Marché baissier Auto-Invest BTC et ETH : une stratégie solide pour soutenir des rendements à long terme

La récente effondrement du projet Luna a sans aucun doute eu un impact énorme sur le marché des cryptoactifs, suscitant une certaine panique parmi de nombreux investisseurs concernant les petits jetons. Cependant, d'un autre point de vue, cet événement pourrait également avoir un impact positif sur le développement durable à long terme du marché. Dans l'environnement actuel du marché, les projets de qualité auront la possibilité de survivre, tandis que les projets de mauvaise qualité seront éliminés.

Après cette chute brutale, la plupart des petits jetons ont chuté de plus de 30 %, tandis que les grandes cryptomonnaies de premier plan ont également baissé, mais restent relativement stables. Ce phénomène envoie un message important aux investisseurs : ne pas investir tous ses fonds dans un seul jeton, mais plutôt allouer au moins 50 % de ses fonds dans des cryptomonnaies mainstream comme le Bitcoin et l'Ethereum.

Pour les investisseurs souhaitant investir dans des cryptoactifs populaires, une stratégie viable est d'investir régulièrement dans Bitcoin et Ethereum. Cette méthode est différente du trading spéculatif traditionnel, car elle ne nécessite pas de tenir compte des fluctuations de prix, mais consiste à investir à intervalles de temps fixes. Il y a plusieurs raisons pour lesquelles choisir une stratégie d'investissement régulier, certaines personnes ne maîtrisant pas l'analyse technique et ne pouvant pas effectuer de transactions à court terme ; d'autres réalisent que le taux de réussite des prévisions à court terme n'est que d'environ 50 %, et choisissent donc d'adopter une perspective d'investissement à long terme.

La volatilité du marché des cryptoactifs est énorme, et ceux qui ont vécu les fluctuations du marché en 2020 peuvent en témoigner. Au début de cette année-là, le prix du bitcoin était d'environ 10 000 dollars, puis il a chuté à plus de 3 000 dollars en mars en raison de la pandémie, avant de grimper à plus de 60 000 dollars en 2021. Cette forte volatilité du marché a pris de nombreux investisseurs au dépourvu ; certains ont quitté le marché en raison de la liquidation de leurs positions, tandis que d'autres ont raté des opportunités de hausse par peur de racheter au plus bas. En revanche, ceux qui ont maintenu une stratégie d'investissement régulier, même s'ils ont été temporairement coincés, ont finalement réalisé des gains considérables.

La prémisse de la stratégie d'investissement programmé est d'avoir une confiance à long terme dans l'actif dans lequel on investit. S'il n'y a pas de perspectives positives pour l'avenir d'un projet, il n'est pas nécessaire de faire un investissement programmé. La philosophie fondamentale de l'investissement programmé est de croire au potentiel d'appréciation à long terme de l'actif, sans se préoccuper excessivement des fluctuations à court terme.

L'avantage d'investir régulièrement dans le Bitcoin est que, grâce aux achats périodiques, le coût de détention tend à se rapprocher du prix moyen pendant la période d'investissement. Tant que le temps d'investissement est suffisamment long, par exemple plus d'un an, le coût moyen ne sera pas trop élevé. Cela est dû à la règle du marché financier "marché haussier court et marché baissier long", où les phases de forte augmentation du Bitcoin ne durent généralement pas trop longtemps, généralement seulement 1 à 3 mois, ce qui signifie que la plupart du temps, le prix se situe à un niveau relativement raisonnable.

Cependant, la stratégie d'investissement programmée a aussi ses limites. Étant une méthode d'investissement "sans timing", elle ne garantit pas que commencer un investissement programmé à n'importe quel moment sera rentable. Par exemple, un investissement programmé depuis décembre 2021 jusqu'à maintenant, près de 5 mois, pourrait faire face à des pertes. Un exemple plus extrême est que la moyenne mobile sur 1000 jours du Bitcoin (équivalente au coût d'un investissement programmé sur 3 ans) est d'environ 28000 dollars. Si le prix du Bitcoin tombe en dessous de ce niveau, les investisseurs qui ont maintenu leur investissement programmé pendant près de 3 ans pourraient faire face à des pertes.

Ainsi, la clé de l'investissement programmé réside dans le choix d'actifs à long terme haussiers, et d'avoir la patience d'attendre l'arrivée du prochain cycle de marché haussier. Seuls les actifs à long terme en hausse peuvent compenser les effets des fluctuations du marché à court terme.

Dans la pratique, il est conseillé d'adopter une stratégie d'investissement régulier et constant, en choisissant un moment fixe chaque mois ou chaque semaine pour investir. Puisque vous avez choisi d'investir régulièrement, il faut essayer d'éviter les jugements subjectifs, ne pas acheter moins parce que vous pensez que le prix est élevé et acheter plus parce que le prix est bas. Car à long terme, le coût d'achat unique n'est pas le facteur le plus important.

Pour les investisseurs souhaitant commencer à investir régulièrement, la position actuelle du marché pourrait être un bon point de départ. Chaque fois qu'il y a une forte baisse ou que le marché chute de plus de 5000 à 10000 points, cela peut être considéré comme une excellente opportunité d'investissement régulier.

Dans l'ensemble, une stratégie d'investissement programmé nécessite que les investisseurs aient une pensée à long terme et de la patience. Bien que des fluctuations et même des pertes puissent survenir à court terme, les données historiques montrent que pour des cryptoactifs majeurs comme le Bitcoin, un investissement programmé à long terme peut généralement offrir de bons retours. Bien sûr, les investisseurs doivent également rester attentifs aux dynamiques du marché et prendre des décisions d'investissement appropriées en fonction de leur capacité à supporter le risque.