Aplicación de activos del mundo real en el préstamo de la Cadena de bloques
Fondo
Una nueva tendencia emergente en el campo de la Cadena de bloques y las criptomonedas es el uso de activos del mundo real para expandir el crédito en la cadena. Esto implica utilizar la tecnología de la Cadena de bloques para crear representaciones digitales de activos del mundo real, como bienes raíces, mercancías o obras de arte, y utilizar estos activos digitales como colateral para emitir crédito en la cadena. Este enfoque puede facilitar y abaratar el acceso al crédito para los prestatarios, y los prestamistas también pueden ganar intereses de los activos que poseen al proporcionar liquidez al mercado.
Este método tiene la esperanza de democratizar y hacer más inclusivas las vías para obtener crédito, especialmente puede brindar servicios a los grupos que tienen dificultades para acceder a los servicios financieros tradicionales. Además, al utilizar activos del mundo real como colateral, el mercado de crédito en cadena podría ser más estable y menos susceptible a la volatilidad y especulación comunes en el préstamo de criptomonedas.
Préstamo de cadena de bloques con activos del mundo real como garantía
Definición y características
El préstamo de activos del mundo real ( RWA ) en la cadena de bloques se refiere a la creación de representaciones digitales de activos del mundo real utilizando tecnología de cadena de bloques, y el uso de estos activos como garantía para otorgar préstamos u otras formas de crédito. Este tipo de préstamo tiene las siguientes características:
Estabilidad: RWA proporciona una base de valoración más estable y confiable para los productos financieros de la cadena de bloques, lo que ayuda a reducir el riesgo y aumentar la estabilidad.
Inclusividad: puede hacer que el acceso al crédito sea más democrático e inclusivo, especialmente para los grupos que tienen dificultades para acceder a los servicios financieros tradicionales.
Transparencia: la tecnología de la cadena de bloques ha mejorado la transparencia y accesibilidad del proceso de préstamo.
ventajas en comparación con el préstamo tradicional
Accesibilidad internacional: sin limitaciones geográficas, las partes prestatarias de cualquier parte del mundo pueden participar.
Accesibilidad de las herramientas financieras criptográficas: los préstamos RWA pueden ser refinanciados por otros proyectos DeFi, creando un ecosistema más interconectado.
Consenso y democracia: la característica de descentralización significa que todos los participantes tienen voz en la toma de decisiones.
limitaciones
Riesgo de crédito: el prestatario puede incumplir, exponiendo problemas de liquidación y jurisdicción en el mundo real.
Desafíos de cumplimiento global: diferentes países tienen diferentes marcos regulatorios y requisitos de cumplimiento.
Riesgos técnicos: la tecnología de la Cadena de bloques aún está en desarrollo, y existen desafíos de seguridad, escalabilidad, entre otros.
Estudio de caso
Centrifugadora
El mercado de préstamos con colateral RWA más grande
Adoptar estructuras en cadena y fuera de cadena para reducir el riesgo crediticio
Diversificación de colaterales RWA
Tasa de incumplimiento más alta (5.6%)
Maple
Convertir CLO tradicional en forma de criptomoneda
Cada proyecto tiene un representante responsable del capital de pérdida inicial y de ejecutar la disminución de valor.
Tasa de incumplimiento moderada (2.935%)
Goldfinch
Protocolo de préstamos descentralizados sin necesidad de colateral en criptomonedas
Modelo de crédito innovador y mecanismo dinámico de incentivos para los patrocinadores
Prestatarios diversos y un fondo de riesgo unificado
Cero riesgo de incumplimiento
Credix
Proceso de suscripción centralizada
Token LP específico del mercado
Diseño de tokens no transferibles
Mecanismo de protección contra incumplimientos de tres niveles
TrueFi
Préstamos sin garantía basados en la puntuación de crédito en la cadena de bloques
Alta dependencia de las decisiones del gerente de la cartera
Proceso de descentralización gradual
Tasa de incumplimiento más baja (0.258%)
Conclusión y recomendaciones
El préstamo de RWA es una gran oportunidad de mercado que puede traer un crecimiento significativo a DeFi.
El mundo de las criptomonedas necesita RWA para mejorar el valor de crédito y la estabilidad.
El desarrollo desigual del sistema financiero global ha proporcionado un espacio de supervivencia para el préstamo de RWA.
Actualmente, todavía falta una infraestructura adecuada, y muchos procesos dependen del sistema financiero tradicional.
KYC y la conformidad necesitan combinarse mejor con la seguridad de los fondos de los clientes.
A corto plazo, los proyectos de criptomonedas tienen dificultades para expandir rápidamente la escala de los préstamos RWA, pero las perspectivas de desarrollo a largo plazo son amplias.
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Activos del mundo real impulsan el préstamo en la cadena de bloques: oportunidades y desafíos coexistentes
Aplicación de activos del mundo real en el préstamo de la Cadena de bloques
Fondo
Una nueva tendencia emergente en el campo de la Cadena de bloques y las criptomonedas es el uso de activos del mundo real para expandir el crédito en la cadena. Esto implica utilizar la tecnología de la Cadena de bloques para crear representaciones digitales de activos del mundo real, como bienes raíces, mercancías o obras de arte, y utilizar estos activos digitales como colateral para emitir crédito en la cadena. Este enfoque puede facilitar y abaratar el acceso al crédito para los prestatarios, y los prestamistas también pueden ganar intereses de los activos que poseen al proporcionar liquidez al mercado.
Este método tiene la esperanza de democratizar y hacer más inclusivas las vías para obtener crédito, especialmente puede brindar servicios a los grupos que tienen dificultades para acceder a los servicios financieros tradicionales. Además, al utilizar activos del mundo real como colateral, el mercado de crédito en cadena podría ser más estable y menos susceptible a la volatilidad y especulación comunes en el préstamo de criptomonedas.
Préstamo de cadena de bloques con activos del mundo real como garantía
Definición y características
El préstamo de activos del mundo real ( RWA ) en la cadena de bloques se refiere a la creación de representaciones digitales de activos del mundo real utilizando tecnología de cadena de bloques, y el uso de estos activos como garantía para otorgar préstamos u otras formas de crédito. Este tipo de préstamo tiene las siguientes características:
Estabilidad: RWA proporciona una base de valoración más estable y confiable para los productos financieros de la cadena de bloques, lo que ayuda a reducir el riesgo y aumentar la estabilidad.
Inclusividad: puede hacer que el acceso al crédito sea más democrático e inclusivo, especialmente para los grupos que tienen dificultades para acceder a los servicios financieros tradicionales.
Transparencia: la tecnología de la cadena de bloques ha mejorado la transparencia y accesibilidad del proceso de préstamo.
ventajas en comparación con el préstamo tradicional
Accesibilidad internacional: sin limitaciones geográficas, las partes prestatarias de cualquier parte del mundo pueden participar.
Accesibilidad de las herramientas financieras criptográficas: los préstamos RWA pueden ser refinanciados por otros proyectos DeFi, creando un ecosistema más interconectado.
Consenso y democracia: la característica de descentralización significa que todos los participantes tienen voz en la toma de decisiones.
limitaciones
Riesgo de crédito: el prestatario puede incumplir, exponiendo problemas de liquidación y jurisdicción en el mundo real.
Desafíos de cumplimiento global: diferentes países tienen diferentes marcos regulatorios y requisitos de cumplimiento.
Riesgos técnicos: la tecnología de la Cadena de bloques aún está en desarrollo, y existen desafíos de seguridad, escalabilidad, entre otros.
Estudio de caso
Centrifugadora
Maple
Goldfinch
Credix
TrueFi
Conclusión y recomendaciones
El préstamo de RWA es una gran oportunidad de mercado que puede traer un crecimiento significativo a DeFi.
El mundo de las criptomonedas necesita RWA para mejorar el valor de crédito y la estabilidad.
El desarrollo desigual del sistema financiero global ha proporcionado un espacio de supervivencia para el préstamo de RWA.
Actualmente, todavía falta una infraestructura adecuada, y muchos procesos dependen del sistema financiero tradicional.
KYC y la conformidad necesitan combinarse mejor con la seguridad de los fondos de los clientes.
A corto plazo, los proyectos de criptomonedas tienen dificultades para expandir rápidamente la escala de los préstamos RWA, pero las perspectivas de desarrollo a largo plazo son amplias.