stablecoin : le prochain point de croissance d'un trillion de dollars dans le domaine des paiements
Introduction
La blockchain est essentiellement une extension des scénarios de paiement. Les stablecoins occupent une place importante sur le marché des cryptomonnaies et jouent un rôle de plus en plus crucial dans les paiements mondiaux et les règlements transfrontaliers. Actuellement, les stablecoins centralisés représentent plus de 90 % du marché, avec l'USDT occupant une position dominante absolue. Bien que la capitalisation boursière des stablecoins ait dépassé 150 milliards de dollars, elle ne représente que 0,75 % par rapport à la taille de 20 000 milliards de dollars de M1 rapportée par la Réserve fédérale. L'application des stablecoins dans le domaine des paiements a encore un grand potentiel de développement. Le lancement du protocole Taproot Assets annonce un large avenir pour les stablecoins dans les scénarios de paiements fréquents et de petits montants, et crée également des possibilités pour une adoption à grande échelle des stablecoins en tant que moyen de paiement régulier.
1. stablecoin : le futur d'une course à mille milliards de dollars
Le marché des stablecoins connaît une forte hausse, avec la perspective de devenir un marché de mille milliards de dollars dans le domaine financier à l'avenir. Actuellement, la capitalisation boursière des stablecoins a dépassé 160 milliards de dollars, avec un volume quotidien de transactions de plus de 100 milliards de dollars. Les principaux pays mettent en place des politiques et des réglementations correspondantes, et de nombreuses institutions prédisent que les stablecoins apporteront un nouveau marché de mille milliards, avec la majeure partie de la croissance provenant de l'application généralisée des paiements mondiaux.
Les stablecoins peuvent être divisés en deux grandes catégories : centralisés et décentralisés. Actuellement, les stablecoins centralisés dominent, avec l'USDT et l'USDC émettant respectivement 114,46 milliards de dollars et 34,15 milliards de dollars. La société Tether réalise un bénéfice brut annuel de 4,5 milliards de dollars, attirant de nombreuses grandes institutions.
Bien que les stablecoins jouent un rôle important dans le trading de crypto-monnaies et le DeFi, l'exploration de leur intégration avec le commerce traditionnel en est encore à ses débuts. À long terme, le domaine d'application le plus prometteur des stablecoins est celui des paiements, en particulier les paiements transfrontaliers. À mesure que la réglementation se normalise progressivement, la position des stablecoins dans les paiements mondiaux deviendra de plus en plus importante. À l'avenir, ils devraient s'intégrer au DeFi, donnant naissance au PayFi, permettant l'interopérabilité, la programmabilité et la combinabilité des scénarios de paiement, et créant de nouvelles paradigmes financiers et expériences produits que la finance traditionnelle ne peut pas réaliser.
2. Protocoles d'Assets Taproot + Réseau Lightning : L'infrastructure des réseaux de paiement mondiaux
Actuellement, les stablecoins circulent principalement sur les réseaux ETH et TRON, mais les frais de transaction et le temps de confirmation sont élevés. En revanche, le réseau Lightning présente des avantages en termes de rapidité, de faible coût et de grande évolutivité.
2.1 Introduction au réseau Lightning
Le réseau Lightning est la première solution d'extension de deuxième couche mature pour Bitcoin, développée indépendamment par plusieurs équipes. Son cœur est d'établir des canaux d'état à circulation bi-directionnelle, permettant aux deux parties d'effectuer un nombre illimité de transactions hors chaîne, qui ne seront exécutées sur la chaîne qu'en cas de règlement final ou d'anomalie. Cela améliore considérablement l'efficacité des transactions et la scalabilité.
2.2 Avantages du réseau Lightning
Le réseau Lightning fonctionne depuis 9 ans, construit sur le réseau Bitcoin, offrant une sécurité élevée. Sa capacité actuelle dépasse 5000 bitcoins, avec plus de 18000 nœuds dans le monde et plus de 50000 canaux. Grâce aux canaux de paiement bidirectionnels, il permet des transactions instantanées à faible coût, étant largement adopté à l'échelle mondiale, devenant progressivement la solution décentralisée principale pour les paiements mondiaux.
2.3 L'importance du protocole Taproot Assets
Auparavant, le réseau Lightning ne supportait que les paiements en Bitcoin, avec des cas d'utilisation limités. Le lancement du protocole Taproot Assets a résolu ce problème, permettant l'émission de divers actifs sur le réseau Bitcoin, y compris des stablecoins. Ces actifs peuvent entrer directement dans le réseau Lightning, élargissant considérablement son champ d'application et fournissant un soutien puissant à l'expansion du réseau Lightning dans le domaine des paiements mondiaux.
3. Détails du protocole Taproot Assets
Le protocole Taproot Assets (, abrégé en TA), est profondément ancré dans le modèle UTXO de Bitcoin et repose sur la mise à niveau Taproot. Ces deux éléments fondamentaux pilotent le bon fonctionnement du protocole.
3.1 Modèle UTXO vs Modèle de compte
Le modèle UTXO est similaire à un portefeuille contenant divers chèques autorisés, et le réseau Bitcoin équivaut à une banque qui peut encaisser ces chèques. Le modèle UTXO exclut naturellement le problème de la double dépense, offrant une sécurité accrue. Le protocole TA adopte le concept de scellage à usage unique, garantissant que les actifs se déplacent avec le UTXO, renforçant ainsi la sécurité des transactions.
3.2 Signification de la mise à niveau Taproot
La mise à niveau Taproot de 2021 a introduit des fonctionnalités de contrats intelligents simples au réseau Bitcoin, permettant des types de transactions complexes tels que les signatures multiples. Cela a fourni une base solide pour les utilisateurs institutionnels et les transactions B2B, stimulant des applications commerciales plus larges.
3.3 principes techniques TA
Le protocole TA utilise la mise à niveau Taproot, en enregistrant l'état des actifs dans l'arbre de Merkle de Taproot. Il adopte un arbre de sommaire de Merkle épars pour gérer l'état des actifs, n'écrivant que le hachage racine sur la chaîne Bitcoin, évitant ainsi le problème de l'expansion des données sur la chaîne.
3.4 La relation entre le protocole TA et le réseau Lightning
Le protocole TA permet aux actifs émis ( tels que les stablecoins ) d'entrer sans couture dans le réseau Lightning via le canal TA. Cela permet au réseau Lightning de prendre en charge pour la première fois la circulation d'actifs autres que le Bitcoin, élargissant considérablement ses cas d'utilisation.
3.5 défis existants
Le protocole TA exige que les données d'actifs soient conservées sur un client hors chaîne, ce qui augmente le coût d'utilisation pour les utilisateurs. En même temps, il dépend fortement du service de portefeuille des nœuds Lightning, manquant de mécanismes de gestion de compte, ce qui conduit actuellement à l'adoption principalement de solutions de portefeuille hébergées. Ces facteurs pourraient limiter sa large adoption.
4. Solutions d'auto-hébergement
Des solutions décentralisées pour la circulation des actifs TA sur le réseau Lightning ont déjà vu le jour sur le marché. Par exemple, LnFi propose une solution d'hébergement cloud, réduisant le seuil d'entrée pour les utilisateurs. L'équipe de BitTap a développé un portefeuille d'extension de navigateur décentralisé pour TA, permettant aux utilisateurs de contrôler complètement leurs clés privées, offrant une expérience décentralisée et une sécurité similaire à Metamask.
5. Résumé
Les stablecoins s'étendent du trading de cryptomonnaies au domaine des paiements mondiaux. Le réseau Lightning, grâce à ses frais bas et à la rapidité des transactions, devient une infrastructure de paiement mondial idéale. Le lancement du protocole Taproot Assets renforce encore les fonctionnalités du réseau Lightning, rendant la création et la circulation de stablecoins sur le réseau Bitcoin une réalité.
L'émergence de solutions de portefeuille décentralisées telles que BitTap offre aux utilisateurs une méthode de gestion d'actifs plus sécurisée et décentralisée, complétant ainsi le dernier élément du puzzle pour que Taproot Assets + le réseau Lightning deviennent une infrastructure de paiement mondiale.
Comparé aux infrastructures de paiement traditionnelles, l'infrastructure de paiement composée du protocole TA et du réseau Lightning n'est pas en retard en termes d'immédiateté, tout en réalisant la décentralisation des paiements grâce à un design ingénieux. Les solutions d'autogestion dans l'écosystème garantissent aux utilisateurs le contrôle de leurs actifs, soutenant les transferts libres sans conditions, et élevant la liberté de paiement à des niveaux sans précédent.
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RektButStillHere
· Il y a 11h
Pourquoi Taproot ne décolle-t-il pas alors qu'il est si flashy ?
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TokenDustCollector
· Il y a 20h
Lightning Network incroyable ah stablecoin a beaucoup de potentiel!
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BrokenYield
· 07-23 08:09
smh un autre protocole promettant la lune... montre-moi d'abord les tests de stress de liquidité
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PerpetualLonger
· 07-23 08:06
Augmenté la position d'un tour de stablecoin ! La victoire est à portée de main, les bearish Traders sont morts !
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NightAirdropper
· 07-23 08:02
L'univers de la cryptomonnaie a de nouveaux pigeons qui ont publié un nouveau code de richesse !
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RektHunter
· 07-23 07:55
Le stablecoin est vraiment agréable et facile à utiliser.
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LuckyHashValue
· 07-23 07:54
Les stablecoins arrivent de manière stable.
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ApeShotFirst
· 07-23 07:53
Paiement transfrontalier ? Je vais stocker du tether à fond.
stablecoin et Lightning Network : un marché de mille milliards de dollars qui accélère la révolution des paiements mondiaux
stablecoin : le prochain point de croissance d'un trillion de dollars dans le domaine des paiements
Introduction
La blockchain est essentiellement une extension des scénarios de paiement. Les stablecoins occupent une place importante sur le marché des cryptomonnaies et jouent un rôle de plus en plus crucial dans les paiements mondiaux et les règlements transfrontaliers. Actuellement, les stablecoins centralisés représentent plus de 90 % du marché, avec l'USDT occupant une position dominante absolue. Bien que la capitalisation boursière des stablecoins ait dépassé 150 milliards de dollars, elle ne représente que 0,75 % par rapport à la taille de 20 000 milliards de dollars de M1 rapportée par la Réserve fédérale. L'application des stablecoins dans le domaine des paiements a encore un grand potentiel de développement. Le lancement du protocole Taproot Assets annonce un large avenir pour les stablecoins dans les scénarios de paiements fréquents et de petits montants, et crée également des possibilités pour une adoption à grande échelle des stablecoins en tant que moyen de paiement régulier.
1. stablecoin : le futur d'une course à mille milliards de dollars
Le marché des stablecoins connaît une forte hausse, avec la perspective de devenir un marché de mille milliards de dollars dans le domaine financier à l'avenir. Actuellement, la capitalisation boursière des stablecoins a dépassé 160 milliards de dollars, avec un volume quotidien de transactions de plus de 100 milliards de dollars. Les principaux pays mettent en place des politiques et des réglementations correspondantes, et de nombreuses institutions prédisent que les stablecoins apporteront un nouveau marché de mille milliards, avec la majeure partie de la croissance provenant de l'application généralisée des paiements mondiaux.
Les stablecoins peuvent être divisés en deux grandes catégories : centralisés et décentralisés. Actuellement, les stablecoins centralisés dominent, avec l'USDT et l'USDC émettant respectivement 114,46 milliards de dollars et 34,15 milliards de dollars. La société Tether réalise un bénéfice brut annuel de 4,5 milliards de dollars, attirant de nombreuses grandes institutions.
Bien que les stablecoins jouent un rôle important dans le trading de crypto-monnaies et le DeFi, l'exploration de leur intégration avec le commerce traditionnel en est encore à ses débuts. À long terme, le domaine d'application le plus prometteur des stablecoins est celui des paiements, en particulier les paiements transfrontaliers. À mesure que la réglementation se normalise progressivement, la position des stablecoins dans les paiements mondiaux deviendra de plus en plus importante. À l'avenir, ils devraient s'intégrer au DeFi, donnant naissance au PayFi, permettant l'interopérabilité, la programmabilité et la combinabilité des scénarios de paiement, et créant de nouvelles paradigmes financiers et expériences produits que la finance traditionnelle ne peut pas réaliser.
2. Protocoles d'Assets Taproot + Réseau Lightning : L'infrastructure des réseaux de paiement mondiaux
Actuellement, les stablecoins circulent principalement sur les réseaux ETH et TRON, mais les frais de transaction et le temps de confirmation sont élevés. En revanche, le réseau Lightning présente des avantages en termes de rapidité, de faible coût et de grande évolutivité.
2.1 Introduction au réseau Lightning
Le réseau Lightning est la première solution d'extension de deuxième couche mature pour Bitcoin, développée indépendamment par plusieurs équipes. Son cœur est d'établir des canaux d'état à circulation bi-directionnelle, permettant aux deux parties d'effectuer un nombre illimité de transactions hors chaîne, qui ne seront exécutées sur la chaîne qu'en cas de règlement final ou d'anomalie. Cela améliore considérablement l'efficacité des transactions et la scalabilité.
2.2 Avantages du réseau Lightning
Le réseau Lightning fonctionne depuis 9 ans, construit sur le réseau Bitcoin, offrant une sécurité élevée. Sa capacité actuelle dépasse 5000 bitcoins, avec plus de 18000 nœuds dans le monde et plus de 50000 canaux. Grâce aux canaux de paiement bidirectionnels, il permet des transactions instantanées à faible coût, étant largement adopté à l'échelle mondiale, devenant progressivement la solution décentralisée principale pour les paiements mondiaux.
2.3 L'importance du protocole Taproot Assets
Auparavant, le réseau Lightning ne supportait que les paiements en Bitcoin, avec des cas d'utilisation limités. Le lancement du protocole Taproot Assets a résolu ce problème, permettant l'émission de divers actifs sur le réseau Bitcoin, y compris des stablecoins. Ces actifs peuvent entrer directement dans le réseau Lightning, élargissant considérablement son champ d'application et fournissant un soutien puissant à l'expansion du réseau Lightning dans le domaine des paiements mondiaux.
3. Détails du protocole Taproot Assets
Le protocole Taproot Assets (, abrégé en TA), est profondément ancré dans le modèle UTXO de Bitcoin et repose sur la mise à niveau Taproot. Ces deux éléments fondamentaux pilotent le bon fonctionnement du protocole.
3.1 Modèle UTXO vs Modèle de compte
Le modèle UTXO est similaire à un portefeuille contenant divers chèques autorisés, et le réseau Bitcoin équivaut à une banque qui peut encaisser ces chèques. Le modèle UTXO exclut naturellement le problème de la double dépense, offrant une sécurité accrue. Le protocole TA adopte le concept de scellage à usage unique, garantissant que les actifs se déplacent avec le UTXO, renforçant ainsi la sécurité des transactions.
3.2 Signification de la mise à niveau Taproot
La mise à niveau Taproot de 2021 a introduit des fonctionnalités de contrats intelligents simples au réseau Bitcoin, permettant des types de transactions complexes tels que les signatures multiples. Cela a fourni une base solide pour les utilisateurs institutionnels et les transactions B2B, stimulant des applications commerciales plus larges.
3.3 principes techniques TA
Le protocole TA utilise la mise à niveau Taproot, en enregistrant l'état des actifs dans l'arbre de Merkle de Taproot. Il adopte un arbre de sommaire de Merkle épars pour gérer l'état des actifs, n'écrivant que le hachage racine sur la chaîne Bitcoin, évitant ainsi le problème de l'expansion des données sur la chaîne.
3.4 La relation entre le protocole TA et le réseau Lightning
Le protocole TA permet aux actifs émis ( tels que les stablecoins ) d'entrer sans couture dans le réseau Lightning via le canal TA. Cela permet au réseau Lightning de prendre en charge pour la première fois la circulation d'actifs autres que le Bitcoin, élargissant considérablement ses cas d'utilisation.
3.5 défis existants
Le protocole TA exige que les données d'actifs soient conservées sur un client hors chaîne, ce qui augmente le coût d'utilisation pour les utilisateurs. En même temps, il dépend fortement du service de portefeuille des nœuds Lightning, manquant de mécanismes de gestion de compte, ce qui conduit actuellement à l'adoption principalement de solutions de portefeuille hébergées. Ces facteurs pourraient limiter sa large adoption.
4. Solutions d'auto-hébergement
Des solutions décentralisées pour la circulation des actifs TA sur le réseau Lightning ont déjà vu le jour sur le marché. Par exemple, LnFi propose une solution d'hébergement cloud, réduisant le seuil d'entrée pour les utilisateurs. L'équipe de BitTap a développé un portefeuille d'extension de navigateur décentralisé pour TA, permettant aux utilisateurs de contrôler complètement leurs clés privées, offrant une expérience décentralisée et une sécurité similaire à Metamask.
5. Résumé
Les stablecoins s'étendent du trading de cryptomonnaies au domaine des paiements mondiaux. Le réseau Lightning, grâce à ses frais bas et à la rapidité des transactions, devient une infrastructure de paiement mondial idéale. Le lancement du protocole Taproot Assets renforce encore les fonctionnalités du réseau Lightning, rendant la création et la circulation de stablecoins sur le réseau Bitcoin une réalité.
L'émergence de solutions de portefeuille décentralisées telles que BitTap offre aux utilisateurs une méthode de gestion d'actifs plus sécurisée et décentralisée, complétant ainsi le dernier élément du puzzle pour que Taproot Assets + le réseau Lightning deviennent une infrastructure de paiement mondiale.
Comparé aux infrastructures de paiement traditionnelles, l'infrastructure de paiement composée du protocole TA et du réseau Lightning n'est pas en retard en termes d'immédiateté, tout en réalisant la décentralisation des paiements grâce à un design ingénieux. Les solutions d'autogestion dans l'écosystème garantissent aux utilisateurs le contrôle de leurs actifs, soutenant les transferts libres sans conditions, et élevant la liberté de paiement à des niveaux sans précédent.