Les nouvelles règles de l'Administration des changes précisent les normes de diligence et d'exemption de responsabilité pour les opérations de change des banques, ce qui aura un impact profond sur les traders.
Depth Analyse : L'importance et les points clés des nouvelles règles de diligence raisonnable et d'exonération de responsabilité dans les opérations de forex des banques.
La "Réglementation sur la diligence raisonnable et l'exonération de responsabilité des opérations de change des banques (version d'essai)" publiée par l'Administration des devises étrangères le 26 décembre fournit des normes claires concernant les limites de responsabilité et les cas d'exonération de responsabilité pour les opérations de change des banques. Cette réglementation concerne non seulement les opérations quotidiennes des banques, mais est également étroitement liée aux intérêts de chaque trader. Cet article analysera en profondeur l'importance et les points clés de cette réglementation, afin d'aider les lecteurs à mieux comprendre les règles et les responsabilités dans les opérations de change.
I. Les principales obligations des banques
Obligation de diligence professionnelle : la banque doit s'acquitter de ses responsabilités de "connaître le client, connaître l'activité, effectuer des vérifications de diligence" tout au long du processus des opérations de forex, et mettre en œuvre des mesures efficaces de gestion des risques.
Obligation de vérification conforme : procéder à un audit de conformité des opérations de compte forex, des paiements et des encaissements de fonds forex, ainsi que des opérations de change des clients, et examiner la qualité et l'authenticité des rapports d'institutions professionnelles tierces.
Obligation de rapport de surveillance : effectuer une surveillance des risques de transaction, détecter rapidement les risques de violation potentiels et en faire rapport aux autorités de gestion des forex.
Respect des règles internationales et des obligations de déclaration : Lorsqu'un risque de non-conformité est identifié lors de l'exécution des opérations conformément aux règles internationales, il convient d'en informer rapidement les autorités de gestion des devises.
Obligation de coopération pour l'examen des réclamations : en cas d'enquête de l'administration des changes sur des comportements suspects, coopérer activement et fournir des preuves pertinentes.
Deuxième partie, conséquences du non-respect des obligations
Si une banque ne remplit pas ses obligations réglementaires, elle fera face à des responsabilités légales, y compris des sanctions administratives. Ces responsabilités sont principalement mises en œuvre en vertu de la Loi sur les sanctions administratives de la République populaire de Chine et du Règlement sur la gestion des forex de la République populaire de Chine.
Trois, Comportements de trading à haut risque
Les transactions à risque qui seront très probablement signalées par la banque :
Soupçon de commerce fictif, de financement et d'investissement fictifs
Money laundering, gambling transfrontalier
Obtenir frauduleusement des remboursements d'exportation
Activités financières transfrontalières illégales en monnaie virtuelle
Autres transactions suspectées de mouvements transfrontaliers de fonds illégaux ou irréguliers
Transactions typiques de haute fréquence et à haut risque des cryptomonnaies:
Recharges fréquents, retraits, opérations de swing
Le chemin de flux de fonds est complexe
Gros transferts de fonds ou fractionnement de fonds à créditer
Les sources et les utilisations des fonds ne correspondent pas
Les fonds passent par plusieurs adresses de portefeuille ou plateformes de trading
Des mouvements importants de fonds sur plusieurs plateformes ou comptes à court terme
Quatre, les groupes facilement identifiables comme des traders à risque
Arbitragistes fréquents : effectuent régulièrement des arbitrages sur le marché des cryptomonnaies, comme l'arbitrage de USDT.
Traders anonymes : utiliser des chemins de transaction complexes pour dissimuler le flux de fonds, utiliser des outils anonymes ou trader dans des zones à faible réglementation.
Opérateurs de fonds anormaux : des entrées et sorties de fonds fréquentes et d'un montant énorme sur le compte, ne correspondant pas à la situation économique personnelle, et incapable de fournir une explication raisonnable.
V. Situations dépassant la capacité d'examen des banques
Limitations techniques et de ressources:
Les flux de fonds impliquent un grand nombre d'adresses de portefeuilles anonymes à l'étranger.
Fréquemment échangé via des plateformes décentralisées
Les petites banques manquent de systèmes de surveillance avancés et d'équipes d'analyse professionnelles
Réglementation et transparence de l'information:
Le trading de cryptomonnaies implique plusieurs pays et régions ayant des réglementations différentes.
La plateforme de trading ne fournit pas d'enregistrements de transactions complets et précis
Transactions exceptionnellement complexes:
Après plusieurs opérations de mélange de pièces
Transfert via plusieurs comptes de sociétés "écrans" ou comptes associés
Les flux de fonds sont extrêmement chaotiques, il est difficile de retracer la chaîne de transaction complète.
VI. Gestion des conflits entre les règles internationales et les règlements nationaux
Les banques suivent généralement en priorité les réglementations nationales, car elles doivent se conformer à la réglementation nationale et maintenir la stabilité de l'ordre financier. Les traders devraient prêter une attention particulière à ces conflits potentiels, bien comprendre les politiques et réglementations nationales, et éviter de subir des pertes d'intérêts en raison de conflits de règles.
Sept, le rôle des traders dans le processus de plainte bancaire
Rôle d'assistance à l'enquête : il peut être nécessaire de fournir des documents liés aux affaires, tels que des contrats de transaction, des enregistrements de flux de fonds, etc.
Rôles associés aux responsabilités potentielles : Fournir des preuves comporte certains risques. Fournir des preuves de manière véridique n'augmente généralement pas le risque d'être reconnu comme une activité illégale, mais si la transaction elle-même est en infraction, fournir des preuves pourrait exposer l'infraction.
Les traders doivent faire preuve de prudence et fournir des preuves véridiques pour protéger leurs droits légitimes ainsi que ceux de la banque.
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HypotheticalLiquidator
· Il y a 3h
Une nouvelle vague de Cut Loss sur les marchés financiers est sur le point d'arriver.
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RegenRestorer
· Il y a 3h
C'est difficile de trader si c'est trop strict.
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CrashHotline
· Il y a 4h
Encore mieux, chute à zéro et recommencer.
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CantAffordPancake
· Il y a 4h
Les vérifications des trois générations sont trop strictes, c'est insupportable.
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OnChainSleuth
· Il y a 4h
C'est trop compliqué, une personne ordinaire ne peut absolument pas faire la différence entre ces opérations.
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liquidation_watcher
· Il y a 4h
Témoins d'Être liquidé en bull run, ceux qui écoutent les ordres longs de 8k BTC.
Les nouvelles règles de l'Administration des changes précisent les normes de diligence et d'exemption de responsabilité pour les opérations de change des banques, ce qui aura un impact profond sur les traders.
Depth Analyse : L'importance et les points clés des nouvelles règles de diligence raisonnable et d'exonération de responsabilité dans les opérations de forex des banques.
La "Réglementation sur la diligence raisonnable et l'exonération de responsabilité des opérations de change des banques (version d'essai)" publiée par l'Administration des devises étrangères le 26 décembre fournit des normes claires concernant les limites de responsabilité et les cas d'exonération de responsabilité pour les opérations de change des banques. Cette réglementation concerne non seulement les opérations quotidiennes des banques, mais est également étroitement liée aux intérêts de chaque trader. Cet article analysera en profondeur l'importance et les points clés de cette réglementation, afin d'aider les lecteurs à mieux comprendre les règles et les responsabilités dans les opérations de change.
I. Les principales obligations des banques
Obligation de diligence professionnelle : la banque doit s'acquitter de ses responsabilités de "connaître le client, connaître l'activité, effectuer des vérifications de diligence" tout au long du processus des opérations de forex, et mettre en œuvre des mesures efficaces de gestion des risques.
Obligation de vérification conforme : procéder à un audit de conformité des opérations de compte forex, des paiements et des encaissements de fonds forex, ainsi que des opérations de change des clients, et examiner la qualité et l'authenticité des rapports d'institutions professionnelles tierces.
Obligation de rapport de surveillance : effectuer une surveillance des risques de transaction, détecter rapidement les risques de violation potentiels et en faire rapport aux autorités de gestion des forex.
Respect des règles internationales et des obligations de déclaration : Lorsqu'un risque de non-conformité est identifié lors de l'exécution des opérations conformément aux règles internationales, il convient d'en informer rapidement les autorités de gestion des devises.
Obligation de coopération pour l'examen des réclamations : en cas d'enquête de l'administration des changes sur des comportements suspects, coopérer activement et fournir des preuves pertinentes.
Deuxième partie, conséquences du non-respect des obligations
Si une banque ne remplit pas ses obligations réglementaires, elle fera face à des responsabilités légales, y compris des sanctions administratives. Ces responsabilités sont principalement mises en œuvre en vertu de la Loi sur les sanctions administratives de la République populaire de Chine et du Règlement sur la gestion des forex de la République populaire de Chine.
Trois, Comportements de trading à haut risque
Les transactions à risque qui seront très probablement signalées par la banque :
Transactions typiques de haute fréquence et à haut risque des cryptomonnaies:
Quatre, les groupes facilement identifiables comme des traders à risque
Arbitragistes fréquents : effectuent régulièrement des arbitrages sur le marché des cryptomonnaies, comme l'arbitrage de USDT.
Traders anonymes : utiliser des chemins de transaction complexes pour dissimuler le flux de fonds, utiliser des outils anonymes ou trader dans des zones à faible réglementation.
Opérateurs de fonds anormaux : des entrées et sorties de fonds fréquentes et d'un montant énorme sur le compte, ne correspondant pas à la situation économique personnelle, et incapable de fournir une explication raisonnable.
V. Situations dépassant la capacité d'examen des banques
Limitations techniques et de ressources:
Réglementation et transparence de l'information:
Transactions exceptionnellement complexes:
VI. Gestion des conflits entre les règles internationales et les règlements nationaux
Les banques suivent généralement en priorité les réglementations nationales, car elles doivent se conformer à la réglementation nationale et maintenir la stabilité de l'ordre financier. Les traders devraient prêter une attention particulière à ces conflits potentiels, bien comprendre les politiques et réglementations nationales, et éviter de subir des pertes d'intérêts en raison de conflits de règles.
Sept, le rôle des traders dans le processus de plainte bancaire
Rôle d'assistance à l'enquête : il peut être nécessaire de fournir des documents liés aux affaires, tels que des contrats de transaction, des enregistrements de flux de fonds, etc.
Rôles associés aux responsabilités potentielles : Fournir des preuves comporte certains risques. Fournir des preuves de manière véridique n'augmente généralement pas le risque d'être reconnu comme une activité illégale, mais si la transaction elle-même est en infraction, fournir des preuves pourrait exposer l'infraction.
Les traders doivent faire preuve de prudence et fournir des preuves véridiques pour protéger leurs droits légitimes ainsi que ceux de la banque.