Cryptoactifs : l'histoire de leur développement et la nouvelle ère
En 2020, un documentaire intitulé "La nouvelle ère de la blockchain" a passé en revue les événements marquants de la décennie depuis la naissance du Bitcoin. À cette époque, le prix du Bitcoin était d'environ 10 000 $. Quelques années plus tard, en décembre 2024, le prix du Bitcoin a franchi la barre des 100 000 $, sa capitalisation boursière dépassant celle de Saudi Aramco, se classant au septième rang mondial des actifs, juste derrière Alphabet (Google).
Cette percée n'est pas seulement une victoire numérique, mais marque également le passage des cryptoactifs de la périphérie à la norme. Cet article va retracer le parcours du Bitcoin depuis la zone grise jusqu'à la conformité, présenter les principaux types de cryptoactifs et partager des réflexions sur les cryptoactifs.
La montée du Bitcoin
Le 1er novembre 2008, un mystérieux individu utilisant le pseudonyme Satoshi Nakamoto a publié le livre blanc "Bitcoin : un système de monnaie électronique peer-to-peer". Le Bitcoin a réalisé l'émission et la circulation de Cryptoactifs sans institution centrale grâce à un registre public et décentralisé ( blockchain ) et un mécanisme de preuve de travail ( PoW ).
Le 3 janvier 2009, Satoshi Nakamoto a généré le bloc de genèse sur un serveur à Helsinki, aux Pays-Bas, laissant un commentaire sarcastique sur la crise financière de l'époque. Cela a marqué la naissance officielle du Bitcoin.
Le 22 mai 2010, un utilisateur portant le pseudonyme Laszlo Hanyecz a acheté deux pizzas pour 10 000 jetons, devenant ainsi le premier à utiliser le paiement en jeton. À l'époque, ces jetons valaient environ 30 dollars, et aujourd'hui, ils dépassent 1 milliard de dollars. Cet événement est célébré par la communauté du chiffrement comme le "Jour de la pizza 522".
Le Bitcoin a été principalement utilisé sur la plateforme de commerce clandestin "Silk Road" pour des transactions de biens illégaux. Entre 2011 et 2013, cette plateforme a échangé plus de 9,5 millions de jetons Bitcoin, représentant 80 % de l'offre en circulation à l'époque.
En août 2013, la "Route de la Soie" a été fermée, et le Bitcoin a commencé à attirer l'attention des investisseurs institutionnels. En septembre de la même année, une société de gestion d'actifs a lancé le premier fonds de fiducie Bitcoin, devenant ainsi le seul produit d'investissement sur le marché boursier américain à suivre le prix du Bitcoin. Le prix du Bitcoin a alors grimpé à 1242 dollars.
À cette époque, des échanges précoces ont rapidement émergé. Mt. Gox est devenu à un moment donné le plus grand échange de Bitcoin au monde, représentant 70 % du volume des transactions. Cependant, en février 2014, Mt. Gox a subi une attaque de hackers, avec 850 000 bitcoins volés, ce qui a conduit à sa faillite. Cet événement a provoqué l'effondrement du marché, le prix du Bitcoin passant de 761 dollars à 321 dollars.
Une autre bourse précoce a été fondée en mai 2012, et a obtenu des investissements en 2013 pour gérer des bitcoins d'un certain fonds fiduciaire. Cette bourse est désormais la plus grande bourse de cryptoactifs par volume aux États-Unis, et a été cotée en bourse sur le NASDAQ en avril 2021, devenant ainsi la première entreprise de cryptoactifs cotée aux États-Unis.
Le 11 décembre 2017, une bourse de contrats à terme a lancé le premier contrat à terme sur le bitcoin au monde. Le prix du bitcoin a ensuite grimpé à près de 20 000 dollars, alors qu'au début de l'année, il était inférieur à 1 000 dollars.
En août 2020, une entreprise de solutions d'intelligence commerciale a commencé à acheter massivement des bitcoins, devenant ainsi la première entreprise à inscrire le bitcoin à son bilan parmi les principales bourses américaines. À ce jour, cette entreprise détient environ 440 000 bitcoins, ce qui en fait la société cotée en bourse ayant la plus grande quantité de détention.
Le fondateur d'une société de voitures électriques est également un supporter des cryptoactifs. Cette société a investi 1,5 milliard de dollars en bitcoins en janvier 2021. En avril de la même année, le prix du bitcoin a franchi les 64 000 dollars. Bien qu'il ait chuté en mai en raison de la pression réglementaire, tombant temporairement en dessous de 20 000 dollars, il a de nouveau atteint un nouveau sommet de 69 000 dollars en novembre.
Cependant, en 2022, avec la faillite d'un grand échange de Cryptoactifs centralisé, le prix du Bitcoin est tombé à un creux de 15 500 dollars. La société de véhicules électriques mentionnée ci-dessus a également vendu 75 % de ses avoirs en Bitcoin au creux.
En janvier 2024, une grande société de gestion d'actifs a lancé un ETF sur le Bitcoin, déclenchant une nouvelle vague d'engouement sur le marché. Le prix du Bitcoin a franchi la barre des 40 000 dollars.
En novembre 2024, avec la victoire d'un candidat aux élections présidentielles américaines, le marché des cryptoactifs s'est encore réchauffé. Le prix du Bitcoin a atteint de nouveaux sommets, atteignant un maximum de 108 000 dollars.
Autres principales Cryptoactifs
Les cryptoactifs sont divers et il est difficile de les présenter de manière exhaustive. Ici, nous allons principalement présenter les trois types ayant la plus grande capitalisation : Layer1, jetons Meme et DeFi.
Layer1
Layer1 est le terme générique pour désigner les blockchains de niveau inférieur, représentant des projets tels que Bitcoin, Ethereum, des jetons de certaines plateformes d'échange, Solana et Sui, qui sont responsables de l'infrastructure de base soutenant l'ensemble de l'écosystème. En dehors de Bitcoin, Layer1 reste la catégorie ayant la plus grande part de marché parmi les cryptoactifs.
En novembre 2013, un programmeur canado-russe a publié le livre blanc d'Ethereum, proposant une plateforme de calcul mondial décentralisée supportant des contrats intelligents complexes. Ethereum est la deuxième plus grande cryptoactif par capitalisation boursière après Bitcoin, marquant le début de l'ère des contrats intelligents sur la blockchain et étant considéré comme le point de départ du Web3.
En juillet 2017, une plateforme d'échange a été lancée et est désormais devenue la plus grande bourse de cryptoactifs au monde. Son jeton de plateforme est le jeton de plateforme ayant la plus haute capitalisation boursière, pouvant être utilisé pour bénéficier de réductions sur les frais de transaction, participer à l'émission de nouveaux projets, ainsi que comme jeton Gas sur une certaine chaîne intelligente.
En septembre 2017, un ancien cofondateur d'Ethereum a lancé Cardano, visant à résoudre les lacunes d'Ethereum, et est surnommé le premier "tueur d'Ethereum".
En novembre 2017, un ancien ingénieur de Qualcomm a publié le livre blanc de Solana, présentant le mécanisme de "Proof of History". En tant que représentant des Layer1 à haute performance, Solana a sacrifié une partie de la décentralisation pour obtenir une amélioration des performances cent fois supérieure à celle d'Ethereum.
En septembre 2021, des ingénieurs de l'ancienne division de chiffrement d'un réseau social ont fondé Mysten Labs et ont lancé l'année suivante le Sui de haute performance basé sur Layer1. Sui utilise un modèle de données basé sur des objets, permettant d'obtenir un haut débit et une faible latence. En 2024, Sui connaît une croissance rapide, étant qualifié de "tueur de Solana".
jeton Meme
Les jetons Meme sont une catégorie unique de cryptoactifs, représentant davantage un symbole de phénomène culturel, alliant humour, créativité et interaction sociale.
Le 6 décembre 2013, deux programmeurs, inspirés par le mème populaire du chien Shiba Inu, ont créé Dogecoin. Ils voulaient initialement se moquer du phénomène extravagant qui régnait dans le monde des Cryptoactifs à l'époque, sans envisager d'utilité réelle. Dogecoin est non seulement le premier jeton de mème, mais aussi le Cryptoactif préféré d'un certain entrepreneur célèbre.
D'autres jetons Meme connus incluent SHIB et PEPE sur Ethereum, ainsi que BONK sur Solana.
DeFi
DeFi( finance décentralisée) désigne un écosystème d'applications financières fonctionnant sur la blockchain, généralement non contrôlé par des institutions centrales. Elles utilisent des contrats intelligents pour exécuter des transactions, permettant aux utilisateurs de réaliser des transactions directement, sans l'intervention d'institutions financières traditionnelles.
À l'été 2020, les projets DeFi ont explosé sur Ethereum, propulsant la capitalisation boursière des Cryptoactifs à près de 100 fois son montant. DeFi est actuellement la plus grande innovation dans le niveau d'application de la blockchain.
Les projets DeFi peuvent être further divisés en stablecoins, en échanges décentralisés (DEX) et en prêts, etc.
Les stablecoins se divisent en deux catégories : centralisés ( comme USDT, USDC ) et décentralisés ( comme DAI, USDe ), visant à maintenir un ratio de 1:1 avec les monnaies fiduciaires ( principalement le dollar ).
DEX est représenté par une certaine plateforme d'échange décentralisée renommée. Cette plateforme a été lancée en novembre 2018 et en 2023, son volume d'échanges a dépassé 450 milliards de dollars, représentant près de la moitié du marché DEX, et a même surpassé le volume des échanges au comptant d'un grand échange centralisé américain.
Les projets de prêt sont représentés par AAVE. AAVE a été lancé en novembre 2017 et est l'un des plus grands projets de prêt sur Ethereum. C'est un système de pool de prêts qui permet aux utilisateurs d'emprunter, de prêter et de gagner des intérêts sur divers cryptoactifs sans intermédiaire. AAVE n'a pas connu d'incidents de sécurité majeurs à ce jour.
Conclusion
Beaucoup de gens mentionnent les Cryptoactifs, les considérant toujours comme des monstres ou des arnaques de casino. Mais avec l'arrivée de 2025, le Bitcoin a franchi les 100 000 dollars, nous devrions adopter une perspective plus ouverte sur les Cryptoactifs.
Tout d'abord, la plupart des cryptoactifs grand public sont devenus des actifs de haute liquidité et de haute valeur. Parmi eux, le Bitcoin est très probablement intégré dans le bilan de plus en plus d'entreprises, et pourrait même devenir un actif de réserve pour certains pays.
Deuxièmement, les projets de cryptoactifs peuvent être comparés aux anciennes startups technologiques. Les projets Layer1 ressemblent à des entreprises SaaS, les jetons Meme ressemblent à des marques tendance, et les projets DeFi ressemblent à des entreprises financières. Les cryptoactifs ont généralement des droits de vote, certains peuvent également générer des intérêts, semblables aux actions d'entreprise. Cependant, le seuil d'émission des cryptoactifs est inférieur à celui des introductions en bourse, ce qui entraîne un risque plus élevé et une spéculation plus répandue.
Enfin, le Web3 représente une révolution technologique majeure, les cryptoactifs étant à la fois une partie intégrante et un sous-produit de celle-ci. Bien que les cryptoactifs puissent présenter des bulles financières, les technologies de rupture sont souvent accompagnées de bulles. Nous devrions adopter une attitude plus tolérante envers le développement du Web3 et des cryptoactifs.
Dans le monde de Web3, vous pouvez devenir investisseur, leader d'opinion, arbitragiste, développeur, ou simplement observateur. Le marché est rempli de cupidité et de peur, la nature humaine a du bon et du mauvais. L'ère d'aventure de Web3 a déjà commencé, il y a inévitablement des ombres sous le soleil, mais ceux qui ne veulent pas prendre de risques n'auront pas la chance de se tenir sous la lumière du soleil.
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BoredWatcher
· Il y a 19h
BTC a atteint 10w, je me souviens des années où j'étais encore un novice...
Bitcoin dépasse 100 000 dollars : retour sur l'histoire du développement des cryptoactifs et la nouvelle ère du Web3
Cryptoactifs : l'histoire de leur développement et la nouvelle ère
En 2020, un documentaire intitulé "La nouvelle ère de la blockchain" a passé en revue les événements marquants de la décennie depuis la naissance du Bitcoin. À cette époque, le prix du Bitcoin était d'environ 10 000 $. Quelques années plus tard, en décembre 2024, le prix du Bitcoin a franchi la barre des 100 000 $, sa capitalisation boursière dépassant celle de Saudi Aramco, se classant au septième rang mondial des actifs, juste derrière Alphabet (Google).
Cette percée n'est pas seulement une victoire numérique, mais marque également le passage des cryptoactifs de la périphérie à la norme. Cet article va retracer le parcours du Bitcoin depuis la zone grise jusqu'à la conformité, présenter les principaux types de cryptoactifs et partager des réflexions sur les cryptoactifs.
La montée du Bitcoin
Le 1er novembre 2008, un mystérieux individu utilisant le pseudonyme Satoshi Nakamoto a publié le livre blanc "Bitcoin : un système de monnaie électronique peer-to-peer". Le Bitcoin a réalisé l'émission et la circulation de Cryptoactifs sans institution centrale grâce à un registre public et décentralisé ( blockchain ) et un mécanisme de preuve de travail ( PoW ).
Le 3 janvier 2009, Satoshi Nakamoto a généré le bloc de genèse sur un serveur à Helsinki, aux Pays-Bas, laissant un commentaire sarcastique sur la crise financière de l'époque. Cela a marqué la naissance officielle du Bitcoin.
Le 22 mai 2010, un utilisateur portant le pseudonyme Laszlo Hanyecz a acheté deux pizzas pour 10 000 jetons, devenant ainsi le premier à utiliser le paiement en jeton. À l'époque, ces jetons valaient environ 30 dollars, et aujourd'hui, ils dépassent 1 milliard de dollars. Cet événement est célébré par la communauté du chiffrement comme le "Jour de la pizza 522".
Le Bitcoin a été principalement utilisé sur la plateforme de commerce clandestin "Silk Road" pour des transactions de biens illégaux. Entre 2011 et 2013, cette plateforme a échangé plus de 9,5 millions de jetons Bitcoin, représentant 80 % de l'offre en circulation à l'époque.
En août 2013, la "Route de la Soie" a été fermée, et le Bitcoin a commencé à attirer l'attention des investisseurs institutionnels. En septembre de la même année, une société de gestion d'actifs a lancé le premier fonds de fiducie Bitcoin, devenant ainsi le seul produit d'investissement sur le marché boursier américain à suivre le prix du Bitcoin. Le prix du Bitcoin a alors grimpé à 1242 dollars.
À cette époque, des échanges précoces ont rapidement émergé. Mt. Gox est devenu à un moment donné le plus grand échange de Bitcoin au monde, représentant 70 % du volume des transactions. Cependant, en février 2014, Mt. Gox a subi une attaque de hackers, avec 850 000 bitcoins volés, ce qui a conduit à sa faillite. Cet événement a provoqué l'effondrement du marché, le prix du Bitcoin passant de 761 dollars à 321 dollars.
Une autre bourse précoce a été fondée en mai 2012, et a obtenu des investissements en 2013 pour gérer des bitcoins d'un certain fonds fiduciaire. Cette bourse est désormais la plus grande bourse de cryptoactifs par volume aux États-Unis, et a été cotée en bourse sur le NASDAQ en avril 2021, devenant ainsi la première entreprise de cryptoactifs cotée aux États-Unis.
Le 11 décembre 2017, une bourse de contrats à terme a lancé le premier contrat à terme sur le bitcoin au monde. Le prix du bitcoin a ensuite grimpé à près de 20 000 dollars, alors qu'au début de l'année, il était inférieur à 1 000 dollars.
En août 2020, une entreprise de solutions d'intelligence commerciale a commencé à acheter massivement des bitcoins, devenant ainsi la première entreprise à inscrire le bitcoin à son bilan parmi les principales bourses américaines. À ce jour, cette entreprise détient environ 440 000 bitcoins, ce qui en fait la société cotée en bourse ayant la plus grande quantité de détention.
Le fondateur d'une société de voitures électriques est également un supporter des cryptoactifs. Cette société a investi 1,5 milliard de dollars en bitcoins en janvier 2021. En avril de la même année, le prix du bitcoin a franchi les 64 000 dollars. Bien qu'il ait chuté en mai en raison de la pression réglementaire, tombant temporairement en dessous de 20 000 dollars, il a de nouveau atteint un nouveau sommet de 69 000 dollars en novembre.
Cependant, en 2022, avec la faillite d'un grand échange de Cryptoactifs centralisé, le prix du Bitcoin est tombé à un creux de 15 500 dollars. La société de véhicules électriques mentionnée ci-dessus a également vendu 75 % de ses avoirs en Bitcoin au creux.
En janvier 2024, une grande société de gestion d'actifs a lancé un ETF sur le Bitcoin, déclenchant une nouvelle vague d'engouement sur le marché. Le prix du Bitcoin a franchi la barre des 40 000 dollars.
En novembre 2024, avec la victoire d'un candidat aux élections présidentielles américaines, le marché des cryptoactifs s'est encore réchauffé. Le prix du Bitcoin a atteint de nouveaux sommets, atteignant un maximum de 108 000 dollars.
Autres principales Cryptoactifs
Les cryptoactifs sont divers et il est difficile de les présenter de manière exhaustive. Ici, nous allons principalement présenter les trois types ayant la plus grande capitalisation : Layer1, jetons Meme et DeFi.
Layer1
Layer1 est le terme générique pour désigner les blockchains de niveau inférieur, représentant des projets tels que Bitcoin, Ethereum, des jetons de certaines plateformes d'échange, Solana et Sui, qui sont responsables de l'infrastructure de base soutenant l'ensemble de l'écosystème. En dehors de Bitcoin, Layer1 reste la catégorie ayant la plus grande part de marché parmi les cryptoactifs.
En novembre 2013, un programmeur canado-russe a publié le livre blanc d'Ethereum, proposant une plateforme de calcul mondial décentralisée supportant des contrats intelligents complexes. Ethereum est la deuxième plus grande cryptoactif par capitalisation boursière après Bitcoin, marquant le début de l'ère des contrats intelligents sur la blockchain et étant considéré comme le point de départ du Web3.
En juillet 2017, une plateforme d'échange a été lancée et est désormais devenue la plus grande bourse de cryptoactifs au monde. Son jeton de plateforme est le jeton de plateforme ayant la plus haute capitalisation boursière, pouvant être utilisé pour bénéficier de réductions sur les frais de transaction, participer à l'émission de nouveaux projets, ainsi que comme jeton Gas sur une certaine chaîne intelligente.
En septembre 2017, un ancien cofondateur d'Ethereum a lancé Cardano, visant à résoudre les lacunes d'Ethereum, et est surnommé le premier "tueur d'Ethereum".
En novembre 2017, un ancien ingénieur de Qualcomm a publié le livre blanc de Solana, présentant le mécanisme de "Proof of History". En tant que représentant des Layer1 à haute performance, Solana a sacrifié une partie de la décentralisation pour obtenir une amélioration des performances cent fois supérieure à celle d'Ethereum.
En septembre 2021, des ingénieurs de l'ancienne division de chiffrement d'un réseau social ont fondé Mysten Labs et ont lancé l'année suivante le Sui de haute performance basé sur Layer1. Sui utilise un modèle de données basé sur des objets, permettant d'obtenir un haut débit et une faible latence. En 2024, Sui connaît une croissance rapide, étant qualifié de "tueur de Solana".
jeton Meme
Les jetons Meme sont une catégorie unique de cryptoactifs, représentant davantage un symbole de phénomène culturel, alliant humour, créativité et interaction sociale.
Le 6 décembre 2013, deux programmeurs, inspirés par le mème populaire du chien Shiba Inu, ont créé Dogecoin. Ils voulaient initialement se moquer du phénomène extravagant qui régnait dans le monde des Cryptoactifs à l'époque, sans envisager d'utilité réelle. Dogecoin est non seulement le premier jeton de mème, mais aussi le Cryptoactif préféré d'un certain entrepreneur célèbre.
D'autres jetons Meme connus incluent SHIB et PEPE sur Ethereum, ainsi que BONK sur Solana.
DeFi
DeFi( finance décentralisée) désigne un écosystème d'applications financières fonctionnant sur la blockchain, généralement non contrôlé par des institutions centrales. Elles utilisent des contrats intelligents pour exécuter des transactions, permettant aux utilisateurs de réaliser des transactions directement, sans l'intervention d'institutions financières traditionnelles.
À l'été 2020, les projets DeFi ont explosé sur Ethereum, propulsant la capitalisation boursière des Cryptoactifs à près de 100 fois son montant. DeFi est actuellement la plus grande innovation dans le niveau d'application de la blockchain.
Les projets DeFi peuvent être further divisés en stablecoins, en échanges décentralisés (DEX) et en prêts, etc.
Les stablecoins se divisent en deux catégories : centralisés ( comme USDT, USDC ) et décentralisés ( comme DAI, USDe ), visant à maintenir un ratio de 1:1 avec les monnaies fiduciaires ( principalement le dollar ).
DEX est représenté par une certaine plateforme d'échange décentralisée renommée. Cette plateforme a été lancée en novembre 2018 et en 2023, son volume d'échanges a dépassé 450 milliards de dollars, représentant près de la moitié du marché DEX, et a même surpassé le volume des échanges au comptant d'un grand échange centralisé américain.
Les projets de prêt sont représentés par AAVE. AAVE a été lancé en novembre 2017 et est l'un des plus grands projets de prêt sur Ethereum. C'est un système de pool de prêts qui permet aux utilisateurs d'emprunter, de prêter et de gagner des intérêts sur divers cryptoactifs sans intermédiaire. AAVE n'a pas connu d'incidents de sécurité majeurs à ce jour.
Conclusion
Beaucoup de gens mentionnent les Cryptoactifs, les considérant toujours comme des monstres ou des arnaques de casino. Mais avec l'arrivée de 2025, le Bitcoin a franchi les 100 000 dollars, nous devrions adopter une perspective plus ouverte sur les Cryptoactifs.
Tout d'abord, la plupart des cryptoactifs grand public sont devenus des actifs de haute liquidité et de haute valeur. Parmi eux, le Bitcoin est très probablement intégré dans le bilan de plus en plus d'entreprises, et pourrait même devenir un actif de réserve pour certains pays.
Deuxièmement, les projets de cryptoactifs peuvent être comparés aux anciennes startups technologiques. Les projets Layer1 ressemblent à des entreprises SaaS, les jetons Meme ressemblent à des marques tendance, et les projets DeFi ressemblent à des entreprises financières. Les cryptoactifs ont généralement des droits de vote, certains peuvent également générer des intérêts, semblables aux actions d'entreprise. Cependant, le seuil d'émission des cryptoactifs est inférieur à celui des introductions en bourse, ce qui entraîne un risque plus élevé et une spéculation plus répandue.
Enfin, le Web3 représente une révolution technologique majeure, les cryptoactifs étant à la fois une partie intégrante et un sous-produit de celle-ci. Bien que les cryptoactifs puissent présenter des bulles financières, les technologies de rupture sont souvent accompagnées de bulles. Nous devrions adopter une attitude plus tolérante envers le développement du Web3 et des cryptoactifs.
Dans le monde de Web3, vous pouvez devenir investisseur, leader d'opinion, arbitragiste, développeur, ou simplement observateur. Le marché est rempli de cupidité et de peur, la nature humaine a du bon et du mauvais. L'ère d'aventure de Web3 a déjà commencé, il y a inévitablement des ombres sous le soleil, mais ceux qui ne veulent pas prendre de risques n'auront pas la chance de se tenir sous la lumière du soleil.