Plus de 1,26 milliard de dollars ont été gelés, comment prévenir le risque de gel de l'USDT. En raison de la réglementation accrue et des mesures de conformité, une partie importante des fonds en USDT a été bloquée ou gelée par les autorités ou les plateformes d’échange. Il est essentiel pour les investisseurs et les utilisateurs de comprendre les risques liés à la détention de stablecoins comme l'USDT, notamment en ce qui concerne la sécurité des fonds et la conformité réglementaire. Pour se prémunir contre ces risques, il est conseillé de diversifier ses investissements, d'utiliser des portefeuilles sécurisés et de suivre attentivement les annonces officielles des autorités financières.

L’application de la conformité dans le domaine des stablecoins continue de s’intensifier, et Tether, en tant qu’émetteur d’USDT, a déclenché la alerte pour le secteur en gelant plusieurs adresses. En 2025, Tether mettra sur liste noire un total de 4 163 adresses uniques, avec un fonds gelé de 1,26 milliard de dollars, dont 55,6 % (698,42 millions de dollars) seront détruits, et seulement 3,6 % des adresses sur liste noire seront dégelées cette année-là. Derrière cet ensemble de données se cache un changement profond dans le paysage réglementaire des stablecoins, qui avance également des propositions urgentes de réponse au risque pour tous les utilisateurs de USDT.

1. Analyse des données sur le gel des câbles et revue des tendances en 2025

Nous avons analysé tous les événements liés à USDT comme AddedBlackList, RemovedBlackList et DestroyedBlackFunds sur Ethereum (ERC20) et TRON (TRC20) tout au long de 2025 et avons conclu les deux conclusions suivantes.

1. Plus de la moitié du USDT congelé est finalement brûlée de façon permanente.Gel cumulatif tout au long de l’année1,26 milliardDans USDT, Tether a été brûlé698 millionsLe dollar américain, représentant 55,6 % de la valeur totale des fonds gelés. Ces données montrent que la plupart des fonds mis sur liste noire sont liés à des enquêtes closes, et il convient de noter que les fonds détruits sont généralement remis à des victimes ou aux forces de l’ordre.

**2. Les adresses sont retirées de la liste noire à faible rythme.**En 2025, Tether mettra sur liste noire un total de 4 163 adresses uniques, tandis que seulement 150 adresses (soit 3,6 %) seront retirées de la liste noire la même année. De plus, 231 autres incidents de suppression d’adresses en 2025 concernaient des adresses ayant été mises sur liste noire avant 2025. Cela signifie qu’une fois qu’une adresse est incluse dans la liste noire de Tether, il est extrêmement improbable qu’elle soit supprimée avec succès à l’avenir.

D’après les données de gel en 2025, l’opération de liste noire de Tether présente des caractéristiques structurelles significatives et des changements de tendance, fournissant une dimension de référence importante pour les acteurs du marché.

**Premièrement, il existe une différence significative dans la distribution on-chain, ce qui fait de TRON une zone à haut risque.**Parmi les adresses sur liste noire en 2025, 84,2 % (3 506) proviennent de l’écosystème TRC20 (Tron), ce qui correspond à 853 millions de dollars de fonds gelés, reflétant la préférence pour les activités illégales pour des coûts de transaction faibles et des chaînes de confirmation rapides ; Bien que les adresses ERC20 (Ethereum) ne représentent que 15,8 % (657), le montant moyen gelé d’une seule adresse est de 613 000 $ US, soit 2,5 fois celui des adresses TRC20, ce qui souligne l’attention réglementaire portée sur de grandes sommes de fonds sur la chaîne Ethereum.

USDT Blacklist 2025 : Distribution en chaîne

**Deuxièmement, la dimension temporelle montre un pic de concentration, et les caractéristiques des forces de l’ordre du week-end sont significatives.**Juillet a été le pic de gel de toute l’année, gelant 1 158 adresses en un seul mois, correspondant à 154 millions de dollars de fonds, une hausse fortement corrélée à des facteurs tels que l’entrée en vigueur de la loi GENIUS et l’opération mondiale conjointe de lutte contre le terrorisme. En termes de distribution hebdomadaire, le samedi est le jour de gel le plus actif (représentant 22,4 %), et le dimanche descend à 2,1 %, ce qui indique que la surveillance de la conformité doit couvrir toute la durée.

En 2025, chaque chaîne gèlera le montant mensuel en USDT

**Enfin, la tendance à long terme continue de se renforcer, et l’ampleur du gel augmente d’année en année.**De 2023 à 2025, Tether a gelé plus de 3,29 milliards de dollars, impliquant 7 268 adresses. Début 2026, Tether a gelé 182 millions de dollars de fonds provenant de cinq adresses TRON dans une seule opération, indiquant que les efforts réglementaires seront encore renforcés, et que la conformité est passée de « optionnelle » à « questions obligatoires ».

2. Pourquoi est-elle gelée ?

Combiné aux déclarations officielles de Tether, aux divulgations publiques et aux pratiques du secteur, le comportement de gel découle principalement de trois types de scénarios de conformité, tous liés aux exigences réglementaires légales ainsi qu’à la prévention et au contrôle des risques.

**La première est de répondre à la demande des forces de l’ordre, ce qui constitue également le déclencheur le plus important pour que l’adresse soit gelée.**Tether a établi une coopération approfondie avec plus de 275 agences de maintien de l’ordre dans 59 juridictions à travers le monde, et bénéficie d’une grande flexibilité pour les opérations de gel – sans obtenir d’ordonnance officielle du tribunal, elle ne peut faire appliquer le gel sur les adresses concernées qu’à la demande de vérification de l’agence coopérative d’application de la loi. En cas d’urgence, des mesures de gel peuvent même être prises selon des notifications informelles par email. Selon les statistiques, Tether a traité plus de 900 demandes de gel des forces de l’ordre au cours des trois dernières années, dont plus de 50 % ont été initiées par des agences américaines, ce qui met en lumière la concentration des besoins en application de la loi en Europe et aux États-Unis.

**La seconde est de prendre l’initiative de mettre en œuvre les exigences de conformité aux sanctions et de respecter les obligations réglementaires internationales.**Depuis décembre 2023, Tether a officiellement lancé un mécanisme actif de contrôle des sanctions, qui gelera de manière proactive toutes les adresses figurant sur la liste des ressortissants spécialement désignés (SDN) de l’OFAC (Office of Foreign Assets Control), sans intervention d’agences externes. Au début de la politique, Tether a rapidement finalisé le gel de 161 adresses de la liste, démontrant pleinement sa détermination à se conformer strictement aux règles internationales de sanctions et à la mettre en œuvre.

**La troisième consiste à s’appuyer sur l’intelligence blockchain pour mener à bien des mesures de prévention et de contrôle des risques.**Grâce à une coopération approfondie avec l’Unité conjointe T3 sur la criminalité financière, Tether peut enquêter et geler à l’avance les adresses pertinentes liées pour diverses activités financières illégales telles que les attaques de hackers, la fraude aux télécommunications et le financement du terrorisme. En octobre 2025, l’unité conjointe a réussi à geler plus de 300 millions de dollars d’actifs liés illicitement dans 23 juridictions à travers le monde, limitant ainsi efficacement la circulation et la prolifération de fonds illicites.

3. Comment le prévenir ? Comptez sur BlockSec KYT pour construire une protection complète des procédés

Face au risque croissant de gel, la réponse passive n’est plus viable, et il est nécessaire de mettre en place un système actif de prévention et de contrôle grâce à des outils professionnels KYT (Know Your Trading).

**Un dépistage précis à l’avance pour éviter les risques liés à la source.**Un scan complet des coordonnées équivalentes avant une transaction constitue la première ligne de défense contre le gel. La conformité Phalcon prend en charge la numérisation de second niveau sans enregistrer de compte, et peut obtenir un score de risque en saisissant un hachage d’adresse ou de transaction, ce qui couvre non seulement la liste noire de Tether, mais relie aussi plus de 400 adresses de tags telles que les listes de sanctions OFAC, les adresses de fraude connues et les nœuds de service de mélange de devises, permettant une identification du risque en pleine dimension sur 20+ blockchains, dépassant largement le filtrage de base traditionnel qui ne concerne que le statut du contrat.

**Surveillance en temps réel pendant l’événement pour suivre les risques dynamiques.**Un seul filtrage statique ne peut pas gérer le risque dynamique de changement d’adresse, et 33,7 % des adresses sur liste noire sont gelées avec des soldes nuls, c’est-à-dire après la transaction achevée en raison de l’exposition au risque. La fonction de surveillance en temps réel de Phalcon Compliance peut suivre les flux de capitaux à plusieurs sauts, traiter 500+ transactions par seconde, analyser 200+ signaux de risque et diffuser des alertes via plusieurs canaux lorsque le niveau de risque de son homologue prend en compte des changements (comme les entités sanctionnées associées) afin de bloquer rapidement les transactions risquées.

**Laissez ensuite des traces de conformité et consolidez la base pour la réponse.**La plateforme prend en compte la génération en un clic de rapports de transactions suspectes (STR) conformes au GAFI, s’adapte aux exigences réglementaires de 27+ juridictions et enregistre entièrement l’ensemble du processus de filtrage, de surveillance et d’élimination. Ces dossiers de conformité peuvent constituer des preuves cruciales face à une vérification réglementaire ou à des appels de gel erronés, améliorant considérablement l’efficacité de la résolution des problèmes.

4. Comment vérifier si votre portefeuille est gelé ?

Comparé à l’opération complexe de la recherche du statut du contrat via un explorateur blockchain, la conformité Phalcon offre une méthode plus pratique et complète pour vérifier l’état de gel, en tenant compte à la fois du professionnalisme et de la facilité d’utilisation.

**Simplifiez le processus opérationnel et obtenez des résultats en quelques secondes.**Les utilisateurs n’ont pas besoin d’apprendre la méthode de requête de la fonction contractuelle, de se rendre directement à la page produit Conformité Phalcon, de saisir l’adresse du portefeuille à interroger, d’obtenir rapidement les résultats pour savoir si elle a été mise sur liste noire par Tether, tout en présentant simultanément le risque associé à l’adresse (par exemple, si elle a touché à la liste des sanctions, s’il y a une transaction financière avec l’adresse d’activité illégale), en informant non seulement « si elle est gelée », mais aussi en expliquant la « raison du risque ».

**Couverture complète multi-chaînes, pas de vérification sans impasse.**Que le portefeuille soit au format TRC20 ou ERC20, la vérification peut être effectuée via la plateforme afin d’éviter les requêtes manquées en raison de différences sur la chaîne. La vitesse de réponse API de niveau milliseconde de la plateforme garantit une prise de décision rapide en cas d’urgence et prend en charge les fonctions de requête par lots pour répondre aux besoins de conformité des transactions par lots au niveau entreprise.

5. Que dois-je faire si je suis malheureusement gelé ?

Si l’adresse est accidentellement mise sur liste noire, il est nécessaire de répondre activement au retard de l’enquête avant la destruction des fonds, et de s’appuyer sur les dossiers de conformité pour maximiser le taux de réussite des appels.

**La première étape consiste à confirmer le statut de gel et la raison de cette association.**Grâce à la conformité Phalcon, le statut de gel est vérifié, et les dossiers de transactions sont triés pour clarifier des informations clés telles que la question de l’adresse de contrepartie et la légitimité de la source des fonds, afin d’éviter des appels à l’aveugle pour des raisons inconnues. Il convient de noter que le gel (addBlackList) et la destruction (destroyBlackFunds) sont des opérations en deux étapes : la première est temporairement verrouillée, la seconde définitivement éliminée, et l’appel doit être finalisé avant d’être brûlé.

**La deuxième étape consiste à lancer des appels par plusieurs canaux.**La priorité est donnée à la soumission d’une demande via les canaux officiels de Tether, visitez la page de contact du site officiel de Tether (https://cs.tether.to), fournir des documents tels que l’adresse figée, les dossiers complets des transactions et la preuve de la source légale des fonds ; Si vous participez à l’enquête des agences de maintien de l’ordre, vous pouvez contacter l’agence correspondante pour expliquer la situation, et celle-ci coordonnera le dégel de Tether, qui constitue la principale voie pour réussir 150 dégels d’adresses en 2025. Si nécessaire, des avocats expérimentés en confiscation d’actifs crypto peuvent être engagés pour protéger leurs droits par des voies légales.

**La troisième étape consiste à renforcer les appels basés sur les dossiers de conformité.**Soumettez le rapport de contrôle des adresses, le journal de suivi des transactions et d’autres documents de conformité générés par Phalcon Compliance pour prouver que vous avez rempli vos obligations de déverrouillage, ce qui peut augmenter considérablement la probabilité de dégelage si le système est gelé par erreur. En même temps, méfiez-vous de la fraude, toute affirmation selon laquelle le contrat peut être « craqué et dégelé » est une arnaque, et la liste noire ne peut être ajustée que par l’équipe de gouvernance multi-signatures de Tether.

Avec la mise en œuvre du GENIUS Act, les émetteurs de stablecoins sont inclus dans le champ d’application de la supervision des « institutions financières », et la date limite de conformité complète d’ici la mi-2028 a été clarifiée, et les opérations de liste noire de Tether devraient continuer à s’intensifier. Pour les acteurs du marché, s’appuyer sur des outils professionnels KYT pour construire un système de conformité actif n’est pas seulement un moyen nécessaire de prévention et de contrôle des risques, mais aussi la compétitivité principale pour s’adapter au nouveau schéma du secteur. BlockSec Phalcon Compliance propose des solutions de conformité à bas seuil pour diverses entités avec une expérience simplifiée, un contrôle précis des risques et une tarification flexible, les aidant à progresser régulièrement dans la vague de mises à jour réglementaires.