Selon Connie Bloem, cofondatrice et directrice générale de Mesh.trade, un prestataire de services financiers agréé (FSP) en Afrique du Sud, l'émergence de la tokenisation rend essentiel pour les prestataires de services financiers sud-africains (FSPs) d'adopter cette innovation pour rester compétitifs et pertinents.
248 entreprises ont reçu des licences de fournisseur de services d'actifs cryptographiques en Afrique du Sud, faisant de ce pays le plus dynamique pour les entreprises de cryptomonnaies sur le continent. Cependant, Bloem insiste pour que les licences CASP ne soient pas limitées aux entreprises traitant des cryptomonnaies.
Elle explique que la tokenisation – le processus de conversion d'actifs du monde réel tels que des obligations, des actions et des biens en jetons numériques – redessine rapidement le paysage financier. Bien que cette transformation puisse sembler dramatique, Bloem souligne qu'elle reflète avec précision la vitesse à laquelle le secteur évolue.
Par conséquent, elle soutient que la plupart des conseillers financiers ne peuvent pas offrir de conseils sur ces actifs car ils manquent de la catégorie d'actifs crypto requise pour leurs licences. Ce manque limite leur capacité à répondre à la demande croissante des clients pour des actifs financiers tokenisés. Cela risque d'exclure les conseillers d'un flux d'affaires lucratif et en croissance rapide.
« Il n'y a pas d'autre moyen de contourner cela. De nos jours, il est prudent pour les FSP d'ajouter la catégorie des actifs cryptographiques à leurs licences. Cela leur permet de rester pertinents et d'être en mesure d'offrir à leurs clients une gamme complète de services financiers, » déclare Bloem.
En juillet 2024, Mesh a reçu des licences de Fournisseur de Services d'Actifs Cryptographiques Catégorie 1 et Catégorie 2 (CASP) par la FSCA, faisant de Mesh la première plateforme d'émission entièrement licenciée en Afrique à tokeniser des actifs financiers.
Une licence CAT I est la licence standard de prestataire de services financiers requise pour un CASP en Afrique du Sud afin de fournir des conseils ou des services d'échange à ses clients.
Une licence CAT II, ou licence de mandat discrétionnaire, permet aux clients de donner aux prestataires de services financiers un mandat pour utiliser leur discrétion afin de structurer le portefeuille du client, par exemple
Les deux licences sont destinées à protéger les clients et les investisseurs et à permettre aux régulateurs de prendre des mesures d'exécution en cas de manquements à la conformité.
En 2022, le marché des actifs tokenisés était évalué à 310 milliards de dollars. Selon un rapport de BCG, ce chiffre devrait atteindre 16 trillions de dollars d'ici 2030, représentant 10 % du PIB mondial.
Avec la tokenisation prenant un élan rapide, les conseillers qui hésitent à s'adapter risquent d'être laissés pour compte alors que les concurrents capitalisent sur ces opportunités émergentes, a déclaré Bloem.
Bloem, dont Mesh.trade a récemment fait la une pour avoir facilité l'émission d'une levée de fonds de 1,6 million de $(30 millions de Rand) pour Water Financial, un fournisseur de prêts hypothécaires inversés sud-africain, a décrit les avantages que la tokenisation apporte à tous les FSP.
Bloem énumère les avantages suivants :
1.) Expansion des opportunités d'investissement avec des actifs alternatifs
La tokenisation révolutionne l'investissement en offrant un accès à une plus large gamme d'actifs, allant de l'immobilier et des obligations à des articles de luxe comme l'art.
Il permet aux fournisseurs de services financiers (FSPs) d'offrir des produits d'investissement innovants, répondant à la demande croissante d'actifs alternatifs.
En 2024, Mesh.trade a lancé la première obligation d'entreprise tokenisée d'Afrique, avec d'autres produits révolutionnaires en préparation.
Comme le dit Mike Novogratz, PDG de Galaxy Digital :
“La tokenisation peut fractionner la propriété de n'importe quoi, démocratiser l'accès et débloquer l'investissement mondial.”
2.) Élargir l'accès à la richesse
La propriété fractionnée grâce à la tokenisation permet à un plus grand nombre de personnes d'investir dans des actifs de grande valeur, favorisant l'inclusion financière.
Cela s'aligne avec la vision de la Finance 3.0 d'élargir l'accès aux opportunités de création de richesse.
Une étude de PwC a révélé que 57 % des investisseurs mondiaux explorent les actifs tokenisés, les investisseurs de détail étant à l'origine de beaucoup de cet intérêt.
Une étude similaire de McKinsey en 2024 a révélé qu'environ 2 trillions de dollars d'actifs pourraient être tokenisés d'ici 2030.
3.) Liquidité et efficacité du marché accrues
Les actifs tokenisés améliorent la liquidité, permettant un trading mondial sans friction d'unités fractionnaires.
La technologie blockchain simplifie les transactions, réduisant les coûts et rendant l'investissement plus efficace.
Le co-fondateur d'Ethereum, Vitalik Buterin, souligne ce changement :
“La tokenisation ne concerne pas seulement l'efficacité - il s'agit de créer des systèmes fondamentalement plus équitables et accessibles.”
4.) Transparence et Confiance
Le registre immuable de la blockchain garantit la propriété et les transactions sécurisées et vérifiables.
Les contrats intelligents automatisent les processus, réduisant le besoin d'intermédiaires et rendant l'investissement plus rapide et plus transparent.
Comme le dit l'expert en blockchain, Andreas Antonopoulos :
“Avec la tokenisation, la confiance n'est plus dépendante des intermédiaires. Elle est intégrée dans le système lui-même.”
Selon Larry Fink, PDG de BlackRock :
“La prochaine génération pour les marchés, la prochaine génération pour les titres, sera la tokenisation des titres. Cela va rendre les marchés beaucoup plus efficaces.”
En obtenant des licences CASP, les FSP peuvent anticiper l'évolution des réglementations et offrir à leurs clients une gamme complète de services, y compris des conseils sur les obligations tokenisées, les actions et d'autres actifs, affirme Bloem. Cela aide également les FSP à éviter de perdre des clients au profit de concurrents qui sont mieux équipés pour répondre à la demande croissante de produits d'actifs cryptographiques.
En se préparant dès maintenant, les FSP peuvent obtenir un avantage concurrentiel et être reconnus comme des conseillers avant-gardistes et férus de technologie, a déclaré Bloem. De plus, ajouter une catégorie d'actifs cryptographiques à leur licence ouvre de nouveaux flux de revenus, renforçant ainsi leur position sur le marché.
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RÉGLEMENTATION | Le PDG de Mesh.Trade plaide en faveur de tous les Services financiers (FSPs) en Afrique du Sud pour obtenir une licence Crypto
Selon Connie Bloem, cofondatrice et directrice générale de Mesh.trade, un prestataire de services financiers agréé (FSP) en Afrique du Sud, l'émergence de la tokenisation rend essentiel pour les prestataires de services financiers sud-africains (FSPs) d'adopter cette innovation pour rester compétitifs et pertinents.
248 entreprises ont reçu des licences de fournisseur de services d'actifs cryptographiques en Afrique du Sud, faisant de ce pays le plus dynamique pour les entreprises de cryptomonnaies sur le continent. Cependant, Bloem insiste pour que les licences CASP ne soient pas limitées aux entreprises traitant des cryptomonnaies.
Elle explique que la tokenisation – le processus de conversion d'actifs du monde réel tels que des obligations, des actions et des biens en jetons numériques – redessine rapidement le paysage financier. Bien que cette transformation puisse sembler dramatique, Bloem souligne qu'elle reflète avec précision la vitesse à laquelle le secteur évolue.
« Il n'y a pas d'autre moyen de contourner cela. De nos jours, il est prudent pour les FSP d'ajouter la catégorie des actifs cryptographiques à leurs licences. Cela leur permet de rester pertinents et d'être en mesure d'offrir à leurs clients une gamme complète de services financiers, » déclare Bloem.
En juillet 2024, Mesh a reçu des licences de Fournisseur de Services d'Actifs Cryptographiques Catégorie 1 et Catégorie 2 (CASP) par la FSCA, faisant de Mesh la première plateforme d'émission entièrement licenciée en Afrique à tokeniser des actifs financiers.
Les deux licences sont destinées à protéger les clients et les investisseurs et à permettre aux régulateurs de prendre des mesures d'exécution en cas de manquements à la conformité.
En 2022, le marché des actifs tokenisés était évalué à 310 milliards de dollars. Selon un rapport de BCG, ce chiffre devrait atteindre 16 trillions de dollars d'ici 2030, représentant 10 % du PIB mondial.
Avec la tokenisation prenant un élan rapide, les conseillers qui hésitent à s'adapter risquent d'être laissés pour compte alors que les concurrents capitalisent sur ces opportunités émergentes, a déclaré Bloem.
Bloem, dont Mesh.trade a récemment fait la une pour avoir facilité l'émission d'une levée de fonds de 1,6 million de $(30 millions de Rand) pour Water Financial, un fournisseur de prêts hypothécaires inversés sud-africain, a décrit les avantages que la tokenisation apporte à tous les FSP.
Bloem énumère les avantages suivants :
1.) Expansion des opportunités d'investissement avec des actifs alternatifs
La tokenisation révolutionne l'investissement en offrant un accès à une plus large gamme d'actifs, allant de l'immobilier et des obligations à des articles de luxe comme l'art.
Il permet aux fournisseurs de services financiers (FSPs) d'offrir des produits d'investissement innovants, répondant à la demande croissante d'actifs alternatifs.
En 2024, Mesh.trade a lancé la première obligation d'entreprise tokenisée d'Afrique, avec d'autres produits révolutionnaires en préparation.
Comme le dit Mike Novogratz, PDG de Galaxy Digital :
“La tokenisation peut fractionner la propriété de n'importe quoi, démocratiser l'accès et débloquer l'investissement mondial.”
2.) Élargir l'accès à la richesse
La propriété fractionnée grâce à la tokenisation permet à un plus grand nombre de personnes d'investir dans des actifs de grande valeur, favorisant l'inclusion financière.
Cela s'aligne avec la vision de la Finance 3.0 d'élargir l'accès aux opportunités de création de richesse.
Une étude de PwC a révélé que 57 % des investisseurs mondiaux explorent les actifs tokenisés, les investisseurs de détail étant à l'origine de beaucoup de cet intérêt.
Une étude similaire de McKinsey en 2024 a révélé qu'environ 2 trillions de dollars d'actifs pourraient être tokenisés d'ici 2030.
3.) Liquidité et efficacité du marché accrues
Les actifs tokenisés améliorent la liquidité, permettant un trading mondial sans friction d'unités fractionnaires.
La technologie blockchain simplifie les transactions, réduisant les coûts et rendant l'investissement plus efficace.
Le co-fondateur d'Ethereum, Vitalik Buterin, souligne ce changement :
“La tokenisation ne concerne pas seulement l'efficacité - il s'agit de créer des systèmes fondamentalement plus équitables et accessibles.”
4.) Transparence et Confiance
Le registre immuable de la blockchain garantit la propriété et les transactions sécurisées et vérifiables.
Les contrats intelligents automatisent les processus, réduisant le besoin d'intermédiaires et rendant l'investissement plus rapide et plus transparent.
Comme le dit l'expert en blockchain, Andreas Antonopoulos :
“Avec la tokenisation, la confiance n'est plus dépendante des intermédiaires. Elle est intégrée dans le système lui-même.”
Selon Larry Fink, PDG de BlackRock :
“La prochaine génération pour les marchés, la prochaine génération pour les titres, sera la tokenisation des titres. Cela va rendre les marchés beaucoup plus efficaces.”
En obtenant des licences CASP, les FSP peuvent anticiper l'évolution des réglementations et offrir à leurs clients une gamme complète de services, y compris des conseils sur les obligations tokenisées, les actions et d'autres actifs, affirme Bloem. Cela aide également les FSP à éviter de perdre des clients au profit de concurrents qui sont mieux équipés pour répondre à la demande croissante de produits d'actifs cryptographiques.
En se préparant dès maintenant, les FSP peuvent obtenir un avantage concurrentiel et être reconnus comme des conseillers avant-gardistes et férus de technologie, a déclaré Bloem. De plus, ajouter une catégorie d'actifs cryptographiques à leur licence ouvre de nouveaux flux de revenus, renforçant ainsi leur position sur le marché.
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