Bitcoin chute sous le seuil de 90 000 dollars, ajustements du marché en 2025 et stratégies de réponse

Aperçu du marché : performances médiocres

Jusqu'au 26 février 2025, le prix du Bitcoin chute à environ 88 000 dollars, tandis que d'autres cryptomonnaies connaissent également une baisse générale. Le sentiment sur l'ensemble du marché de la cryptomonnaie est revenu à un creux de 2024. Les raisons de cette chute du marché incluent la pression de vente sur le marché des actions, les sorties de capitaux des ETF Bitcoin, le vol de 1,5 milliard de dollars d'Ethereum d'une grande bourse, ainsi que les tensions commerciales entre les États-Unis et la Chine et l'incertitude des politiques tarifaires américaines. Ces facteurs ont ensemble créé un environnement de marché avers au risque, affectant l'ensemble du marché des cryptomonnaies.

Bitcoin fait face à "Mardi Noir" : plusieurs mauvaises nouvelles font chuter le seuil des 90 000 jetons

Le 25 février 2025, le Bitcoin a franchi pour la première fois la barrière psychologique de 90 000 dollars depuis novembre 2024, pour finalement clôturer à 87 169 dollars, avec une chute quotidienne de 7,25 %. Ce krach n'est pas le résultat d'un seul événement, mais plutôt de l'effet combiné de plusieurs facteurs de risque :

• Pression des politiques macroéconomiques : Le gouvernement américain a annoncé une augmentation de 25 % des droits de douane sur les marchandises importées du Canada et du Mexique à partir de mars, entraînant une chute des rendements des obligations américaines à un niveau le plus bas en deux mois, et un retrait accéléré des capitaux mondiaux des actifs à risque.

• Impact des incidents de sécurité : un grand échange a subi un vol de 1,5 milliard de dollars d'Ethereum, ce qui a gravement ébranlé la confiance du marché dans les échanges centralisés.

• Fuite de capitaux : les ETF Bitcoin ont enregistré un flux net sortant pendant 6 jours consécutifs, avec un montant sortant dépassant 516 millions de dollars le 24, établissant un nouveau record depuis le lancement des produits en janvier 2024.

Tendances futures : Indicateurs clés pour le second semestre 2025

Les analystes de marché estiment généralement que la réunion de la Réserve fédérale des États-Unis à la mi-mars et le sommet des ministres des Finances du G20 seront des points de basculement clés. Bien que l'ombre à court terme n'ait pas disparu, les données du marché des dérivés montrent que les contrats à terme sur Bitcoin arrivant à échéance en décembre 2025 conservent une prime de 103 000 dollars, ce qui suggère une confiance fondamentale des institutions dans la valeur à long terme.

| Point temporel | Indicateurs d'observation | Impact attendu | |---------|--------------|-------------| | Mars 2025 | Décision de taux de la Réserve fédérale | Si la hausse des taux est suspendue, cela pourrait favoriser un rebond | | Juin 2025 | Mise en œuvre complète de la réglementation MiCA de l'UE | Cela pourrait provoquer un resserrement de la liquidité à court terme | | Septembre 2025 | Effet du cycle de réduction des Bit | Signal haussier historique |

Un expert du secteur a suggéré : "Les investisseurs devraient se concentrer sur les variations dynamiques des coûts de production de Bitcoin. Lorsque le prix chute en dessous du prix de fermeture des mineurs (actuellement estimé à 78 000 $), cela signifie souvent que le fond du marché est proche."

Stratégies détaillées pour protéger les actifs

Le marché est actuellement morose, la pression macroéconomique et l'incertitude réglementaire pourraient continuer à affecter le sentiment du marché. Pendant les périodes de volatilité du marché, voici des stratégies que les utilisateurs ordinaires peuvent adopter, visant à réduire les risques et à protéger les actifs :

1. HODL

   • Explication : Adopter une stratégie d'investissement à long terme, en croyant en la valeur à long terme des actifs.
   • Avantages : si le marché finit par se redresser, des rendements élevés pourraient être obtenus.
   • Inconvénient : si le marché continue de chuter, la valeur des actifs pourrait diminuer davantage.
   • Scénarios d'application : Convient aux investisseurs à long terme, il est nécessaire d'être préparé mentalement à faire face à des fluctuations à court terme.

2. Investissement diversifié

   • Explication : Diversifier les actifs dans différents types, comme d'autres cryptomonnaies, des actions traditionnelles ou des obligations.
   • Avantages : réduire la dépendance à un actif unique, diminuer le risque global.
   • Inconvénients : nécessite de comprendre plusieurs actifs, les coûts de gestion sont relativement élevés.
   • Scène d'utilisation : Convient aux utilisateurs ayant une certaine expérience en investissement, nécessitant une évaluation régulière du portefeuille.

3. Méthode de coût moyen (DCA)

   • Explication : Investir un montant fixe à intervalles réguliers, peu importe le prix.
   • Avantages : Réduire le coût d'achat moyen, adapté aux périodes de volatilité du marché.
   • Inconvénients : nécessite un investissement continu, peut ne pas convenir aux utilisateurs ayant des fonds limités.
   • Scénarios d'utilisation : Convient aux utilisateurs ayant un flux de trésorerie stable, stratégie d'investissement à long terme.

4. Ordre de stop-loss

   • Explication : Configurer un ordre de vente automatique qui se déclenche lorsque le prix chute à un niveau spécifique.
   • Avantages : gestion efficace des risques, prévention des pertes importantes.
   • Inconvénients : La volatilité à court terme du marché peut entraîner un déclenchement anticipé, faisant manquer des opportunités de rebond.
   • Scénarios d'utilisation : Convient aux investisseurs averses au risque, nécessitant la mise en place de points de stop-loss raisonnables.

5. Transférer vers un jeton stable

   • Explication : Convertir une partie ou la totalité des actifs cryptographiques en un jeton stable indexé sur le dollar américain, afin de préserver la valeur et de se protéger contre les risques.
   • Avantages : fournit de la stabilité lors des fortes fluctuations du marché.
   • Inconvénient : risque de manquer les gains apportés par le rebond du marché.
   • Scénario d'utilisation : adapté pour la couverture à court terme, il est nécessaire de prêter attention à la réputation et aux réserves des jetons stables.

6. Staking ou yield farming

   • Explication : Gagner des revenus passifs en détenant certaines crypto-monnaies ou en participant à des protocoles DeFi.
   • Avantages : même si le marché chute, il est possible de générer un certain revenu pour compenser une partie des pertes.
   • Inconvénients : risque lié aux contrats intelligents, les gains peuvent ne pas suffire à couvrir la dévaluation des actifs.
   • Scénario d'utilisation : Convient aux utilisateurs familiarisés avec DeFi, nécessitant une évaluation de la sécurité des protocoles.

7. Gestion des risques

   • Explication : Ajuster le portefeuille d'investissement en fonction de la capacité individuelle à supporter le risque.
   • Avantages : aide à prendre des décisions adaptées à sa situation, réduit la pression psychologique.
   • Inconvénients : nécessite une surveillance continue du marché, les ajustements peuvent augmenter les coûts de transaction.
   • Scénarios d'application : Convient à tous les utilisateurs, nécessite une évaluation régulière de la tolérance au risque.

Conclusion

Dans le contexte où le Bitcoin chute en dessous de 90 000 dollars, les utilisateurs ordinaires doivent adopter des stratégies d'investissement diversifiées, des ordres de stop-loss et des stablecoins pour protéger leurs actifs, tout en accordant une attention particulière au stockage sécurisé et à la mise à jour des informations. Grâce à une planification raisonnable et à une gestion des risques, les utilisateurs peuvent réduire leurs pertes pendant les ajustements potentiels du marché et attendre la reprise du marché.