Dévoiler le "nouveau type d'eyewash" : méfiez-vous des pièges de la gestion de monnaie virtuelle

Récemment, "Xin Kang Jia" est devenu un sujet populaire sur les plateformes sociales et dans les groupes d'investissement. Selon les informations, cette plateforme est active depuis 2023 et opère sous le nom de "Bureau de Dubaï de la Bourse de l'Or de Chine". Au début, elle utilisait l'investissement dans les contrats à terme sur le pétrole comme prétexte, puis s'est tournée vers des domaines tels que "l'investissement en big data", "l'investissement en devises" et "l'investissement en monnaie virtuelle" pour attirer les investisseurs. Les participants doivent payer des frais d'adhésion de 1000 USDT et développer des sous-ordinateurs selon une structure organisationnelle semblable à celle d'une "militarisation", avec un mécanisme de rétrocession entre les différents niveaux.

Le 26 juin de cette année, la plateforme Xinkangjia a complètement fermé son canal de retrait. Selon les rumeurs, environ 2 millions d'investisseurs en Chine sont affectés, avec un montant impliqué allant jusqu'à environ 18 milliards. Ce qui est encore plus grave, c'est que ces fonds pourraient avoir été transférés sous forme de USDT et avoir subi des opérations de mélange.

Il est à noter qu'en avril de cette année, la Bourse de l'or et des marchandises de Dubaï (DGCX) a publié un communiqué, affirmant clairement que le DGCX n'a établi aucune entité ou partenaire associé en Chine. De plus, depuis 2024, plusieurs départements de la Chine continentale ont également émis des avertissements concernant Xin Kang Jia.

Risques juridiques du mode Xinkangjia

Bien qu'aucune institution officielle n'ait encore reconnu officiellement la nature illégale de Xin Kang Jia, selon les informations disponibles, son modèle opérationnel pourrait impliquer l'organisation et la direction d'activités de marketing de réseau ou des crimes de collecte de fonds illégale (en particulier le crime d'escroquerie par collecte de fonds).

D'un point de vue pratique judiciaire, si l'on qualifie cela de collecte illégale de fonds, cela entraînera une charge de travail énorme, y compris le comptage, le contact et le remboursement des fonds d'environ 2 millions d'investisseurs. En revanche, si cela est qualifié de crime de vente pyramidale, cela pourrait simplifier le processus de traitement, car la pratique judiciaire actuelle tend à reconnaître qu'il n'y a pas de victimes dans les affaires de vente pyramidale, les fonds concernés étant généralement confisqués au profit du trésor public.

Les fonds des investisseurs peuvent-ils être récupérés ?

Malheureusement, selon la pratique judiciaire actuelle en Chine continentale, il est très difficile de restituer les fonds liés aux crimes de vente pyramidale aux investisseurs. Les principales raisons incluent :

1. Les fonds impliqués sont souvent considérés comme des "produits illégaux", et sont donc saisis, gelés, confisqués conformément à la loi, et finalement versés au Trésor public.

2. Les autorités judiciaires privilégient la lutte contre la criminalité et le maintien de l'ordre financier, et adoptent généralement une attitude prudente à l'égard de ce que l'on appelle "le retour des fonds des investisseurs".

3. De nombreuses plateformes de vente pyramidale transfèrent rapidement des fonds à l'étranger ou blanchissent de l'argent par le biais de monnaies virtuelles, rendant la récupération des actifs extrêmement difficile.

Néanmoins, il existe quelques cas de restitution aux investisseurs dans la pratique judiciaire. Cependant, ces cas ne peuvent pas complètement représenter la direction des procès pour crimes de vente pyramidale à l'avenir, car la Chine n'est pas un pays de common law, et la pratique judiciaire actuelle reste principalement axée sur les saisies.

Risques juridiques particuliers liés à l'investissement en USDT

La particularité de l'affaire Xinkangjia réside dans le fait que les investisseurs utilisent des USDT pour investir. Cependant, cette pratique comporte de nombreux risques dans l'environnement juridique de la Chine continentale :

1. La monnaie virtuelle ne possède pas de capacité de remboursement légal, et ses transactions ne sont pas protégées par le système juridique chinois.

2. Bien que certaines décisions reconnaissent que la monnaie virtuelle possède une certaine "nature de propriété", cela s'applique principalement dans le cadre du droit pénal et ne signifie pas qu'elle soutienne son commerce ou son investissement.

3. Même si les actifs en cause sont des jetons virtuels comme l'USDT, les autorités judiciaires procéderont toujours au gel et à la saisie conformément à la loi, et après condamnation, ceux-ci seront confisqués en tant que produits illégaux.

Suggestions de prévention

Face à la tentation d'investir dans la monnaie virtuelle, les investisseurs doivent rester vigilants :

• Refuser les promesses de "gagner à tous les coups"
• Éloignez-vous des modèles de "parrainage" et de "remboursement de dividendes"
• Ne croyez pas facilement aux "experts en investissement" ou "enseignants en finance" sur Internet
• Signalez sans délai les plateformes suspectes aux autorités policières.

L'investissement doit être fait avec prudence, la conformité avant tout. Chaque investisseur doit garder les yeux ouverts, protéger son portefeuille et éviter de tomber dans divers pièges d'investissement.