Exploración de la seguridad de los fondos y el cumplimiento para los inversores de Web3
Un desafío clave que enfrentan los inversores en criptomonedas es cómo convertir de manera segura y confiable los activos digitales en moneda fiduciaria. A pesar de que la tecnología de pagos en criptomonedas está madurando cada vez más, "la entrada y salida de fondos" sigue siendo un aspecto importante que los inversores de Web3 no pueden eludir. Elegir los canales adecuados para la entrada y salida de fondos y prevenir de manera integral los riesgos es un asunto que cada inversor debe considerar seriamente.
1. Cumplimiento plataforma: la primera opción para la entrada y salida de fondos segura
1.1 Ventajas de la plataforma de Cumplimiento
Entre las numerosas opciones de depósitos y retiros, las plataformas de Cumplimiento se han convertido en la primera elección de los inversores debido a su seguridad y fiabilidad:
Respaldo regulatorio: poseer las licencias correspondientes y estar bajo la supervisión continua de las autoridades reguladoras.
Medidas estrictas contra el lavado de dinero: reducir el riesgo de que la cuenta sea congelada
Cooperación bancaria transparente: información sobre bancos colaboradores publicada, asegurando la seguridad de la custodia de fondos
Gestión de riesgos integral: interceptar fondos ilegales, evitar convertirse en un punto de transferencia de lavado de dinero
Aunque la plataforma de cumplimiento requiere que los usuarios realicen la verificación de KYC, lo que puede causar algunas molestias, es un compromiso necesario para la seguridad general.
En comparación, los canales de retiro privados ofrecidos por KOL en algunas plataformas sociales tienen un riesgo mayor. Este modelo P2P carece de regulación de terceros, y después de transferir los activos a la billetera del KOL, los inversores solo pueden confiar en su crédito. Si surge un problema, recuperar los activos será muy difícil.
1.2 Métodos para identificar plataformas de Cumplimiento
Frente a numerosas plataformas, los inversores pueden identificar plataformas de Cumplimiento a través de los siguientes cuatro pasos:
Verificar la licencia: comprobar si la plataforma posee la licencia correspondiente y la publica.
Ver KYC: Confirma si la plataforma tiene un proceso de verificación de identidad claro.
Auditoría de custodia: verificar si la plataforma ha publicado información sobre los bancos colaboradores y los custodios.
Observar señales: estar alerta ante solicitudes de transferencia a cuentas personales, eludir el control de riesgos y otros comportamientos sospechosos.
1.3 Sugerencias para manejar disputas en la plataforma
A pesar de que la probabilidad de disputas en plataformas de cumplimiento es baja, los inversores aún deben estar preparados para lo siguiente:
Conservar los comprobantes de transacción y los registros de actividad para futuras pruebas.
Captura de pantalla o grabación para guardar el registro de comunicación con el servicio al cliente
Si no se puede resolver internamente en la plataforma, se puede presentar una queja ante las autoridades regulatorias correspondientes.
2. KYC: La importante línea de defensa de la plataforma de Cumplimiento
KYC (Conoce a tu cliente) es el programa central de cumplimiento de la plataforma, y es crucial tanto para la plataforma como para los usuarios:
Perspectiva regulatoria: KYC es un criterio importante para determinar el Cumplimiento de la plataforma.
Perspectiva operativa: KYC puede prevenir efectivamente riesgos y detener la entrada de fondos ilegales.
Para proteger la privacidad del usuario, las plataformas de cumplimiento suelen tomar las siguientes medidas:
Recopilar la información del usuario en la menor medida posible
Utilizar tecnologías como la encriptación de extremo a extremo para proteger los datos
Implementación del control interno de permisos
Realizar auditorías de terceros de forma periódica
3. Problemas de impuestos después del retiro
3.1 La necesidad de pagar impuestos
Independientemente del tipo de inversor, es necesario cumplir con la normativa fiscal del lugar de residencia. Las autoridades fiscales pueden obtener información relevante de los contribuyentes a través de diversos canales. Los inversores deben pagar impuestos de manera proactiva y conservar la documentación pertinente para hacer frente a posibles auditorías fiscales.
3.2 Posibles tipos de impuestos: tomando como ejemplo Hong Kong y Singapur
El tratamiento fiscal de las criptomonedas depende principalmente de la forma en que se obtienen y acumulan. Tomando como ejemplo Hong Kong:
Las actividades comerciales (como la minería a largo plazo) pueden estar sujetas al impuesto sobre las ganancias.
Los ingresos de inversión personal generalmente no están sujetos a impuestos sobre las ganancias de capital.
Los salarios recibidos en forma de criptomonedas están sujetos a impuestos sobre la renta.
El sistema fiscal de Singapur es similar al de Hong Kong, y tampoco se cobra impuesto sobre las ganancias de capital a los inversores individuales.
Es importante señalar que, si los ingresos provienen de actividades comerciales como la minería, los inversores también deben prestar atención a la deducción razonable de costos. Tomando como ejemplo Hong Kong, los costos relacionados con la minería, como la electricidad, el personal, la oficina, los servidores, etc., pueden considerarse como elementos deducibles antes de impuestos siempre que se cumplan las condiciones.
En resumen, los inversores de Web3 deben considerar de manera integral la seguridad de los fondos, la elección de la plataforma y el Cumplimiento fiscal al realizar depósitos y retiros, para proteger al máximo sus derechos.
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GateUser-c802f0e8
· hace22h
Los tontos que han sido tomados por tontos pasan y ven un chiste.
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rekt_but_vibing
· 07-30 02:05
Otra vez cumplimiento cumplimiento... estoy muerto de cansancio.
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staking_gramps
· 07-29 21:42
Cumplimiento plataforma gestión de tarifas es muy caro.
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SerumDegen
· 07-28 10:03
kyc es solo otra forma de salir perjudicado, para ser honesto
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Web3ExplorerLin
· 07-28 09:58
hipótesis: kyc es solo otra forma de panóptico digital, tbh...
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DegenWhisperer
· 07-28 09:55
Es un poco complicado jugar con fiat.
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MetaverseLandlady
· 07-28 09:50
¡Hay un truco en el cumplimiento!
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StakeWhisperer
· 07-28 09:43
Por favor, ahorra, los impuestos aún no están pagados.
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BlockchainDecoder
· 07-28 09:41
Según las estadísticas más recientes, el 96.4% de las pérdidas de fondos provienen de una mala elección de la plataforma, se recomienda leer detenidamente el informe de regulación de Chainalysis del tercer trimestre de 2023.
Guía de entrada y salida de fondos para inversores de Web3: plataforma de cumplimiento, KYC y planificación fiscal
Exploración de la seguridad de los fondos y el cumplimiento para los inversores de Web3
Un desafío clave que enfrentan los inversores en criptomonedas es cómo convertir de manera segura y confiable los activos digitales en moneda fiduciaria. A pesar de que la tecnología de pagos en criptomonedas está madurando cada vez más, "la entrada y salida de fondos" sigue siendo un aspecto importante que los inversores de Web3 no pueden eludir. Elegir los canales adecuados para la entrada y salida de fondos y prevenir de manera integral los riesgos es un asunto que cada inversor debe considerar seriamente.
1. Cumplimiento plataforma: la primera opción para la entrada y salida de fondos segura
1.1 Ventajas de la plataforma de Cumplimiento
Entre las numerosas opciones de depósitos y retiros, las plataformas de Cumplimiento se han convertido en la primera elección de los inversores debido a su seguridad y fiabilidad:
Aunque la plataforma de cumplimiento requiere que los usuarios realicen la verificación de KYC, lo que puede causar algunas molestias, es un compromiso necesario para la seguridad general.
En comparación, los canales de retiro privados ofrecidos por KOL en algunas plataformas sociales tienen un riesgo mayor. Este modelo P2P carece de regulación de terceros, y después de transferir los activos a la billetera del KOL, los inversores solo pueden confiar en su crédito. Si surge un problema, recuperar los activos será muy difícil.
1.2 Métodos para identificar plataformas de Cumplimiento
Frente a numerosas plataformas, los inversores pueden identificar plataformas de Cumplimiento a través de los siguientes cuatro pasos:
1.3 Sugerencias para manejar disputas en la plataforma
A pesar de que la probabilidad de disputas en plataformas de cumplimiento es baja, los inversores aún deben estar preparados para lo siguiente:
2. KYC: La importante línea de defensa de la plataforma de Cumplimiento
KYC (Conoce a tu cliente) es el programa central de cumplimiento de la plataforma, y es crucial tanto para la plataforma como para los usuarios:
Para proteger la privacidad del usuario, las plataformas de cumplimiento suelen tomar las siguientes medidas:
3. Problemas de impuestos después del retiro
3.1 La necesidad de pagar impuestos
Independientemente del tipo de inversor, es necesario cumplir con la normativa fiscal del lugar de residencia. Las autoridades fiscales pueden obtener información relevante de los contribuyentes a través de diversos canales. Los inversores deben pagar impuestos de manera proactiva y conservar la documentación pertinente para hacer frente a posibles auditorías fiscales.
3.2 Posibles tipos de impuestos: tomando como ejemplo Hong Kong y Singapur
El tratamiento fiscal de las criptomonedas depende principalmente de la forma en que se obtienen y acumulan. Tomando como ejemplo Hong Kong:
El sistema fiscal de Singapur es similar al de Hong Kong, y tampoco se cobra impuesto sobre las ganancias de capital a los inversores individuales.
Es importante señalar que, si los ingresos provienen de actividades comerciales como la minería, los inversores también deben prestar atención a la deducción razonable de costos. Tomando como ejemplo Hong Kong, los costos relacionados con la minería, como la electricidad, el personal, la oficina, los servidores, etc., pueden considerarse como elementos deducibles antes de impuestos siempre que se cumplan las condiciones.
En resumen, los inversores de Web3 deben considerar de manera integral la seguridad de los fondos, la elección de la plataforma y el Cumplimiento fiscal al realizar depósitos y retiros, para proteger al máximo sus derechos.