Escroqueries P2P au Pakistan : La triste vérité

Je viens de me faire arnaquer ENCORE lors d'un échange P2P. FML. Laissez-moi partager ce qui se passe réellement dans la scène crypto au Pakistan, selon quelqu'un qui a été brûlé plusieurs fois.

Le Manuel du Fraudeur

Captures d'écran de paiement fictif

Ces salauds deviennent bons en Photoshop. J'ai littéralement vu de l'argent "apparaître" dans des captures d'écran mais cela n'a jamais atterri sur mon compte JazzCash. Ils vous enverront les reçus falsifiés les plus convaincants pendant que votre solde réel reste à zéro.

Astuces de paiement tiers

J'ai été "payé" la semaine dernière par ce qui s'est avéré être le compte piraté d'un pauvre type. Devinez qui les autorités ont poursuivi ? MOI. Mon compte a été gelé plus vite que la glace en hiver, et je me bats toujours pour le récupérer.

L'escroquerie de trop-payé

Celle-ci est particulièrement sournoise. Ils envoient "accidentellement" de l'argent supplémentaire, demandent à le récupérer, puis signalent toute la transaction comme une fraude. J'ai perdu 25 000 PKR à cause de cela le mois dernier. Je suis toujours furieux à ce sujet.

Cauchemar de Gel de Compte

La FIA ne se soucie pas si vous êtes innocent. Leur approche est de geler d'abord, de poser des questions ensuite. Un ami a été exclu de son compte bancaire pendant TROIS MOIS à cause d'un échange P2P légitime qui semblait "suspect."

Voleurs d'identité

Les plateformes sont envahies par des comptes créés avec des identités volées. Vous pensez traiter avec "TrustedTrader123" mais c'est en réalité un type qui gère 20 différents comptes d'escroquerie.

Comment je me protège maintenant

1. NE JAMAIS trader en dehors du système d'entiercement. Les transactions sur WhatsApp sont pratiquement une invitation à se faire voler.

2. Je ne traite qu'avec des traders ayant des taux de réalisation supérieurs à 98 % et des comptes de plus de 6 mois. Ce novice proposant des taux trop beaux pour être vrais ? Oui, c'est un piège.

3. Je vérifie physiquement ma véritable application bancaire avant de libérer des crypto-monnaies. Les captures d'écran ne signifient rien.

4. Si le nom de l'expéditeur ne correspond pas au trader, j'annule immédiatement. J'ai appris cela à mes dépens.

5. Je documente TOUT. Captures d'écran, horodatages, journaux de communication. M'a sauvé la mise deux fois dans des litiges.

6. Je garde les volumes de trading quotidiens modestes. De grands pics attirent l'attention indésirable des escrocs et des autorités.

7. J'ai développé des relations avec quelques partenaires de paiement de confiance plutôt que de traiter avec des inconnus.

Si votre compte est effectivement gelé, préparez-vous à un cauchemar bureaucratique. Visitez les agences en personne, apportez des documents et soyez persistant.

Je tiens des dossiers détaillés de chaque transaction car dans ce far west, vous êtes toujours à un trade de devoir traiter avec la FIA.