tokenisation : une révolution de la théorie à la pratique
La tokenisation passe rapidement de la théorie à l'application pratique, devenant un sujet brûlant dans le domaine financier mondial. Que ce soit des institutions cryptographiques émergentes ou des géants financiers traditionnels, tous explorent comment, dans le respect de la réglementation, numériser et mettre en chaîne des actifs du monde réel (RWA) et réaliser une globalisation. Des obligations d'État, de l'immobilier aux matières premières et aux titres de créance, les catégories d'actifs ne cessent de s'élargir, et le cadre réglementaire s'ouvre progressivement à l'expérimentation. Cette vague d'actifs en chaîne reflète en réalité la demande profonde des marchés de capitaux mondiaux pour l'efficacité, la transparence et la liquidité en continu.
Dans ce contexte, Libeara, en tant que plateforme innovante, se positionne comme un praticien de la tokenisation amical envers la réglementation et destiné aux institutions. Contrairement à de nombreuses institutions financières traditionnelles qui en sont encore à la phase pilote, Libeara a accumulé une expérience commerciale concrète grâce à des projets réels ; de plus, contrairement à certains acteurs de la cryptographie qui adoptent une approche technologique agressive, Libeara met davantage l'accent sur la conformité, la sécurité et l'adaptation au niveau institutionnel.
RWA entre dans une phase d'accélération, trois grands produits ouvrent la voie à la mise en chaîne des actifs traditionnels
La tendance à la chaîne RWA s'accélère et pénètre le marché mainstream. Les dernières données montrent qu'à ce jour, la valeur totale des actifs RWA sur la chaîne dans le monde a dépassé 25,5 milliards de dollars, avec un taux de croissance d'environ 56 % depuis le début de l'année, couvrant diverses catégories d'actifs telles que les obligations d'État américaines, l'immobilier, le crédit privé, les matières premières et les actions. Cette tendance indique que la finance sur la chaîne n'est plus limitée à un terrain d'expérimentation pour les actifs natifs de la cryptographie, la demande du marché financier traditionnel pour des infrastructures financières plus efficaces, plus transparentes, programmables et composables devient de plus en plus forte.
Actuellement, le processus d'émission et de garde des actifs financiers traditionnels dépend encore fortement des institutions centralisées. Bien qu'il présente des avantages en termes de conformité et de sécurité, il fait également face à des problèmes tels que des processus d'émission complexes et longs, des barrières à l'entrée élevées, des coûts élevés et des îlots de données graves. Pour répondre à ces points de douleur, Libeara, à travers ses trois lignes de produits clés Bravo, Delta et Tango, développe des solutions d'émission et de gestion sur chaîne hautement conformes et efficaces pour les principales classes d'actifs telles que les obligations, les fonds et les titres, afin d'accélérer le processus de tokenisation des actifs traditionnels.
Bravo : jetons gouvernementaux et obligations en tokenisation native
Bravo est une plateforme innovante de tokenisation d'actifs conçue pour les institutions financières de niveau national, supportant l'émission, le commerce et la gestion natifs des obligations gouvernementales et de la dette souveraine directement sur la blockchain, améliorant ainsi l'inclusivité, la transparence et la résilience du système financier.
Les obligations souveraines traditionnelles ont généralement des seuils élevés et des processus complexes, ne s'adressant qu'aux investisseurs institutionnels, tandis que les citoyens ordinaires sont souvent exclus. Bravo, en soutenant l'émission d'obligations à faible valeur nominale et les portefeuilles en chaîne, élimine les barrières à l'entrée du marché traditionnel et promeut la démocratisation de la dette. De plus, les obligations traditionnelles impliquent de nombreux intermédiaires, avec des processus compliqués et une faible efficacité. Bravo permet aux gouvernements d'émettre, de circuler et de rembourser directement sur la chaîne, et d'exécuter automatiquement via des contrats intelligents, tout le processus étant traçable et vérifiable.
Le financement des pays en développement dépend fortement de la dette en dollars. Une fois que la monnaie locale se déprécie, la pression de remboursement augmente rapidement, ce qui peut entraîner un piège de déséquilibre monétaire. Le mécanisme de soutien des obligations en monnaie locale de Bravo soutient la mise en chaîne de la dette locale native, augmentant l'autonomie stratégique du gouvernement et sa capacité à résister aux risques, tout en renforçant l'ancrage de crédit.
La plateforme Bravo offre une capacité de conception flexible des produits de dette. Les formes traditionnelles des obligations gouvernementales sont unifiées et difficiles à adapter aux besoins de capital de plus en plus diversifiés et aux orientations politiques. Bravo soutient des outils de dette programmables, tels que des obligations de préservation de valeur indexées sur l'inflation, des obligations à émission différée désignées pour une activation future, ainsi que des obligations de loterie et des obligations de droit de naissance, entre autres formes innovantes, permettant aux produits de dette de répondre aux objectifs de politique sociale et aux besoins d'une population diversifiée.
Dans une structure de dette traditionnelle, plusieurs institutions sont impliquées, et les risques d'intermédiation, les erreurs opérationnelles ou les faillites peuvent empêcher les investisseurs de recevoir leurs paiements ou de subir des pertes. Bravo met en œuvre un mécanisme de détention de titres natif sur la chaîne, les actifs appartenant directement aux investisseurs, sans risque de garde intermédiaire ni de point de défaillance unique, et les données sont transparentes et vérifiables, augmentant considérablement la résilience du système.
Delta : service de tokenisation destiné aux gestionnaires de fonds réglementés
Delta permet aux gestionnaires de fonds réglementés d'émettre et de gérer des parts de fonds sur la blockchain, soutenant la tokenisation de parts de fonds de n'importe quelle dénomination, réduisant ainsi considérablement le seuil d'investissement. Grâce au mécanisme de tokenisation, ces parts de fonds peuvent être librement transférées entre des investisseurs respectant les exigences de conformité, brisant efficacement le goulet d'étranglement de liquidité dans l'investissement traditionnel en fonds. La plateforme supporte la gestion de fonds multi-actifs et跨司法管辖区, répondant ainsi aux besoins de portefeuilles diversifiés. Les investisseurs peuvent facilement effectuer des opérations de souscription, de rachat et de transfert de parts de fonds sur la plateforme Delta, ce qui améliore considérablement l'expérience utilisateur et l'efficacité opérationnelle.
Delta lancera officiellement des applications et une plateforme de niveau institutionnel développées pour les gestionnaires de fonds agréés de Singapour, offrant une sécurité et une conformité de niveau institutionnel. Delta répond aux différents besoins des investisseurs natifs du cryptographique et des investisseurs traditionnels en étant compatible avec la finance traditionnelle (TradFi) et la finance décentralisée (DeFi).
Tango: plateforme d'émission de jetons de titres généraux
Tango est une plateforme d'émission de jetons de type titre générique prenant en charge plusieurs catégories d'actifs, permettant la tokenisation de divers actifs du monde réel tels que les titres, les marchandises et les médias. La plateforme prend en charge plusieurs réseaux blockchain, garantissant la compatibilité technologique et la flexibilité pour répondre aux besoins de différents marchés. De plus, Tango intègre des fonctionnalités KYC et AML, ainsi que des technologies de niveau bancaire, un système de contrôle interne (ICS), des normes de gestion des risques et de conformité, garantissant que l'émission et la circulation de tous les projets de tokenisation respectent les normes réglementaires et légales.
Entrée dans la phase opérationnelle, le secteur de la tokenisation est en place depuis plusieurs années
Comparé à de nombreux participants RWA qui en sont encore à une phase d'exploration et d'expérimentation, Libeara pousse la tokenisation à passer du concept à la mise en œuvre réelle. En s'adaptant de manière flexible aux réglementations et aux besoins du marché de différents pays et institutions, Libeara a été testé et optimisé dans des projets nationaux tels que Singapour, Hong Kong, le Ghana et les Philippines, impliquant divers scénarios d'actifs comme les offres publiques, les offres privées, la dette souveraine et la monnaie numérique de banque centrale (CBDC), fournissant un paradigme technologique reproductible et vérifiable pour le marché mondial.
Par exemple, le fonds ULTRA est un fonds de jetons de bons du Trésor américain à court terme, lancé par plusieurs parties en coopération pour des investisseurs qualifiés et institutionnels, et c'est l'un des fonds de jetons de bons du Trésor américain les mieux notés au monde, ayant obtenu plusieurs notes élevées de la part d'institutions. Récemment, plusieurs plateformes de capital en chaîne ont également annoncé leur collaboration avec Libeara pour étendre l'accès au fonds ULTRA.
Libeara a également collaboré avec les principales institutions de gestion d'actifs en Chine pour lancer avec succès un fonds de jetonisation de détail. Ce fonds est le premier fonds de jetonisation approuvé par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong destiné aux investisseurs de détail, permettant aux investisseurs de gagner des revenus en HKD grâce à des outils d'investissement innovants basés sur la blockchain.
Déjà en 2023, Libeara a été sélectionné pour la finale du hackathon CBDC de la Banque centrale du Ghana, construisant un système prototype supportant la souscription de titres et d'obligations du gouvernement ghanéen en CBDC, réalisant l'émission et le règlement des obligations gouvernementales ghanéennes par le biais de la tokenisation sur la chaîne. Ce projet n'est pas seulement une validation de sa faisabilité technique, mais offre également une voie viable pour la numérisation fiscale dans les marchés en développement.
De plus, la technologie de tokenisation de Libeara a été intégrée dans plusieurs projets de construction d'infrastructures financières à l'échelle nationale. En 2024, Libeara a activement participé au Project Ensemble lancé par l'Autorité monétaire de Hong Kong, un projet de monnaie numérique de banque centrale de gros visant à promouvoir le développement du marché de la tokenisation à Hong Kong (wCBDC). Libeara a collaboré avec plusieurs institutions pour mener des tests de validation de concept, explorant les applications de règlement pour les dépôts tokenisés et les actifs tokenisés, fournissant un soutien pratique aux infrastructures wCBDC de l'Autorité monétaire de Hong Kong. En 2020, Libeara a collaboré avec une banque philippine pour réaliser le premier projet de tokenisation d'obligations de détail aux Philippines, émettant une émission initiale d'obligations de détail d'une valeur totale de 9 milliards de pesos philippins ( d'environ 1,87 million de dollars américains ) sur une blockchain publique. Libeara a également participé au projet de finance verte lancé en collaboration avec l'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) et le Centre d'innovation de la Banque des règlements internationaux (BIS), visant à explorer l'application de la technologie blockchain dans la tokenisation des obligations vertes, afin d'améliorer l'efficacité des émissions, de réduire le seuil d'investissement et d'accroître la transparence des investissements verts.
L'équipe dirigeante a une grande expérience financière et s'engage à créer la "voiture super sécurisée RWA"
Le nom Libeara vient de "Liberty"( les premiers bons du Trésor à vente au détail des États-Unis, les "bons de liberté") et de "Aerarium"( le Trésor romain ancien). En tant qu'entreprise de technologie financière créée par une plateforme d'incubation innovante d'une banque, Libeara a été fondée en janvier 2023, avec son siège à Singapour, et s'engage à utiliser la technologie blockchain pour promouvoir la tokenisation des obligations gouvernementales et des fonds, brisant les frictions et les barrières des marchés de capitaux traditionnels, et ouvrant des canaux d'investissement auparavant difficiles d'accès.
L'équipe dirigeante de Libeara réunit des experts de premier plan dans les domaines de la finance traditionnelle, de la technologie blockchain et de la conformité réglementaire. Le fondateur et PDG possède plus de 20 ans d'expérience riche sur les marchés de capitaux, ayant conçu et exécuté des solutions de financement obligataire d'une valeur totale de plus de 180 milliards de dollars pour des États souverains, des entreprises et des institutions financières. Il a une compréhension approfondie des inefficacités et des points de douleur des marchés financiers traditionnels, en particulier en ce qui concerne le grand nombre d'intermédiaires, les barrières d'entrée élevées à l'investissement et la liquidité limitée. Ces expériences constituent la pierre angulaire de la création de Libeara, lui permettant de trouver un équilibre entre innovation technologique et sécurité financière, et d'offrir des solutions alliant efficacité et crédibilité au marché.
Le fondateur a déclaré : "La tokenisation des fonds et des obligations implique trop d'intermédiaires, ce qui rend le seuil d'investissement élevé et difficile d'accès. La tokenisation simplifie non seulement ces étapes inefficaces, mais redéfinit également la manière dont les investisseurs interagissent avec les actifs. Grâce à la technologie blockchain, Libeara améliore la transférabilité de ces investissements, permettant aux actifs de circuler de manière peer-to-peer entre les investisseurs, augmentant considérablement la flexibilité. Cela a également donné naissance à de nouveaux cas d'utilisation, comme l'amélioration de la liquidité et l'élargissement de la portée de la participation des investisseurs."
Il souligne que tous les projets de tokenisation ne sont pas également sûrs. De nombreux projets passés ont simplement mis des chiffres d'actifs sur la chaîne, sans tenir compte des mesures de protection des investisseurs de base, ce qui a introduit des risques inutiles. L'objectif de Libeara est de créer une "voiture super sécurisée", roulant en toute sécurité sur l'autoroute numérique de la finance moderne.
Le service Libeara s'adresse à un nouveau type d'investisseurs, à savoir ceux qui détiennent des richesses en cryptomonnaie mais souhaitent participer aux investissements sur les marchés de capitaux traditionnels. Le fondateur a souligné que l'application généralisée de la blockchain dans la finance traditionnelle fait face à des obstacles de compréhension, beaucoup de gens assimilant encore la blockchain à des cryptomonnaies très volatiles et à des marchés non régulés, plutôt qu'à des actifs stables et réglementés comme les obligations gouvernementales. Changer cette perception nécessite non seulement des technologies avancées, mais aussi un cadre de conformité solide pour prouver que la blockchain peut soutenir des produits financiers sérieux et réglementés.
Il prévoit que le pouvoir de configuration de la richesse passera des grandes institutions financières aux particuliers. La tokenisation jouera un rôle clé, en préservant la stabilité et la structure de la finance traditionnelle tout en répondant aux besoins de flexibilité et d'autonomie des investisseurs contemporains.
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LonelyAnchorman
· Il y a 21h
Les experts du secteur m'ont rendu fou.
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AirdropworkerZhang
· Il y a 21h
Ah je ne comprends pas, il suffit de tout mettre dans le coffre.
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AlphaLeaker
· Il y a 21h
Encore un piège pour se faire prendre pour des cons.
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LiquidityWizard
· Il y a 21h
théoriquement prometteur mais statistiquement parlant, 87,3 % des projets RWA échouent en raison de contraintes de liquidité...
Libeara mène la révolution de la tokenisation RWA : de la conception à la mise en pratique dans plusieurs pays
tokenisation : une révolution de la théorie à la pratique
La tokenisation passe rapidement de la théorie à l'application pratique, devenant un sujet brûlant dans le domaine financier mondial. Que ce soit des institutions cryptographiques émergentes ou des géants financiers traditionnels, tous explorent comment, dans le respect de la réglementation, numériser et mettre en chaîne des actifs du monde réel (RWA) et réaliser une globalisation. Des obligations d'État, de l'immobilier aux matières premières et aux titres de créance, les catégories d'actifs ne cessent de s'élargir, et le cadre réglementaire s'ouvre progressivement à l'expérimentation. Cette vague d'actifs en chaîne reflète en réalité la demande profonde des marchés de capitaux mondiaux pour l'efficacité, la transparence et la liquidité en continu.
Dans ce contexte, Libeara, en tant que plateforme innovante, se positionne comme un praticien de la tokenisation amical envers la réglementation et destiné aux institutions. Contrairement à de nombreuses institutions financières traditionnelles qui en sont encore à la phase pilote, Libeara a accumulé une expérience commerciale concrète grâce à des projets réels ; de plus, contrairement à certains acteurs de la cryptographie qui adoptent une approche technologique agressive, Libeara met davantage l'accent sur la conformité, la sécurité et l'adaptation au niveau institutionnel.
RWA entre dans une phase d'accélération, trois grands produits ouvrent la voie à la mise en chaîne des actifs traditionnels
La tendance à la chaîne RWA s'accélère et pénètre le marché mainstream. Les dernières données montrent qu'à ce jour, la valeur totale des actifs RWA sur la chaîne dans le monde a dépassé 25,5 milliards de dollars, avec un taux de croissance d'environ 56 % depuis le début de l'année, couvrant diverses catégories d'actifs telles que les obligations d'État américaines, l'immobilier, le crédit privé, les matières premières et les actions. Cette tendance indique que la finance sur la chaîne n'est plus limitée à un terrain d'expérimentation pour les actifs natifs de la cryptographie, la demande du marché financier traditionnel pour des infrastructures financières plus efficaces, plus transparentes, programmables et composables devient de plus en plus forte.
Actuellement, le processus d'émission et de garde des actifs financiers traditionnels dépend encore fortement des institutions centralisées. Bien qu'il présente des avantages en termes de conformité et de sécurité, il fait également face à des problèmes tels que des processus d'émission complexes et longs, des barrières à l'entrée élevées, des coûts élevés et des îlots de données graves. Pour répondre à ces points de douleur, Libeara, à travers ses trois lignes de produits clés Bravo, Delta et Tango, développe des solutions d'émission et de gestion sur chaîne hautement conformes et efficaces pour les principales classes d'actifs telles que les obligations, les fonds et les titres, afin d'accélérer le processus de tokenisation des actifs traditionnels.
Bravo : jetons gouvernementaux et obligations en tokenisation native
Bravo est une plateforme innovante de tokenisation d'actifs conçue pour les institutions financières de niveau national, supportant l'émission, le commerce et la gestion natifs des obligations gouvernementales et de la dette souveraine directement sur la blockchain, améliorant ainsi l'inclusivité, la transparence et la résilience du système financier.
Les obligations souveraines traditionnelles ont généralement des seuils élevés et des processus complexes, ne s'adressant qu'aux investisseurs institutionnels, tandis que les citoyens ordinaires sont souvent exclus. Bravo, en soutenant l'émission d'obligations à faible valeur nominale et les portefeuilles en chaîne, élimine les barrières à l'entrée du marché traditionnel et promeut la démocratisation de la dette. De plus, les obligations traditionnelles impliquent de nombreux intermédiaires, avec des processus compliqués et une faible efficacité. Bravo permet aux gouvernements d'émettre, de circuler et de rembourser directement sur la chaîne, et d'exécuter automatiquement via des contrats intelligents, tout le processus étant traçable et vérifiable.
Le financement des pays en développement dépend fortement de la dette en dollars. Une fois que la monnaie locale se déprécie, la pression de remboursement augmente rapidement, ce qui peut entraîner un piège de déséquilibre monétaire. Le mécanisme de soutien des obligations en monnaie locale de Bravo soutient la mise en chaîne de la dette locale native, augmentant l'autonomie stratégique du gouvernement et sa capacité à résister aux risques, tout en renforçant l'ancrage de crédit.
La plateforme Bravo offre une capacité de conception flexible des produits de dette. Les formes traditionnelles des obligations gouvernementales sont unifiées et difficiles à adapter aux besoins de capital de plus en plus diversifiés et aux orientations politiques. Bravo soutient des outils de dette programmables, tels que des obligations de préservation de valeur indexées sur l'inflation, des obligations à émission différée désignées pour une activation future, ainsi que des obligations de loterie et des obligations de droit de naissance, entre autres formes innovantes, permettant aux produits de dette de répondre aux objectifs de politique sociale et aux besoins d'une population diversifiée.
Dans une structure de dette traditionnelle, plusieurs institutions sont impliquées, et les risques d'intermédiation, les erreurs opérationnelles ou les faillites peuvent empêcher les investisseurs de recevoir leurs paiements ou de subir des pertes. Bravo met en œuvre un mécanisme de détention de titres natif sur la chaîne, les actifs appartenant directement aux investisseurs, sans risque de garde intermédiaire ni de point de défaillance unique, et les données sont transparentes et vérifiables, augmentant considérablement la résilience du système.
Delta : service de tokenisation destiné aux gestionnaires de fonds réglementés
Delta permet aux gestionnaires de fonds réglementés d'émettre et de gérer des parts de fonds sur la blockchain, soutenant la tokenisation de parts de fonds de n'importe quelle dénomination, réduisant ainsi considérablement le seuil d'investissement. Grâce au mécanisme de tokenisation, ces parts de fonds peuvent être librement transférées entre des investisseurs respectant les exigences de conformité, brisant efficacement le goulet d'étranglement de liquidité dans l'investissement traditionnel en fonds. La plateforme supporte la gestion de fonds multi-actifs et跨司法管辖区, répondant ainsi aux besoins de portefeuilles diversifiés. Les investisseurs peuvent facilement effectuer des opérations de souscription, de rachat et de transfert de parts de fonds sur la plateforme Delta, ce qui améliore considérablement l'expérience utilisateur et l'efficacité opérationnelle.
Delta lancera officiellement des applications et une plateforme de niveau institutionnel développées pour les gestionnaires de fonds agréés de Singapour, offrant une sécurité et une conformité de niveau institutionnel. Delta répond aux différents besoins des investisseurs natifs du cryptographique et des investisseurs traditionnels en étant compatible avec la finance traditionnelle (TradFi) et la finance décentralisée (DeFi).
Tango: plateforme d'émission de jetons de titres généraux
Tango est une plateforme d'émission de jetons de type titre générique prenant en charge plusieurs catégories d'actifs, permettant la tokenisation de divers actifs du monde réel tels que les titres, les marchandises et les médias. La plateforme prend en charge plusieurs réseaux blockchain, garantissant la compatibilité technologique et la flexibilité pour répondre aux besoins de différents marchés. De plus, Tango intègre des fonctionnalités KYC et AML, ainsi que des technologies de niveau bancaire, un système de contrôle interne (ICS), des normes de gestion des risques et de conformité, garantissant que l'émission et la circulation de tous les projets de tokenisation respectent les normes réglementaires et légales.
Entrée dans la phase opérationnelle, le secteur de la tokenisation est en place depuis plusieurs années
Comparé à de nombreux participants RWA qui en sont encore à une phase d'exploration et d'expérimentation, Libeara pousse la tokenisation à passer du concept à la mise en œuvre réelle. En s'adaptant de manière flexible aux réglementations et aux besoins du marché de différents pays et institutions, Libeara a été testé et optimisé dans des projets nationaux tels que Singapour, Hong Kong, le Ghana et les Philippines, impliquant divers scénarios d'actifs comme les offres publiques, les offres privées, la dette souveraine et la monnaie numérique de banque centrale (CBDC), fournissant un paradigme technologique reproductible et vérifiable pour le marché mondial.
Par exemple, le fonds ULTRA est un fonds de jetons de bons du Trésor américain à court terme, lancé par plusieurs parties en coopération pour des investisseurs qualifiés et institutionnels, et c'est l'un des fonds de jetons de bons du Trésor américain les mieux notés au monde, ayant obtenu plusieurs notes élevées de la part d'institutions. Récemment, plusieurs plateformes de capital en chaîne ont également annoncé leur collaboration avec Libeara pour étendre l'accès au fonds ULTRA.
Libeara a également collaboré avec les principales institutions de gestion d'actifs en Chine pour lancer avec succès un fonds de jetonisation de détail. Ce fonds est le premier fonds de jetonisation approuvé par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong destiné aux investisseurs de détail, permettant aux investisseurs de gagner des revenus en HKD grâce à des outils d'investissement innovants basés sur la blockchain.
Déjà en 2023, Libeara a été sélectionné pour la finale du hackathon CBDC de la Banque centrale du Ghana, construisant un système prototype supportant la souscription de titres et d'obligations du gouvernement ghanéen en CBDC, réalisant l'émission et le règlement des obligations gouvernementales ghanéennes par le biais de la tokenisation sur la chaîne. Ce projet n'est pas seulement une validation de sa faisabilité technique, mais offre également une voie viable pour la numérisation fiscale dans les marchés en développement.
De plus, la technologie de tokenisation de Libeara a été intégrée dans plusieurs projets de construction d'infrastructures financières à l'échelle nationale. En 2024, Libeara a activement participé au Project Ensemble lancé par l'Autorité monétaire de Hong Kong, un projet de monnaie numérique de banque centrale de gros visant à promouvoir le développement du marché de la tokenisation à Hong Kong (wCBDC). Libeara a collaboré avec plusieurs institutions pour mener des tests de validation de concept, explorant les applications de règlement pour les dépôts tokenisés et les actifs tokenisés, fournissant un soutien pratique aux infrastructures wCBDC de l'Autorité monétaire de Hong Kong. En 2020, Libeara a collaboré avec une banque philippine pour réaliser le premier projet de tokenisation d'obligations de détail aux Philippines, émettant une émission initiale d'obligations de détail d'une valeur totale de 9 milliards de pesos philippins ( d'environ 1,87 million de dollars américains ) sur une blockchain publique. Libeara a également participé au projet de finance verte lancé en collaboration avec l'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) et le Centre d'innovation de la Banque des règlements internationaux (BIS), visant à explorer l'application de la technologie blockchain dans la tokenisation des obligations vertes, afin d'améliorer l'efficacité des émissions, de réduire le seuil d'investissement et d'accroître la transparence des investissements verts.
L'équipe dirigeante a une grande expérience financière et s'engage à créer la "voiture super sécurisée RWA"
Le nom Libeara vient de "Liberty"( les premiers bons du Trésor à vente au détail des États-Unis, les "bons de liberté") et de "Aerarium"( le Trésor romain ancien). En tant qu'entreprise de technologie financière créée par une plateforme d'incubation innovante d'une banque, Libeara a été fondée en janvier 2023, avec son siège à Singapour, et s'engage à utiliser la technologie blockchain pour promouvoir la tokenisation des obligations gouvernementales et des fonds, brisant les frictions et les barrières des marchés de capitaux traditionnels, et ouvrant des canaux d'investissement auparavant difficiles d'accès.
L'équipe dirigeante de Libeara réunit des experts de premier plan dans les domaines de la finance traditionnelle, de la technologie blockchain et de la conformité réglementaire. Le fondateur et PDG possède plus de 20 ans d'expérience riche sur les marchés de capitaux, ayant conçu et exécuté des solutions de financement obligataire d'une valeur totale de plus de 180 milliards de dollars pour des États souverains, des entreprises et des institutions financières. Il a une compréhension approfondie des inefficacités et des points de douleur des marchés financiers traditionnels, en particulier en ce qui concerne le grand nombre d'intermédiaires, les barrières d'entrée élevées à l'investissement et la liquidité limitée. Ces expériences constituent la pierre angulaire de la création de Libeara, lui permettant de trouver un équilibre entre innovation technologique et sécurité financière, et d'offrir des solutions alliant efficacité et crédibilité au marché.
Le fondateur a déclaré : "La tokenisation des fonds et des obligations implique trop d'intermédiaires, ce qui rend le seuil d'investissement élevé et difficile d'accès. La tokenisation simplifie non seulement ces étapes inefficaces, mais redéfinit également la manière dont les investisseurs interagissent avec les actifs. Grâce à la technologie blockchain, Libeara améliore la transférabilité de ces investissements, permettant aux actifs de circuler de manière peer-to-peer entre les investisseurs, augmentant considérablement la flexibilité. Cela a également donné naissance à de nouveaux cas d'utilisation, comme l'amélioration de la liquidité et l'élargissement de la portée de la participation des investisseurs."
Il souligne que tous les projets de tokenisation ne sont pas également sûrs. De nombreux projets passés ont simplement mis des chiffres d'actifs sur la chaîne, sans tenir compte des mesures de protection des investisseurs de base, ce qui a introduit des risques inutiles. L'objectif de Libeara est de créer une "voiture super sécurisée", roulant en toute sécurité sur l'autoroute numérique de la finance moderne.
Le service Libeara s'adresse à un nouveau type d'investisseurs, à savoir ceux qui détiennent des richesses en cryptomonnaie mais souhaitent participer aux investissements sur les marchés de capitaux traditionnels. Le fondateur a souligné que l'application généralisée de la blockchain dans la finance traditionnelle fait face à des obstacles de compréhension, beaucoup de gens assimilant encore la blockchain à des cryptomonnaies très volatiles et à des marchés non régulés, plutôt qu'à des actifs stables et réglementés comme les obligations gouvernementales. Changer cette perception nécessite non seulement des technologies avancées, mais aussi un cadre de conformité solide pour prouver que la blockchain peut soutenir des produits financiers sérieux et réglementés.
Il prévoit que le pouvoir de configuration de la richesse passera des grandes institutions financières aux particuliers. La tokenisation jouera un rôle clé, en préservant la stabilité et la structure de la finance traditionnelle tout en répondant aux besoins de flexibilité et d'autonomie des investisseurs contemporains.