KeyBank récupère $2 millions de dollars dans une escroquerie à la fraude envers les personnes âgées

Dans une victoire rare contre la fraude financière envers les personnes âgées, KeyBank a récupéré 2 millions de dollars volés à certains de ses clients les plus anciens — un rappel que la réactivité et la surveillance peuvent faire toute la différence. Selon le bureau du FBI à Cleveland, toutes les victimes de cette affaire ont retrouvé leur argent.

Le stratagème exploitait les plus vulnérables : Yue Cao, ancien responsable de l’analyse quantitative chez KeyBank, a créé de faux profils de banque en ligne pour des clients de plus de 90 ans et a détourné leurs économies vers des comptes qu’il contrôlait. Il ciblait délibérément des clients qui n’avaient jamais utilisé la banque en ligne, rendant le vol moins susceptible d’être détecté. Dans un cas choquant, il a même ouvert un compte pour un homme déjà décédé.

Une population vulnérable

L’équipe de détection de fraude interne de KeyBank a signalé cette activité inhabituelle et a rapidement transmis l’affaire au FBI avant que les victimes ne soient même conscientes de quoi que ce soit. Plus tôt ce mois-ci, un jury fédéral a condamné Cao pour dix chefs d’accusation de fraude bancaire, quatre de vol aggravé d’identité, et un de blanchiment d’argent.

La fraude financière envers les personnes âgées reste répandue. Le Centre de plainte contre la criminalité sur Internet du FBI a rapporté une augmentation de plus de 40 % des plaintes de personnes de plus de 60 ans en 2024. Les adultes américains de cette tranche d’âge perdent en moyenne 38,5 milliards de dollars chaque année, avec des pertes moyennes atteignant 83 000 dollars.

Conseils pour les banques

L’approche proactive de KeyBank montre comment la vigilance et l’intervention précoce peuvent protéger les clients vulnérables et récupérer les fonds volés. Elle donne l’exemple aux autres banques pour éduquer et protéger leurs clients avant qu’il ne soit trop tard.

« Avant tout, lorsqu’on travaille avec des victimes d’arnaques, faire preuve d’empathie est la leçon la plus importante », a déclaré Suzanne Sando, analyste principale en gestion de la fraude chez Javelin Strategy & Research. « Les banques doivent traiter la victime comme telle — une victime — et non comme un fardeau pour la banque. Travailler avec empathie et compassion aide à réduire le stress émotionnel que les victimes ressentent après une arnaque, ce qui est souvent une des principales raisons pour lesquelles beaucoup ne signalent pas leurs crimes. »

« Les banques doivent également gérer les attentes de la victime durant le processus de résolution », a-t-elle ajouté. « Combien de temps cela prendra-t-il ? À qui peuvent-ils s’adresser pour des questions ou des suivis ? Quelles sont les étapes suivantes ? Expliquer les démarches entreprises par la banque, celles que la victime pourrait devoir effectuer, et les délais prévus. Être transparent sur le processus réduit le stress et la frustration dans une situation déjà stressante. »