Núcleo del cumplimiento de activos virtuales en Hong Kong: gestión segura de billeteras y custodia de activos
Recientemente, dos intercambios de activos digitales virtuales en Hong Kong obtuvieron la licencia de proveedor de servicios de activos virtuales aprobada por la Comisión de Valores de Hong Kong, comenzando formalmente a ofrecer servicios de comercio de activos virtuales a los minoristas de Hong Kong. Esto marca un fortalecimiento adicional de la posición de los intercambios de cumplimiento en el campo de los activos virtuales.
Desde octubre del año pasado, las autoridades reguladoras de Hong Kong han publicado una serie de medidas sobre el comercio de activos virtuales. A partir del 1 de junio de este año, más intercambios de activos virtuales podrán solicitar oficialmente una licencia de Cumplimiento a la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong. En este entorno político, muchos intercambios tienen la intención de solicitar licencias en Hong Kong y establecer plataformas de comercio centralizadas cumpliendo con la normativa.
Entonces, ¿cuáles son los requisitos específicos de la Comisión de Valores de Hong Kong para los intercambios centralizados? Además de los documentos legales, ¿qué requisitos técnicos especiales hay?
De hecho, el actual marco de regulación de cumplimiento para el comercio en Hong Kong impone altos requisitos técnicos en términos de cumplimiento de software y hardware para las plataformas de intercambio. A nivel internacional, hay algunos proveedores que ofrecen servicios técnicos bajo varios marcos de cumplimiento para las plataformas de intercambio. El área más central, y también la que más le preocupa a la Comisión de Valores de Hong Kong, es la custodia de los activos de los clientes.
Diferencias en la custodia de activos entre las finanzas tradicionales y el comercio de activos virtuales
En el sistema financiero tradicional, los usuarios suelen comprar productos financieros como acciones a través de corredores. Aunque los usuarios sienten que están depositando fondos en la cuenta del corredor, en realidad, los fondos se almacenan en una cuenta de custodia del banco. El banco, como custodio de los fondos, solo permite que el corredor opere los fondos en nombre del cliente después de confirmar que el corredor ha recibido la instrucción del cliente.
En el marco de cumplimiento de activos virtuales en Hong Kong, la forma de custodia de activos es muy diferente. Los requisitos regulatorios exigen que las plataformas de intercambio asuman un papel similar al de un banco, custodiando directamente los activos virtuales de los clientes. Esto significa que las plataformas de intercambio de cumplimiento necesitan concentrar en una sola entidad las funciones de múltiples etapas del sistema financiero tradicional, como bancos y custodios, siendo responsables de la seguridad de los activos de los clientes. Por lo tanto, los requisitos en términos de tecnología de hardware y software para las plataformas de intercambio de cumplimiento son mucho más altos que los de los corredores comunes, acercándose al nivel bancario, y también se necesita incorporar nuevas dimensiones como la criptografía.
Desafíos de seguridad en el comercio de activos virtuales
Desde el punto de vista de la seguridad, el comercio de activos virtuales enfrenta desafíos duales tanto en la cadena como fuera de ella. En la cadena, el principal riesgo son las vulnerabilidades que pueden existir en los contratos inteligentes, que los hackers podrían aprovechar para atacar. Fuera de la cadena, se trata de un conjunto completo de sistemas de ingeniería de seguridad, que incluye la autenticación de usuarios, la seguridad de redes y terminales, mecanismos de respuesta ante emergencias y diversas rutas tecnológicas para la custodia de activos.
Desde la perspectiva del Cumplimiento, la industria de los activos virtuales está pasando gradualmente de un crecimiento salvaje en sus primeras etapas a una regulación más estricta. En los últimos años, lugares como Japón, Singapur y Hong Kong han implementado políticas regulatorias para los intercambios de activos virtuales. Especialmente después del incidente de FTX, las autoridades regulatorias se dieron cuenta de que solo tener un Cumplimiento superficial no es suficiente; es necesario desarrollar e implementar reglas y sistemas de gestión detallados para realmente proteger los intereses de los inversores.
Requisitos específicos de la regulación de Hong Kong para la custodia de activos
Las políticas regulatorias de Hong Kong destacan en lógica y exhaustividad. Esto se refleja en los siguientes aspectos:
Se requiere que las claves privadas de activos virtuales se almacenen localmente en Hong Kong, teniendo en cuenta factores geopolíticos.
Dado que actualmente Hong Kong aún no cuenta con un sistema de regulación de custodia de terceros maduro, se requiere que los solicitantes de licencias de activos virtuales deben construir un sistema de custodia seguro por sí mismos y se han establecido requisitos técnicos detallados.
En la elección de la ruta técnica, los organismos reguladores prestan atención tanto a la madurez como a mantener una actitud abierta. Tienden a optar por tecnologías maduras que han pasado la certificación de seguridad internacionalmente reconocida, mientras que también tienen una actitud abierta hacia nuevas soluciones tecnológicas.
La solicitud de licencia no solo requiere que el intercambio se autoevalúe como conforme, sino que también debe ser certificada por una autoridad de evaluación de terceros.
Medidas específicas para proteger la seguridad de los activos de los usuarios
Los requisitos a nivel de TI incluyen la seguridad de la red, infraestructura, seguridad de terminales, respuesta de emergencia ante desastres y sistemas de custodia de Billetera, entre otros. Uno de los requisitos clave es que el 98% de los activos debe almacenarse en Billetera fría.
La billetera fría no solo requiere estar completamente desconectada de la red, sino que también debe utilizar dispositivos de seguridad criptográfica reconocidos internacionalmente para formar una caja fuerte de activos digitales, y debe cumplir con estrictos requisitos ambientales, como el control de temperatura y humedad, la prevención de rastreo, la prevención de seguimiento y la interferencia de señales.
Para proteger aún más los activos de los usuarios, los reguladores también exigen establecer un fondo de compensación por riesgos o adquirir un seguro específico para tener capacidad de compensación.
En términos de cumplimiento, la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo son áreas de enfoque clave. Cada intercambio debe contar con un oficial de cumplimiento profesional, responsable de la verificación de la identidad del usuario ( KYC ) y la revisión del origen y destino de los fondos de las transacciones ( Travel Rule ), entre otros.
La gestión de riesgos implica la gestión de múltiples aspectos como la manipulación del mercado, el fraude de usuarios, el riesgo de contraparte y el riesgo crediticio.
A nivel de gobernanza, se requiere establecer un sistema completo que defina claramente los roles y responsabilidades de cada parte:
La plataforma de intercambio y la custodia de activos deben ser responsabilidad de diferentes entidades
Distinguir estrictamente entre los fondos de la plataforma y los fondos de los usuarios
Implementar el "principio de cuatro ojos" para evitar riesgos de punto único
Posibles direcciones de desarrollo en el futuro
Con la madurez y certificación de nuevas tecnologías como el cómplice de seguridad múltiple MPC(, en el futuro podrían ser introducidas en el ámbito del cumplimiento de activos.
Las soluciones de billetera personal pueden ser complementarias y estar interconectadas con los intercambios centralizados.
Basándose en la experiencia de las finanzas tradicionales, en el futuro podrían aparecer instituciones de custodia profesionales que ofrezcan servicios de custodia concentrados a múltiples intercambios.
El sistema regulatorio puede mejorar aún más, aclarando las responsabilidades de separación entre transacciones y cómplice, y permitiendo a los intercambios utilizar servicios de custodia de terceros.
A medida que maduran y obtienen certificación las nuevas rutas tecnológicas, las opciones tecnológicas de los proveedores de servicios de cómplice serán más diversas.
Con el avance de la tecnología y la profundización de la comprensión de la industria, se espera que más participantes ingresen a este campo, impulsando un mayor desarrollo y prosperidad del mercado.
![Gestión segura de billeteras y custodia de activos — El núcleo del comercio de activos virtuales cumpliendo con las normativas en Hong Kong])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-0f72bff30a05f53272213759942dda90.webp(
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GhostChainLoyalist
· hace6h
¡Comienza a tomar a la gente por tonta la licencia de Central!
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MissedTheBoat
· 07-27 11:22
La verdad es que... el bull run ya ha comenzado.
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MemeTokenGenius
· 07-27 09:53
Licencia licencia, solo se fue.
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PuzzledScholar
· 07-27 09:50
¿A quién se le dio la licencia? Estoy tan ansioso.
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AirdropHunterWang
· 07-27 09:32
La regulación eventualmente atrapará a los inversores minoristas.
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TokenUnlocker
· 07-27 09:24
Las acciones de Hong Kong alcista, finalmente ha llegado este día.
Nuevas regulaciones de activos virtuales en Hong Kong: la gestión de billeteras y la custodia de activos se convierten en el núcleo
Núcleo del cumplimiento de activos virtuales en Hong Kong: gestión segura de billeteras y custodia de activos
Recientemente, dos intercambios de activos digitales virtuales en Hong Kong obtuvieron la licencia de proveedor de servicios de activos virtuales aprobada por la Comisión de Valores de Hong Kong, comenzando formalmente a ofrecer servicios de comercio de activos virtuales a los minoristas de Hong Kong. Esto marca un fortalecimiento adicional de la posición de los intercambios de cumplimiento en el campo de los activos virtuales.
Desde octubre del año pasado, las autoridades reguladoras de Hong Kong han publicado una serie de medidas sobre el comercio de activos virtuales. A partir del 1 de junio de este año, más intercambios de activos virtuales podrán solicitar oficialmente una licencia de Cumplimiento a la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong. En este entorno político, muchos intercambios tienen la intención de solicitar licencias en Hong Kong y establecer plataformas de comercio centralizadas cumpliendo con la normativa.
Entonces, ¿cuáles son los requisitos específicos de la Comisión de Valores de Hong Kong para los intercambios centralizados? Además de los documentos legales, ¿qué requisitos técnicos especiales hay?
De hecho, el actual marco de regulación de cumplimiento para el comercio en Hong Kong impone altos requisitos técnicos en términos de cumplimiento de software y hardware para las plataformas de intercambio. A nivel internacional, hay algunos proveedores que ofrecen servicios técnicos bajo varios marcos de cumplimiento para las plataformas de intercambio. El área más central, y también la que más le preocupa a la Comisión de Valores de Hong Kong, es la custodia de los activos de los clientes.
Diferencias en la custodia de activos entre las finanzas tradicionales y el comercio de activos virtuales
En el sistema financiero tradicional, los usuarios suelen comprar productos financieros como acciones a través de corredores. Aunque los usuarios sienten que están depositando fondos en la cuenta del corredor, en realidad, los fondos se almacenan en una cuenta de custodia del banco. El banco, como custodio de los fondos, solo permite que el corredor opere los fondos en nombre del cliente después de confirmar que el corredor ha recibido la instrucción del cliente.
En el marco de cumplimiento de activos virtuales en Hong Kong, la forma de custodia de activos es muy diferente. Los requisitos regulatorios exigen que las plataformas de intercambio asuman un papel similar al de un banco, custodiando directamente los activos virtuales de los clientes. Esto significa que las plataformas de intercambio de cumplimiento necesitan concentrar en una sola entidad las funciones de múltiples etapas del sistema financiero tradicional, como bancos y custodios, siendo responsables de la seguridad de los activos de los clientes. Por lo tanto, los requisitos en términos de tecnología de hardware y software para las plataformas de intercambio de cumplimiento son mucho más altos que los de los corredores comunes, acercándose al nivel bancario, y también se necesita incorporar nuevas dimensiones como la criptografía.
Desafíos de seguridad en el comercio de activos virtuales
Desde el punto de vista de la seguridad, el comercio de activos virtuales enfrenta desafíos duales tanto en la cadena como fuera de ella. En la cadena, el principal riesgo son las vulnerabilidades que pueden existir en los contratos inteligentes, que los hackers podrían aprovechar para atacar. Fuera de la cadena, se trata de un conjunto completo de sistemas de ingeniería de seguridad, que incluye la autenticación de usuarios, la seguridad de redes y terminales, mecanismos de respuesta ante emergencias y diversas rutas tecnológicas para la custodia de activos.
Desde la perspectiva del Cumplimiento, la industria de los activos virtuales está pasando gradualmente de un crecimiento salvaje en sus primeras etapas a una regulación más estricta. En los últimos años, lugares como Japón, Singapur y Hong Kong han implementado políticas regulatorias para los intercambios de activos virtuales. Especialmente después del incidente de FTX, las autoridades regulatorias se dieron cuenta de que solo tener un Cumplimiento superficial no es suficiente; es necesario desarrollar e implementar reglas y sistemas de gestión detallados para realmente proteger los intereses de los inversores.
Requisitos específicos de la regulación de Hong Kong para la custodia de activos
Las políticas regulatorias de Hong Kong destacan en lógica y exhaustividad. Esto se refleja en los siguientes aspectos:
Se requiere que las claves privadas de activos virtuales se almacenen localmente en Hong Kong, teniendo en cuenta factores geopolíticos.
Dado que actualmente Hong Kong aún no cuenta con un sistema de regulación de custodia de terceros maduro, se requiere que los solicitantes de licencias de activos virtuales deben construir un sistema de custodia seguro por sí mismos y se han establecido requisitos técnicos detallados.
En la elección de la ruta técnica, los organismos reguladores prestan atención tanto a la madurez como a mantener una actitud abierta. Tienden a optar por tecnologías maduras que han pasado la certificación de seguridad internacionalmente reconocida, mientras que también tienen una actitud abierta hacia nuevas soluciones tecnológicas.
La solicitud de licencia no solo requiere que el intercambio se autoevalúe como conforme, sino que también debe ser certificada por una autoridad de evaluación de terceros.
Medidas específicas para proteger la seguridad de los activos de los usuarios
Los requisitos a nivel de TI incluyen la seguridad de la red, infraestructura, seguridad de terminales, respuesta de emergencia ante desastres y sistemas de custodia de Billetera, entre otros. Uno de los requisitos clave es que el 98% de los activos debe almacenarse en Billetera fría.
La billetera fría no solo requiere estar completamente desconectada de la red, sino que también debe utilizar dispositivos de seguridad criptográfica reconocidos internacionalmente para formar una caja fuerte de activos digitales, y debe cumplir con estrictos requisitos ambientales, como el control de temperatura y humedad, la prevención de rastreo, la prevención de seguimiento y la interferencia de señales.
Para proteger aún más los activos de los usuarios, los reguladores también exigen establecer un fondo de compensación por riesgos o adquirir un seguro específico para tener capacidad de compensación.
En términos de cumplimiento, la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo son áreas de enfoque clave. Cada intercambio debe contar con un oficial de cumplimiento profesional, responsable de la verificación de la identidad del usuario ( KYC ) y la revisión del origen y destino de los fondos de las transacciones ( Travel Rule ), entre otros.
La gestión de riesgos implica la gestión de múltiples aspectos como la manipulación del mercado, el fraude de usuarios, el riesgo de contraparte y el riesgo crediticio.
A nivel de gobernanza, se requiere establecer un sistema completo que defina claramente los roles y responsabilidades de cada parte:
Posibles direcciones de desarrollo en el futuro
Con la madurez y certificación de nuevas tecnologías como el cómplice de seguridad múltiple MPC(, en el futuro podrían ser introducidas en el ámbito del cumplimiento de activos.
Las soluciones de billetera personal pueden ser complementarias y estar interconectadas con los intercambios centralizados.
Basándose en la experiencia de las finanzas tradicionales, en el futuro podrían aparecer instituciones de custodia profesionales que ofrezcan servicios de custodia concentrados a múltiples intercambios.
El sistema regulatorio puede mejorar aún más, aclarando las responsabilidades de separación entre transacciones y cómplice, y permitiendo a los intercambios utilizar servicios de custodia de terceros.
A medida que maduran y obtienen certificación las nuevas rutas tecnológicas, las opciones tecnológicas de los proveedores de servicios de cómplice serán más diversas.
Con el avance de la tecnología y la profundización de la comprensión de la industria, se espera que más participantes ingresen a este campo, impulsando un mayor desarrollo y prosperidad del mercado.
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