. La seguridad es un requisito absoluto, y muchos desarrolladores respondieron que no construirán sin una auditoría completa de los activos en cadena y el fortalecimiento de los puentes.
Sin embargo, a pesar de estos desafíos, los inversores están prestando mucha atención.
"Si una parte de la capitalización de mercado de dos billones de dólares de Bitcoin se utiliza de manera productiva, el potencial de aumento es inconmensurable", dijo Shahan Khoshafian de DPI Capital.
La actual DeFi de Bitcoin se encuentra en una situación similar a la de Ethereum en 2019: es nicho y tosca, pero está llena de posibilidades. Si estos desarrolladores logran sobrevivir, Bitcoin no solo será un activo que se posee, sino que se convertirá en un activo que se utiliza.
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