ABN AMRO obtient l'autorisation MiCAR et réalise le premier règlement de dérivés intelligents sur blockchain

Le géant bancaire néerlandais ABN AMRO a franchi une étape importante dans l’espace des actifs numériques réglementés en Europe. Le 26 décembre, l’institution a annoncé avoir obtenu l’approbation officielle dans le cadre du règlement MiCAR de l’UE, permettant à sa filiale allemande Hauck Aufhäuser Digital Custody de fournir légalement des services de gestion d’actifs cryptographiques et de trading institutionnel à travers l’Union européenne. Cette approbation réglementaire représente une avancée majeure pour les institutions financières traditionnelles cherchant à offrir des solutions d’actifs numériques conformes dans l’environnement réglementaire unifié de l’Europe.

Obtenir des droits de garde institutionnelle dans le cadre du nouveau règlement MiCAR de l’Europe

L’autorisation MiCAR accordée à Hauck Aufhäuser Digital Custody permet à ABN AMRO de servir des clients professionnels avec des capacités de garde et de trading de cryptomonnaies sous une seule réglementation européenne. Ce développement souligne comment les institutions financières établies exploitent désormais le cadre MiCAR pour formaliser leurs opérations d’actifs numériques. En obtenant cette licence, ABN AMRO rejoint un nombre croissant de banques traditionnelles intégrant des services basés sur la blockchain dans leurs offres institutionnelles, ce qui indique une acceptation plus large des services cryptographiques réglementés dans le système financier traditionnel.

Exécution autonome de contrats intelligents et règlement en temps réel via la blockchain

Au-delà de l’approbation réglementaire, ABN AMRO a démontré ses capacités pratiques en blockchain en s’associant à DZ Bank pour exécuter une transaction innovante de dérivés internationaux. La transaction a fonctionné en continu pendant dix jours et a été entièrement exécutée via des contrats intelligents autonomes déployés sur un registre distribué. Le règlement, la valorisation des actifs et la gestion des garanties ont tous été traités en chaîne, éliminant les intermédiaires et réduisant la friction opérationnelle qui caractérise généralement les règlements financiers traditionnels.

Paiements transfrontaliers automatisés via SEPA et registre distribué

Une caractéristique particulièrement remarquable de cette transaction était l’intégration du système (SEPA) du Single European Payments Area avec l’infrastructure blockchain. Les paiements de règlement quotidiens étaient automatiquement traités via SEPA et confirmés instantanément au contrat intelligent, créant une boucle transparente entre les rails de paiement traditionnels et l’exécution de contrats basée sur la blockchain. Cette approche hybride a renforcé la transparence opérationnelle tout en accélérant les cycles de règlement, démontrant comment les systèmes financiers hérités et la technologie de registre distribué peuvent être intégrés de manière significative pour offrir de meilleurs résultats.

La réussite de cette transaction indique que la combinaison de la clarté réglementaire de MiCAR et de la maturité de la technologie blockchain permet aux institutions financières européennes de pionnier de nouveaux modèles pour des opérations financières numériques de niveau institutionnel.