La tokenización de RWA está en plena expansión, análisis completo de cada sector en 2025
En los últimos años, la tokenización de activos del mundo real (RWA) se ha convertido en una tendencia importante en el campo financiero. Desde que algunas plataformas de intercambio planean lanzar acciones tokenizadas, hasta que gigantes de las finanzas tradicionales están activamente posicionándose, y hasta que los principales protocolos DeFi incorporan RWA en su marco de garantías, la tokenización está remodelando la liquidez y la accesibilidad de los activos.
A pesar de los desafíos regulatorios e infraestructurales, la pista de RWA ha demostrado un gran potencial. Actualmente, el valor total bloqueado en la tokenización de activos como bonos del gobierno de EE. UU., bienes raíces y artículos de lujo es de (TVL) y ha alcanzado decenas de miles de millones de dólares. Según estadísticas de plataformas de datos, hasta la fecha, el valor total gestionado en la cadena del mercado RWA alcanza los 23,92 mil millones de dólares. Boston Consulting Group predice que para 2030, el tamaño de los activos tokenizados a nivel mundial alcanzará los 16 billones de dólares, representando el 10% de todos los activos invertibles.
Este artículo analizará el sector de RWA con mayor potencial de desarrollo en la actualidad y enumerará los proyectos líderes más representativos en cada campo.
tokenización de bonos del estado: mejorar la liquidez y la transparencia
La tokenización de bonos del gobierno es la transformación de los bonos gubernamentales tradicionales en Token, permitiendo a los inversores participar directamente en la inversión en bonos del gobierno a través de la blockchain, disfrutando de mayor liquidez y transparencia.
Una empresa de fondos ha lanzado el primer fondo de mercado monetario tokenizado registrado del mundo, FOBXX, que invierte en valores del gobierno de Estados Unidos, proporcionando a los inversores un rendimiento estable y liquidez.
Una empresa lanzó la tokenización de los bonos del gobierno de EE. UU. TBILL a través de XRP Ledger, lo que hace que el mercado de bonos sea más descentralizado y mejora la liquidez del capital.
Una empresa ha lanzado el token de bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo STBT, que distribuye intereses diariamente a través de un mecanismo de referencia en la cadena, proporcionando a los inversores una herramienta de liquidez a corto plazo.
Una empresa y sus socios lanzaron el fondo de tokenización de bonos del Tesoro estadounidense USTY, dirigido a inversores calificados, que gestiona las operaciones del fondo a través de contratos inteligentes.
Una empresa ha lanzado un fondo de valores del gobierno de EE. UU. a corto plazo, USTB, que proporciona liquidez a través de la tokenización.
Una empresa ha lanzado el Token USYC, que representa bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo y acuerdos de recompra.
Un gigante de la gestión de activos lanzó el fondo de deuda pública tokenizado BUIDL, que se utiliza como garantía en varias plataformas.
Stablecoins: la base financiera de las criptomonedas
Las monedas estables actúan como activos "ancla" en el mercado de criptomonedas, con un valor relativamente estable, ocupando una posición importante en el mercado de criptomonedas. La característica de tokenización de las monedas estables las convierte en criptomonedas digitales vinculadas a monedas o activos tradicionales, proporcionando una mayor estabilidad.
Una empresa, como emisor de USDC, está impulsando la ley GENIUS que exige a los emisores de monedas estables mantener bonos del Tesoro estadounidense a corto plazo equivalentes como activos de reserva y realizar divulgaciones de reservas.
Otros emisores principales de monedas estables como Tether, Paxos, Gemini, etc. también enfrentarán nuevos requisitos regulatorios, y es posible que necesiten ajustar sus mecanismos de reserva para cumplir con las nuevas normativas.
Tokenización de acciones: conectando los mercados de valores tradicionales con el mercado cripto
La tokenización de acciones permite que la inversión en acciones se realice a través de la blockchain, los inversores pueden realizar inversiones fraccionadas con menos capital, mientras disfrutan de una mayor transparencia y liquidez.
Una empresa de tecnología financiera ha tokenizado acciones y ETFs tradicionales como "xStocks", funcionando en la blockchain de Solana, ofreciendo una experiencia de trading de acciones estadounidenses 24/7. Hasta finales de 2024, la empresa ocupa aproximadamente el 77% del mercado de acciones tokenizadas.
Una empresa ofrece acciones tokenizadas dShares y ETF, cada dShare corresponde 1:1 con acciones reales. Soporta el trading en múltiples cadenas como Ethereum, Arbitrum y Base, y ofrece versiones tokenizadas de más de 100 acciones y ETF estadounidenses.
Una empresa ha lanzado acciones tokenizadas EXOD que representan acciones ordinarias de Clase A, gestionadas en la blockchain de Algorand. EXOD ya está listado en NYSE American, convirtiéndose en la primera acción tokenizada en cotizar en una bolsa de valores estadounidense.
Préstamos privados: proporcionar financiación de bajo costo a las pequeñas y medianas empresas
El crédito privado proporciona préstamos a las empresas a través de instituciones financieras no tradicionales, y tokeniza estos préstamos mediante blockchain para aumentar la liquidez y la transparencia del capital.
Varias plataformas como Centrifuge, Maple, Clearpool, etc., están proporcionando canales de financiamiento para pequeñas y medianas empresas a través de la tokenización de cuentas por cobrar, préstamos no garantizados, entre otros, simplificando el proceso de préstamo, aumentando la transparencia y la seguridad.
Tokenización de bienes raíces: los inversores globales comparten el mercado inmobiliario
La tokenización inmobiliaria permite a los pequeños inversores participar en un mercado inmobiliario tradicionalmente de alto umbral y disfrutar de una mayor liquidez.
Varias plataformas como Propy, RealT, Parcl, etc. están digitalizando las transacciones inmobiliarias a través de la blockchain, permitiendo que inversores de todo el mundo participen en el mercado inmobiliario y disfruten de ingresos por alquiler mensual.
Tokenización de obras de arte y coleccionables: una nueva forma de inversión
La tokenización de obras de arte y artículos de lujo rompe las fronteras del mercado tradicional, permitiendo a más inversores participar en la inversión en coleccionables de alto valor.
Múltiples plataformas como Courtyard.io, Tiamonds, etc. están tokenizando obras de arte, diamantes y otros objetos de valor, ofreciendo a los inversores una plataforma de inversión con alta liquidez y transparencia.
Intercambio descentralizado: La nueva era del comercio de activos criptográficos
El intercambio descentralizado ( DEX ) ofrece una experiencia de negociación más transparente y segura para el mercado de criptomonedas, evitando las tarifas de intermediación de los intercambios centralizados tradicionales.
Varias plataformas como DigiFT, Swarm, etc., se centran en el comercio descentralizado de derivados financieros, productos estructurados y activos tokenizados, permitiendo a los inversores globales participar en la tokenización y el comercio de activos.
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hodl_therapist
· 07-26 00:34
Rápido, avanza a mi posición Obtener liquidación
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GateUser-2fce706c
· 07-25 01:51
Este gran mercado de RWA, los que saben lo entienden, ¡la oportunidad es rara, cuanto antes se coloque, antes se beneficia! Ya he hablado de este sector en cursos anteriores, ¡los que se lo perdieron, introduzcan una posición rápidamente!
Explosión de tokenización de RWA: Análisis integral de todos los sectores en 2025
La tokenización de RWA está en plena expansión, análisis completo de cada sector en 2025
En los últimos años, la tokenización de activos del mundo real (RWA) se ha convertido en una tendencia importante en el campo financiero. Desde que algunas plataformas de intercambio planean lanzar acciones tokenizadas, hasta que gigantes de las finanzas tradicionales están activamente posicionándose, y hasta que los principales protocolos DeFi incorporan RWA en su marco de garantías, la tokenización está remodelando la liquidez y la accesibilidad de los activos.
A pesar de los desafíos regulatorios e infraestructurales, la pista de RWA ha demostrado un gran potencial. Actualmente, el valor total bloqueado en la tokenización de activos como bonos del gobierno de EE. UU., bienes raíces y artículos de lujo es de (TVL) y ha alcanzado decenas de miles de millones de dólares. Según estadísticas de plataformas de datos, hasta la fecha, el valor total gestionado en la cadena del mercado RWA alcanza los 23,92 mil millones de dólares. Boston Consulting Group predice que para 2030, el tamaño de los activos tokenizados a nivel mundial alcanzará los 16 billones de dólares, representando el 10% de todos los activos invertibles.
Este artículo analizará el sector de RWA con mayor potencial de desarrollo en la actualidad y enumerará los proyectos líderes más representativos en cada campo.
tokenización de bonos del estado: mejorar la liquidez y la transparencia
La tokenización de bonos del gobierno es la transformación de los bonos gubernamentales tradicionales en Token, permitiendo a los inversores participar directamente en la inversión en bonos del gobierno a través de la blockchain, disfrutando de mayor liquidez y transparencia.
Una empresa de fondos ha lanzado el primer fondo de mercado monetario tokenizado registrado del mundo, FOBXX, que invierte en valores del gobierno de Estados Unidos, proporcionando a los inversores un rendimiento estable y liquidez.
Una empresa lanzó la tokenización de los bonos del gobierno de EE. UU. TBILL a través de XRP Ledger, lo que hace que el mercado de bonos sea más descentralizado y mejora la liquidez del capital.
Una empresa ha lanzado el token de bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo STBT, que distribuye intereses diariamente a través de un mecanismo de referencia en la cadena, proporcionando a los inversores una herramienta de liquidez a corto plazo.
Una empresa y sus socios lanzaron el fondo de tokenización de bonos del Tesoro estadounidense USTY, dirigido a inversores calificados, que gestiona las operaciones del fondo a través de contratos inteligentes.
Una empresa ha lanzado un fondo de valores del gobierno de EE. UU. a corto plazo, USTB, que proporciona liquidez a través de la tokenización.
Una empresa ha lanzado el Token USYC, que representa bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo y acuerdos de recompra.
Un gigante de la gestión de activos lanzó el fondo de deuda pública tokenizado BUIDL, que se utiliza como garantía en varias plataformas.
Stablecoins: la base financiera de las criptomonedas
Las monedas estables actúan como activos "ancla" en el mercado de criptomonedas, con un valor relativamente estable, ocupando una posición importante en el mercado de criptomonedas. La característica de tokenización de las monedas estables las convierte en criptomonedas digitales vinculadas a monedas o activos tradicionales, proporcionando una mayor estabilidad.
Una empresa, como emisor de USDC, está impulsando la ley GENIUS que exige a los emisores de monedas estables mantener bonos del Tesoro estadounidense a corto plazo equivalentes como activos de reserva y realizar divulgaciones de reservas.
Otros emisores principales de monedas estables como Tether, Paxos, Gemini, etc. también enfrentarán nuevos requisitos regulatorios, y es posible que necesiten ajustar sus mecanismos de reserva para cumplir con las nuevas normativas.
Tokenización de acciones: conectando los mercados de valores tradicionales con el mercado cripto
La tokenización de acciones permite que la inversión en acciones se realice a través de la blockchain, los inversores pueden realizar inversiones fraccionadas con menos capital, mientras disfrutan de una mayor transparencia y liquidez.
Una empresa de tecnología financiera ha tokenizado acciones y ETFs tradicionales como "xStocks", funcionando en la blockchain de Solana, ofreciendo una experiencia de trading de acciones estadounidenses 24/7. Hasta finales de 2024, la empresa ocupa aproximadamente el 77% del mercado de acciones tokenizadas.
Una empresa ofrece acciones tokenizadas dShares y ETF, cada dShare corresponde 1:1 con acciones reales. Soporta el trading en múltiples cadenas como Ethereum, Arbitrum y Base, y ofrece versiones tokenizadas de más de 100 acciones y ETF estadounidenses.
Una empresa ha lanzado acciones tokenizadas EXOD que representan acciones ordinarias de Clase A, gestionadas en la blockchain de Algorand. EXOD ya está listado en NYSE American, convirtiéndose en la primera acción tokenizada en cotizar en una bolsa de valores estadounidense.
Préstamos privados: proporcionar financiación de bajo costo a las pequeñas y medianas empresas
El crédito privado proporciona préstamos a las empresas a través de instituciones financieras no tradicionales, y tokeniza estos préstamos mediante blockchain para aumentar la liquidez y la transparencia del capital.
Varias plataformas como Centrifuge, Maple, Clearpool, etc., están proporcionando canales de financiamiento para pequeñas y medianas empresas a través de la tokenización de cuentas por cobrar, préstamos no garantizados, entre otros, simplificando el proceso de préstamo, aumentando la transparencia y la seguridad.
Tokenización de bienes raíces: los inversores globales comparten el mercado inmobiliario
La tokenización inmobiliaria permite a los pequeños inversores participar en un mercado inmobiliario tradicionalmente de alto umbral y disfrutar de una mayor liquidez.
Varias plataformas como Propy, RealT, Parcl, etc. están digitalizando las transacciones inmobiliarias a través de la blockchain, permitiendo que inversores de todo el mundo participen en el mercado inmobiliario y disfruten de ingresos por alquiler mensual.
Tokenización de obras de arte y coleccionables: una nueva forma de inversión
La tokenización de obras de arte y artículos de lujo rompe las fronteras del mercado tradicional, permitiendo a más inversores participar en la inversión en coleccionables de alto valor.
Múltiples plataformas como Courtyard.io, Tiamonds, etc. están tokenizando obras de arte, diamantes y otros objetos de valor, ofreciendo a los inversores una plataforma de inversión con alta liquidez y transparencia.
Intercambio descentralizado: La nueva era del comercio de activos criptográficos
El intercambio descentralizado ( DEX ) ofrece una experiencia de negociación más transparente y segura para el mercado de criptomonedas, evitando las tarifas de intermediación de los intercambios centralizados tradicionales.
Varias plataformas como DigiFT, Swarm, etc., se centran en el comercio descentralizado de derivados financieros, productos estructurados y activos tokenizados, permitiendo a los inversores globales participar en la tokenización y el comercio de activos.