De millions à la ruine totale : mon histoire de souffrance et d'échec dans le chiffrement

Dans le marché actuel des chiffrement, je voudrais partager les cinq grandes erreurs que j'ai commises au cours de ma carrière de trading, ainsi que les précieuses leçons que j'ai tirées de ces erreurs. J'espère qu'à travers mon partage, vous pourrez également éviter des problèmes similaires et devenir un meilleur trader ou investisseur en chiffrement.

Ignorer les signaux de risque du marché

Ma plus grande perte sur le marché des cryptomonnaies provient de Luna. Cette expérience m'a profondément fait prendre conscience de l'importance du problème psychologique d'investissement appelé "biais de position". Le "biais de position" désigne le phénomène où, lorsque vous détenez une grande position sur un actif et que vous voyez son prix augmenter constamment, il est facile de développer une croyance subjective selon laquelle les fondamentaux de l'actif s'améliorent. Cependant, cette croyance n'est souvent pas basée sur une analyse fondamentale objective, mais simplement sur l'illusion créée par la hausse des prix.

C'est ce biais de position qui m'a fait ignorer de nombreux signaux d'alerte potentiels, qui indiquaient en réalité que les fondamentaux de Luna étaient en train de s'effondrer. À l'époque, je réalisais en fait que bien que des stablecoins algorithmiques comme UST soient précieux, car ils sont extensibles et décentralisés, malheureusement, cela a également entraîné un risque de décrochage.

Lorsque le prix de l'UST est tombé à 96 cents, le marché a déjà montré des signes évidents de crise. J'aurais dû immédiatement réduire d'au moins 50 % ma position pour éviter les risques. Mais en raison de l'"inclinaison de position", j'ai choisi d'ignorer ces signaux d'alerte, et ce biais psychologique m'a finalement coûté cher. Nous savons tous ce qui s'est passé ensuite. Une fois que l'UST a commencé à se détacher, la valeur de Luna et de l'UST a finalement chuté à zéro.

La perte énorme de 2021 a eu un impact sévère sur mon portefeuille d'investissement, mais elle est également devenue un tournant important dans ma carrière d'investissement. En fait, j'ai réalisé des bénéfices énormes grâce à mon investissement en Bitcoin au début de 2021. J'ai acheté un Bitcoin entier en 2019 pour 5000 dollars, puis j'ai transformé cet investissement en 500 000 dollars, et il a encore augmenté pour atteindre plus d'un million de dollars durant le marché haussier. Cependant, en 2022, en raison de la forte volatilité du marché, mes actifs sont passés d'un million de dollars à quelques dizaines de milliers de dollars. Cette expérience, passant d'une richesse qui change la vie à une forte diminution, est extrêmement douloureuse, et ce décalage psychologique est difficile à décrire.

Je suis fermement convaincu que sans avoir subi les lourds coups du marché, il est impossible de devenir un véritable investisseur exceptionnel. Si vous traversez des pertes similaires, rappelez-vous que même si vous ne pouvez pas voir le côté positif pour le moment, ces expériences vous rendront plus fort et plus intelligent.

Manque d'une stratégie de stop-loss claire

Mon deuxième erreur est de ne pas avoir de stratégie de stop-loss claire. Je pense que c'est un problème courant pour de nombreux investisseurs, surtout dans un marché des altcoins très volatil.

Laissez-moi prendre Beam comme exemple. Au cours de cette période, j'avais une position importante sur Beam, mais malheureusement, je n'avais pas établi de stratégie de stop loss efficace pour cela. Ce matin, en consultant mon portefeuille, j'ai constaté que la valeur de Beam avait chuté à quelques centimes, alors qu'elle avait été l'un de mes plus gros investissements sur le marché.

En regardant en arrière, je me rends compte que la tendance des prix de Beam avait déjà émis des signaux d'alerte. Après le premier sommet, le prix a commencé à entrer dans une série de sommets et de creux de plus en plus bas, avec une dynamique clairement stagnante. Bien qu'en théorie, le prix soit resté au-dessus de la moyenne mobile à ce moment-là, le fait qu'il ait d'abord chuté en dessous aurait dû me rendre extrêmement vigilant. Cependant, j'ai choisi d'ignorer ce signal jusqu'à ce que le prix baisse davantage. Sur le graphique quotidien, j'avais aussi plusieurs jours voire semaines pour agir, mais je n'ai pas mis en place de stop loss à temps.

Pour les cryptomonnaies que je détiens à long terme, je ne fixe généralement pas un stop loss de 100 %, mais j'ajuste plutôt le pourcentage de stop loss en fonction des fondamentaux de la cryptomonnaie et de ma durée d'investissement. Par exemple, pour le trading à court terme, je fixerai un stop loss strict, tandis que pour les détentions à long terme, je pourrais permettre un retrait de 50 %. Cependant, dans le cas de Beam, je devrais au moins réduire la moitié de ma position, car même si je manque le rebond, je peux entrer à nouveau lorsque la tendance des prix s'améliore.

Ainsi, que ce soit pour le trading à court ou à long terme, il est crucial de définir un ordre stop loss. Vous pouvez déterminer les niveaux de support et de résistance clés en fonction de cadres temporels élevés (comme les graphiques hebdomadaires ou mensuels) pour servir de référence pour les ordres stop loss. Par exemple, le niveau de support clé de Solana est actuellement à 175 dollars, si le prix tombe en dessous de ce niveau, je commencerai à m'inquiéter. De même, le support clé pour Bitcoin pourrait être à 75K. Même si ces niveaux ne seront pas nécessairement atteints, définir les ordres stop loss à l'avance peut nous aider à agir rapidement lorsque des changements significatifs se produisent sur le marché.

Pour mieux exécuter une stratégie de stop-loss, je recommande de combiner plusieurs indicateurs techniques, tels que les moyennes mobiles et l'indice de force relative (RSI), afin d'améliorer la précision de la stratégie. Lorsque les indicateurs à haute temporalité sont déclenchés, il est possible de passer à une temporalité inférieure (comme le quotidien ou l'horaire) pour une analyse plus approfondie des mouvements de prix, afin de décider s'il faut exécuter le stop-loss.

De plus, je voudrais partager une astuce pratique, qui est de définir des alertes de prix sur TradingView. En cliquant simplement avec le bouton droit de la souris sur la moyenne mobile ou le niveau de support clé, vous pouvez ajouter une alerte et recevoir une notification lorsque le prix atteint un niveau clé, ce qui vous permet d'agir rapidement. Ainsi, vous ne découvrirez pas après une longue absence sur le marché que vos actifs ont considérablement chuté.

Enfin, je voudrais rappeler à tout le monde que la stratégie de stop-loss n'est pas seulement technique, mais peut également être fondamentale. Par exemple, l'effondrement de Luna est un cas typique d'échec fondamental. Lorsque le marché passe d'une préférence pour le risque à une aversion au risque, les changements fondamentaux peuvent également servir de base pour un stop-loss. Par conséquent, qu'il s'agisse de signaux techniques ou de changements fondamentaux, nous devons rester vigilants et ajuster notre stratégie d'investissement en temps voulu.

Échec d'une prise de bénéfices en temps voulu

Le troisième erreur est de ne pas avoir pris des bénéfices à temps, ce qui pourrait être l'une des erreurs les plus graves que j'ai commises au fil des ans.

Selon les différentes cryptomonnaies, il y aura différents objectifs de prix. En général, si je gagne de l'argent sur une cryptomonnaie, j'essaie de profiter tant que le prix continue d'augmenter. Cependant, au cours de ce cycle, j'ai enfreint mes règles plusieurs fois, ce qui m'a coûté cher.

Il y a deux exemples. Le premier est de novembre à décembre de l'année dernière, j'ai constamment promu dans mon émission que si vous avez réalisé des bénéfices, vous devez encaisser. Mais en réalité, je ne l'ai pas fait moi-même, j'étais un peu trop absorbé par l'optimisme du marché à l'époque. Évidemment, le marché était très dynamique pendant cette période, la tendance de novembre à décembre était très bonne, tout le monde était excité par la saison des altcoins, et beaucoup de mémes ont explosé. L'autosatisfaction est mortelle sur le marché du chiffrement, donc vous devez agir lorsque les choses se produisent.

Lorsque le marché baisse, vous devez agir, peut-être en effectuant un stop loss ou en réduisant votre position, voire en choisissant d'acheter. Ce sont également des actions que vous pouvez entreprendre. Ou lorsque le marché est à la hausse, vous pouvez augmenter le stop loss pour protéger votre trade, ou commencer à prendre des bénéfices. Mais la complaisance est de ne rien faire, de laisser les choses se dérouler naturellement, vous regardez essentiellement passivement l'évolution des événements.

J'ai ressenti une fausse sensation de sécurité en voyant les chiffres de mon portefeuille augmenter sans cesse, pensant que le marché continuerait à grimper. Cependant, lorsque le marché a commencé à se retourner à la fin décembre, la bulle a éclaté et la valeur de mon portefeuille a diminué considérablement en peu de temps.

Le deuxième exemple est la monnaie Lucky Coin que j'ai échangée. J'ai mentionné ce cas plusieurs fois dans des émissions précédentes et j'ai analysé en détail mes erreurs. Lucky Coin était un projet d'investissement important pour moi à l'époque, mais je n'en ai absolument pas tiré profit. À son apogée, la valeur des Lucky Coin que je détenais était d'environ 1,7 million de dollars, mais en raison de mon incapacité à réaliser mes bénéfices à temps, ces gains ont finalement disparu. Je n'ai gagné un centime avec Lucky Coin.

Bien sûr, il y a plusieurs raisons pour lesquelles je n'ai pas pu retirer 1,7 million de dollars de bénéfices de Lucky Coin. La première raison est que, lorsque je crée du contenu lié à Lucky Coin, je respecte une règle personnelle : dans les 24 heures suivant la discussion publique d'une cryptomonnaie, je ne vendrai pas cette cryptomonnaie. Cela vise à éviter d'être accusé de "pump and dump", c'est-à-dire de vendre immédiatement après avoir exprimé un avis positif sur une cryptomonnaie pour réaliser un profit. Je considère que cette pratique est moralement inacceptable et qu'elle nuirait à ma réputation en tant que créateur de contenu. Par conséquent, je respecte strictement cette règle. Cependant, cela m'a également conduit à manquer l'opportunité de réaliser des bénéfices au sommet.

De plus, le manque de liquidité est également une raison importante. Les cryptomonnaies à faible capitalisation comme Lucky Coin ont généralement une liquidité de marché plus faible, ce qui signifie qu'il est difficile de vendre une grande quantité d'actifs en une seule fois sans avoir un impact significatif sur le prix. Si j'essaie de vendre une position de 1 million de dollars d'un coup, cela pourrait entraîner une forte baisse du prix, ce qui n'est manifestement pas ce que je souhaite voir. Par conséquent, dans de telles situations, la vente doit se faire par étapes, ce qui peut prendre plusieurs semaines pour être complété.

Malgré ces limitations, je pense avoir commis une erreur fondamentale dans cette transaction. La première fois que j'ai mentionné Lucky Coin sur Discord, son prix était d'environ 3 dollars ; la première fois que j'en ai parlé sur YouTube, le prix avait déjà grimpé à 9 dollars. Avant cela, j'avais déjà suggéré son potentiel lorsque le prix était de 4 à 5 dollars, puis le prix de Lucky Coin a explosé jusqu'à 17 dollars. Malgré cela, je n'en ai pas tiré de profit.

J'ai été trompé par la hausse rapide devant moi, pensant à tort que le prix avait encore plus de marge de hausse, et j'ai donc échoué à suivre mes propres règles d'investissement. Selon mes règles, lorsque le prix d'une cryptomonnaie double, je devrais au moins retirer mon investissement initial pour garantir la sécurité du capital, mais cette fois-ci, je ne l'ai pas fait.

Malheureusement, par la suite, Lucky Coin a rencontré des problèmes tels que des attaques de répétition (Replay Attack) et un échec de migration de la blockchain, ce qui a entraîné une chute rapide de son prix. À l'époque, il m'était clairement impossible de prévoir l'apparition de ces problèmes techniques, mais cela ne peut pas servir d'excuse pour ne pas avoir réalisé de bénéfices à temps. Peu importe ce qui se passera à l'avenir, dès qu'une cryptomonnaie double ou triple de prix, retirer l'investissement initial est un choix judicieux.

Cette expérience m'a fait prendre conscience de l'importance de réaliser des gains en temps voulu. Lorsque le prix des cryptomonnaies augmente, si vous ne réalisez pas vos gains à temps, une fois que le marché se retourne, vous constaterez que la liquidité de nombreuses cryptomonnaies est très limitée. Ce phénomène ne se produit pas seulement avec les Memes, même des cryptomonnaies de grande capitalisation comme Beam peuvent montrer une liquidité insuffisante lorsqu'elles chutent. Lorsque les prix baissent, la réaction du marché est très rapide, et si vous n'avez pas verrouillé vos profits lors de la hausse, cela peut entraîner des regrets.

Grâce à ces transactions, j'ai appris à ajuster rapidement ma stratégie et à éviter les mêmes erreurs lors de la prochaine grande transaction. Le point le plus crucial est que faire des erreurs est inévitable, mais nous devons en tirer des leçons. Assurez-vous que les erreurs commises aujourd'hui ne se reproduisent pas dans les transactions de demain.

Lorsque vous réalisez un bénéfice de 10 fois dans une transaction, n'oubliez pas les leçons apportées par Luna ou d'autres cas d'échec. Lorsque le prix du marché baisse et atteint votre niveau de stop-loss, n'hésitez pas à couper vos pertes de manière décisive, plutôt que de regarder passivement le prix continuer à baisser. Revoir les leçons du passé peut souvent vous inciter à agir à des moments critiques. Bien que ces expériences puissent être douloureuses, elles m'ont vraiment aidé à rester lucide pendant ce cycle.

En fait, souvent, nous devons traverser plusieurs fois des leçons similaires pour vraiment comprendre les leçons qu'elles contiennent. C'est comme une sorte "d'expérience scientifique", qui nécessite des tests répétés et des résumés, les traders commettent certaines erreurs inutiles sur le marché. Mais avec l'accumulation d'expérience, nous pouvons progressivement réduire la fréquence des erreurs. Le taux de double faute des joueurs professionnels peut n'être que de 4%, tandis que celui des débutants peut atteindre jusqu'à 20%. De la même manière, les bons traders ne sont pas ceux qui ne font pas d'erreurs, mais ceux qui en commettent moins souvent et qui ont un impact moindre.

Le message que je souhaite transmettre aujourd'hui est que faire des erreurs est acceptable, mais l'essentiel est d'en tirer des leçons et de s'efforcer de réduire les erreurs similaires à l'avenir. Que vous soyez novice ou expérimenté, commettre des erreurs sur le marché est inévitable, mais chaque erreur est une occasion de grandir.

Erreur de gestion de position

Le quatrième erreur est la gestion des positions.

Au cours de cette période, il m'est parfois arrivé d'investir trop d'argent dans une certaine cryptomonnaie, cette position trop importante m'a rendu émotionnel lors des transactions.