Bitcoin : un nouveau paradigme pour l'écosystème de prêt, débloquant une liquidité de plusieurs milliards
Bitcoin, en tant que plus grand et plus précieux pool de fonds dans le monde des cryptomonnaies, a toujours suscité un grand intérêt en raison de sa valeur potentielle en liquidité. Avec le développement continu de l'écosystème Bitcoin, nous avons observé une tendance à transformer le BTC d'une simple réserve de valeur numérique en un instrument financier plus actif.
Récemment, l'émergence de plusieurs projets innovants dans l'écosystème Bitcoin marque le fait que le BTC évolue vers des scénarios de revenus structurés en chaîne plus riches. Ces projets sont en train de construire progressivement un écosystème BTCFi unique. D'un point de vue de développement durable, si l'on peut efficacement activer le BTC endormi et construire un réseau de liquidité sûr et efficace, cela ouvrira un tout nouvel espace d'application DeFi pour cet actif d'un trillion de dollars.
Potentiel et état actuel de la liquidité du Bitcoin
Selon les données, au 9 janvier 2025, la valeur totale verrouillée sur la chaîne Ethereum dépasse 64 milliards de dollars, enregistrant une augmentation de près de 180 % par rapport à janvier 2023. En revanche, bien que la capitalisation boursière et l'augmentation du prix du Bitcoin soient supérieures à celles de l'Ethereum, la vitesse de développement de son écosystème sur la chaîne reste toujours en retard.
Il convient de noter que si le BTC peut libérer 10 % de liquidité, cela donnerait naissance à un marché d'environ 180 milliards de dollars. S'il atteint un ratio TVL similaire à celui d'Ethereum (environ 16 %), il est encore plus probable qu'il libère jusqu'à 300 milliards de dollars de liquidité. Ce potentiel énorme est suffisant pour propulser une croissance explosive de l'écosystème BTCFi, et pourrait même espérer surpasser le réseau EVM généralisé, devenant ainsi l'écosystème financier en chaîne le plus important.
L'émergence des plateformes de prêt innovantes
Dans ce contexte, certaines plateformes innovantes de prêt de Bitcoin ont vu le jour. Ces plateformes visent à permettre à tout le monde de bénéficier du prêt de BTC, devenant ainsi le plus grand protocole de prêt dans l'écosystème Bitcoin. Selon des rapports, la TVL d'une plateforme a déjà dépassé 2 milliards de dollars, et le stablecoin Bitcoin qu'elle a lancé a dépassé 500 millions de dollars de volume verrouillé seulement une semaine après son lancement, créant ainsi un record de la croissance de la TVL le plus rapide dans l'histoire de la DeFi.
Ces plateformes offrent généralement des services de prêt à taux fixe, avec des Bitcoin déposés sous la garde d'institutions professionnelles, tandis que les stablecoins empruntés sont fournis en quantité illimitée. Ce modèle permet aux détenteurs de BTC d'obtenir une liquidité plus adéquate, de participer à d'autres projets au sein de l'écosystème, tout en n'ayant pas à assumer un risque excessif de perte en capital.
Valeur des stablecoins Bitcoin
D'un point de vue des stablecoins, les stablecoins décentralisés en chaîne restent principalement des stablecoins adossés à des positions de dette (CDP). Ce modèle consiste essentiellement à créer des pools de liquidité supplémentaires pour les actifs dormants. Les écosystèmes de certaines plateformes innovantes comprennent plusieurs secteurs d'activité clés tels que des stablecoins générateurs de revenus basés sur le Bitcoin, des protocoles de prêt, des plateformes de prêt hybrides et des protocoles de prêt décentralisés supportant le staking de BTC.
Ce modèle résout non seulement le problème des stablecoins qui a longtemps perturbé l'écosystème Bitcoin, mais il réalise également la compatibilité multi-chaînes grâce à la technologie de chaîne croisée, permettant aux utilisateurs d'opérer sans friction des stablecoins dans plusieurs écosystèmes DeFi, apportant ainsi indirectement la liquidité de l'écosystème Bitcoin sur d'autres chaînes.
Perspectives d'avenir
Avec l'émergence progressive des actifs Bitcoin, le BTCFi est susceptible de devenir une nouvelle direction d'actifs DeFi dont la taille pourrait atteindre plusieurs centaines de milliards de dollars, devenant ainsi la clé pour construire un écosystème prospère sur la chaîne. En construisant une diversité de formes de produits financiers et de scénarios DeFi autour de BTC, cela redéfinira le rôle joué par BTC dans le domaine DeFi à l'échelle mondiale.
La fusion profonde de BTC dans le domaine DeFi atteindra-t-elle un point de basculement clé ? Cela mérite notre attention continue. Cette tendance de développement non seulement activera une grande quantité de BTC endormis, mais fournira également un cadre de base pour une utilisation efficace des actifs sur le réseau Bitcoin, permettant à un plus grand nombre de détenteurs de BTC de participer en toute sécurité aux activités de liquidité en chaîne, propulsant ainsi le développement de l'ensemble de l'écosystème crypto.
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StableBoi
· Il y a 21h
C'est tous des rouleaux.
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AlphaBrain
· Il y a 21h
Cela semble un peu différent de ce qui avait été dit au départ.
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MemeCoinSavant
· Il y a 21h
bruh l'arbitrage statistique sur la liquidité btc a l'air plutôt basé rn ngl
BTCFi nouvelle paradigme : libérer le potentiel de liquidité de Bitcoin de mille milliards
Bitcoin : un nouveau paradigme pour l'écosystème de prêt, débloquant une liquidité de plusieurs milliards
Bitcoin, en tant que plus grand et plus précieux pool de fonds dans le monde des cryptomonnaies, a toujours suscité un grand intérêt en raison de sa valeur potentielle en liquidité. Avec le développement continu de l'écosystème Bitcoin, nous avons observé une tendance à transformer le BTC d'une simple réserve de valeur numérique en un instrument financier plus actif.
Récemment, l'émergence de plusieurs projets innovants dans l'écosystème Bitcoin marque le fait que le BTC évolue vers des scénarios de revenus structurés en chaîne plus riches. Ces projets sont en train de construire progressivement un écosystème BTCFi unique. D'un point de vue de développement durable, si l'on peut efficacement activer le BTC endormi et construire un réseau de liquidité sûr et efficace, cela ouvrira un tout nouvel espace d'application DeFi pour cet actif d'un trillion de dollars.
Potentiel et état actuel de la liquidité du Bitcoin
Selon les données, au 9 janvier 2025, la valeur totale verrouillée sur la chaîne Ethereum dépasse 64 milliards de dollars, enregistrant une augmentation de près de 180 % par rapport à janvier 2023. En revanche, bien que la capitalisation boursière et l'augmentation du prix du Bitcoin soient supérieures à celles de l'Ethereum, la vitesse de développement de son écosystème sur la chaîne reste toujours en retard.
Il convient de noter que si le BTC peut libérer 10 % de liquidité, cela donnerait naissance à un marché d'environ 180 milliards de dollars. S'il atteint un ratio TVL similaire à celui d'Ethereum (environ 16 %), il est encore plus probable qu'il libère jusqu'à 300 milliards de dollars de liquidité. Ce potentiel énorme est suffisant pour propulser une croissance explosive de l'écosystème BTCFi, et pourrait même espérer surpasser le réseau EVM généralisé, devenant ainsi l'écosystème financier en chaîne le plus important.
L'émergence des plateformes de prêt innovantes
Dans ce contexte, certaines plateformes innovantes de prêt de Bitcoin ont vu le jour. Ces plateformes visent à permettre à tout le monde de bénéficier du prêt de BTC, devenant ainsi le plus grand protocole de prêt dans l'écosystème Bitcoin. Selon des rapports, la TVL d'une plateforme a déjà dépassé 2 milliards de dollars, et le stablecoin Bitcoin qu'elle a lancé a dépassé 500 millions de dollars de volume verrouillé seulement une semaine après son lancement, créant ainsi un record de la croissance de la TVL le plus rapide dans l'histoire de la DeFi.
Ces plateformes offrent généralement des services de prêt à taux fixe, avec des Bitcoin déposés sous la garde d'institutions professionnelles, tandis que les stablecoins empruntés sont fournis en quantité illimitée. Ce modèle permet aux détenteurs de BTC d'obtenir une liquidité plus adéquate, de participer à d'autres projets au sein de l'écosystème, tout en n'ayant pas à assumer un risque excessif de perte en capital.
Valeur des stablecoins Bitcoin
D'un point de vue des stablecoins, les stablecoins décentralisés en chaîne restent principalement des stablecoins adossés à des positions de dette (CDP). Ce modèle consiste essentiellement à créer des pools de liquidité supplémentaires pour les actifs dormants. Les écosystèmes de certaines plateformes innovantes comprennent plusieurs secteurs d'activité clés tels que des stablecoins générateurs de revenus basés sur le Bitcoin, des protocoles de prêt, des plateformes de prêt hybrides et des protocoles de prêt décentralisés supportant le staking de BTC.
Ce modèle résout non seulement le problème des stablecoins qui a longtemps perturbé l'écosystème Bitcoin, mais il réalise également la compatibilité multi-chaînes grâce à la technologie de chaîne croisée, permettant aux utilisateurs d'opérer sans friction des stablecoins dans plusieurs écosystèmes DeFi, apportant ainsi indirectement la liquidité de l'écosystème Bitcoin sur d'autres chaînes.
Perspectives d'avenir
Avec l'émergence progressive des actifs Bitcoin, le BTCFi est susceptible de devenir une nouvelle direction d'actifs DeFi dont la taille pourrait atteindre plusieurs centaines de milliards de dollars, devenant ainsi la clé pour construire un écosystème prospère sur la chaîne. En construisant une diversité de formes de produits financiers et de scénarios DeFi autour de BTC, cela redéfinira le rôle joué par BTC dans le domaine DeFi à l'échelle mondiale.
La fusion profonde de BTC dans le domaine DeFi atteindra-t-elle un point de basculement clé ? Cela mérite notre attention continue. Cette tendance de développement non seulement activera une grande quantité de BTC endormis, mais fournira également un cadre de base pour une utilisation efficace des actifs sur le réseau Bitcoin, permettant à un plus grand nombre de détenteurs de BTC de participer en toute sécurité aux activités de liquidité en chaîne, propulsant ainsi le développement de l'ensemble de l'écosystème crypto.