Analyse des risques potentiels liés à l'utilisation de chiffrement d'actifs comme contrepartie dans les transactions de capitaux
Récemment, de nombreuses personnes ont demandé à utiliser des crypto-monnaies ou des stablecoins tels que Bitcoin, Ethereum, USDT ou USDC comme prix de transaction pour la vente ou l'acquisition de participations dans des entreprises nationales. Ce mode de transaction peut effectivement éviter certains tracas, réduire les coûts de transaction et même faciliter le transfert de fonds à l'étranger. Cependant, l'utilisation d'actifs chiffrés pour des transactions commerciales complexes peut impliquer divers risques juridiques et commerciaux. Cet article analysera brièvement, sur la base de l'expérience pratique, les risques juridiques potentiels de l'utilisation d'actifs chiffrés comme prix de transaction pour des participations, afin que les lecteurs puissent faire des jugements adaptés à leur situation.
1. Risques juridiques liés à l'invalidité des contrats de transaction
En septembre 2021, un avis publié conjointement par plusieurs organismes nationaux a clairement indiqué que les monnaies virtuelles n'ont pas le même statut juridique que les monnaies légales et ne doivent pas être utilisées comme monnaie sur le marché. Participer à des activités d'investissement et de trading de monnaies virtuelles comporte des risques juridiques, et si cela contrevient à l'ordre public, les actes juridiques civils concernés peuvent être nuls.
Ainsi, si des transactions de titres sont effectuées en Chine avec des cryptomonnaies comme contrepartie, en cas de litige, le tribunal pourrait considérer le contrat de transaction comme un contrat invalide "en violation de l'ordre public et des bonnes mœurs". Dans ce cas, le contrat pourrait être partiellement ou totalement invalide.
Il est à noter que, dans les affaires civiles et commerciales impliquant des chiffrement, le modèle de responsabilité après l'invalidité du contrat n'est pas la "restauration de l'état antérieur" habituelle, mais un jugement général de "risque à la charge de chacun". Cela représente un risque considérable pour les transactions de capitaux importants.
2. Risques de fluctuation des prix des chiffrement
Les prix des cryptomonnaies comme le Bitcoin et l'Ethereum sont fortement influencés par le sentiment du marché, les événements politiques majeurs et les conditions économiques, pouvant entraîner des fluctuations de prix importantes. Par le passé, des événements de forte volatilité des prix des cryptomonnaies se sont produits à plusieurs reprises.
Si vous effectuez des transactions avec des cryptomonnaies de ce type de stablecoin non algorithmique, il peut y avoir de fortes fluctuations de prix pendant le cycle de transaction, avant que l'action ne soit livrée, ce qui peut entraîner des différends et accroître l'incertitude des transactions.
3. Les risques particuliers liés à l'utilisation des stablecoins algorithmiques
L'utilisation de stablecoins algorithmiques tels que USDT et USDC comme contrepartie de trading présente principalement les risques suivants :
Crise de conformité : certains pays et juridictions importants pourraient interdire certaines stablecoins, affectant leur échange ou utilisation avec les monnaies fiduciaires.
Risque de gel des actifs : Étant donné que les stablecoins sont largement utilisés pour le blanchiment d'argent et la dissimulation des produits criminels, si des enregistrements de transactions existent avec des comptes marqués comme à risque, l'émetteur de stablecoins peut geler directement les fonds dans le portefeuille de l'utilisateur, rendant leur utilisation impossible. Le processus de dégel est coûteux et long.
Conclusion
Si les deux parties ont un niveau de confiance très élevé et que la période de transaction est très courte, la possibilité de litige est faible. Dans ce cas, l'utilisation de chiffrement pour les transactions n'est pas strictement interdite par notre loi et est théoriquement faisable. Cependant, il est conseillé de consulter une équipe d'avocats professionnels pour traiter la conformité des documents de transaction avant d'utiliser du chiffrement pour des transactions commerciales complexes, et de concevoir des solutions ciblées pour la résolution des litiges, afin d'éviter de tomber dans une impasse commerciale ou de causer des pertes importantes aux deux parties.
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Analyse des risques juridiques des actifs de chiffrement en tant que contrepartie des transactions de capitaux
Analyse des risques potentiels liés à l'utilisation de chiffrement d'actifs comme contrepartie dans les transactions de capitaux
Récemment, de nombreuses personnes ont demandé à utiliser des crypto-monnaies ou des stablecoins tels que Bitcoin, Ethereum, USDT ou USDC comme prix de transaction pour la vente ou l'acquisition de participations dans des entreprises nationales. Ce mode de transaction peut effectivement éviter certains tracas, réduire les coûts de transaction et même faciliter le transfert de fonds à l'étranger. Cependant, l'utilisation d'actifs chiffrés pour des transactions commerciales complexes peut impliquer divers risques juridiques et commerciaux. Cet article analysera brièvement, sur la base de l'expérience pratique, les risques juridiques potentiels de l'utilisation d'actifs chiffrés comme prix de transaction pour des participations, afin que les lecteurs puissent faire des jugements adaptés à leur situation.
1. Risques juridiques liés à l'invalidité des contrats de transaction
En septembre 2021, un avis publié conjointement par plusieurs organismes nationaux a clairement indiqué que les monnaies virtuelles n'ont pas le même statut juridique que les monnaies légales et ne doivent pas être utilisées comme monnaie sur le marché. Participer à des activités d'investissement et de trading de monnaies virtuelles comporte des risques juridiques, et si cela contrevient à l'ordre public, les actes juridiques civils concernés peuvent être nuls.
Ainsi, si des transactions de titres sont effectuées en Chine avec des cryptomonnaies comme contrepartie, en cas de litige, le tribunal pourrait considérer le contrat de transaction comme un contrat invalide "en violation de l'ordre public et des bonnes mœurs". Dans ce cas, le contrat pourrait être partiellement ou totalement invalide.
Il est à noter que, dans les affaires civiles et commerciales impliquant des chiffrement, le modèle de responsabilité après l'invalidité du contrat n'est pas la "restauration de l'état antérieur" habituelle, mais un jugement général de "risque à la charge de chacun". Cela représente un risque considérable pour les transactions de capitaux importants.
2. Risques de fluctuation des prix des chiffrement
Les prix des cryptomonnaies comme le Bitcoin et l'Ethereum sont fortement influencés par le sentiment du marché, les événements politiques majeurs et les conditions économiques, pouvant entraîner des fluctuations de prix importantes. Par le passé, des événements de forte volatilité des prix des cryptomonnaies se sont produits à plusieurs reprises.
Si vous effectuez des transactions avec des cryptomonnaies de ce type de stablecoin non algorithmique, il peut y avoir de fortes fluctuations de prix pendant le cycle de transaction, avant que l'action ne soit livrée, ce qui peut entraîner des différends et accroître l'incertitude des transactions.
3. Les risques particuliers liés à l'utilisation des stablecoins algorithmiques
L'utilisation de stablecoins algorithmiques tels que USDT et USDC comme contrepartie de trading présente principalement les risques suivants :
Crise de conformité : certains pays et juridictions importants pourraient interdire certaines stablecoins, affectant leur échange ou utilisation avec les monnaies fiduciaires.
Risque de gel des actifs : Étant donné que les stablecoins sont largement utilisés pour le blanchiment d'argent et la dissimulation des produits criminels, si des enregistrements de transactions existent avec des comptes marqués comme à risque, l'émetteur de stablecoins peut geler directement les fonds dans le portefeuille de l'utilisateur, rendant leur utilisation impossible. Le processus de dégel est coûteux et long.
Conclusion
Si les deux parties ont un niveau de confiance très élevé et que la période de transaction est très courte, la possibilité de litige est faible. Dans ce cas, l'utilisation de chiffrement pour les transactions n'est pas strictement interdite par notre loi et est théoriquement faisable. Cependant, il est conseillé de consulter une équipe d'avocats professionnels pour traiter la conformité des documents de transaction avant d'utiliser du chiffrement pour des transactions commerciales complexes, et de concevoir des solutions ciblées pour la résolution des litiges, afin d'éviter de tomber dans une impasse commerciale ou de causer des pertes importantes aux deux parties.