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Chaque jour, une petite connaissance sur le monde des crypto-monnaies : le schéma de Ponzi dans le monde des crypto-monnaies.
Le terme "fonds de cryptomonnaie" désigne des projets frauduleux apparaissant dans le domaine des cryptomonnaies, qui fonctionnent selon des schémas de Ponzi ou de marketing de réseau. Il s'agit essentiellement d'une arnaque financière traditionnelle revêtue d'une "enveloppe technologique" blockchain et de cryptomonnaies, exploitant l'inexpérience des gens en matière de cryptomonnaies et leur avidité pour des rendements élevés.
Caractéristiques clés et mode de fonctionnement :
1. Promettre des rendements élevés irréalistes :
C'est le symbole le plus typique. Les promoteurs de projet affirment pouvoir offrir des taux de retour tels que "gagner à coup sûr", "1% d'intérêt quotidien", "doublement des gains mensuels", qui dépassent largement les niveaux d'investissement normaux du marché. Ces retours sont généralement versés sous forme de cryptomonnaie.
2. Dépendance à de nouveaux financements pour maintenir :
Le projet lui-même n'a pas de modèle de profit réel et durable (comme des produits, services, technologies ou bénéfices de transactions sur le marché).
Les "rendements" versés aux premiers investisseurs proviennent entièrement des fonds investis par de nouveaux investisseurs qui rejoignent plus tard (c'est-à-dire "déplacer les fonds d'un mur à l'autre"). C'est une structure typique de Ponzi.
3. Encourager le "parrainage" / récompense par niveaux :
Pour attirer davantage de nouveaux fonds afin de retarder l'effondrement, le projet concevra un système complexe de distribution à plusieurs niveaux ou de récompenses de parrainage.
Les investisseurs peuvent obtenir une commission ou une récompense supplémentaire équivalente à un certain pourcentage des montants investis par leurs filleuls (recrutement) en développant des lignes en aval, formant ainsi une structure pyramidale de type système de vente pyramidale. Les parrains profitent des investissements des filleuls.
4. Emballage haut de gamme, utilisant des termes de la blockchain :
Pour accroître la confusion, l'équipe du projet va soigneusement emballer :
Nom/Concept : Utiliser des concepts blockchain populaires tels que « finance décentralisée », « trading quantitatif », « contrats intelligents », « staking mining », « métavers », « GameFi », « Web3 », etc.
Termes techniques : empiler des termes blockchain difficiles à comprendre pour donner aux gens ordinaires l'impression que le projet est très « professionnel » et « avant-gardiste ».
Faux endorsement : falsification des antécédents de l'équipe, des partenaires, des investissements d'institutions renommées, etc.
Site/APP : Créez des sites Web et des applications élégants qui ont l'air très professionnels.
5. Limiter les retraits ou établir des obstacles :
Au début, de petits retraits pourraient être autorisés pour gagner la confiance ("phase d'élevage des porcs").
Lorsque le fonds atteint une certaine taille ou qu'un effondrement est proche, il peut y avoir diverses raisons (comme "maintenance système", "attaque de hackers", "besoin de payer des impôts", "prolongation de la période de verrouillage") pour limiter ou empêcher les investisseurs de retirer leurs fonds ("phase de récolte").
6. Effondrement inévitable (fuite):
En raison de l'absence de bénéfices réels et de la nécessité d'attirer constamment de nouveaux fonds pour payer les anciens intérêts, lorsque le rythme d'arrivée de nouveaux investisseurs ralentit ou s'arrête, la chaîne de financement se brise inévitablement.
Les promoteurs du projet peuvent s'enfuir avec les fonds restants, laissant les investisseurs sans rien. La vitesse de l'effondrement dépend de la capacité du projet à attirer de nouveaux fonds et du niveau des taux de retour fixés.