Stratégie d'Auto-Invest dans un marché tumultueux : un choix judicieux pour positionner des actifs de chiffrement majeurs

Récemment, le marché des cryptoactifs a connu une turbulence, l'effondrement d'un projet bien connu ayant eu un impact significatif sur l'ensemble de l'industrie. Bien que cet événement ait causé des turbulences à court terme sur le marché, à long terme, il pourrait favoriser le développement sain de l'industrie. Le mécanisme de sélection naturelle du marché est en train de jouer son rôle, éliminant certains projets qui ne sont pas assez robustes, tout en conservant des actifs véritablement précieux.

Après cet événement, le prix de nombreux petits Cryptoactifs a chuté de manière significative, avec des baisses dépassant 30 %. En revanche, des actifs majeurs sur le marché tels que Bitcoin et Ethereum, bien qu'ils aient également connu un certain recul, ont affiché une performance relativement stable. Cela confirme à nouveau l'importance de la diversification des investissements, il est conseillé aux investisseurs de ne pas parier la totalité de leurs fonds sur un seul actif, mais de conserver une certaine proportion investie dans les Cryptoactifs leaders du marché.

Pour les investisseurs souhaitant se positionner sur des Cryptoactifs majeurs, une stratégie viable consiste à adopter une approche d'investissement programmé. L'investissement programmé diffère des méthodes de trading traditionnelles, car il ne repose pas sur le jugement des tendances à court terme du marché, mais sur des investissements effectués à des intervalles et montants fixes. L'avantage de cette méthode réside dans sa capacité à lisser l'impact des fluctuations du marché, aidant ainsi les investisseurs à obtenir, sur le long terme, un coût proche du niveau moyen du marché.

La stratégie d'investissement systématique convient particulièrement aux investisseurs qui estiment manquer de capacités d'opération à court terme ou qui réalisent la difficulté des prévisions de marché à court terme. La forte volatilité du marché des cryptoactifs rend extrêmement difficile la capture précise des tendances à court terme. En revenant sur le marché de 2020, nous pouvons voir que le marché a connu un parcours allant d'un sommet au début de l'année, à une chute brutale en mars en raison de l'impact de la pandémie, puis à un nouveau sommet en 2021. Cette volatilité extrême a fait subir des pertes à de nombreux investisseurs confiants dans leur capacité à prédire le marché, tandis que ceux qui ont maintenu une philosophie d'investissement à long terme ont pu obtenir de bons rendements.

La clé de la stratégie d'investissement régulier réside dans la confiance à long terme envers l'actif investi. Si vous n'avez pas confiance dans le développement futur d'un actif de chiffrement particulier, alors il n'est pas approprié d'adopter une méthode d'investissement régulier. L'objectif de l'investissement régulier est de maintenir une participation à long terme dans les actifs que vous appréciez, plutôt que d'essayer de prédire avec précision les fluctuations de prix à court terme.

Un des principaux avantages de l'investissement programmé est de pouvoir obtenir un coût moyen relativement raisonnable. Étant donné qu'il s'agit d'achats réguliers, le coût de détention des investisseurs tend à se rapprocher du prix moyen pendant la période d'investissement. Tant que la période d'investissement est suffisamment longue, par exemple, plus d'un an, le coût moyen n'est généralement pas trop élevé. Cela s'explique par le fait que dans le marché des cryptoactifs, les phases de forte hausse sont souvent relativement brèves, la plupart du temps les prix se situent dans une fourchette relativement raisonnable.

Cependant, la stratégie d'investissement programmé n'est pas parfaite. Étant donné qu'elle ne prend pas en compte le timing du marché, il n'est pas garanti que commencer un investissement programmé à n'importe quel moment soit rentable. Par exemple, un investissement programmé sur 5 mois à partir de décembre 2021 pourrait être en perte. Un exemple plus extrême est qu'à ce jour, le prix moyen du Bitcoin sur près de 3 ans est d'environ 28000 dollars. Si le prix du marché tombe en dessous de ce niveau, les investisseurs qui ont maintenu leur investissement programmé au cours des 3 dernières années pourraient faire face à des pertes.

Cela explique également pourquoi l'investissement programmé nécessite de choisir des actifs que l'on considère prometteurs à long terme, et qu'il faut avoir suffisamment de patience pour les conserver jusqu'au prochain sommet du marché. Seuls les actifs présentant une tendance à la hausse sur le long terme peuvent finalement surmonter l'impact des fluctuations du marché à court terme.

Pour les investisseurs souhaitant mettre en œuvre une stratégie d'investissement programmée, il est recommandé de choisir un moment fixe chaque mois ou chaque semaine pour investir. Étant donné que vous avez choisi d'investir de manière programmée, vous devriez essayer de réduire au maximum vos jugements subjectifs et éviter de modifier votre plan d'investissement en raison des fluctuations du marché à court terme. À long terme, le coût d'achat unique n'est pas le facteur le plus critique.

D'après la situation actuelle du marché, il pourrait être un bon moment pour commencer à investir régulièrement. Chaque fois que le marché subit une baisse importante, par exemple une chute de 5000 à 10000 points, cela peut être considéré comme un point de départ pour un investissement régulier.

Le développement du marché des cryptoactifs en est encore à ses débuts, et il pourrait y avoir plus d'innovations et d'opportunités à l'avenir. Les investisseurs doivent rester vigilants et suivre les dynamiques du marché, tout en maintenant une philosophie d'investissement à long terme, sans se laisser perturber par les fluctuations à court terme.