Activo digital financiero: Hong Kong abre un nuevo capítulo en la historia
Hong Kong avanza con pasos firmes hacia la vanguardia de la innovación en finanzas de activo digital. Desde la publicación oficial de la declaración de política de activos virtuales en octubre de 2022, Hong Kong se ha convertido en una de las regiones más activas en abrazar Web3 y activo digital dentro de los centros financieros internacionales del mundo. Desde el compromiso de política claro del gobierno hasta el apoyo institucional de los organismos reguladores, Hong Kong está promoviendo de manera integral el desarrollo de las finanzas de activo digital.
La tokenización de activos del mundo real ( RWA ) es una parte clave de la estrategia financiera de activos digitales de Hong Kong. En agosto de 2024, la Autoridad Monetaria de Hong Kong lanzó el programa de sandbox "Ensemble", marcando la disposición prospectiva de Hong Kong en el campo de la tokenización de activos, y mostrando su determinación de convertirse en el centro global de tokenización de RWA.
Actualmente, el tamaño total del mercado de RWA supera los 13,000 millones de dólares. Se prevé que para 2030, el valor de mercado de los activos tokenizados podría alcanzar los 10 billones de dólares, con un potencial de crecimiento de más de 75 veces. Este enorme incremento sienta las bases del mercado para que Hong Kong se convierta en el centro global de tokenización de RWA.
Es importante señalar que, durante la reciente Semana de la Tecnología Financiera de Hong Kong, una plataforma de intercambio anunció una colaboración con varias empresas de gestión de activos para lanzar un proyecto de fondos tokenizados dirigido a inversores minoristas en Hong Kong, así como realizar una validación de concepto de productos de gestión de activos en la cadena.
Proyecto "Ensemble": Estrategia financiera de activo digital en Hong Kong
El proyecto "Ensemble" es una estrategia de largo alcance para la disposición de activo digital en Hong Kong y para consolidar su posición como centro financiero internacional. En marzo de 2024, la Autoridad Monetaria de Hong Kong anunció oficialmente este proyecto, indicando su apoyo al desarrollo del mercado de tokenización en Hong Kong, enfocándose primero en los depósitos tokenizados.
El plan de sandbox investigará y probará más a fondo los casos de uso de la tokenización, incluyendo la liquidación de activos del mundo real tokenizados, como bonos verdes, reducciones voluntarias de emisiones, aviones, estaciones de carga de vehículos eléctricos, conocimientos de embarque electrónicos y gestión de tesorería, entre otros. Esto se espera que se desarrolle en una nueva infraestructura de mercado financiero, convirtiéndose en un puente entre los activos del mundo real tokenizados y las monedas tokenizadas.
El proyecto "Ensemble" ha establecido en Hong Kong un sistema de pruebas orientado a la conformidad, ofreciendo oportunidades para experimentar en futuros negocios de innovación en activos digitales. Esto marca que Hong Kong está realizando exploraciones prospectivas para la profunda integración del ecosistema financiero de activos digitales, y sus nuevos productos y modelos se convertirán en un "ensayo" de la dirección de innovación en activos digitales en la próxima etapa de Hong Kong.
La tokenización de RWA convierte los activos físicos en activo digital en la blockchain, ofreciendo algunas ventajas únicas:
Mejorar la relación costo-efectividad: eliminar intermediarios, reducir costos de transacción y aumentar la eficiencia.
Aumentar la accesibilidad: implementar la fragmentación de activos tradicionales en pequeñas cantidades, mejorando la accesibilidad y la liquidez.
Esto convierte a RWA en el principal motor del crecimiento de activos digitales en la cadena, conectando efectivamente Web3 con el vasto pool de activos del mercado tradicional. Bajo el marco de tokenización, los activos físicos no solo pueden entrar en el ecosistema de comercio en la cadena, sino que también pueden generar rendimientos DeFi a través de préstamos y staking, introduciendo activos de rendimiento real en el mercado de activos digitales.
Tokenización de RWA: Oportunidades de la era digital en Hong Kong
Hong Kong, como centro financiero internacional, tiene una profunda demanda de la tokenización de RWA. La tokenización de RWA ofrece una nueva oportunidad para la fusión de activos digitales y finanzas tradicionales, permitiendo que fondos, bonos, acciones, etc., se tokenicen a través de la tecnología blockchain, mejorando la liquidez y accesibilidad de los activos.
Hong Kong cuenta con los activos subyacentes y la escala necesaria para desarrollar el mercado de RWA. Como un gigante financiero internacional, Hong Kong posee una rica variedad de servicios financieros, años de experiencia acumulada, un sistema de control de riesgos maduro, una infraestructura de negociación completa y una gran base de clientes. Estas ventajas ayudan a Hong Kong a llevar rápidamente los activos de RWA a la cadena, proporcionando soluciones de negociación conformes y seguras al mercado, convirtiéndose en un puente entre Web2 y Web3.
En el marco del proyecto "Ensemble", Hong Kong ha establecido cuatro temas clave para las pruebas experimentales de tokenización de RWA: ingresos fijos, fondos de inversión, titulización y financiamiento comercial. Entre ellos, los ingresos fijos y los fondos de inversión son considerados como los principales enfoques de la experimentación inicial.
Una plataforma de intercambio colabora con una empresa de gestión de activos para realizar una prueba de concepto de productos de fondos tokenizados, mostrando la vanguardia de esta exploración. Esta colaboración tiene el potencial de impulsar la tokenización y transparencia de productos de ingresos fijos, trayendo una transformación innovadora al campo de la gestión de activos.
Aumentar la conformidad y la seguridad: apoyándose en la plataforma de pruebas de conformidad regulatoria, garantizar que los fondos tokenizados cumplan con los estándares regulatorios.
Aumentar la liquidez y la transparencia: la tokenización permite que los productos de fondos se negocien de manera transparente en la blockchain, y los activos se pueden dividir en pequeñas partes.
Aumentar la eficiencia y optimizar costos: simplificar los procesos de gestión de fondos tradicionales, reducir los costos intermedios y atraer a una gama más amplia de inversores minoristas.
Ernst & Young predice que, para 2026, los inversores institucionales y de alto patrimonio neto asignarán el 5.6% y el 8.6% de sus carteras a activos tokenizados, lo que significa que en los próximos 3 años, el aumento en la asignación de inversiones tokenizadas en RWA superará generalmente el 100%.
Productos RWA de tipo retail: un posible punto de explosión
Las stablecoins, como productos de activos digitales minoristas con atributos de RWA, se han convertido en uno de los casos de uso más aceptados. Solo en una versión de la cuenta en cadena de USDT, el número supera los 40 millones, ampliando enormemente la base de usuarios de Web3 y activos digitales.
Varios institutos financieros tradicionales también han comenzado a centrarse en este tipo de productos, con el objetivo de expandir la aplicación de los activos digitales en la vida financiera diaria. Actualmente, el tamaño de los fondos de bonos del gobierno tokenizados en circulación se acerca a los 1,000 millones de dólares, sentando las bases para la aplicación de productos tokenizados RWA en el mercado minorista.
Los productos de tokenización RWA de tipo minorista tienen la ventaja inclusiva de atraer a más inversores comunes a participar:
Reducir la barrera de inversión: a través de la división de activos, permitir que los inversores de bajo monto participen en productos financieros de alta gama.
Aumentar la transparencia: Utilizar las características de la blockchain para mejorar la capacidad de gestión de riesgos y aumentar la confianza de los inversores.
Promoción de aplicaciones diarias: fomentar la difusión de activo digital en la vida financiera cotidiana.
En Hong Kong, algunas empresas de activo digital están impulsando la innovación y promoción de RWA conforme a la normativa. Una plataforma de activos virtuales con licencia ha desempeñado un papel clave en este proceso, comprometiéndose activamente a introducir activos tokenizados en el mercado masivo. Esta plataforma cuenta con años de experiencia en la industria, colabora con varias instituciones financieras tradicionales de primer nivel, ofrece una garantía de cumplimiento integral y cobertura de seguros, y ha obtenido la licencia completa para ofrecer proyectos tokenizados.
Conclusión
La tokenización de RWA ha brindado una oportunidad de "cambio de paradigma" en la exploración financiera de activos digitales en Hong Kong. Si se puede encontrar una forma legal de combinar activos digitales en cadena y activos del mundo real, y se intenta promover en forma minorista, podría convertirse en el próximo "punto de inflexión" en las finanzas de activos digitales.
Hong Kong, como centro financiero internacional, cuenta con ricos recursos financieros tradicionales, un sistema de gestión de riesgos maduro, una infraestructura de negociación completa y una gran base de clientes. Estas ventajas apoyan a Hong Kong para introducir activos físicos como fondos, acciones y oro en la cadena a través de la forma RWA, liberando su potencial de liquidez.
Tenemos razones para esperar avances innovadores en el ámbito financiero de los activos digitales en Hong Kong, abriendo un nuevo capítulo en la historia.
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Hong Kong planifica la tokenización de RWA para crear un nuevo centro financiero de activos digitales
Activo digital financiero: Hong Kong abre un nuevo capítulo en la historia
Hong Kong avanza con pasos firmes hacia la vanguardia de la innovación en finanzas de activo digital. Desde la publicación oficial de la declaración de política de activos virtuales en octubre de 2022, Hong Kong se ha convertido en una de las regiones más activas en abrazar Web3 y activo digital dentro de los centros financieros internacionales del mundo. Desde el compromiso de política claro del gobierno hasta el apoyo institucional de los organismos reguladores, Hong Kong está promoviendo de manera integral el desarrollo de las finanzas de activo digital.
La tokenización de activos del mundo real ( RWA ) es una parte clave de la estrategia financiera de activos digitales de Hong Kong. En agosto de 2024, la Autoridad Monetaria de Hong Kong lanzó el programa de sandbox "Ensemble", marcando la disposición prospectiva de Hong Kong en el campo de la tokenización de activos, y mostrando su determinación de convertirse en el centro global de tokenización de RWA.
Actualmente, el tamaño total del mercado de RWA supera los 13,000 millones de dólares. Se prevé que para 2030, el valor de mercado de los activos tokenizados podría alcanzar los 10 billones de dólares, con un potencial de crecimiento de más de 75 veces. Este enorme incremento sienta las bases del mercado para que Hong Kong se convierta en el centro global de tokenización de RWA.
Es importante señalar que, durante la reciente Semana de la Tecnología Financiera de Hong Kong, una plataforma de intercambio anunció una colaboración con varias empresas de gestión de activos para lanzar un proyecto de fondos tokenizados dirigido a inversores minoristas en Hong Kong, así como realizar una validación de concepto de productos de gestión de activos en la cadena.
Proyecto "Ensemble": Estrategia financiera de activo digital en Hong Kong
El proyecto "Ensemble" es una estrategia de largo alcance para la disposición de activo digital en Hong Kong y para consolidar su posición como centro financiero internacional. En marzo de 2024, la Autoridad Monetaria de Hong Kong anunció oficialmente este proyecto, indicando su apoyo al desarrollo del mercado de tokenización en Hong Kong, enfocándose primero en los depósitos tokenizados.
El plan de sandbox investigará y probará más a fondo los casos de uso de la tokenización, incluyendo la liquidación de activos del mundo real tokenizados, como bonos verdes, reducciones voluntarias de emisiones, aviones, estaciones de carga de vehículos eléctricos, conocimientos de embarque electrónicos y gestión de tesorería, entre otros. Esto se espera que se desarrolle en una nueva infraestructura de mercado financiero, convirtiéndose en un puente entre los activos del mundo real tokenizados y las monedas tokenizadas.
El proyecto "Ensemble" ha establecido en Hong Kong un sistema de pruebas orientado a la conformidad, ofreciendo oportunidades para experimentar en futuros negocios de innovación en activos digitales. Esto marca que Hong Kong está realizando exploraciones prospectivas para la profunda integración del ecosistema financiero de activos digitales, y sus nuevos productos y modelos se convertirán en un "ensayo" de la dirección de innovación en activos digitales en la próxima etapa de Hong Kong.
La tokenización de RWA convierte los activos físicos en activo digital en la blockchain, ofreciendo algunas ventajas únicas:
Esto convierte a RWA en el principal motor del crecimiento de activos digitales en la cadena, conectando efectivamente Web3 con el vasto pool de activos del mercado tradicional. Bajo el marco de tokenización, los activos físicos no solo pueden entrar en el ecosistema de comercio en la cadena, sino que también pueden generar rendimientos DeFi a través de préstamos y staking, introduciendo activos de rendimiento real en el mercado de activos digitales.
Tokenización de RWA: Oportunidades de la era digital en Hong Kong
Hong Kong, como centro financiero internacional, tiene una profunda demanda de la tokenización de RWA. La tokenización de RWA ofrece una nueva oportunidad para la fusión de activos digitales y finanzas tradicionales, permitiendo que fondos, bonos, acciones, etc., se tokenicen a través de la tecnología blockchain, mejorando la liquidez y accesibilidad de los activos.
Hong Kong cuenta con los activos subyacentes y la escala necesaria para desarrollar el mercado de RWA. Como un gigante financiero internacional, Hong Kong posee una rica variedad de servicios financieros, años de experiencia acumulada, un sistema de control de riesgos maduro, una infraestructura de negociación completa y una gran base de clientes. Estas ventajas ayudan a Hong Kong a llevar rápidamente los activos de RWA a la cadena, proporcionando soluciones de negociación conformes y seguras al mercado, convirtiéndose en un puente entre Web2 y Web3.
En el marco del proyecto "Ensemble", Hong Kong ha establecido cuatro temas clave para las pruebas experimentales de tokenización de RWA: ingresos fijos, fondos de inversión, titulización y financiamiento comercial. Entre ellos, los ingresos fijos y los fondos de inversión son considerados como los principales enfoques de la experimentación inicial.
Una plataforma de intercambio colabora con una empresa de gestión de activos para realizar una prueba de concepto de productos de fondos tokenizados, mostrando la vanguardia de esta exploración. Esta colaboración tiene el potencial de impulsar la tokenización y transparencia de productos de ingresos fijos, trayendo una transformación innovadora al campo de la gestión de activos.
Ernst & Young predice que, para 2026, los inversores institucionales y de alto patrimonio neto asignarán el 5.6% y el 8.6% de sus carteras a activos tokenizados, lo que significa que en los próximos 3 años, el aumento en la asignación de inversiones tokenizadas en RWA superará generalmente el 100%.
Productos RWA de tipo retail: un posible punto de explosión
Las stablecoins, como productos de activos digitales minoristas con atributos de RWA, se han convertido en uno de los casos de uso más aceptados. Solo en una versión de la cuenta en cadena de USDT, el número supera los 40 millones, ampliando enormemente la base de usuarios de Web3 y activos digitales.
Varios institutos financieros tradicionales también han comenzado a centrarse en este tipo de productos, con el objetivo de expandir la aplicación de los activos digitales en la vida financiera diaria. Actualmente, el tamaño de los fondos de bonos del gobierno tokenizados en circulación se acerca a los 1,000 millones de dólares, sentando las bases para la aplicación de productos tokenizados RWA en el mercado minorista.
Los productos de tokenización RWA de tipo minorista tienen la ventaja inclusiva de atraer a más inversores comunes a participar:
En Hong Kong, algunas empresas de activo digital están impulsando la innovación y promoción de RWA conforme a la normativa. Una plataforma de activos virtuales con licencia ha desempeñado un papel clave en este proceso, comprometiéndose activamente a introducir activos tokenizados en el mercado masivo. Esta plataforma cuenta con años de experiencia en la industria, colabora con varias instituciones financieras tradicionales de primer nivel, ofrece una garantía de cumplimiento integral y cobertura de seguros, y ha obtenido la licencia completa para ofrecer proyectos tokenizados.
Conclusión
La tokenización de RWA ha brindado una oportunidad de "cambio de paradigma" en la exploración financiera de activos digitales en Hong Kong. Si se puede encontrar una forma legal de combinar activos digitales en cadena y activos del mundo real, y se intenta promover en forma minorista, podría convertirse en el próximo "punto de inflexión" en las finanzas de activos digitales.
Hong Kong, como centro financiero internacional, cuenta con ricos recursos financieros tradicionales, un sistema de gestión de riesgos maduro, una infraestructura de negociación completa y una gran base de clientes. Estas ventajas apoyan a Hong Kong para introducir activos físicos como fondos, acciones y oro en la cadena a través de la forma RWA, liberando su potencial de liquidez.
Tenemos razones para esperar avances innovadores en el ámbito financiero de los activos digitales en Hong Kong, abriendo un nuevo capítulo en la historia.