Le cœur de la négociation d'actifs virtuels conformes à Hong Kong : gestion sécurisée des portefeuilles et conservation des actifs
Récemment, deux bourses d'actifs numériques virtuels à Hong Kong ont obtenu la licence de fournisseur de services d'actifs virtuels approuvée par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong, et ont officiellement commencé à offrir des services de négociation d'actifs virtuels aux investisseurs particuliers de Hong Kong. Cela marque une consolidation supplémentaire de la position des bourses conformes dans le domaine des actifs virtuels.
Depuis octobre dernier, les autorités de réglementation de Hong Kong ont publié une série de mesures concernant le trading d'actifs virtuels. À partir du 1er juin de cette année, davantage d'échanges d'actifs virtuels peuvent officiellement demander une licence de conformité auprès de la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong. Dans un tel environnement politique, de nombreux échanges envisagent de demander une licence à Hong Kong pour établir une plateforme d'échange centralisée conforme.
Alors, quelles sont les exigences spécifiques de la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong pour les échanges centralisés ? En plus des documents juridiques, quelles sont les exigences particulières en matière de configuration technique ?
En fait, le cadre de réglementation des transactions conformes à Hong Kong impose des exigences techniques élevées aux bourses en matière de conformité logicielle et matérielle. À l'international, certains fournisseurs offrent des services techniques aux bourses dans le cadre de divers cadres de conformité. Le domaine le plus central, et celui qui préoccupe le plus la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong, est la garde des actifs des clients.
Différences de garde d'actifs entre la finance traditionnelle et le trading d'actifs virtuels
Dans le système financier traditionnel, les utilisateurs achètent généralement des produits financiers comme des actions par l'intermédiaire de courtiers. Bien que les utilisateurs aient l'impression de déposer des fonds sur le compte du courtier, en réalité, les fonds sont déposés sur un compte de conservation bancaire. La banque, en tant que dépositaire des fonds, n'autorise le courtier à opérer au nom du client que lorsqu'elle a confirmé que le courtier a reçu les instructions du client.
Et dans le cadre de la Conformité à Hong Kong pour les transactions d'actifs virtuels, les méthodes de conservation des actifs sont très différentes. Les exigences réglementaires obligent les bourses à assumer un rôle similaire à celui des banques, en conservant directement les actifs virtuels des clients. Cela signifie que les bourses conformes doivent centraliser les fonctions de plusieurs étapes du système financier traditionnel, comme celles des banques et des dépositaires, au sein d'une seule entité, étant pleinement responsables de la sécurité des actifs des clients. Par conséquent, les exigences en matière de technologie matérielle et logicielle pour les bourses conformes sont bien supérieures à celles des courtiers ordinaires, se rapprochant du niveau bancaire, et il est également nécessaire d'ajouter de nouvelles dimensions telles que la cryptographie.
Défis de sécurité dans le trading d'actifs virtuels
Du point de vue de la sécurité, le trading d'actifs virtuels fait face à des défis doubles, à la fois sur chaîne et hors chaîne. La chaîne concerne principalement les risques de vulnérabilité potentiels des contrats intelligents, que les hackers pourraient exploiter pour mener des attaques. Hors chaîne, cela implique une série complète d'ingénierie des systèmes de sécurité, y compris l'authentification des utilisateurs, la sécurité des réseaux et des terminaux, les mécanismes de réponse d'urgence ainsi que les routes technologiques de conservation des actifs.
D'un point de vue de la Conformité, l'industrie des actifs virtuels passe progressivement d'une croissance sauvage précoce à une normalisation. Ces dernières années, des politiques de réglementation pour les bourses d'actifs virtuels ont été successivement mises en place au Japon, à Singapour et à Hong Kong. En particulier après l'incident FTX, les organismes de réglementation ont réalisé qu'une conformité superficielle ne suffisait pas, et qu'il était nécessaire d'élaborer et de mettre en œuvre des règles et des systèmes de gestion détaillés pour réellement protéger les intérêts des investisseurs.
Exigences spécifiques de la réglementation de Hong Kong en matière de conservation d'actifs
La réglementation de Hong Kong se distingue par sa logique et sa complétude. Cela se manifeste principalement dans les aspects suivants :
Exiger que les clés privées des actifs virtuels soient stockées localement à Hong Kong, en tenant compte des facteurs géopolitiques.
Étant donné qu'il n'existe pas encore de système de régulation de garde tiers mature à Hong Kong, il est donc demandé aux demandeurs de licence d'actifs virtuels de construire eux-mêmes un système de garde sécurisé et des exigences techniques détaillées ont été établies.
Dans le choix de la voie technologique, les autorités de régulation accordent à la fois de l'importance à la maturité et adoptent une attitude ouverte. Elles ont tendance à privilégier les technologies matures ayant reçu une certification de sécurité internationale reconnue, tout en étant également ouvertes aux nouvelles solutions technologiques.
La demande de licence nécessite non seulement que l'échange prouve sa conformité, mais doit également être certifiée par une institution d'évaluation tierce autorisée.
Mesures concrètes pour protéger la sécurité des actifs des utilisateurs
Les exigences au niveau IT incluent la sécurité réseau, l'infrastructure, la sécurité des terminaux, la réponse d'urgence en cas de sinistre et le système de conservation des Portefeuilles, etc. L'une des exigences clés est que 98 % des actifs doivent être stockés dans des Portefeuilles froids.
Le portefeuille froid nécessite non seulement une déconnexion totale d'Internet, mais aussi l'utilisation d'équipements de sécurité cryptographique reconnus au niveau international pour former un coffre-fort d'actifs numériques, avec des exigences strictes concernant l'environnement de stockage, telles que le contrôle de la température et de l'humidité, la protection contre le suivi, la protection contre le harcèlement, et les interférences de signal.
Pour protéger davantage les actifs des utilisateurs, les régulateurs exigent également la création d'un fonds de compensation des risques ou l'achat d'une assurance dédiée, afin de disposer de la capacité d'indemnisation.
En matière de conformité, la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme sont des domaines d'attention clés. Chaque échange doit être doté d'un responsable de la conformité professionnel, en charge de la vérification de l'identité des utilisateurs ( KYC ) et de l'examen de l'origine et de la destination des fonds des transactions ( Règle de voyage ).
La gestion des risques implique la gestion de plusieurs aspects tels que la manipulation du marché, la fraude des utilisateurs, le risque de contrepartie, le risque de crédit, etc.
Au niveau de la gouvernance, il est nécessaire d'établir un système complet et de clarifier les rôles et responsabilités de chaque partie :
La plateforme de trading et la conservation des actifs doivent être assurées par des entités différentes.
Distinguer strictement les fonds de la plateforme et les fonds des utilisateurs
Appliquer le "principe des quatre yeux", éviter les risques de point unique
Les directions de développement possibles pour l'avenir
Avec l'émergence de nouvelles technologies telles que le calcul sécurisé multiparty MPC( et la certification, elles pourraient être introduites dans le domaine de la conservation d'actifs à l'avenir.
Les solutions de portefeuille personnel peuvent compléter et interagir avec les échanges centralisés.
En s'inspirant de l'expérience des finances traditionnelles, il pourrait y avoir à l'avenir des institutions de garde tierces professionnelles, offrant des services de garde à plusieurs bourses.
Le cadre réglementaire pourrait être amélioré pour clarifier la séparation des responsabilités entre les transactions et la conservation, permettant ainsi aux plateformes d'utiliser des services de conservation tiers.
Avec la maturation et la certification des nouvelles technologies, les choix technologiques des prestataires de services de conservation deviendront plus diversifiés.
Avec les progrès technologiques et une compréhension approfondie du secteur, on s'attend à ce que davantage de participants entrent dans ce domaine, stimulant ainsi un développement et une prospérité supplémentaires du marché.
![Gestion sécurisée des portefeuilles et conservation des actifs - Le cœur de la conformité des transactions d'actifs virtuels à Hong Kong])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-0f72bff30a05f53272213759942dda90.webp(
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GhostChainLoyalist
· Il y a 6h
prendre les gens pour des idiots commence~
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MissedTheBoat
· 07-27 11:22
Franchement... le bull run a déjà commencé.
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MemeTokenGenius
· 07-27 09:53
Licences licences, ça y va.
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PuzzledScholar
· 07-27 09:50
À qui a été donné le permis ? Je suis si impatient.
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AirdropHunterWang
· 07-27 09:32
La réglementation finira par cerner les investisseurs détaillant.
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TokenUnlocker
· 07-27 09:24
Les actions de Hong Kong bull, nous avons enfin attendu ce jour.
Nouvelles réglementations sur les actifs virtuels à Hong Kong : la gestion des Portefeuilles et la conservation des actifs deviennent essentielles
Le cœur de la négociation d'actifs virtuels conformes à Hong Kong : gestion sécurisée des portefeuilles et conservation des actifs
Récemment, deux bourses d'actifs numériques virtuels à Hong Kong ont obtenu la licence de fournisseur de services d'actifs virtuels approuvée par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong, et ont officiellement commencé à offrir des services de négociation d'actifs virtuels aux investisseurs particuliers de Hong Kong. Cela marque une consolidation supplémentaire de la position des bourses conformes dans le domaine des actifs virtuels.
Depuis octobre dernier, les autorités de réglementation de Hong Kong ont publié une série de mesures concernant le trading d'actifs virtuels. À partir du 1er juin de cette année, davantage d'échanges d'actifs virtuels peuvent officiellement demander une licence de conformité auprès de la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong. Dans un tel environnement politique, de nombreux échanges envisagent de demander une licence à Hong Kong pour établir une plateforme d'échange centralisée conforme.
Alors, quelles sont les exigences spécifiques de la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong pour les échanges centralisés ? En plus des documents juridiques, quelles sont les exigences particulières en matière de configuration technique ?
En fait, le cadre de réglementation des transactions conformes à Hong Kong impose des exigences techniques élevées aux bourses en matière de conformité logicielle et matérielle. À l'international, certains fournisseurs offrent des services techniques aux bourses dans le cadre de divers cadres de conformité. Le domaine le plus central, et celui qui préoccupe le plus la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong, est la garde des actifs des clients.
Différences de garde d'actifs entre la finance traditionnelle et le trading d'actifs virtuels
Dans le système financier traditionnel, les utilisateurs achètent généralement des produits financiers comme des actions par l'intermédiaire de courtiers. Bien que les utilisateurs aient l'impression de déposer des fonds sur le compte du courtier, en réalité, les fonds sont déposés sur un compte de conservation bancaire. La banque, en tant que dépositaire des fonds, n'autorise le courtier à opérer au nom du client que lorsqu'elle a confirmé que le courtier a reçu les instructions du client.
Et dans le cadre de la Conformité à Hong Kong pour les transactions d'actifs virtuels, les méthodes de conservation des actifs sont très différentes. Les exigences réglementaires obligent les bourses à assumer un rôle similaire à celui des banques, en conservant directement les actifs virtuels des clients. Cela signifie que les bourses conformes doivent centraliser les fonctions de plusieurs étapes du système financier traditionnel, comme celles des banques et des dépositaires, au sein d'une seule entité, étant pleinement responsables de la sécurité des actifs des clients. Par conséquent, les exigences en matière de technologie matérielle et logicielle pour les bourses conformes sont bien supérieures à celles des courtiers ordinaires, se rapprochant du niveau bancaire, et il est également nécessaire d'ajouter de nouvelles dimensions telles que la cryptographie.
Défis de sécurité dans le trading d'actifs virtuels
Du point de vue de la sécurité, le trading d'actifs virtuels fait face à des défis doubles, à la fois sur chaîne et hors chaîne. La chaîne concerne principalement les risques de vulnérabilité potentiels des contrats intelligents, que les hackers pourraient exploiter pour mener des attaques. Hors chaîne, cela implique une série complète d'ingénierie des systèmes de sécurité, y compris l'authentification des utilisateurs, la sécurité des réseaux et des terminaux, les mécanismes de réponse d'urgence ainsi que les routes technologiques de conservation des actifs.
D'un point de vue de la Conformité, l'industrie des actifs virtuels passe progressivement d'une croissance sauvage précoce à une normalisation. Ces dernières années, des politiques de réglementation pour les bourses d'actifs virtuels ont été successivement mises en place au Japon, à Singapour et à Hong Kong. En particulier après l'incident FTX, les organismes de réglementation ont réalisé qu'une conformité superficielle ne suffisait pas, et qu'il était nécessaire d'élaborer et de mettre en œuvre des règles et des systèmes de gestion détaillés pour réellement protéger les intérêts des investisseurs.
Exigences spécifiques de la réglementation de Hong Kong en matière de conservation d'actifs
La réglementation de Hong Kong se distingue par sa logique et sa complétude. Cela se manifeste principalement dans les aspects suivants :
Exiger que les clés privées des actifs virtuels soient stockées localement à Hong Kong, en tenant compte des facteurs géopolitiques.
Étant donné qu'il n'existe pas encore de système de régulation de garde tiers mature à Hong Kong, il est donc demandé aux demandeurs de licence d'actifs virtuels de construire eux-mêmes un système de garde sécurisé et des exigences techniques détaillées ont été établies.
Dans le choix de la voie technologique, les autorités de régulation accordent à la fois de l'importance à la maturité et adoptent une attitude ouverte. Elles ont tendance à privilégier les technologies matures ayant reçu une certification de sécurité internationale reconnue, tout en étant également ouvertes aux nouvelles solutions technologiques.
La demande de licence nécessite non seulement que l'échange prouve sa conformité, mais doit également être certifiée par une institution d'évaluation tierce autorisée.
Mesures concrètes pour protéger la sécurité des actifs des utilisateurs
Les exigences au niveau IT incluent la sécurité réseau, l'infrastructure, la sécurité des terminaux, la réponse d'urgence en cas de sinistre et le système de conservation des Portefeuilles, etc. L'une des exigences clés est que 98 % des actifs doivent être stockés dans des Portefeuilles froids.
Le portefeuille froid nécessite non seulement une déconnexion totale d'Internet, mais aussi l'utilisation d'équipements de sécurité cryptographique reconnus au niveau international pour former un coffre-fort d'actifs numériques, avec des exigences strictes concernant l'environnement de stockage, telles que le contrôle de la température et de l'humidité, la protection contre le suivi, la protection contre le harcèlement, et les interférences de signal.
Pour protéger davantage les actifs des utilisateurs, les régulateurs exigent également la création d'un fonds de compensation des risques ou l'achat d'une assurance dédiée, afin de disposer de la capacité d'indemnisation.
En matière de conformité, la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme sont des domaines d'attention clés. Chaque échange doit être doté d'un responsable de la conformité professionnel, en charge de la vérification de l'identité des utilisateurs ( KYC ) et de l'examen de l'origine et de la destination des fonds des transactions ( Règle de voyage ).
La gestion des risques implique la gestion de plusieurs aspects tels que la manipulation du marché, la fraude des utilisateurs, le risque de contrepartie, le risque de crédit, etc.
Au niveau de la gouvernance, il est nécessaire d'établir un système complet et de clarifier les rôles et responsabilités de chaque partie :
Les directions de développement possibles pour l'avenir
Avec l'émergence de nouvelles technologies telles que le calcul sécurisé multiparty MPC( et la certification, elles pourraient être introduites dans le domaine de la conservation d'actifs à l'avenir.
Les solutions de portefeuille personnel peuvent compléter et interagir avec les échanges centralisés.
En s'inspirant de l'expérience des finances traditionnelles, il pourrait y avoir à l'avenir des institutions de garde tierces professionnelles, offrant des services de garde à plusieurs bourses.
Le cadre réglementaire pourrait être amélioré pour clarifier la séparation des responsabilités entre les transactions et la conservation, permettant ainsi aux plateformes d'utiliser des services de conservation tiers.
Avec la maturation et la certification des nouvelles technologies, les choix technologiques des prestataires de services de conservation deviendront plus diversifiés.
Avec les progrès technologiques et une compréhension approfondie du secteur, on s'attend à ce que davantage de participants entrent dans ce domaine, stimulant ainsi un développement et une prospérité supplémentaires du marché.
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