Discussion sur la sécurité des fonds et la conformité des investisseurs Web3

Un défi clé auquel sont confrontés les investisseurs en cryptomonnaies est de savoir comment échanger leurs actifs numériques contre de la monnaie fiduciaire de manière sécurisée et fiable. Bien que la technologie de paiement en cryptomonnaie soit de plus en plus mature, les "dépôts et retraits" restent un maillon important que les investisseurs du Web3 ne peuvent pas contourner. Choisir les bons canaux de dépôts et de retraits et contrôler les risques de manière globale est une question que chaque investisseur doit sérieusement considérer.

1. Plateforme de conformité : le choix numéro un pour des dépôts et retraits sécurisés

1.1 Avantages de la plateforme de Conformité

Parmi les nombreuses options de dépôt et de retrait, les plateformes conformes sont le choix privilégié des investisseurs en raison de leur sécurité et fiabilité :

• Approbation réglementaire : détenteur de licences pertinentes, soumis à la supervision continue des autorités de régulation
• Mesures strictes de lutte contre le blanchiment d'argent : réduire le risque de gel de compte
• Coopération bancaire transparente : informations sur les banques partenaires publiques, assurant la sécurité des fonds en dépôt.
• Gestion des risques complète : intercepter les fonds illégaux, éviter de devenir un point de transit pour le blanchiment d'argent.

Bien que la plateforme de conformité exige des utilisateurs qu'ils effectuent une certification KYC, ce qui peut entraîner quelques désagréments, cela représente un compromis nécessaire pour la sécurité globale.

En comparaison, les canaux de retrait privés proposés par les KOL sur certaines plateformes sociales présentent des risques plus élevés. Ce mode P2P manque de régulation par un tiers, et une fois que les investisseurs transfèrent des actifs dans le portefeuille du KOL, ils ne peuvent compter que sur sa crédibilité. En cas de problème, récupérer les actifs sera très difficile.

1.2 Méthodes pour identifier une plateforme de Conformité

Face à de nombreuses plateformes, les investisseurs peuvent identifier les plateformes conformes en suivant les quatre étapes suivantes :

1. Vérifier les licences : vérifier si la plateforme détient les licences pertinentes et les affiche.
2. Vérifiez KYC : confirmez si la plateforme dispose d'un processus d'identification clair.
3. Audit de dépôt : vérifier si la plateforme a publié des informations sur les banques partenaires et les déposants.
4. Observer les signaux : soyez vigilant face aux demandes de transfert vers un compte personnel, contournant les mesures de contrôle des risques et autres comportements suspects.

1.3 Suggestions pour traiter les différends de plateforme

Bien que la probabilité de litiges sur une plateforme de conformité soit faible, les investisseurs doivent néanmoins se préparer aux éléments suivants :

• Conservez les preuves de transaction et les enregistrements d'activité pour pouvoir les présenter ultérieurement.
• Capture d'écran ou enregistrement pour conserver les échanges avec le service client
• Si la plateforme ne peut pas résoudre le problème en interne, vous pouvez déposer une plainte auprès des autorités de régulation concernées.

2. KYC : La première ligne de défense d'une plateforme de Conformité

KYC (Connaître votre client) est le programme central des plateformes de conformité, essentiel à la fois pour la plateforme et pour les utilisateurs :

• Du point de vue réglementaire : KYC est un critère important pour évaluer la Conformité d'une plateforme.
• Perspective opérationnelle : KYC peut efficacement prévenir les risques et empêcher l'entrée de fonds illégaux.

Pour protéger la vie privée des utilisateurs, les plateformes de conformité prennent généralement les mesures suivantes :

• Collecte minimale des informations utilisateur
• Utiliser des technologies telles que le cryptage de bout en bout pour protéger les données
• Mise en œuvre du contrôle interne des autorisations
• Effectuer régulièrement des audits par des tiers

3. Problèmes fiscaux après le retrait

3.1 La nécessité de la fiscalité

Quel que soit le type d'investisseur, il est nécessaire de se conformer aux réglementations fiscales du lieu de résidence. Les autorités fiscales peuvent obtenir des informations sur les contribuables par divers canaux. Les investisseurs doivent payer leurs impôts de manière proactive et conserver les documents justificatifs pertinents pour faire face à d'éventuelles enquêtes fiscales.

3.2 Types d'impôts possibles : à titre d'exemple, Hong Kong et Singapour

Le traitement fiscal des cryptomonnaies dépend principalement de la manière dont elles sont acquises et accumulées. Prenons Hong Kong comme exemple :

• Les activités commerciales (comme le minage à long terme) peuvent être soumises à l'impôt sur les gains.
• Les revenus d'investissement personnels ne sont généralement pas soumis à l'impôt sur les gains en capital.
• Les salaires reçus sous forme de cryptomonnaie doivent être soumis à l'impôt sur les salaires.

Le système fiscal de Singapour est similaire à celui de Hong Kong et ne prélève pas d'impôt sur les plus-values pour les investisseurs individuels.

Il est important de noter que si les revenus proviennent d'activités commerciales telles que le minage, les investisseurs doivent également prêter attention à la déduction raisonnable des coûts. Prenons l'exemple de Hong Kong, les coûts liés au minage tels que l'électricité, le personnel, le bureau, les serveurs, etc. peuvent être considérés comme des éléments déductibles avant impôt, sous certaines conditions.

En somme, les investisseurs Web3 doivent prendre en compte divers aspects tels que la sécurité des fonds, le choix de la plateforme et la conformité fiscale lors des entrées et sorties de fonds conformes, afin de protéger au mieux leurs droits.