Risques juridiques et guide pratique pour l'échange de Cryptoactifs
Récemment, de nombreuses personnes s'intéressent à l'échange de cryptoactifs (en particulier du USDT) et souhaitent comprendre les risques juridiques ainsi que les méthodes d'opération concrètes. Cet article présentera brièvement les risques juridiques et la faisabilité de certains canaux d'échange actuels, dans le but d'aider chacun à utiliser et à gérer les actifs numériques de manière légale et conforme.
Il convient de préciser que le contenu de cet article s'applique uniquement aux utilisateurs ordinaires dont les sources de fonds sont légales et qui achètent et détiennent des cryptoactifs uniquement pour des dépenses personnelles quotidiennes et des comportements d'investissement normaux. Tous les moyens décrits ci-dessous proviennent d'une expérience réelle des services juridiques et sont fournis à titre de référence.
1. Échanges de cryptoactifs licenciés à Hong Kong + canaux de courtage
Actuellement, la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a délivré des licences à 7 institutions pour des échanges de Cryptoactifs (ou entités opérantes), ce qui montre la dynamique de développement des Cryptoactifs à Hong Kong.
Selon l'expérience pratique, échanger des cryptoactifs par le biais de canaux de Hong Kong est une méthode relativement légale et conforme, avec un risque juridique relativement faible. Cependant, il convient de noter qu'à l'heure actuelle, les actifs cryptographiques tels que l'USDT ne peuvent pas être échangés directement sur des plateformes de trading licenciées, et il est nécessaire d'effectuer des opérations d'assistance via des canaux de spot BTC/ETH.
Prenons l'exemple d'une bourse agréée, qui est soutenue par un courtier entièrement licencié, possédant plusieurs licences délivrées par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong, y compris des licences pour le chiffrement, le conseil et les services de gestion d'actifs. Par conséquent, elle peut légalement utiliser les canaux de marché au comptant BTC/ETH de Hong Kong, aidant les utilisateurs à échanger des USDT contre des BTC ou des ETH ou d'autres monnaies légales, avec un cycle de transaction court et peu affecté par les risques financiers du marché. Une fois l'échange terminé, les fonds (dollars de Hong Kong ou dollars américains) seront transférés sur un compte bancaire à Hong Kong.
Les avantages de cette méthode sont une bonne conformité, une clarté des flux de fonds, une faible probabilité de recevoir des fonds illégaux et pratiquement aucun risque de gel de carte bancaire. Les inconvénients sont que, pour le moment, les résidents du continent ne peuvent pas ouvrir directement un compte de trading de cryptoactifs, ce qui peut nécessiter l'assistance de parents ou amis à l'étranger ; de plus, il peut être nécessaire de se rendre personnellement à Hong Kong pour ouvrir un compte bancaire, ce qui est assez compliqué pour des échanges de faible montant.
2. Canaux OTC des principales bourses
Cette méthode a le coût le plus bas, les utilisateurs peuvent ouvrir des comptes et opérer eux-mêmes. Cependant, il convient de noter que cela est devenu l'un des canaux les plus faciles pour recevoir des fonds illégaux. Si des fonds d'origine inconnue sont reçus, non seulement la carte bancaire peut être gelée, rendant les fonds inutilisables, mais cela peut même entraîner des sanctions judiciaires.
Si vous choisissez cette méthode, il est conseillé de consulter attentivement les enregistrements de transactions et les évaluations de la plateforme de l'autre partie, de choisir un partenaire de trading ayant une bonne réputation et d'éviter les contreparties ayant une mauvaise réputation de trading ou des enregistrements de transactions anormaux.
3. Carte de crédit Cryptoactifs
En ce qui concerne la conformité des cartes de crédit en cryptoactifs, de manière générale, il n'y a pas de problème majeur, certaines cartes peuvent même être liées à des applications de paiement grand public.
Mais ce type de carte présente également des risques. Actuellement, les cartes de crédit en cryptoactifs les plus courantes sur le marché sont les cartes de crédit en cryptoactifs de Mastercard ou UnionPay, dont les sources de fonds sont relativement sûres, mais il existe de nombreux intermédiaires pour l'ouverture de compte, il est donc nécessaire de choisir soi-même une institution fiable avec un audit KYC strict. Certains fournisseurs de services connaissent effectivement des situations où ils cessent soudainement leurs services, ce qui peut entraîner le gel des fonds et causer des tracas.
4. Échange via les jetons
Les risques de l'échange de jetons auprès des commerçants sont similaires à ceux des retraits OTC des plateformes d'échange, et il est également possible de recevoir des fonds d'origine inconnue, ce qui peut entraîner le blocage de la carte bancaire ou la demande de fournir un témoignage en tant que témoin. Il existe même des cas extrêmes où des personnes sont considérées comme des suspects (complices) et font l'objet d'une enquête en raison de multiples échanges de jetons.
Dans l'ensemble, le risque des jetons est relativement élevé, ne croyez pas facilement aux promesses de "garantie de carte gelée" ou de "compensation de carte gelée". Si vous n'avez pas de partenaire de confiance et bien connu, il est préférable de ne pas choisir cette méthode.
5. Échange hors ligne à Hong Kong
Cette méthode nécessite généralement la possession d'une carte bancaire étrangère (y compris à Hong Kong). Les points d'échange physiques à Hong Kong se divisent principalement en deux types : les distributeurs automatiques et les petits magasins hors ligne. En général, ces petits magasins ne procéderont pas à l'enregistrement des informations des clients pour un montant de transaction quotidien inférieur à 120 000 HKD ; les transactions dépassant 120 000 HKD nécessiteront une procédure KYC simple, et les frais de transaction varient généralement autour de 4 %.
Pour les utilisateurs ordinaires dont la source de fonds est légale et qui achètent et détiennent des cryptoactifs uniquement pour une consommation quotidienne personnelle et des investissements normaux, c'est un canal à faible coût et pratique. Mais il existe également un risque de recevoir des fonds illégaux. Il est conseillé de choisir des magasins bien établis et réputés situés dans des zones comme Mong Kok ou Tsim Sha Tsui pour effectuer des échanges afin de réduire les risques.
Conclusion
Il est important de souligner qu'il n'existe actuellement aucun système d'échange de cryptoactifs totalement sécurisé et sans risque. Même les quelques solutions mentionnées dans cet article comportent encore des risques tels que la réception de fonds illégaux et des coûts de transaction élevés. Il est conseillé de bien réfléchir avant de décider d'échanger, afin d'éviter de prendre des décisions hâtives.
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MEVHunterWang
· 07-23 15:00
Continuer à courir sur les graphiques nocturnes, le tir à l'arbitrage est le bon chemin.
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MintMaster
· 07-23 13:37
C'est juste pour un USDT, qui se soucie des risques ?
Voir l'originalRépondre0
TestnetNomad
· 07-23 04:01
Vous voulez tromper une entreprise légitime avec une licence, n'est-ce pas ?
Guide d'échange de cryptoactifs : analyse des risques juridiques des 5 méthodes courantes
Risques juridiques et guide pratique pour l'échange de Cryptoactifs
Récemment, de nombreuses personnes s'intéressent à l'échange de cryptoactifs (en particulier du USDT) et souhaitent comprendre les risques juridiques ainsi que les méthodes d'opération concrètes. Cet article présentera brièvement les risques juridiques et la faisabilité de certains canaux d'échange actuels, dans le but d'aider chacun à utiliser et à gérer les actifs numériques de manière légale et conforme.
Il convient de préciser que le contenu de cet article s'applique uniquement aux utilisateurs ordinaires dont les sources de fonds sont légales et qui achètent et détiennent des cryptoactifs uniquement pour des dépenses personnelles quotidiennes et des comportements d'investissement normaux. Tous les moyens décrits ci-dessous proviennent d'une expérience réelle des services juridiques et sont fournis à titre de référence.
1. Échanges de cryptoactifs licenciés à Hong Kong + canaux de courtage
Actuellement, la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a délivré des licences à 7 institutions pour des échanges de Cryptoactifs (ou entités opérantes), ce qui montre la dynamique de développement des Cryptoactifs à Hong Kong.
Selon l'expérience pratique, échanger des cryptoactifs par le biais de canaux de Hong Kong est une méthode relativement légale et conforme, avec un risque juridique relativement faible. Cependant, il convient de noter qu'à l'heure actuelle, les actifs cryptographiques tels que l'USDT ne peuvent pas être échangés directement sur des plateformes de trading licenciées, et il est nécessaire d'effectuer des opérations d'assistance via des canaux de spot BTC/ETH.
Prenons l'exemple d'une bourse agréée, qui est soutenue par un courtier entièrement licencié, possédant plusieurs licences délivrées par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong, y compris des licences pour le chiffrement, le conseil et les services de gestion d'actifs. Par conséquent, elle peut légalement utiliser les canaux de marché au comptant BTC/ETH de Hong Kong, aidant les utilisateurs à échanger des USDT contre des BTC ou des ETH ou d'autres monnaies légales, avec un cycle de transaction court et peu affecté par les risques financiers du marché. Une fois l'échange terminé, les fonds (dollars de Hong Kong ou dollars américains) seront transférés sur un compte bancaire à Hong Kong.
Les avantages de cette méthode sont une bonne conformité, une clarté des flux de fonds, une faible probabilité de recevoir des fonds illégaux et pratiquement aucun risque de gel de carte bancaire. Les inconvénients sont que, pour le moment, les résidents du continent ne peuvent pas ouvrir directement un compte de trading de cryptoactifs, ce qui peut nécessiter l'assistance de parents ou amis à l'étranger ; de plus, il peut être nécessaire de se rendre personnellement à Hong Kong pour ouvrir un compte bancaire, ce qui est assez compliqué pour des échanges de faible montant.
2. Canaux OTC des principales bourses
Cette méthode a le coût le plus bas, les utilisateurs peuvent ouvrir des comptes et opérer eux-mêmes. Cependant, il convient de noter que cela est devenu l'un des canaux les plus faciles pour recevoir des fonds illégaux. Si des fonds d'origine inconnue sont reçus, non seulement la carte bancaire peut être gelée, rendant les fonds inutilisables, mais cela peut même entraîner des sanctions judiciaires.
Si vous choisissez cette méthode, il est conseillé de consulter attentivement les enregistrements de transactions et les évaluations de la plateforme de l'autre partie, de choisir un partenaire de trading ayant une bonne réputation et d'éviter les contreparties ayant une mauvaise réputation de trading ou des enregistrements de transactions anormaux.
3. Carte de crédit Cryptoactifs
En ce qui concerne la conformité des cartes de crédit en cryptoactifs, de manière générale, il n'y a pas de problème majeur, certaines cartes peuvent même être liées à des applications de paiement grand public.
Mais ce type de carte présente également des risques. Actuellement, les cartes de crédit en cryptoactifs les plus courantes sur le marché sont les cartes de crédit en cryptoactifs de Mastercard ou UnionPay, dont les sources de fonds sont relativement sûres, mais il existe de nombreux intermédiaires pour l'ouverture de compte, il est donc nécessaire de choisir soi-même une institution fiable avec un audit KYC strict. Certains fournisseurs de services connaissent effectivement des situations où ils cessent soudainement leurs services, ce qui peut entraîner le gel des fonds et causer des tracas.
4. Échange via les jetons
Les risques de l'échange de jetons auprès des commerçants sont similaires à ceux des retraits OTC des plateformes d'échange, et il est également possible de recevoir des fonds d'origine inconnue, ce qui peut entraîner le blocage de la carte bancaire ou la demande de fournir un témoignage en tant que témoin. Il existe même des cas extrêmes où des personnes sont considérées comme des suspects (complices) et font l'objet d'une enquête en raison de multiples échanges de jetons.
Dans l'ensemble, le risque des jetons est relativement élevé, ne croyez pas facilement aux promesses de "garantie de carte gelée" ou de "compensation de carte gelée". Si vous n'avez pas de partenaire de confiance et bien connu, il est préférable de ne pas choisir cette méthode.
5. Échange hors ligne à Hong Kong
Cette méthode nécessite généralement la possession d'une carte bancaire étrangère (y compris à Hong Kong). Les points d'échange physiques à Hong Kong se divisent principalement en deux types : les distributeurs automatiques et les petits magasins hors ligne. En général, ces petits magasins ne procéderont pas à l'enregistrement des informations des clients pour un montant de transaction quotidien inférieur à 120 000 HKD ; les transactions dépassant 120 000 HKD nécessiteront une procédure KYC simple, et les frais de transaction varient généralement autour de 4 %.
Pour les utilisateurs ordinaires dont la source de fonds est légale et qui achètent et détiennent des cryptoactifs uniquement pour une consommation quotidienne personnelle et des investissements normaux, c'est un canal à faible coût et pratique. Mais il existe également un risque de recevoir des fonds illégaux. Il est conseillé de choisir des magasins bien établis et réputés situés dans des zones comme Mong Kok ou Tsim Sha Tsui pour effectuer des échanges afin de réduire les risques.
Conclusion
Il est important de souligner qu'il n'existe actuellement aucun système d'échange de cryptoactifs totalement sécurisé et sans risque. Même les quelques solutions mentionnées dans cet article comportent encore des risques tels que la réception de fonds illégaux et des coûts de transaction élevés. Il est conseillé de bien réfléchir avant de décider d'échanger, afin d'éviter de prendre des décisions hâtives.