Tokenisation des actifs du monde réel : la nouvelle frontière de l'innovation financière
La tokenisation passe rapidement du concept à la pratique, devenant un sujet brûlant dans le domaine financier mondial. Que ce soit des institutions cryptographiques natives ou des géants financiers traditionnels, tous explorent comment réaliser la numérisation, la chaîne et la mondialisation des actifs du monde réel (RWA) dans le cadre de la conformité. Cette tendance couvre diverses catégories d'actifs, allant des obligations gouvernementales, de l'immobilier aux matières premières et aux billets. Le cadre réglementaire s'ouvre également progressivement à l'expérimentation. Ce phénomène des actifs en chaîne reflète une demande profonde du marché des capitaux mondial pour l'efficacité, la transparence et la liquidité 24 heures sur 24.
Dans ce contexte, une plateforme innovante incubée par une grande banque se distingue en tant que praticien de la tokenisation favorable à la réglementation et destiné aux institutions. Contrairement à de nombreuses institutions financières traditionnelles qui en sont encore à la phase pilote, cette plateforme a accumulé des expériences opérationnelles concrètes grâce à des projets réels. En même temps, elle se distingue des parcours expérimentaux radicaux de certaines institutions cryptographiques axées sur la technologie, en mettant davantage l'accent sur la conformité, la sécurité et l'adaptation au niveau institutionnel.
RWA entre dans une période d'accélération, trois grands produits ouvrent la voie à la mise en chaîne des actifs traditionnels
La tendance à la chaîne des RWA s'accélère pour s'infiltrer sur le marché grand public. Selon les dernières données d'une plateforme de données, la valeur totale des actifs RWA sur la chaîne dans le monde a déjà dépassé 25,5 milliards de dollars, avec un taux de croissance d'environ 56 % depuis le début de l'année, englobant diverses catégories d'actifs telles que les obligations du Trésor américain, l'immobilier, le crédit privé, les matières premières et les actions. Cela indique que la finance sur la chaîne n'est plus limitée à un terrain d'expérimentation d'actifs natifs cryptographiques, la demande du marché financier traditionnel pour des infrastructures financières plus efficaces, transparentes, programmables et combinables augmente de manière significative.
Actuellement, le processus d'émission et de custody des actifs financiers traditionnels dépend encore fortement des institutions centralisées. Bien qu'il présente des avantages en matière de conformité et de sécurité, il fait face à des défis tels que des processus d'émission complexes et longs, des barrières à l'entrée élevées, des coûts élevés et des îlots de données sévères. Pour répondre à ces points de douleur, cette plateforme innovante propose, à travers ses trois lignes de produits clés, des solutions d'émission et de gestion sur la chaîne à haute conformité et haute efficacité, visant les principales catégories d'actifs telles que les obligations, les fonds et les titres, et accélérant le processus de chaîne des actifs traditionnels.
titres et obligations de jetonisation natifs
Le premier produit de la plateforme est une plateforme d'innovation en tokenisation d'actifs conçue pour les institutions financières de niveau national, qui prend en charge l'émission, le trading et la gestion natifs des obligations gouvernementales et de la dette souveraine directement sur la blockchain, améliorant ainsi l'inclusivité, la transparence et la résilience du système financier.
Les obligations souveraines traditionnelles ont généralement des seuils d'entrée élevés et des processus complexes, ne s'adressant qu'aux investisseurs institutionnels, tandis que les citoyens ordinaires sont souvent exclus. Ce produit élimine les barrières à l'entrée du marché traditionnel en soutenant l'émission de jetons à faible valeur nominale et en utilisant des portefeuilles sur la chaîne, favorisant ainsi la démocratisation de la dette. En même temps, il permet aux gouvernements d'émettre, de faire circuler et de rembourser directement sur la chaîne, et d'exécuter automatiquement via des contrats intelligents, rendant l'ensemble du processus traçable et vérifiable.
De plus, le mécanisme de soutien aux obligations en monnaie locale de ce produit permet d'intégrer la dette en monnaie locale sur la blockchain, renforçant ainsi l'autonomie stratégique et la capacité de résilience des gouvernements, tout en consolidant l'ancrage de la crédibilité. Il prend également en charge des outils de dette programmables, tels que des obligations de protection contre l'inflation, des obligations à émission différée activées à l'avenir et des obligations de type loterie et obligations de droits de naissance, offrant ainsi des formes innovantes qui permettent aux produits de dette de répondre aux objectifs de politique sociale et aux besoins d'une population diversifiée.
services de tokenisation destinées aux gestionnaires de fonds réglementés
Le deuxième produit permet aux gestionnaires de fonds réglementés d'émettre et de gérer des parts de fonds sur la blockchain, en soutenant la tokenisation des parts de fonds à n'importe quelle valeur nominale, ce qui réduit considérablement le seuil d'investissement. Grâce au mécanisme de tokenisation, ces parts de fonds peuvent être librement transférées entre des investisseurs conformes aux exigences réglementaires, brisant efficacement le goulot d'étranglement de liquidité traditionnel dans les investissements en fonds.
Ce produit prend en charge la gestion de fonds pour plusieurs classes d'actifs et à travers différentes juridictions, répondant ainsi aux besoins d'un portefeuille diversifié. Les investisseurs peuvent facilement effectuer des opérations de souscription, de rachat et de transfert de parts de fonds, ce qui améliore considérablement l'expérience utilisateur et l'efficacité opérationnelle.
Plateforme d'émission de jetons de titres universels
Le troisième produit est une plateforme d'émission de jetons de titres universels qui prend en charge plusieurs catégories d'actifs, permettant la tokenisation de divers actifs du monde réel tels que les titres, les marchandises et les médias. Cette plateforme prend en charge plusieurs réseaux blockchain, garantissant la compatibilité technique et la flexibilité pour s'adapter aux besoins de différents marchés. En outre, elle intègre des fonctionnalités KYC et AML, ainsi que des technologies de niveau bancaire, des systèmes de contrôle interne, une gestion des risques et des normes de conformité, garantissant que l'émission et la circulation de tous les projets de tokenisation respectent les normes réglementaires et légales.
Entrée dans la phase pratique, l'activité de tokenisation est déjà en place depuis plusieurs années.
Comparé à de nombreux participants RWA qui en sont encore à la phase d'exploration et d'expérimentation, cette plateforme innovante pousse la tokenisation du concept à la mise en œuvre pratique. En s'adaptant de manière flexible aux réglementations et aux besoins du marché de différents pays et institutions, elle a été testée et optimisée dans des projets nationaux à Singapour, Hong Kong, au Ghana et aux Philippines, impliquant divers scénarios d'actifs tels que les offres publiques, les offres privées et les monnaies numériques des banques centrales (CBDC), fournissant au marché mondial un paradigme technologique reproductible et vérifiable.
Par exemple, le fonds de jetonisation des obligations d'État américaines à court terme lancé en collaboration avec une société de gestion d'actifs est l'un des fonds de jetonisation des obligations d'État américaines les mieux notés au monde, ayant obtenu de nombreuses évaluations élevées d'institutions. Récemment, plusieurs plateformes de capital en chaîne et des bourses RWA ont également annoncé leur collaboration avec cette plateforme pour étendre l'accès à ce fonds.
La plateforme a également collaboré avec une grande institution de gestion publique pour lancer avec succès un fonds de jetonisation de détail, qui est le premier fonds de jetonisation approuvé par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong destiné aux investisseurs de détail, offrant aux investisseurs des outils d'investissement innovants pour gagner des revenus en dollars de Hong Kong via des canaux basés sur la blockchain.
Dans le cadre de projets nationaux, la plateforme a été sélectionnée pour la finale du hackathon CBDC de la Banque centrale du Ghana, où elle a construit un système prototype soutenant la souscription de titres de créance et d'obligations du gouvernement ghanéen. De plus, elle participe activement au projet de monnaie numérique de banque centrale de gros (wCBDC) lancé par la Hong Kong Monetary Authority, explorant les applications de règlement pour la tokenisation des dépôts et des actifs.
Aux Philippines, la plateforme a collaboré avec une banque pour réaliser le premier projet de tokenisation d'obligations de détail du pays. À Hong Kong, elle a participé au projet de finance verte lancé en collaboration par l'Autorité monétaire de Hong Kong et le Centre d'innovation de la Banque des règlements internationaux, explorant l'application de la technologie blockchain dans la tokenisation des obligations vertes.
L'équipe dirigeante a une expérience financière riche et s'engage à créer la "voiture super sécurisée" RWA
L'équipe centrale de cette plateforme innovante réunit des experts de premier plan des domaines de la finance traditionnelle, de la technologie blockchain et de la conformité réglementaire. Son fondateur possède plus de 20 ans d'expérience riche sur les marchés de capitaux, ayant conçu et exécuté des solutions de financement obligataire d'une valeur totale de plus de 180 milliards de dollars pour des États souverains, des entreprises et des institutions financières, et a une profonde compréhension des inefficacités et des points de douleur du marché financier traditionnel.
Le fondateur estime que la tokenisation non seulement simplifie les étapes inefficaces de la finance traditionnelle, mais redéfinit également la manière dont les investisseurs interagissent avec les actifs. Grâce à la technologie blockchain, cette plateforme a renforcé la transférabilité des investissements, permettant aux actifs de circuler de manière peer-to-peer entre les investisseurs, augmentant ainsi considérablement la flexibilité. Cela a également donné naissance à de nouveaux cas d'utilisation, tels que l'amélioration de la liquidité et l'élargissement de la participation des investisseurs.
Il souligne que tous les projets de tokenisation ne sont pas également sûrs. De nombreux projets dans le passé ont simplement mis les chiffres des actifs sur la chaîne sans prendre en compte les mesures de protection des investisseurs de base. L'objectif de cette plateforme est de créer une "voiture super sécurisée" qui roule en toute sécurité sur l'autoroute numérique de la finance moderne.
La plateforme s'adresse à un nouveau type d'investisseurs, à savoir ceux qui détiennent des richesses en cryptomonnaie mais souhaitent participer aux investissements sur les marchés financiers traditionnels. Le fondateur a souligné que l'application généralisée de la blockchain dans la finance traditionnelle fait face à des obstacles de perception, beaucoup assimilant encore la blockchain aux cryptomonnaies volatiles et aux marchés non réglementés, plutôt qu'à des actifs stables et réglementés comme les obligations d'État. Changer cette perception nécessite non seulement des technologies avancées, mais aussi un cadre de conformité solide, prouvant que la blockchain peut soutenir des produits financiers sérieux et réglementés.
Il prévoit que le pouvoir d'allocation de la richesse passera des grandes institutions financières aux individus. La tokenisation jouera un rôle clé, préservant la stabilité et la structure de la finance traditionnelle tout en répondant aux besoins de flexibilité et d'autonomie des investisseurs contemporains.
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GateUser-c799715c
· 07-26 05:30
off-chain Liquidité plus forte
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UnluckyMiner
· 07-25 10:53
Il est encore nécessaire de compléter les scénarios RWA.
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ContractSurrender
· 07-23 06:34
Avoir une position baissière sur tous les actifs virtuels
La tokenisation des RWA entre dans sa phase pratique, une plateforme innovante crée un nouvel écosystème d'actifs off-chain.
Tokenisation des actifs du monde réel : la nouvelle frontière de l'innovation financière
La tokenisation passe rapidement du concept à la pratique, devenant un sujet brûlant dans le domaine financier mondial. Que ce soit des institutions cryptographiques natives ou des géants financiers traditionnels, tous explorent comment réaliser la numérisation, la chaîne et la mondialisation des actifs du monde réel (RWA) dans le cadre de la conformité. Cette tendance couvre diverses catégories d'actifs, allant des obligations gouvernementales, de l'immobilier aux matières premières et aux billets. Le cadre réglementaire s'ouvre également progressivement à l'expérimentation. Ce phénomène des actifs en chaîne reflète une demande profonde du marché des capitaux mondial pour l'efficacité, la transparence et la liquidité 24 heures sur 24.
Dans ce contexte, une plateforme innovante incubée par une grande banque se distingue en tant que praticien de la tokenisation favorable à la réglementation et destiné aux institutions. Contrairement à de nombreuses institutions financières traditionnelles qui en sont encore à la phase pilote, cette plateforme a accumulé des expériences opérationnelles concrètes grâce à des projets réels. En même temps, elle se distingue des parcours expérimentaux radicaux de certaines institutions cryptographiques axées sur la technologie, en mettant davantage l'accent sur la conformité, la sécurité et l'adaptation au niveau institutionnel.
RWA entre dans une période d'accélération, trois grands produits ouvrent la voie à la mise en chaîne des actifs traditionnels
La tendance à la chaîne des RWA s'accélère pour s'infiltrer sur le marché grand public. Selon les dernières données d'une plateforme de données, la valeur totale des actifs RWA sur la chaîne dans le monde a déjà dépassé 25,5 milliards de dollars, avec un taux de croissance d'environ 56 % depuis le début de l'année, englobant diverses catégories d'actifs telles que les obligations du Trésor américain, l'immobilier, le crédit privé, les matières premières et les actions. Cela indique que la finance sur la chaîne n'est plus limitée à un terrain d'expérimentation d'actifs natifs cryptographiques, la demande du marché financier traditionnel pour des infrastructures financières plus efficaces, transparentes, programmables et combinables augmente de manière significative.
Actuellement, le processus d'émission et de custody des actifs financiers traditionnels dépend encore fortement des institutions centralisées. Bien qu'il présente des avantages en matière de conformité et de sécurité, il fait face à des défis tels que des processus d'émission complexes et longs, des barrières à l'entrée élevées, des coûts élevés et des îlots de données sévères. Pour répondre à ces points de douleur, cette plateforme innovante propose, à travers ses trois lignes de produits clés, des solutions d'émission et de gestion sur la chaîne à haute conformité et haute efficacité, visant les principales catégories d'actifs telles que les obligations, les fonds et les titres, et accélérant le processus de chaîne des actifs traditionnels.
titres et obligations de jetonisation natifs
Le premier produit de la plateforme est une plateforme d'innovation en tokenisation d'actifs conçue pour les institutions financières de niveau national, qui prend en charge l'émission, le trading et la gestion natifs des obligations gouvernementales et de la dette souveraine directement sur la blockchain, améliorant ainsi l'inclusivité, la transparence et la résilience du système financier.
Les obligations souveraines traditionnelles ont généralement des seuils d'entrée élevés et des processus complexes, ne s'adressant qu'aux investisseurs institutionnels, tandis que les citoyens ordinaires sont souvent exclus. Ce produit élimine les barrières à l'entrée du marché traditionnel en soutenant l'émission de jetons à faible valeur nominale et en utilisant des portefeuilles sur la chaîne, favorisant ainsi la démocratisation de la dette. En même temps, il permet aux gouvernements d'émettre, de faire circuler et de rembourser directement sur la chaîne, et d'exécuter automatiquement via des contrats intelligents, rendant l'ensemble du processus traçable et vérifiable.
De plus, le mécanisme de soutien aux obligations en monnaie locale de ce produit permet d'intégrer la dette en monnaie locale sur la blockchain, renforçant ainsi l'autonomie stratégique et la capacité de résilience des gouvernements, tout en consolidant l'ancrage de la crédibilité. Il prend également en charge des outils de dette programmables, tels que des obligations de protection contre l'inflation, des obligations à émission différée activées à l'avenir et des obligations de type loterie et obligations de droits de naissance, offrant ainsi des formes innovantes qui permettent aux produits de dette de répondre aux objectifs de politique sociale et aux besoins d'une population diversifiée.
services de tokenisation destinées aux gestionnaires de fonds réglementés
Le deuxième produit permet aux gestionnaires de fonds réglementés d'émettre et de gérer des parts de fonds sur la blockchain, en soutenant la tokenisation des parts de fonds à n'importe quelle valeur nominale, ce qui réduit considérablement le seuil d'investissement. Grâce au mécanisme de tokenisation, ces parts de fonds peuvent être librement transférées entre des investisseurs conformes aux exigences réglementaires, brisant efficacement le goulot d'étranglement de liquidité traditionnel dans les investissements en fonds.
Ce produit prend en charge la gestion de fonds pour plusieurs classes d'actifs et à travers différentes juridictions, répondant ainsi aux besoins d'un portefeuille diversifié. Les investisseurs peuvent facilement effectuer des opérations de souscription, de rachat et de transfert de parts de fonds, ce qui améliore considérablement l'expérience utilisateur et l'efficacité opérationnelle.
Plateforme d'émission de jetons de titres universels
Le troisième produit est une plateforme d'émission de jetons de titres universels qui prend en charge plusieurs catégories d'actifs, permettant la tokenisation de divers actifs du monde réel tels que les titres, les marchandises et les médias. Cette plateforme prend en charge plusieurs réseaux blockchain, garantissant la compatibilité technique et la flexibilité pour s'adapter aux besoins de différents marchés. En outre, elle intègre des fonctionnalités KYC et AML, ainsi que des technologies de niveau bancaire, des systèmes de contrôle interne, une gestion des risques et des normes de conformité, garantissant que l'émission et la circulation de tous les projets de tokenisation respectent les normes réglementaires et légales.
Entrée dans la phase pratique, l'activité de tokenisation est déjà en place depuis plusieurs années.
Comparé à de nombreux participants RWA qui en sont encore à la phase d'exploration et d'expérimentation, cette plateforme innovante pousse la tokenisation du concept à la mise en œuvre pratique. En s'adaptant de manière flexible aux réglementations et aux besoins du marché de différents pays et institutions, elle a été testée et optimisée dans des projets nationaux à Singapour, Hong Kong, au Ghana et aux Philippines, impliquant divers scénarios d'actifs tels que les offres publiques, les offres privées et les monnaies numériques des banques centrales (CBDC), fournissant au marché mondial un paradigme technologique reproductible et vérifiable.
Par exemple, le fonds de jetonisation des obligations d'État américaines à court terme lancé en collaboration avec une société de gestion d'actifs est l'un des fonds de jetonisation des obligations d'État américaines les mieux notés au monde, ayant obtenu de nombreuses évaluations élevées d'institutions. Récemment, plusieurs plateformes de capital en chaîne et des bourses RWA ont également annoncé leur collaboration avec cette plateforme pour étendre l'accès à ce fonds.
La plateforme a également collaboré avec une grande institution de gestion publique pour lancer avec succès un fonds de jetonisation de détail, qui est le premier fonds de jetonisation approuvé par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong destiné aux investisseurs de détail, offrant aux investisseurs des outils d'investissement innovants pour gagner des revenus en dollars de Hong Kong via des canaux basés sur la blockchain.
Dans le cadre de projets nationaux, la plateforme a été sélectionnée pour la finale du hackathon CBDC de la Banque centrale du Ghana, où elle a construit un système prototype soutenant la souscription de titres de créance et d'obligations du gouvernement ghanéen. De plus, elle participe activement au projet de monnaie numérique de banque centrale de gros (wCBDC) lancé par la Hong Kong Monetary Authority, explorant les applications de règlement pour la tokenisation des dépôts et des actifs.
Aux Philippines, la plateforme a collaboré avec une banque pour réaliser le premier projet de tokenisation d'obligations de détail du pays. À Hong Kong, elle a participé au projet de finance verte lancé en collaboration par l'Autorité monétaire de Hong Kong et le Centre d'innovation de la Banque des règlements internationaux, explorant l'application de la technologie blockchain dans la tokenisation des obligations vertes.
L'équipe dirigeante a une expérience financière riche et s'engage à créer la "voiture super sécurisée" RWA
L'équipe centrale de cette plateforme innovante réunit des experts de premier plan des domaines de la finance traditionnelle, de la technologie blockchain et de la conformité réglementaire. Son fondateur possède plus de 20 ans d'expérience riche sur les marchés de capitaux, ayant conçu et exécuté des solutions de financement obligataire d'une valeur totale de plus de 180 milliards de dollars pour des États souverains, des entreprises et des institutions financières, et a une profonde compréhension des inefficacités et des points de douleur du marché financier traditionnel.
Le fondateur estime que la tokenisation non seulement simplifie les étapes inefficaces de la finance traditionnelle, mais redéfinit également la manière dont les investisseurs interagissent avec les actifs. Grâce à la technologie blockchain, cette plateforme a renforcé la transférabilité des investissements, permettant aux actifs de circuler de manière peer-to-peer entre les investisseurs, augmentant ainsi considérablement la flexibilité. Cela a également donné naissance à de nouveaux cas d'utilisation, tels que l'amélioration de la liquidité et l'élargissement de la participation des investisseurs.
Il souligne que tous les projets de tokenisation ne sont pas également sûrs. De nombreux projets dans le passé ont simplement mis les chiffres des actifs sur la chaîne sans prendre en compte les mesures de protection des investisseurs de base. L'objectif de cette plateforme est de créer une "voiture super sécurisée" qui roule en toute sécurité sur l'autoroute numérique de la finance moderne.
La plateforme s'adresse à un nouveau type d'investisseurs, à savoir ceux qui détiennent des richesses en cryptomonnaie mais souhaitent participer aux investissements sur les marchés financiers traditionnels. Le fondateur a souligné que l'application généralisée de la blockchain dans la finance traditionnelle fait face à des obstacles de perception, beaucoup assimilant encore la blockchain aux cryptomonnaies volatiles et aux marchés non réglementés, plutôt qu'à des actifs stables et réglementés comme les obligations d'État. Changer cette perception nécessite non seulement des technologies avancées, mais aussi un cadre de conformité solide, prouvant que la blockchain peut soutenir des produits financiers sérieux et réglementés.
Il prévoit que le pouvoir d'allocation de la richesse passera des grandes institutions financières aux individus. La tokenisation jouera un rôle clé, préservant la stabilité et la structure de la finance traditionnelle tout en répondant aux besoins de flexibilité et d'autonomie des investisseurs contemporains.