Nueva paradigma del ecosistema de préstamos de Bitcoin: liberar liquidez de billones
Bitcoin, como el "fondo" más grande y de mayor calidad en el mundo de las criptomonedas, su potencial valor de liquidez está siendo gradualmente explorado. Con la aparición de la nueva generación de protocolos de préstamos, BTC está pasando de ser simplemente un almacenamiento de valor digital a convertirse en una herramienta financiera más activa.
Recientemente, el protocolo de préstamos en cadena más grande del ecosistema Bitcoin completó una ronda de financiación Serie A de 10 millones de dólares. Esto marca que BTC está avanzando hacia escenarios de ingresos estructurados en cadena más ricos, formando gradualmente un ecosistema BTCFi único. Desde una perspectiva de sostenibilidad, si se puede activar el BTC dormido y construir una red de liquidez eficiente y segura, se abrirá un nuevo espacio de aplicación para este activo de un billón de dólares.
El enorme potencial de la liquidez de Bitcoin
Los datos muestran que, hasta el 9 de enero de 2025, el valor total bloqueado en la cadena de Ethereum supera los 64 mil millones de dólares, lo que representa un aumento significativo de casi el 180% en comparación con enero de 2023. En contraste, aunque la capitalización de mercado y el aumento de precios de BTC son mejores que los de ETH, la actividad en la cadena del ecosistema de Bitcoin sigue rezagada en comparación con Ethereum.
Es importante señalar que si la liquidez de BTC puede liberarse en un 10%, se generará un mercado de hasta 180 mil millones de dólares. Si se puede alcanzar una tasa de TVL en cadena similar a la de ETH de aproximadamente el 16% (, se espera liberar aproximadamente 300 mil millones de dólares en liquidez. Esto es suficiente para impulsar un crecimiento explosivo del ecosistema BTCFi, e incluso tiene el potencial de superar a las redes EVM, convirtiéndose en el ecosistema financiero en cadena más grande.
![Penetrando el negocio de préstamos de Bitcoin: sobre la nueva reconstrucción de paradigmas de liquidez de billones])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2808c2c05e8bd91294662d12b0d0372e.webp(
Avances en el nuevo protocolo de préstamos
Recientemente, los protocolos de préstamo de Bitcoin que han surgido se han convertido en la plataforma de préstamos más grande del ecosistema BTC, solo superada por DAI y lisUSD. Según informes, el TVL de este protocolo ha superado los 2000 millones de dólares, y la moneda estable de Bitcoin lanzada superó los 500 millones de dólares en total bloqueado solo una semana después de su lanzamiento, estableciendo un récord en la historia de DeFi como el protocolo de préstamos con el crecimiento más rápido de TVL.
Para los titulares de BTC, aprovechar al máximo los activos inactivos, al mismo tiempo que evita el riesgo de pérdida de capital y mejora la liquidez de los activos, es sin duda una opción muy atractiva. Este protocolo aplica una tasa de interés fija de préstamo del 8%, con Bitcoin garantizado en custodia por instituciones profesionales, mientras que los stablecoins prestados tienen suministro ilimitado, proporcionando a los titulares de BTC suficiente liquidez para participar en otros proyectos dentro del ecosistema.
Cabe mencionar que este protocolo se centra especialmente en la construcción saludable de los minoristas en el ecosistema, y no solo en servir a los grandes. Cualquiera puede participar, aprovechando al máximo el apalancamiento dentro de un rango seguro para aumentar la rentabilidad.
![Penetrando el negocio de préstamos de Bitcoin: una nueva reconstrucción de paradigmas de liquidez de billones])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-471dce8b90ff315ffafbdd69ba308f81.webp(
El valor de la moneda estable de Bitcoin
Desde la perspectiva de las monedas estables, las monedas estables descentralizadas en la cadena todavía se basan principalmente en posiciones de deuda colateralizadas )CDP( como la corriente. El CDP es esencialmente una expansión del uso de monedas estables basada en escenarios de préstamos, creando un pool de liquidez adicional para activos inactivos.
Tomando como ejemplo los nuevos protocolos de préstamos, su ecosistema incluye monedas estables con rendimiento respaldadas por Bitcoin, protocolos de préstamos basados en esa moneda estable, plataformas de préstamos híbridas que conectan DeFi y CeFi, así como protocolos de préstamos descentralizados que soportan el staking de BTC. Este diseño no solo resuelve el problema de las monedas estables que ha afectado a largo plazo al ecosistema de Bitcoin, sino que también logra la compatibilidad multichain a través de la tecnología de cadenas cruzadas, permitiendo a los usuarios operar monedas estables sin problemas en múltiples ecosistemas DeFi, llevando indirectamente la liquidez del ecosistema de Bitcoin a otras cadenas.
Perspectivas futuras
A medida que los activos de Bitcoin comienzan a despertar, BTCFi tiene el potencial de convertirse en una nueva dirección de activos DeFi con un volumen que podría alcanzar varios cientos de miles de millones de dólares, siendo clave para construir un ecosistema próspero en la cadena. Construyendo formas de productos financieros diversificados y escenarios DeFi con BTC como núcleo, se redefinirá el papel de BTC en el ámbito DeFi de toda la red.
¿Puede la profunda integración de BTC en el campo de DeFi alcanzar un punto de inflexión clave? Vale la pena que el mercado lo siga de cerca. Con el desarrollo de una nueva generación de protocolos de préstamos, se espera que el ecosistema de Bitcoin dé la bienvenida a una liberación de liquidez a mayor escala, aportando un nuevo impulso de crecimiento al mercado financiero criptográfico en su conjunto.
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Nuevo paradigma de préstamos en BTC on-chain, liberando liquidez de billones.
Nueva paradigma del ecosistema de préstamos de Bitcoin: liberar liquidez de billones
Bitcoin, como el "fondo" más grande y de mayor calidad en el mundo de las criptomonedas, su potencial valor de liquidez está siendo gradualmente explorado. Con la aparición de la nueva generación de protocolos de préstamos, BTC está pasando de ser simplemente un almacenamiento de valor digital a convertirse en una herramienta financiera más activa.
Recientemente, el protocolo de préstamos en cadena más grande del ecosistema Bitcoin completó una ronda de financiación Serie A de 10 millones de dólares. Esto marca que BTC está avanzando hacia escenarios de ingresos estructurados en cadena más ricos, formando gradualmente un ecosistema BTCFi único. Desde una perspectiva de sostenibilidad, si se puede activar el BTC dormido y construir una red de liquidez eficiente y segura, se abrirá un nuevo espacio de aplicación para este activo de un billón de dólares.
El enorme potencial de la liquidez de Bitcoin
Los datos muestran que, hasta el 9 de enero de 2025, el valor total bloqueado en la cadena de Ethereum supera los 64 mil millones de dólares, lo que representa un aumento significativo de casi el 180% en comparación con enero de 2023. En contraste, aunque la capitalización de mercado y el aumento de precios de BTC son mejores que los de ETH, la actividad en la cadena del ecosistema de Bitcoin sigue rezagada en comparación con Ethereum.
Es importante señalar que si la liquidez de BTC puede liberarse en un 10%, se generará un mercado de hasta 180 mil millones de dólares. Si se puede alcanzar una tasa de TVL en cadena similar a la de ETH de aproximadamente el 16% (, se espera liberar aproximadamente 300 mil millones de dólares en liquidez. Esto es suficiente para impulsar un crecimiento explosivo del ecosistema BTCFi, e incluso tiene el potencial de superar a las redes EVM, convirtiéndose en el ecosistema financiero en cadena más grande.
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Avances en el nuevo protocolo de préstamos
Recientemente, los protocolos de préstamo de Bitcoin que han surgido se han convertido en la plataforma de préstamos más grande del ecosistema BTC, solo superada por DAI y lisUSD. Según informes, el TVL de este protocolo ha superado los 2000 millones de dólares, y la moneda estable de Bitcoin lanzada superó los 500 millones de dólares en total bloqueado solo una semana después de su lanzamiento, estableciendo un récord en la historia de DeFi como el protocolo de préstamos con el crecimiento más rápido de TVL.
Para los titulares de BTC, aprovechar al máximo los activos inactivos, al mismo tiempo que evita el riesgo de pérdida de capital y mejora la liquidez de los activos, es sin duda una opción muy atractiva. Este protocolo aplica una tasa de interés fija de préstamo del 8%, con Bitcoin garantizado en custodia por instituciones profesionales, mientras que los stablecoins prestados tienen suministro ilimitado, proporcionando a los titulares de BTC suficiente liquidez para participar en otros proyectos dentro del ecosistema.
Cabe mencionar que este protocolo se centra especialmente en la construcción saludable de los minoristas en el ecosistema, y no solo en servir a los grandes. Cualquiera puede participar, aprovechando al máximo el apalancamiento dentro de un rango seguro para aumentar la rentabilidad.
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El valor de la moneda estable de Bitcoin
Desde la perspectiva de las monedas estables, las monedas estables descentralizadas en la cadena todavía se basan principalmente en posiciones de deuda colateralizadas )CDP( como la corriente. El CDP es esencialmente una expansión del uso de monedas estables basada en escenarios de préstamos, creando un pool de liquidez adicional para activos inactivos.
Tomando como ejemplo los nuevos protocolos de préstamos, su ecosistema incluye monedas estables con rendimiento respaldadas por Bitcoin, protocolos de préstamos basados en esa moneda estable, plataformas de préstamos híbridas que conectan DeFi y CeFi, así como protocolos de préstamos descentralizados que soportan el staking de BTC. Este diseño no solo resuelve el problema de las monedas estables que ha afectado a largo plazo al ecosistema de Bitcoin, sino que también logra la compatibilidad multichain a través de la tecnología de cadenas cruzadas, permitiendo a los usuarios operar monedas estables sin problemas en múltiples ecosistemas DeFi, llevando indirectamente la liquidez del ecosistema de Bitcoin a otras cadenas.
Perspectivas futuras
A medida que los activos de Bitcoin comienzan a despertar, BTCFi tiene el potencial de convertirse en una nueva dirección de activos DeFi con un volumen que podría alcanzar varios cientos de miles de millones de dólares, siendo clave para construir un ecosistema próspero en la cadena. Construyendo formas de productos financieros diversificados y escenarios DeFi con BTC como núcleo, se redefinirá el papel de BTC en el ámbito DeFi de toda la red.
¿Puede la profunda integración de BTC en el campo de DeFi alcanzar un punto de inflexión clave? Vale la pena que el mercado lo siga de cerca. Con el desarrollo de una nueva generación de protocolos de préstamos, se espera que el ecosistema de Bitcoin dé la bienvenida a una liberación de liquidez a mayor escala, aportando un nuevo impulso de crecimiento al mercado financiero criptográfico en su conjunto.
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