Nouveau paradigme de l'écosystème de prêt de Bitcoin : libérer une liquidité de niveau trillion.
Bitcoin, en tant que "piscine de fonds" la plus grande et de la meilleure qualité dans le monde des cryptomonnaies, voit sa valeur de liquidité potentielle progressivement exploitée. Avec l'émergence de la nouvelle génération de protocoles de prêt, le BTC évolue d'un simple stockage de valeur numérique vers un outil financier plus actif.
Récemment, le plus grand protocole de prêt on-chain de l'écosystème Bitcoin a terminé un tour de financement de 10 millions de dollars. Cela marque que le BTC évolue vers des scénarios de revenus structurés on-chain plus riches, formant progressivement un écosystème BTCFi unique. D'un point de vue de durabilité, si nous pouvons dynamiser le BTC dormant et construire un réseau de liquidité efficace et sécurisé, cela ouvrira de nouveaux espaces d'application pour cet actif de niveau trillion de dollars.
Le potentiel énorme de la liquidité de Bitcoin
Les données montrent qu'à partir du 9 janvier 2025, la valeur totale verrouillée sur la chaîne Ethereum dépasse 64 milliards de dollars, enregistrant une augmentation de près de 180 % par rapport à janvier 2023. En revanche, bien que la capitalisation boursière et l'augmentation des prix du BTC soient supérieures à celles de l'ETH, l'activité sur la chaîne de l'écosystème Bitcoin reste en retard par rapport à celle d'Ethereum.
Il est à noter que si la liquidité du BTC pouvait être libérée à hauteur de 10 %, cela créerait un marché allant jusqu'à 180 milliards de dollars. Si l'on pouvait atteindre un ratio TVL en chaîne similaire à celui de l'ETH de ( d'environ 16 %), cela pourrait libérer environ 300 milliards de dollars de liquidité. Cela suffirait à propulser la croissance explosive de l'écosystème BTCFi, et il a même le potentiel de dépasser les réseaux EVM, devenant ainsi l'écosystème financier en chaîne le plus vaste.
Percée des nouveaux protocoles de prêt
Les protocoles de prêt Bitcoin qui ont récemment émergé sont devenus la plus grande plateforme de prêt dans l'écosystème BTC, juste derrière DAI et lisUSD. Selon les rapports, la TVL de ce protocole a dépassé 2 milliards de dollars, et la quantité de Bitcoin stablecoin lancée a franchi 500 millions de dollars en seulement une semaine après son lancement, établissant un record pour le protocole de prêt avec la croissance de TVL la plus rapide de l'histoire de DeFi.
Pour les détenteurs de BTC, tirer pleinement parti des actifs stagnants tout en évitant le risque de perte de capital et en améliorant la liquidité des actifs est sans aucun doute un choix très attrayant. Ce protocole utilise un taux d'intérêt de prêt fixe de 8 %, avec des Bitcoins déposés en garantie par des institutions professionnelles, tandis que les stablecoins empruntés sont fournis en quantité illimitée, offrant ainsi aux détenteurs de BTC une liquidité suffisante pour participer à d'autres projets au sein de l'écosystème.
Il convient de mentionner que le protocole se concentre particulièrement sur la construction d'une santé pour les petits investisseurs dans l'écosystème, et non seulement sur le service des gros investisseurs. Tout le monde peut y participer, en utilisant un effet de levier pour augmenter les rendements dans la mesure du possible dans un cadre sécurisé.
La valeur des stablecoins Bitcoin
Du point de vue des stablecoins, les stablecoins décentralisés sur la chaîne restent dominés par les positions de dette garanties par des stablecoins CDP( à ). Le CDP est essentiellement une extension de l'utilisation des stablecoins basée sur des scénarios de prêt, créant un pool de liquidité supplémentaire pour les actifs dormants.
Prenons l'exemple des protocoles de prêt émergents, dont l'écosystème comprend des stablecoins générateurs de revenus basés sur le Bitcoin, des protocoles de prêt basés sur ces stablecoins, des plateformes de prêt hybrides reliant DeFi et CeFi, ainsi que des protocoles de prêt décentralisés soutenant le staking de BTC. Ce design résout non seulement le problème des stablecoins qui a longtemps préoccupé l'écosystème du Bitcoin, mais il permet également, grâce à la technologie inter-chaînes, une compatibilité multi-chaînes, permettant aux utilisateurs d'opérer sans couture des stablecoins dans plusieurs écosystèmes DeFi, apportant indirectement la liquidité de l'écosystème Bitcoin sur d'autres chaînes.
Perspectives d'avenir
Avec les actifs Bitcoin qui émergent progressivement de leur sommeil, BTCFi est promis à devenir une nouvelle direction d'actifs DeFi d'une valeur pouvant atteindre des centaines de milliards de dollars, et à jouer un rôle clé dans la construction d'un écosystème florissant sur la chaîne. En construisant des formes de produits financiers diversifiés et des scénarios DeFi centrés sur le BTC, cela redéfinira le rôle du BTC dans le domaine DeFi du réseau.
La profonde intégration du BTC dans le domaine de la DeFi peut-elle atteindre un tournant clé, ce qui mérite une attention continue du marché. Avec le développement de la nouvelle génération de protocoles de prêt, l'écosystème Bitcoin devrait connaître un plus grand relâchement de liquidité, apportant une nouvelle dynamique de croissance à l'ensemble du marché financier cryptographique.
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OnlyOnMainnet
· Il y a 1h
Le bull run est à portée de main.
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NightAirdropper
· Il y a 4h
Il faut suivre cette tendance
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rekt_but_vibing
· Il y a 4h
Le prêt de BTC est prometteur.
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SeeYouInFourYears
· Il y a 4h
L'univers de la cryptomonnaie connaît une grande transformation.
Nouveau paradigme de prêt BTC off-chain libérant une liquidité de plusieurs billions.
Nouveau paradigme de l'écosystème de prêt de Bitcoin : libérer une liquidité de niveau trillion.
Bitcoin, en tant que "piscine de fonds" la plus grande et de la meilleure qualité dans le monde des cryptomonnaies, voit sa valeur de liquidité potentielle progressivement exploitée. Avec l'émergence de la nouvelle génération de protocoles de prêt, le BTC évolue d'un simple stockage de valeur numérique vers un outil financier plus actif.
Récemment, le plus grand protocole de prêt on-chain de l'écosystème Bitcoin a terminé un tour de financement de 10 millions de dollars. Cela marque que le BTC évolue vers des scénarios de revenus structurés on-chain plus riches, formant progressivement un écosystème BTCFi unique. D'un point de vue de durabilité, si nous pouvons dynamiser le BTC dormant et construire un réseau de liquidité efficace et sécurisé, cela ouvrira de nouveaux espaces d'application pour cet actif de niveau trillion de dollars.
Le potentiel énorme de la liquidité de Bitcoin
Les données montrent qu'à partir du 9 janvier 2025, la valeur totale verrouillée sur la chaîne Ethereum dépasse 64 milliards de dollars, enregistrant une augmentation de près de 180 % par rapport à janvier 2023. En revanche, bien que la capitalisation boursière et l'augmentation des prix du BTC soient supérieures à celles de l'ETH, l'activité sur la chaîne de l'écosystème Bitcoin reste en retard par rapport à celle d'Ethereum.
Il est à noter que si la liquidité du BTC pouvait être libérée à hauteur de 10 %, cela créerait un marché allant jusqu'à 180 milliards de dollars. Si l'on pouvait atteindre un ratio TVL en chaîne similaire à celui de l'ETH de ( d'environ 16 %), cela pourrait libérer environ 300 milliards de dollars de liquidité. Cela suffirait à propulser la croissance explosive de l'écosystème BTCFi, et il a même le potentiel de dépasser les réseaux EVM, devenant ainsi l'écosystème financier en chaîne le plus vaste.
Percée des nouveaux protocoles de prêt
Les protocoles de prêt Bitcoin qui ont récemment émergé sont devenus la plus grande plateforme de prêt dans l'écosystème BTC, juste derrière DAI et lisUSD. Selon les rapports, la TVL de ce protocole a dépassé 2 milliards de dollars, et la quantité de Bitcoin stablecoin lancée a franchi 500 millions de dollars en seulement une semaine après son lancement, établissant un record pour le protocole de prêt avec la croissance de TVL la plus rapide de l'histoire de DeFi.
Pour les détenteurs de BTC, tirer pleinement parti des actifs stagnants tout en évitant le risque de perte de capital et en améliorant la liquidité des actifs est sans aucun doute un choix très attrayant. Ce protocole utilise un taux d'intérêt de prêt fixe de 8 %, avec des Bitcoins déposés en garantie par des institutions professionnelles, tandis que les stablecoins empruntés sont fournis en quantité illimitée, offrant ainsi aux détenteurs de BTC une liquidité suffisante pour participer à d'autres projets au sein de l'écosystème.
Il convient de mentionner que le protocole se concentre particulièrement sur la construction d'une santé pour les petits investisseurs dans l'écosystème, et non seulement sur le service des gros investisseurs. Tout le monde peut y participer, en utilisant un effet de levier pour augmenter les rendements dans la mesure du possible dans un cadre sécurisé.
La valeur des stablecoins Bitcoin
Du point de vue des stablecoins, les stablecoins décentralisés sur la chaîne restent dominés par les positions de dette garanties par des stablecoins CDP( à ). Le CDP est essentiellement une extension de l'utilisation des stablecoins basée sur des scénarios de prêt, créant un pool de liquidité supplémentaire pour les actifs dormants.
Prenons l'exemple des protocoles de prêt émergents, dont l'écosystème comprend des stablecoins générateurs de revenus basés sur le Bitcoin, des protocoles de prêt basés sur ces stablecoins, des plateformes de prêt hybrides reliant DeFi et CeFi, ainsi que des protocoles de prêt décentralisés soutenant le staking de BTC. Ce design résout non seulement le problème des stablecoins qui a longtemps préoccupé l'écosystème du Bitcoin, mais il permet également, grâce à la technologie inter-chaînes, une compatibilité multi-chaînes, permettant aux utilisateurs d'opérer sans couture des stablecoins dans plusieurs écosystèmes DeFi, apportant indirectement la liquidité de l'écosystème Bitcoin sur d'autres chaînes.
Perspectives d'avenir
Avec les actifs Bitcoin qui émergent progressivement de leur sommeil, BTCFi est promis à devenir une nouvelle direction d'actifs DeFi d'une valeur pouvant atteindre des centaines de milliards de dollars, et à jouer un rôle clé dans la construction d'un écosystème florissant sur la chaîne. En construisant des formes de produits financiers diversifiés et des scénarios DeFi centrés sur le BTC, cela redéfinira le rôle du BTC dans le domaine DeFi du réseau.
La profonde intégration du BTC dans le domaine de la DeFi peut-elle atteindre un tournant clé, ce qui mérite une attention continue du marché. Avec le développement de la nouvelle génération de protocoles de prêt, l'écosystème Bitcoin devrait connaître un plus grand relâchement de liquidité, apportant une nouvelle dynamique de croissance à l'ensemble du marché financier cryptographique.