El núcleo del cumplimiento de activos virtuales en Hong Kong: gestión segura de billeteras y custodia de activos
Recientemente, dos intercambios de activos digitales virtuales han obtenido la licencia de proveedor de servicios de activos virtuales aprobada por la Comisión de Valores de Hong Kong, lo que les permite ofrecer servicios de intercambio de activos virtuales a los inversores minoristas en Hong Kong. Esto marca que los inversores minoristas en Hong Kong pueden comprar directamente activos virtuales como Bitcoin y Ethereum a través de estos intercambios. Sin duda, esta medida inyecta un fuerte impulso a la posición y el posicionamiento de los intercambios de cumplimiento en el campo de los activos virtuales.
Desde octubre del año pasado, las autoridades reguladoras de Hong Kong han publicado una serie de medidas sobre el comercio de activos virtuales. A partir del 1 de junio de este año, más intercambios de activos virtuales pueden solicitar oficialmente una licencia de intercambio de activos virtuales de cumplimiento ante la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong. En este entorno político, muchas plataformas tienen la intención de solicitar licencias en Hong Kong para llevar a cabo negocios de comercio centralizado de cumplimiento.
Entonces, ¿cuáles son los requisitos específicos de la Comisión de Valores de Hong Kong para los intercambios centralizados? Además de los documentos legales, ¿hay requisitos técnicos específicos en cuanto al Cumplimiento?
De hecho, el marco regulatorio de cumplimiento para el comercio en Hong Kong actualmente impone requisitos técnicos muy altos en términos de cumplimiento de hardware y software para las bolsas. A nivel internacional, hay algunos proveedores que ofrecen servicios técnicos a las bolsas bajo varios marcos de cumplimiento. El área más crucial, y la que más le preocupa a la Comisión de Valores de Hong Kong, es la custodia de los activos de los clientes.
Diferencias en la custodia de activos entre las finanzas tradicionales y los intercambios de activos virtuales
En el sistema financiero tradicional, los usuarios suelen comprar acciones y otros productos de inversión a través de corredores. A primera vista, los usuarios transfieren fondos a la cuenta del corredor y realizan transacciones. Sin embargo, en realidad, los fondos de los usuarios no se almacenan en la cuenta del corredor, sino que son custodiados por el banco. El banco abrirá una gran cuenta para el corredor, con varias subcuentas para custodiar los fondos de los clientes. El corredor, como custodio de los fondos de los usuarios, no puede mover directamente los fondos de los usuarios. Solo cuando recibe instrucciones del cliente, el banco permitirá que el corredor use los fondos depositados en nombre del cliente.
En general, los activos como acciones y bonos en el mundo financiero tradicional se custodian en instituciones altamente centralizadas y con un alto nivel de seguridad. Estas instituciones cuentan con completas medidas de seguridad en aspectos como hardware, software, redes y gestión interna. Los proveedores de servicios de valores solo asisten a los clientes en la gestión de la custodia, y detrás de ellos hay grandes instituciones financieras que han pasado por múltiples generaciones de iteraciones tecnológicas para custodiar y proteger los activos de los usuarios. Esta es también la razón por la cual las transacciones financieras tradicionales brindan una sensación de seguridad.
Bajo el marco de cumplimiento de activos virtuales en Hong Kong, el modelo de custodia de activos de los usuarios tiene grandes diferencias. La regulación en Hong Kong requiere que las bolsas asuman un papel similar al de los bancos, y los activos virtuales de los clientes se custodian directamente en la billetera fría de la bolsa. Esto equivale a concentrar las funciones de varios eslabones, como bancos y custodia en las finanzas tradicionales, en una sola entidad, siendo la bolsa directamente responsable de la seguridad de los activos de los clientes. Por lo tanto, los requisitos de cumplimiento para las bolsas son mucho más altos en términos de tecnología de hardware y software que para las corredoras, acercándose al nivel bancario, además de necesitar agregar una dimensión de tecnología de cifrado adicional.
Problemas de seguridad en el ámbito del comercio de activos virtuales
Desde el punto de vista de la seguridad, la blockchain se puede dividir simplemente en dos partes: en cadena y fuera de cadena. Aunque los contratos inteligentes en cadena se pueden ejecutar automáticamente, pueden existir vulnerabilidades que los hackers pueden aprovechar. Fuera de cadena, para las plataformas operativas, es necesario establecer un sistema completo de capacidades de seguridad, que incluya la autenticación de usuarios, seguridad de red, seguridad de terminales, mecanismos de respuesta a emergencias y otros aspectos.
Desde la perspectiva del cumplimiento, la industria de los activos virtuales ha pasado de un crecimiento descontrolado a un proceso de gradual normalización. Japón comenzó a gestionar la concesión de licencias a los intercambios en 2017, planteando requisitos en áreas como la ciberseguridad y la seguridad de datos. Singapur y Hong Kong también han implementado políticas relacionadas recientemente, especialmente después del incidente de FTX el año pasado, Hong Kong lanzó políticas de regulación de licencias de activos virtuales más claras para proteger mejor los intereses de los inversores.
Requisitos de cumplimiento para la custodia de activos por parte de la regulación
La política de regulación de la Comisión de Valores Mobiliarios de Hong Kong / el gobierno de Hong Kong es muy fuerte en términos de lógica y plenitud. Se manifiesta principalmente en los siguientes aspectos:
Se requiere que la clave privada del activo virtual se almacene localmente en Hong Kong.
Debido a que actualmente Hong Kong aún no tiene un sistema de regulación de custodia de terceros maduro, se requiere que los solicitantes de licencia de activos virtuales construyan su propio sistema de custodia seguro y se han enumerado requisitos detallados.
En la elección de la ruta técnica, el gobierno de Hong Kong es tanto conservador como abierto. La conservaduría se refleja en la tendencia a seleccionar tecnologías maduras y verificadas en el ámbito de la seguridad financiera tradicional; la apertura se refleja en la consideración de algunas soluciones tecnológicas nuevas.
El intercambio debe pasar la evaluación de una agencia de evaluación de terceros autorizados para demostrar que cumple con los requisitos regulatorios antes de poder obtener una licencia.
Estos requisitos reflejan la consideración integral del gobierno de Hong Kong en la lógica, métodos y detalles de la regulación.
Medidas para proteger la seguridad de los activos de los usuarios
Los requisitos en el área de TI incluyen seguridad de red, infraestructura de TI, seguridad de terminales, respuesta de emergencia ante desastres y sistemas de custodia de Billetera, entre otros. Uno de los requisitos importantes es que el 98% de los activos debe almacenarse en Billetera fría.
Las billeteras frías no solo deben estar desconectadas de la red, sino que también necesitan utilizar dispositivos de seguridad criptográfica reconocidos internacionalmente para formar un tesoro de activos digitales, y tienen requisitos para la temperatura, humedad, prevención de seguimiento, prevención de acoso y interferencia de señales en el entorno de almacenamiento.
Para proteger aún más los activos de los usuarios, también se requiere establecer un fondo de indemnización por riesgos o un seguro específico, que tenga la capacidad de indemnizar a los clientes.
En cuanto al cumplimiento, la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo son prioridades regulatorias. Los intercambios deben contar con un "Oficial de Cumplimiento" profesional, encargado de la verificación de la identidad de los usuarios ( KYC ) y la revisión del origen y destino de los fondos de las transacciones ( Travel Rule ).
En cuanto al control de riesgos, es necesario gestionar el comportamiento de manipulación del mercado, el fraude del usuario, el riesgo de contraparte, el riesgo de crédito, entre otros aspectos.
En el aspecto de gobernanza, es necesario establecer un sistema completo, que se refleja principalmente en los siguientes puntos:
Separación de roles: La plataforma de intercambio y el sujeto responsable de la custodia de los activos de los clientes deben estar separados.
Responsabilidad de fondos clara: Los fondos de la plataforma de negociación y los fondos de los usuarios deben estar estrictamente separados.
Separación de roles y responsabilidades: no debe haber riesgo de punto único en el proceso de negocio, se debe seguir el "principio de cuatro ojos".
Soluciones que podrían ser introducidas en el futuro
En el futuro, bajo la premisa de garantizar el nivel actual de seguridad, es posible que se introduzcan algunas nuevas soluciones que brinden más conveniencia a los intercambios y a los usuarios:
La aplicación de nuevas tecnologías, como la tecnología de cálculo multipartito seguro MPC(. A medida que estas tecnologías maduran bajo los sistemas de certificación global, se espera que gradualmente obtengan el reconocimiento regulatorio.
Las soluciones de billetera personal pueden complementar y vincularse con los intercambios centralizados.
Es posible que aparezcan instituciones de cómplice especializadas, que brinden servicios de custodia de activos concentrados para varias bolsas.
Una vez que el sistema regulatorio se perfeccione aún más, es posible que se separe el negocio de custodia de las bolsas, formando un sistema de regulación de custodia independiente.
Con la madurez de nuevas rutas tecnológicas y la obtención de certificación global, los cómplices pueden tener más opciones en la elección de tecnología.
Con el avance de la tecnología y la comprensión más profunda de la industria, creo que en el futuro habrá más participantes en este campo y el mercado se desarrollará de manera más próspera.
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RugpullAlertOfficer
· 07-26 23:57
¿Hong Kong está a punto de cavar de nuevo el agujero de FTX?
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just_another_fish
· 07-25 23:38
Hong Kong finalmente ha comenzado a jugar seriamente en el mundo Cripto.
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ApeEscapeArtist
· 07-24 03:25
El dios del puerto juega con el Cumplimiento
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ForkLibertarian
· 07-24 03:09
Otra supervisión de plataforma, típico~
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OldLeekConfession
· 07-24 03:02
Un año entero sin jugar con los tontos.
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GasFeeCrier
· 07-24 02:59
Entonces, simplemente se trata de hacer regulaciones.
La clave del cumplimiento en el comercio de activos virtuales en Hong Kong: custodia de activos y gestión de billeteras
El núcleo del cumplimiento de activos virtuales en Hong Kong: gestión segura de billeteras y custodia de activos
Recientemente, dos intercambios de activos digitales virtuales han obtenido la licencia de proveedor de servicios de activos virtuales aprobada por la Comisión de Valores de Hong Kong, lo que les permite ofrecer servicios de intercambio de activos virtuales a los inversores minoristas en Hong Kong. Esto marca que los inversores minoristas en Hong Kong pueden comprar directamente activos virtuales como Bitcoin y Ethereum a través de estos intercambios. Sin duda, esta medida inyecta un fuerte impulso a la posición y el posicionamiento de los intercambios de cumplimiento en el campo de los activos virtuales.
Desde octubre del año pasado, las autoridades reguladoras de Hong Kong han publicado una serie de medidas sobre el comercio de activos virtuales. A partir del 1 de junio de este año, más intercambios de activos virtuales pueden solicitar oficialmente una licencia de intercambio de activos virtuales de cumplimiento ante la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong. En este entorno político, muchas plataformas tienen la intención de solicitar licencias en Hong Kong para llevar a cabo negocios de comercio centralizado de cumplimiento.
Entonces, ¿cuáles son los requisitos específicos de la Comisión de Valores de Hong Kong para los intercambios centralizados? Además de los documentos legales, ¿hay requisitos técnicos específicos en cuanto al Cumplimiento?
De hecho, el marco regulatorio de cumplimiento para el comercio en Hong Kong actualmente impone requisitos técnicos muy altos en términos de cumplimiento de hardware y software para las bolsas. A nivel internacional, hay algunos proveedores que ofrecen servicios técnicos a las bolsas bajo varios marcos de cumplimiento. El área más crucial, y la que más le preocupa a la Comisión de Valores de Hong Kong, es la custodia de los activos de los clientes.
Diferencias en la custodia de activos entre las finanzas tradicionales y los intercambios de activos virtuales
En el sistema financiero tradicional, los usuarios suelen comprar acciones y otros productos de inversión a través de corredores. A primera vista, los usuarios transfieren fondos a la cuenta del corredor y realizan transacciones. Sin embargo, en realidad, los fondos de los usuarios no se almacenan en la cuenta del corredor, sino que son custodiados por el banco. El banco abrirá una gran cuenta para el corredor, con varias subcuentas para custodiar los fondos de los clientes. El corredor, como custodio de los fondos de los usuarios, no puede mover directamente los fondos de los usuarios. Solo cuando recibe instrucciones del cliente, el banco permitirá que el corredor use los fondos depositados en nombre del cliente.
En general, los activos como acciones y bonos en el mundo financiero tradicional se custodian en instituciones altamente centralizadas y con un alto nivel de seguridad. Estas instituciones cuentan con completas medidas de seguridad en aspectos como hardware, software, redes y gestión interna. Los proveedores de servicios de valores solo asisten a los clientes en la gestión de la custodia, y detrás de ellos hay grandes instituciones financieras que han pasado por múltiples generaciones de iteraciones tecnológicas para custodiar y proteger los activos de los usuarios. Esta es también la razón por la cual las transacciones financieras tradicionales brindan una sensación de seguridad.
Bajo el marco de cumplimiento de activos virtuales en Hong Kong, el modelo de custodia de activos de los usuarios tiene grandes diferencias. La regulación en Hong Kong requiere que las bolsas asuman un papel similar al de los bancos, y los activos virtuales de los clientes se custodian directamente en la billetera fría de la bolsa. Esto equivale a concentrar las funciones de varios eslabones, como bancos y custodia en las finanzas tradicionales, en una sola entidad, siendo la bolsa directamente responsable de la seguridad de los activos de los clientes. Por lo tanto, los requisitos de cumplimiento para las bolsas son mucho más altos en términos de tecnología de hardware y software que para las corredoras, acercándose al nivel bancario, además de necesitar agregar una dimensión de tecnología de cifrado adicional.
Problemas de seguridad en el ámbito del comercio de activos virtuales
Desde el punto de vista de la seguridad, la blockchain se puede dividir simplemente en dos partes: en cadena y fuera de cadena. Aunque los contratos inteligentes en cadena se pueden ejecutar automáticamente, pueden existir vulnerabilidades que los hackers pueden aprovechar. Fuera de cadena, para las plataformas operativas, es necesario establecer un sistema completo de capacidades de seguridad, que incluya la autenticación de usuarios, seguridad de red, seguridad de terminales, mecanismos de respuesta a emergencias y otros aspectos.
Desde la perspectiva del cumplimiento, la industria de los activos virtuales ha pasado de un crecimiento descontrolado a un proceso de gradual normalización. Japón comenzó a gestionar la concesión de licencias a los intercambios en 2017, planteando requisitos en áreas como la ciberseguridad y la seguridad de datos. Singapur y Hong Kong también han implementado políticas relacionadas recientemente, especialmente después del incidente de FTX el año pasado, Hong Kong lanzó políticas de regulación de licencias de activos virtuales más claras para proteger mejor los intereses de los inversores.
Requisitos de cumplimiento para la custodia de activos por parte de la regulación
La política de regulación de la Comisión de Valores Mobiliarios de Hong Kong / el gobierno de Hong Kong es muy fuerte en términos de lógica y plenitud. Se manifiesta principalmente en los siguientes aspectos:
Se requiere que la clave privada del activo virtual se almacene localmente en Hong Kong.
Debido a que actualmente Hong Kong aún no tiene un sistema de regulación de custodia de terceros maduro, se requiere que los solicitantes de licencia de activos virtuales construyan su propio sistema de custodia seguro y se han enumerado requisitos detallados.
En la elección de la ruta técnica, el gobierno de Hong Kong es tanto conservador como abierto. La conservaduría se refleja en la tendencia a seleccionar tecnologías maduras y verificadas en el ámbito de la seguridad financiera tradicional; la apertura se refleja en la consideración de algunas soluciones tecnológicas nuevas.
El intercambio debe pasar la evaluación de una agencia de evaluación de terceros autorizados para demostrar que cumple con los requisitos regulatorios antes de poder obtener una licencia.
Estos requisitos reflejan la consideración integral del gobierno de Hong Kong en la lógica, métodos y detalles de la regulación.
Medidas para proteger la seguridad de los activos de los usuarios
Las billeteras frías no solo deben estar desconectadas de la red, sino que también necesitan utilizar dispositivos de seguridad criptográfica reconocidos internacionalmente para formar un tesoro de activos digitales, y tienen requisitos para la temperatura, humedad, prevención de seguimiento, prevención de acoso y interferencia de señales en el entorno de almacenamiento.
Para proteger aún más los activos de los usuarios, también se requiere establecer un fondo de indemnización por riesgos o un seguro específico, que tenga la capacidad de indemnizar a los clientes.
En cuanto al cumplimiento, la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo son prioridades regulatorias. Los intercambios deben contar con un "Oficial de Cumplimiento" profesional, encargado de la verificación de la identidad de los usuarios ( KYC ) y la revisión del origen y destino de los fondos de las transacciones ( Travel Rule ).
En cuanto al control de riesgos, es necesario gestionar el comportamiento de manipulación del mercado, el fraude del usuario, el riesgo de contraparte, el riesgo de crédito, entre otros aspectos.
En el aspecto de gobernanza, es necesario establecer un sistema completo, que se refleja principalmente en los siguientes puntos:
Soluciones que podrían ser introducidas en el futuro
En el futuro, bajo la premisa de garantizar el nivel actual de seguridad, es posible que se introduzcan algunas nuevas soluciones que brinden más conveniencia a los intercambios y a los usuarios:
La aplicación de nuevas tecnologías, como la tecnología de cálculo multipartito seguro MPC(. A medida que estas tecnologías maduran bajo los sistemas de certificación global, se espera que gradualmente obtengan el reconocimiento regulatorio.
Las soluciones de billetera personal pueden complementar y vincularse con los intercambios centralizados.
Es posible que aparezcan instituciones de cómplice especializadas, que brinden servicios de custodia de activos concentrados para varias bolsas.
Una vez que el sistema regulatorio se perfeccione aún más, es posible que se separe el negocio de custodia de las bolsas, formando un sistema de regulación de custodia independiente.
Con la madurez de nuevas rutas tecnológicas y la obtención de certificación global, los cómplices pueden tener más opciones en la elección de tecnología.
Con el avance de la tecnología y la comprensión más profunda de la industria, creo que en el futuro habrá más participantes en este campo y el mercado se desarrollará de manera más próspera.
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