BlackRock lanza un fondo de activos tokenizados en la red Ethereum
BlackRock ha lanzado oficialmente su fondo de activos tokenizados en la red Ethereum y ha realizado una inversión estratégica en una empresa de tokenización de activos. Este fondo, llamado BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund, está representado por el token BUIDL basado en blockchain, totalmente respaldado por efectivo, bonos del gobierno de EE. UU. y acuerdos de recompra, y pagará diariamente rendimientos a los poseedores de tokens a través de blockchain. Una empresa de tokenización de activos actuará como agente de transferencia y plataforma de tokenización, mientras que BNY Mellon será el custodio de los activos del fondo.
Esta medida muestra el esfuerzo de BlackRock en el campo de la tokenización de cadenas públicas. A diferencia de la venta anterior de activos Web3 a usuarios Web2 a través de una forma Web2, esta vez se trata de ofrecer activos Web2 a usuarios Web3 y Web2 en una forma Web3. Este tipo de productos necesita equilibrar los sistemas Web2 y Web3, enfrentándose a numerosos desafíos de cumplimiento y técnicos.
El monto mínimo de suscripción del fondo es de 5 millones de dólares, dirigido a inversores calificados. Mantiene 1 BUIDL equivalente a 1 dólar, utilizando la forma de rebase diario para distribuir intereses, es decir, el precio del token se mantiene constante, pero la cantidad de tokens aumenta con los ingresos. Los tokens solo circulan dentro de la lista blanca.
Estructuralmente, lo más destacado es el proceso de securitización. Una empresa de tokenización de activos en los Estados Unidos tiene una licencia de Sistema de Trading Alternativo (ATS) y es un corredor de bolsa certificado por FINRA. La empresa también es un agente de transferencia registrado en la SEC, y su sistema está desplegado en una cadena de bloques pública. Este modelo permite la emisión en el mercado primario y el comercio en el mercado secundario utilizando la cadena de bloques pública como tecnología subyacente.
En comparación con los activos RWA tradicionales, una de las grandes características de este fondo es la función de suscripción y redención en tiempo real. Este es también un objetivo que las instituciones financieras tradicionales anhelan alcanzar. En el mundo de Web3, los usuarios pueden obtener altos rendimientos en plataformas descentralizadas y realizar entradas y salidas de fondos en tiempo real. Esta inmediatez en la liquidación es una de las características más atractivas de la tecnología de cadenas públicas para las instituciones financieras.
Sin embargo, los canales tradicionales, debido a la falta de uniformidad en los libros contables de las distintas instituciones y la participación de múltiples partes en la liquidación y el ajuste, a menudo hacen que el ciclo de transacciones se extienda hasta T+2 o incluso T+5. Aunque el fondo afirma poder lograr suscripciones y reembolsos en tiempo real, considerando las limitaciones del sistema financiero tradicional y del dinero fiat, en la práctica todavía pueden enfrentar algunos desafíos.
Actualmente, el fondo ha emitido 40 millones de BUIDL, que son poseídos por dos direcciones, 35 millones y 5 millones de BUIDL respectivamente. Teniendo en cuenta que el monto mínimo de suscripción es de 5 millones de dólares, los participantes son principalmente instituciones financieras tradicionales, con una baja participación de las instituciones Web3.
Desde una perspectiva general, este intento ha logrado principalmente la tokenización de las participaciones del fondo, mientras que otros procesos aún se llevan a cabo fuera de la cadena. La realización de transacciones en tiempo real depende en gran medida de que las instituciones tradicionales utilicen soluciones como la reserva de fondos anticipada y la automatización del sistema, y solo se ha logrado un efecto de "tiempo real" después de muchas negociaciones y colaboraciones. En comparación, la eficiencia de las transacciones en Web3 es indudablemente mayor.
A pesar de esto, sigue siendo un paso importante en el proceso de fusión entre Web2 y Web3. La clave radica en que este proceso impulsa la exploración en la capa de infraestructura por diferentes partes interesadas, promoviendo la integración de canales tradicionales y nuevas infraestructuras. En el futuro, a medida que más activos ingresen a Web3, especialmente aquellos emitidos directamente en la cadena, así como más monedas estables (incluidas las monedas estables bancarias e incluso CBDC) circulando en la cadena, se espera que el mundo de Web3 logre un verdadero intercambio y negociación directa de token a token, lo que transformará por completo la forma en que opera el mundo financiero.
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BlackRock lanza un fondo de tokenización de Ethereum, inaugurando una nueva era de Web3 para los activos de Web2.
BlackRock lanza un fondo de activos tokenizados en la red Ethereum
BlackRock ha lanzado oficialmente su fondo de activos tokenizados en la red Ethereum y ha realizado una inversión estratégica en una empresa de tokenización de activos. Este fondo, llamado BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund, está representado por el token BUIDL basado en blockchain, totalmente respaldado por efectivo, bonos del gobierno de EE. UU. y acuerdos de recompra, y pagará diariamente rendimientos a los poseedores de tokens a través de blockchain. Una empresa de tokenización de activos actuará como agente de transferencia y plataforma de tokenización, mientras que BNY Mellon será el custodio de los activos del fondo.
Esta medida muestra el esfuerzo de BlackRock en el campo de la tokenización de cadenas públicas. A diferencia de la venta anterior de activos Web3 a usuarios Web2 a través de una forma Web2, esta vez se trata de ofrecer activos Web2 a usuarios Web3 y Web2 en una forma Web3. Este tipo de productos necesita equilibrar los sistemas Web2 y Web3, enfrentándose a numerosos desafíos de cumplimiento y técnicos.
El monto mínimo de suscripción del fondo es de 5 millones de dólares, dirigido a inversores calificados. Mantiene 1 BUIDL equivalente a 1 dólar, utilizando la forma de rebase diario para distribuir intereses, es decir, el precio del token se mantiene constante, pero la cantidad de tokens aumenta con los ingresos. Los tokens solo circulan dentro de la lista blanca.
Estructuralmente, lo más destacado es el proceso de securitización. Una empresa de tokenización de activos en los Estados Unidos tiene una licencia de Sistema de Trading Alternativo (ATS) y es un corredor de bolsa certificado por FINRA. La empresa también es un agente de transferencia registrado en la SEC, y su sistema está desplegado en una cadena de bloques pública. Este modelo permite la emisión en el mercado primario y el comercio en el mercado secundario utilizando la cadena de bloques pública como tecnología subyacente.
En comparación con los activos RWA tradicionales, una de las grandes características de este fondo es la función de suscripción y redención en tiempo real. Este es también un objetivo que las instituciones financieras tradicionales anhelan alcanzar. En el mundo de Web3, los usuarios pueden obtener altos rendimientos en plataformas descentralizadas y realizar entradas y salidas de fondos en tiempo real. Esta inmediatez en la liquidación es una de las características más atractivas de la tecnología de cadenas públicas para las instituciones financieras.
Sin embargo, los canales tradicionales, debido a la falta de uniformidad en los libros contables de las distintas instituciones y la participación de múltiples partes en la liquidación y el ajuste, a menudo hacen que el ciclo de transacciones se extienda hasta T+2 o incluso T+5. Aunque el fondo afirma poder lograr suscripciones y reembolsos en tiempo real, considerando las limitaciones del sistema financiero tradicional y del dinero fiat, en la práctica todavía pueden enfrentar algunos desafíos.
Actualmente, el fondo ha emitido 40 millones de BUIDL, que son poseídos por dos direcciones, 35 millones y 5 millones de BUIDL respectivamente. Teniendo en cuenta que el monto mínimo de suscripción es de 5 millones de dólares, los participantes son principalmente instituciones financieras tradicionales, con una baja participación de las instituciones Web3.
Desde una perspectiva general, este intento ha logrado principalmente la tokenización de las participaciones del fondo, mientras que otros procesos aún se llevan a cabo fuera de la cadena. La realización de transacciones en tiempo real depende en gran medida de que las instituciones tradicionales utilicen soluciones como la reserva de fondos anticipada y la automatización del sistema, y solo se ha logrado un efecto de "tiempo real" después de muchas negociaciones y colaboraciones. En comparación, la eficiencia de las transacciones en Web3 es indudablemente mayor.
A pesar de esto, sigue siendo un paso importante en el proceso de fusión entre Web2 y Web3. La clave radica en que este proceso impulsa la exploración en la capa de infraestructura por diferentes partes interesadas, promoviendo la integración de canales tradicionales y nuevas infraestructuras. En el futuro, a medida que más activos ingresen a Web3, especialmente aquellos emitidos directamente en la cadena, así como más monedas estables (incluidas las monedas estables bancarias e incluso CBDC) circulando en la cadena, se espera que el mundo de Web3 logre un verdadero intercambio y negociación directa de token a token, lo que transformará por completo la forma en que opera el mundo financiero.