Trois actions à dividendes incontournables à acheter dès maintenant

Avez-vous déjà été dissuadé d’investir par la perspective de risque ? Beaucoup de personnes l’ont été. La pensée de perdre votre investissement initial est effrayante. Heureusement, vous n’avez pas besoin de prendre beaucoup de risques pour générer un rendement solide.

Tous les investissements comportent un certain risque, mais les actions versant des dividendes, en particulier celles qui augmentent régulièrement leurs dividendes année après année, sont l’un des moyens les plus sûrs de faire croître votre patrimoine de manière peu stressante.

Avec ces actions, il vous suffit d’acheter quelques parts, de mettre en place un plan de réinvestissement des dividendes, et de laisser votre argent travailler pour vous. Les actions qui se concentrent sur la croissance de leurs dividendes sont souvent les plus prestigieuses des blue chips.

Ce sont des actions que vous détenez expressément pour le dividende ; ce n’est pas juste une belle prime. Et celles dont je veux parler ici sont des choix évidents pour enrichir votre propre portefeuille de dividendes.

Source de l’image : Getty Images.

Ennuyeux, important, rentable

Les entreprises ennuyeuses mais importantes sont largement sous-estimées. Ce sont des entreprises auxquelles vous ne consacreriez pas une seconde de votre temps, et elles ne font pas la une des journaux. Mais elles fournissent toutes un produit ou un service absolument essentiel.

American States Water (AWR +2,81 %) est l’incarnation d’une entreprise ennuyeuse mais importante. Depuis environ 90 ans, elle fournit des services d’eau et d’assainissement ainsi que des services publics d’électricité en Californie et dans quelques autres États, y compris une douzaine de bases militaires à travers le pays.

Plus important encore pour nos besoins, elle verse un dividende depuis 1931 et l’a augmenté chaque année pendant 70 années consécutives.

Cela signifie que non seulement American States Water est une Dividend King — une entreprise qui a augmenté son dividende chaque année pendant 50 ans d’affilée — mais qu’elle figure aussi en tête de la liste avec la plus longue série, une véritable Dividend King des rois si vous voulez.

Développer

NYSE : AWR

American States Water

Variation d’aujourd’hui

(2,81 %) $2,05

Prix actuel

$74,94

Points clés

Capitalisation boursière

2,8 milliards de dollars

Fourchette de la journée

$72,34 - $74,94

Fourchette sur 52 semaines

$69,45 - $82,94

Volume

170K

Volume moyen

259K

Marge brute

51,96 %

Rendement du dividende

2,66 %

Au prix actuel de l’action, ce dividende offre un rendement de 2,7 %, et le ratio de distribution de la société s’établit à un confortable 56,2 %, ce qui signifie qu’elle ne se surmène pas pour continuer à verser son dividende.

Car même avec son paiement de dividende sain, American States Water affiche encore une marge opérationnelle de 30,9 % et une marge nette de 20,4 %. Elle a également augmenté ses bénéfices par action (BPA) au dernier trimestre publié (le troisième trimestre 2025) de 11,6 % d’une année sur l’autre.

Il lui faudra encore 30 ans, donc ce n’est pas pour tout de suite, mais cela pourrait être la première entreprise à atteindre 100 années consécutives d’augmentations de dividendes. Comment l’appellerions-nous alors ? Peut-être l’Empereur des Dividendes ? Quoi qu’il en soit, jetez-y un œil si vous cherchez un investissement peu stressant.

Le bélier de charge

American States Water est un excellent augmentateur de dividendes, mais son rendement est un peu faible pour une entreprise entièrement axée sur la génération de rendements pour les actionnaires via ses dividendes.

C’est pourquoi vous pourriez envisager d’ajouter à votre portefeuille un payeur de dividendes à rendement plus élevé pour compléter la sécurité d’une Dividend King. Et pour cela, un bon partenaire à American States Water est T. Rowe Price Group (TROW +0,64 %).

T. Rowe Price a été fondée en 1937 et fournit des services financiers depuis lors. Aujourd’hui, elle gère 1,78 trillion de dollars d’actifs (AUM), ce qui en fait l’une des 25 plus grandes sociétés de gestion d’actifs au monde.

Développer

NASDAQ : TROW

T. Rowe Price Group

Variation d’aujourd’hui

(0,64 %) $0,60

Prix actuel

$93,76

Points clés

Capitalisation boursière

20 milliards de dollars

Fourchette de la journée

$92,27 - $94,07

Fourchette sur 52 semaines

$77,85 - $118,22

Volume

85K

Volume moyen

2M

Marge brute

84,44 %

Rendement du dividende

5,45 %

Aux prix actuels, T. Rowe Price verse un dividende avec un rendement de 5,3 %, et depuis 2022, elle a réduit son ratio de distribution de 71,6 % à 55 %, ce qui la rend encore plus sûre.

L’entreprise est une action de croissance stable qui verse un dividende, et son bilan le reflète. Pour 2025, le chiffre d’affaires net a augmenté de 3 % pour atteindre 7,31 milliards de dollars. Le revenu d’exploitation a légèrement diminué cette année-là, mais l’entreprise maintient une marge opérationnelle de 31 % et une marge nette de 28 %.

Le logo de l’entreprise est un bélier, mais il y a toutes les raisons d’être optimiste concernant T. Rowe Price. Jetez-y un œil si vous souhaitez un dividende à rendement plus élevé.

L’autre cola

Que votre préférence en matière de soda soit Coke ou Pepsi, PepsiCo (PEP 0,75 %) est une entreprise à considérer pour votre portefeuille. Son rendement s’établit à 3,38 % à prix actuel, ce qui la place entre American States Water et T. Rowe Price.

PepsiCo est aussi probablement la plus risquée de ces trois entreprises ; en 2025, elle a versé 7,92 milliards de dollars en dividendes, tandis que son flux de trésorerie d’exploitation à la fin du quatrième trimestre 2025 était de 6,62 milliards de dollars. Cela lui donne un ratio de distribution de 105 %.

Mais notez que PepsiCo a dépensé 1,65 milliard de dollars (net) pour acquérir la marque de soda probiotique Poppi en mai 2025, ce qui a probablement biaisé ses chiffres de flux de trésorerie pour l’année. Et elle a vu ses revenus augmenter de 5,6 % au quatrième trimestre et de 2,3 % pour l’année complète.

Développer

NASDAQ : PEP

PepsiCo

Variation d’aujourd’hui

(-0,75 %) -$1,26

Prix actuel

$165,94

Points clés

Capitalisation boursière

229 milliards de dollars

Fourchette de la journée

$164,98 - $167,85

Fourchette sur 52 semaines

$127,60 - $171,48

Volume

463K

Volume moyen

8,5M

Marge brute

54,36 %

Rendement du dividende

3,36 %

Son BPA a diminué de 14 % sur l’ensemble de 2025, mais a bondi de 68 % au quatrième trimestre, ce qui laisse entrevoir une dynamique prometteuse si PepsiCo peut maintenir cette croissance en 2026.

Ainsi, l’entreprise présente un bilan mitigé, mais elle a augmenté son dividende depuis 53 ans d’affilée, et je ne vois pas cela s’arrêter de sitôt. Et sans une acquisition de 1,65 milliard de dollars inscrite à son bilan, je pense que son ratio de distribution sera meilleur à la fin de 2026, puisqu’historiquement, il a été dans la fourchette basse à moyenne de 70-75 % depuis 2019.