Aplicación de la moneda estable en el blanqueo de capital y el financiamiento del terrorismo: Análisis de direcciones en la lista negra de USDT
En los últimos años, el uso de monedas estables ha ido en aumento, y los organismos reguladores también están prestando más atención a establecer mecanismos para congelar fondos ilegales. Las principales monedas estables como USDT y USDC ya poseen esta capacidad técnica y han demostrado su papel en la lucha contra actividades financieras ilegales en casos prácticos.
Este artículo analizará desde dos perspectivas: una revisión del comportamiento de congelación de las direcciones en la lista negra de USDT y la exploración de la relación entre los fondos congelados y la financiación del terrorismo.
1. Análisis de direcciones en la lista negra de USDT
A través de la monitorización de eventos en la cadena, hemos identificado y rastreado las DIRECCIÓN en la lista negra de Tether. El método de análisis ha sido validado mediante el código fuente del contrato inteligente de Tether. La lógica central incluye la identificación de eventos y la construcción de conjuntos de datos.
1.1 Descubrimiento clave
Basado en los datos de Tether en la cadena de Ethereum y Tron, encontramos:
Desde el 1 de enero de 2016, un total de 5,188 DIRECCIÓN han sido añadidas a la lista negra, involucrando fondos congelados por más de 29 mil millones de USD.
Del 13 al 30 de junio de 2025, 151 DIRECCIÓN fueron bloqueadas, el 90.07% provenientes de la cadena de Tron, con un monto congelado de 8,634 millones de USD. El 15, 20 y 25 de junio fueron los picos de bloqueo, y el 20 de junio se bloquearon 63 DIRECCIÓN en un solo día.
Las diez direcciones con mayor cantidad de fondos congelados han congelado un total de 5,345 millones de dólares, lo que representa el 61.91% del total. La cantidad promedio congelada es de 571,800 dólares, y la mediana es de solo 40,000 dólares, lo que indica que unas pocas direcciones de gran cantidad han elevado el promedio general.
Estas direcciones han recibido un total de 808 millones de USD, de los cuales 721 millones de USD fueron transferidos antes de ser bloqueados, y solo 86.34 millones de USD están realmente congelados. El 17% de las direcciones no tienen ningún registro de salida, lo que podría indicar que son puntos de almacenamiento temporal o de agregación de fondos.
El 41% de las DIRECCIONES en la lista negra fueron creadas hace menos de 30 días, el 27% tienen una duración de 91 a 365 días y solo el 3% han sido utilizadas durante más de 2 años, lo que indica que las nuevas DIRECCIONES son más propensas a ser utilizadas para actividades ilegales.
Aproximadamente el 54% de las DIRECCIONES habían transferido más del 90% de los fondos antes de ser bloqueadas, y otro 10% tenía un saldo de 0 en el momento de la congelación, lo que indica que la mayoría de las acciones de ejecución solo pueden congelar el valor residual de los fondos.
La nueva DIRECCIÓN se destaca en cantidad, frecuencia de ser bloqueada y eficiencia de transferencias, con la tasa de éxito en blanqueo de capital más alta.
1.2 Seguimiento del flujo de capital
A través de la herramienta de seguimiento en la cadena, analizamos el flujo de fondos de 151 direcciones de USDT que fueron bloqueadas entre el 13 y el 30 de junio, identificando las principales fuentes y destinos de fondos.
1.2.1 Análisis de la fuente de fondos
Contaminación interna (91 DIRECCIÓN): los fondos provienen de otras DIRECCIÓN que han sido bloqueadas, lo que indica la existencia de una red de Blanqueo de capital altamente interconectada.
Etiquetas de phishing (37 direcciones): muchas direcciones ascendentes están etiquetadas como "Fake Phishing", lo que podría ser una etiqueta engañosa para encubrir fuentes ilegales.
Billetera caliente del intercambio (34 DIRECCIÓN): las fuentes de fondos incluyen billeteras calientes de ciertos intercambios grandes, que pueden estar relacionadas con cuentas robadas o "cuentas mula".
Único distribuidor principal (35 DIRECCIONES): la misma dirección en la lista negra se utiliza varias veces como upstream, posiblemente actuando como agregador o mezclador para la distribución de fondos.
Entrada del puente entre cadenas (2 direcciones): una parte de los fondos proviene del puente entre cadenas, lo que indica la existencia de operaciones de blanqueo de capital entre cadenas.
1.2.2 Análisis del destino de los fondos
Flujo hacia otras direcciones en la lista negra (54): Existe una estructura de "cadena de ciclo interno" entre las direcciones en la lista negra.
Flujos hacia intercambios centralizados (41): Estas direcciones transfieren fondos a las direcciones de recarga de ciertos grandes intercambios, logrando "salir".
Flujo hacia el puente de cadena cruzada (12): indica que parte de los fondos intenta escapar del ecosistema de Tron y continuar con el blanqueo de capital.
Es importante señalar que algunos exchanges grandes aparecen simultáneamente en ambos extremos del flujo de fondos (billetera caliente) y salida (DIRECCIÓN de recarga), destacando su posición central en la cadena de fondos. La ejecución insuficiente de AML/CFT por parte de los exchanges actuales y la congelación de activos tardía pueden permitir que los delincuentes completen la transferencia de activos antes de la intervención regulatoria.
Se sugiere que las principales plataformas de intercambio de criptomonedas fortalezcan la monitorización en tiempo real y los mecanismos de interceptación de riesgos como canal central de fondos, para prevenir problemas antes de que ocurran.
2. Análisis de financiamiento terrorista
Para entender el uso de USDT en el financiamiento del terrorismo, analizamos la orden de confiscación administrativa emitida por la Autoridad Nacional de Lucha contra el Financiamiento del Terrorismo de Israel. Aunque una sola fuente de datos dificulta la reconstrucción del panorama completo, puede servir como una muestra representativa para evaluar las estimaciones conservadoras sobre las transacciones relacionadas con el terrorismo utilizando USDT.
2.1 Descubrimientos clave
Desde el 13 de junio de 2025, solo se ha emitido una nueva orden de confiscación (26 de junio). El último documento permaneció en el 8 de junio, lo que muestra un retraso en la respuesta de las autoridades durante un período de tensiones geopolíticas.
Desde el estallido del conflicto el 7 de octubre de 2024, se han emitido un total de 8 órdenes de confiscación, de las cuales 4 mencionan explícitamente "Hamás", y la más reciente menciona por primera vez "Irán".
La orden de embargo involucra 76 DIRECCIÓN USDT (Tron), 16 DIRECCIÓN BTC, 2 DIRECCIÓN Ethereum, 641 cuentas de alguna plataforma de intercambio y 8 cuentas de alguna plataforma de intercambio.
El seguimiento en cadena de 76 direcciones de USDT (Tron) revela dos modos de respuesta de Tether:
Congelación activa: Tether ya había agregado 17 DIRECCIONES relacionadas a la lista negra antes de que se emitiera la orden de confiscación, con un promedio de 28 días de anticipación, e incluso hasta 45 días antes en algunos casos.
Respuesta rápida: para las demás DIRECCIONES, Tether completó la congelación en un promedio de solo 2.1 días después de la publicación de la orden de retención, lo que demuestra una buena capacidad de cooperación con la aplicación de la ley.
Estas señales indican que existe una cooperación estrecha, e incluso proactiva, entre Tether y algunas agencias de aplicación de la ley de ciertos países.
3. Resumen y los desafíos que enfrenta AML/CFT
Aunque las monedas estables como USDT proporcionan medios técnicos para el control de las transacciones, en la práctica, el AML/CFT aún enfrenta los siguientes desafíos:
3.1 Desafíos Clave
Aplicación de la ley reactiva vs control proactivo: Actualmente, la mayoría de las acciones de aplicación de la ley aún dependen del tratamiento posterior, lo que deja espacio para que los delincuentes transfieran activos.
Zona de regulación de los intercambios: los intercambios centralizados, como los puntos de entrada y salida de fondos, a menudo tienen un monitoreo insuficiente, lo que dificulta la identificación oportuna de comportamientos anómalos.
El blanqueo de capital entre cadenas se vuelve cada vez más complejo: el uso de ecosistemas de múltiples cadenas y puentes entre cadenas hace que la transferencia de fondos sea más oculta, y la dificultad de rastreo por parte de los reguladores se multiplica.
3.2 sugerencia
Sugerimos a los emisores de moneda estable, a los intercambios y a los organismos reguladores:
Fortalecer el intercambio de información en la cadena
Análisis de comportamiento de inversión en tiempo real
Establecer un marco de cumplimiento entre cadenas
Solo bajo un sistema AML/CFT oportuno, colaborativo y tecnológicamente maduro, la legitimidad y seguridad del ecosistema de moneda estable pueden ser realmente garantizadas.
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gas_fee_trauma
· hace22h
Jaja, el árbitro también es un competidor.
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FOMOmonster
· hace22h
La regulación ha llegado, yo primero me humedezco en señal de respeto.
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WalletWhisperer
· hace22h
fascinante... la lista negra de tether revela el lado oscuro de la vigilancia de moneda estable. los patrones de comportamiento sugieren mecanismos de control financiero más profundos en juego, para ser honesto.
Análisis de direcciones en la lista negra de USDT: 2900 millones de dólares congelados, seguimiento de la cadena de financiamiento del terrorismo
Aplicación de la moneda estable en el blanqueo de capital y el financiamiento del terrorismo: Análisis de direcciones en la lista negra de USDT
En los últimos años, el uso de monedas estables ha ido en aumento, y los organismos reguladores también están prestando más atención a establecer mecanismos para congelar fondos ilegales. Las principales monedas estables como USDT y USDC ya poseen esta capacidad técnica y han demostrado su papel en la lucha contra actividades financieras ilegales en casos prácticos.
Este artículo analizará desde dos perspectivas: una revisión del comportamiento de congelación de las direcciones en la lista negra de USDT y la exploración de la relación entre los fondos congelados y la financiación del terrorismo.
1. Análisis de direcciones en la lista negra de USDT
A través de la monitorización de eventos en la cadena, hemos identificado y rastreado las DIRECCIÓN en la lista negra de Tether. El método de análisis ha sido validado mediante el código fuente del contrato inteligente de Tether. La lógica central incluye la identificación de eventos y la construcción de conjuntos de datos.
1.1 Descubrimiento clave
Basado en los datos de Tether en la cadena de Ethereum y Tron, encontramos:
Desde el 1 de enero de 2016, un total de 5,188 DIRECCIÓN han sido añadidas a la lista negra, involucrando fondos congelados por más de 29 mil millones de USD.
Del 13 al 30 de junio de 2025, 151 DIRECCIÓN fueron bloqueadas, el 90.07% provenientes de la cadena de Tron, con un monto congelado de 8,634 millones de USD. El 15, 20 y 25 de junio fueron los picos de bloqueo, y el 20 de junio se bloquearon 63 DIRECCIÓN en un solo día.
Las diez direcciones con mayor cantidad de fondos congelados han congelado un total de 5,345 millones de dólares, lo que representa el 61.91% del total. La cantidad promedio congelada es de 571,800 dólares, y la mediana es de solo 40,000 dólares, lo que indica que unas pocas direcciones de gran cantidad han elevado el promedio general.
Estas direcciones han recibido un total de 808 millones de USD, de los cuales 721 millones de USD fueron transferidos antes de ser bloqueados, y solo 86.34 millones de USD están realmente congelados. El 17% de las direcciones no tienen ningún registro de salida, lo que podría indicar que son puntos de almacenamiento temporal o de agregación de fondos.
El 41% de las DIRECCIONES en la lista negra fueron creadas hace menos de 30 días, el 27% tienen una duración de 91 a 365 días y solo el 3% han sido utilizadas durante más de 2 años, lo que indica que las nuevas DIRECCIONES son más propensas a ser utilizadas para actividades ilegales.
Aproximadamente el 54% de las DIRECCIONES habían transferido más del 90% de los fondos antes de ser bloqueadas, y otro 10% tenía un saldo de 0 en el momento de la congelación, lo que indica que la mayoría de las acciones de ejecución solo pueden congelar el valor residual de los fondos.
La nueva DIRECCIÓN se destaca en cantidad, frecuencia de ser bloqueada y eficiencia de transferencias, con la tasa de éxito en blanqueo de capital más alta.
1.2 Seguimiento del flujo de capital
A través de la herramienta de seguimiento en la cadena, analizamos el flujo de fondos de 151 direcciones de USDT que fueron bloqueadas entre el 13 y el 30 de junio, identificando las principales fuentes y destinos de fondos.
1.2.1 Análisis de la fuente de fondos
1.2.2 Análisis del destino de los fondos
Es importante señalar que algunos exchanges grandes aparecen simultáneamente en ambos extremos del flujo de fondos (billetera caliente) y salida (DIRECCIÓN de recarga), destacando su posición central en la cadena de fondos. La ejecución insuficiente de AML/CFT por parte de los exchanges actuales y la congelación de activos tardía pueden permitir que los delincuentes completen la transferencia de activos antes de la intervención regulatoria.
Se sugiere que las principales plataformas de intercambio de criptomonedas fortalezcan la monitorización en tiempo real y los mecanismos de interceptación de riesgos como canal central de fondos, para prevenir problemas antes de que ocurran.
2. Análisis de financiamiento terrorista
Para entender el uso de USDT en el financiamiento del terrorismo, analizamos la orden de confiscación administrativa emitida por la Autoridad Nacional de Lucha contra el Financiamiento del Terrorismo de Israel. Aunque una sola fuente de datos dificulta la reconstrucción del panorama completo, puede servir como una muestra representativa para evaluar las estimaciones conservadoras sobre las transacciones relacionadas con el terrorismo utilizando USDT.
2.1 Descubrimientos clave
El seguimiento en cadena de 76 direcciones de USDT (Tron) revela dos modos de respuesta de Tether:
Congelación activa: Tether ya había agregado 17 DIRECCIONES relacionadas a la lista negra antes de que se emitiera la orden de confiscación, con un promedio de 28 días de anticipación, e incluso hasta 45 días antes en algunos casos.
Respuesta rápida: para las demás DIRECCIONES, Tether completó la congelación en un promedio de solo 2.1 días después de la publicación de la orden de retención, lo que demuestra una buena capacidad de cooperación con la aplicación de la ley.
Estas señales indican que existe una cooperación estrecha, e incluso proactiva, entre Tether y algunas agencias de aplicación de la ley de ciertos países.
3. Resumen y los desafíos que enfrenta AML/CFT
Aunque las monedas estables como USDT proporcionan medios técnicos para el control de las transacciones, en la práctica, el AML/CFT aún enfrenta los siguientes desafíos:
3.1 Desafíos Clave
3.2 sugerencia
Sugerimos a los emisores de moneda estable, a los intercambios y a los organismos reguladores:
Solo bajo un sistema AML/CFT oportuno, colaborativo y tecnológicamente maduro, la legitimidad y seguridad del ecosistema de moneda estable pueden ser realmente garantizadas.