Estrategias de inversión de bajo riesgo en tiempos de turbulencia del mercado
En abril de 2025, los mercados financieros globales experimentaron una fuerte volatilidad. La nueva política arancelaria implementada por el gobierno de Trump provocó una amplia incertidumbre económica. A principios de abril, se estableció un arancel base del 10% a los principales socios comerciales y se impusieron tasas más altas a países específicos. Esta medida intensificó la tensión en las cadenas de suministro globales y provocó una fuerte reacción en los mercados.
El índice S&P 500 ha evaporado 5.8 billones de dólares en capitalización de mercado en solo cuatro días, marcando la mayor pérdida semanal en casi 70 años. El precio de Bitcoin ha fluctuado significativamente entre 80,000 y 90,000 dólares. El presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, ha declarado que los aranceles podrían aumentar la inflación y suprimir el crecimiento económico, pero la Reserva Federal no intervendrá en el mercado mediante recortes en las tasas de interés. Varios bancos de inversión han elevado sus expectativas sobre la probabilidad de una recesión en Estados Unidos.
¿Cómo deben reaccionar los inversores en este entorno incierto? Los productos de rendimiento de monedas estables de bajo riesgo pueden ser una buena opción, veamos cuatro tipos de productos de rendimiento basados en monedas estables.
Ahorro de Spark USDC ( Ethereum )
Los usuarios pueden depositar USDC a través de la plataforma Spark para participar en ahorros. Los ingresos provienen principalmente de la tasa de interés de ahorro Sky (SSR), generada por comisiones de préstamos colateralizados en criptomonedas, inversión en bonos del gobierno de EE. UU. y provisión de liquidez a otras plataformas. USDC se convierte en USDS depositado en la tesorería SSR a una tasa de 1:1 a través de Sky PSM para generar ingresos, y el valor del token sUSDC aumenta a medida que se acumulan los ingresos.
Evaluación de riesgos: baja. La estabilidad de USDC es alta, Spark ha pasado por múltiples auditorías, lo que reduce el riesgo de contratos inteligentes. Sin embargo, se debe tener en cuenta el impacto potencial de la volatilidad del mercado en la liquidez.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Los usuarios pueden proporcionar liquidez en el grupo BYUSD/HONEY en el DEX nativo de Berachain, BEX. Los ingresos provienen principalmente de las recompensas de BGT y de la participación en las comisiones de transacción dentro del grupo. BGT es el token de gobernanza no transferible de Berachain, que se puede quemar 1:1 por BERA, y comparte los ingresos por comisiones de las dApps centrales.
Evaluación de riesgos: baja a media. BYUSD y HONEY son stablecoins, con precios relativamente estables. El mecanismo PoL de Berachain ha sido auditado, y el riesgo del contrato inteligente es bajo. Sin embargo, las recompensas de BGT pueden fluctuar debido a ajustes en la emisión.
Uniswap V4 USDC-USDT0 piscina de liquidez
A través de la plataforma Merkl, los usuarios pueden proporcionar liquidez para el pool USDC/USDT de Uniswap V4. Uniswap V4 introduce el mecanismo de "hook", que permite a los desarrolladores personalizar las funciones del pool, como el ajuste dinámico de tarifas y el rebalanceo automático, mejorando la eficiencia del capital y el potencial de rendimiento.
Evaluación de riesgos: bajo a medio. El pool USDC/USDT es un par de stablecoins, por lo que el riesgo de fluctuación de precios es bajo. Sin embargo, se debe tener en cuenta el riesgo de contratos inteligentes y la posible disminución de los rendimientos después de que finalice el período de incentivos.
Echelon Market USDC (Aptos)
Los usuarios pueden depositar USDC en la plataforma Echelon Market para participar en el suministro. Este producto está integrado con el protocolo Thala, ofreciendo intereses por el suministro de USDC y recompensas thAPT. thAPT es el certificado de depósito de Thala, que se puede canjear por APT en una proporción de 1:1.
Evaluación de riesgos: baja a media. USDC tiene alta estabilidad, pero se debe prestar atención al riesgo de los contratos inteligentes en el ecosistema de Aptos y al impacto de las tarifas de redención de thAPT en los rendimientos. La volatilidad del mercado puede afectar el valor de las recompensas de thAPT.
Resumen
Durante períodos de volatilidad en el mercado, estos productos de rendimiento de stablecoins de bajo riesgo pueden ofrecer a los inversores un refugio relativamente seguro. Sin embargo, los inversores aún deben evaluar cuidadosamente las características y los riesgos potenciales de cada producto, tomando decisiones informadas según su capacidad de asumir riesgos. Recuerde siempre que toda inversión conlleva riesgos, y el rendimiento pasado no garantiza ganancias futuras.
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MEVSandwichVictim
· 07-24 14:03
Estoy en pérdidas. ¿Cuándo podrá subir?
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ShibaOnTheRun
· 07-22 04:19
La gestión de riesgos es la esencia de los tontos.
Análisis de productos de rendimiento de 4 tipos de moneda estable y evaluación de riesgos durante períodos de agitación del mercado
Estrategias de inversión de bajo riesgo en tiempos de turbulencia del mercado
En abril de 2025, los mercados financieros globales experimentaron una fuerte volatilidad. La nueva política arancelaria implementada por el gobierno de Trump provocó una amplia incertidumbre económica. A principios de abril, se estableció un arancel base del 10% a los principales socios comerciales y se impusieron tasas más altas a países específicos. Esta medida intensificó la tensión en las cadenas de suministro globales y provocó una fuerte reacción en los mercados.
El índice S&P 500 ha evaporado 5.8 billones de dólares en capitalización de mercado en solo cuatro días, marcando la mayor pérdida semanal en casi 70 años. El precio de Bitcoin ha fluctuado significativamente entre 80,000 y 90,000 dólares. El presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, ha declarado que los aranceles podrían aumentar la inflación y suprimir el crecimiento económico, pero la Reserva Federal no intervendrá en el mercado mediante recortes en las tasas de interés. Varios bancos de inversión han elevado sus expectativas sobre la probabilidad de una recesión en Estados Unidos.
¿Cómo deben reaccionar los inversores en este entorno incierto? Los productos de rendimiento de monedas estables de bajo riesgo pueden ser una buena opción, veamos cuatro tipos de productos de rendimiento basados en monedas estables.
Ahorro de Spark USDC ( Ethereum )
Los usuarios pueden depositar USDC a través de la plataforma Spark para participar en ahorros. Los ingresos provienen principalmente de la tasa de interés de ahorro Sky (SSR), generada por comisiones de préstamos colateralizados en criptomonedas, inversión en bonos del gobierno de EE. UU. y provisión de liquidez a otras plataformas. USDC se convierte en USDS depositado en la tesorería SSR a una tasa de 1:1 a través de Sky PSM para generar ingresos, y el valor del token sUSDC aumenta a medida que se acumulan los ingresos.
Evaluación de riesgos: baja. La estabilidad de USDC es alta, Spark ha pasado por múltiples auditorías, lo que reduce el riesgo de contratos inteligentes. Sin embargo, se debe tener en cuenta el impacto potencial de la volatilidad del mercado en la liquidez.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Los usuarios pueden proporcionar liquidez en el grupo BYUSD/HONEY en el DEX nativo de Berachain, BEX. Los ingresos provienen principalmente de las recompensas de BGT y de la participación en las comisiones de transacción dentro del grupo. BGT es el token de gobernanza no transferible de Berachain, que se puede quemar 1:1 por BERA, y comparte los ingresos por comisiones de las dApps centrales.
Evaluación de riesgos: baja a media. BYUSD y HONEY son stablecoins, con precios relativamente estables. El mecanismo PoL de Berachain ha sido auditado, y el riesgo del contrato inteligente es bajo. Sin embargo, las recompensas de BGT pueden fluctuar debido a ajustes en la emisión.
Uniswap V4 USDC-USDT0 piscina de liquidez
A través de la plataforma Merkl, los usuarios pueden proporcionar liquidez para el pool USDC/USDT de Uniswap V4. Uniswap V4 introduce el mecanismo de "hook", que permite a los desarrolladores personalizar las funciones del pool, como el ajuste dinámico de tarifas y el rebalanceo automático, mejorando la eficiencia del capital y el potencial de rendimiento.
Evaluación de riesgos: bajo a medio. El pool USDC/USDT es un par de stablecoins, por lo que el riesgo de fluctuación de precios es bajo. Sin embargo, se debe tener en cuenta el riesgo de contratos inteligentes y la posible disminución de los rendimientos después de que finalice el período de incentivos.
Echelon Market USDC (Aptos)
Los usuarios pueden depositar USDC en la plataforma Echelon Market para participar en el suministro. Este producto está integrado con el protocolo Thala, ofreciendo intereses por el suministro de USDC y recompensas thAPT. thAPT es el certificado de depósito de Thala, que se puede canjear por APT en una proporción de 1:1.
Evaluación de riesgos: baja a media. USDC tiene alta estabilidad, pero se debe prestar atención al riesgo de los contratos inteligentes en el ecosistema de Aptos y al impacto de las tarifas de redención de thAPT en los rendimientos. La volatilidad del mercado puede afectar el valor de las recompensas de thAPT.
Resumen
Durante períodos de volatilidad en el mercado, estos productos de rendimiento de stablecoins de bajo riesgo pueden ofrecer a los inversores un refugio relativamente seguro. Sin embargo, los inversores aún deben evaluar cuidadosamente las características y los riesgos potenciales de cada producto, tomando decisiones informadas según su capacidad de asumir riesgos. Recuerde siempre que toda inversión conlleva riesgos, y el rendimiento pasado no garantiza ganancias futuras.