Les Meilleures Actions Argentées avec Dividendes : Meilleurs Choix pour les Investisseurs Axés sur les Dividendes

L’argent a longtemps fasciné les investisseurs en tant que couverture contre l’inflation et actif volatile capable de mouvements de prix spectaculaires. Bien que l’achat de lingots d’argent physiques reste une option, les actions minières d’argent versant des dividendes offrent une autre voie attrayante pour s’exposer au métal précieux. Des entreprises avec des finances solides et des équipes de gestion compétentes peuvent maintenir leurs paiements lors des ralentissements du marché et profiter des hausses de prix. Pour les investisseurs recherchant un revenu stable en plus de l’exposition aux métaux précieux, les actions d’argent versant des dividendes représentent une opportunité intéressante.

Pourquoi les dividendes comptent dans l’exploitation de l’argent

Les dividendes ont une importance particulière dans le secteur minier, intrinsèquement instable. Lorsqu’une entreprise s’engage à verser des dividendes, cela témoigne de sa confiance dans sa situation de trésorerie et sa rentabilité future. La capacité à maintenir ces paiements à travers les cycles de prix des matières premières distingue les mineurs bien gérés des concurrents plus faibles. Parmi les sociétés minières d’argent, plusieurs se distinguent par leur régularité en matière de dividendes et leur solidité financière.

Grands producteurs principaux en tête du marché

Fresnillo : le leader mondial de l’argent

Fresnillo est le principal producteur mondial d’argent primaire, complété par une production significative d’or. Basée sur d’importantes opérations minières concentrées au Mexique, l’entreprise contrôle la mine de Fresnillo — reconnue comme la plus grande mine d’argent primaire au monde. Sur l’exercice complet 2024, elle a produit 56,3 millions d’onces d’argent et 610 646 onces d’or, avec une production trimestrielle récente de 12,4 millions d’onces d’argent.

Négociée à la Bourse de Londres (LSE:FRES) et sur le marché OTC Pink (FNLPF), Fresnillo a une capitalisation boursière d’environ 10,66 milliards de livres sterling. La politique de dividendes de l’entreprise est stratégique : deux distributions annuelles avec un calendrier décalé — un tiers en dividende intermédiaire et deux tiers en dividende final. Cette structure lie les paiements à la rentabilité et à la croissance des bénéfices, tout en tenant compte des besoins en capital et de la trésorerie. Récemment, Fresnillo a versé un dividende final 2024 de 19,6521 pence par action (US$0,261), plus un dividende exceptionnel unique de 31,4736 pence par action (US$0,418), atteignant ainsi le plus haut paiement annuel enregistré. Ces actions avec dividendes exemplifient une gouvernance solide et un rendement pour les actionnaires.

Pan American Silver : stratégie de diversification géographique

Pan American Silver exploite quatre mines principales réparties au Mexique, au Pérou, en Bolivie et en Argentine, ainsi qu’un portefeuille d’opérations aurifères produisant de l’argent en sous-produit. Fondée par Ross Beaty en 1994, la société a produit en 2024 21,1 millions d’onces d’argent et 892 000 onces d’or.

Négociée sous TSX:PAAS et NYSE:PAAS, Pan American Silver affiche des capitalisations boursières de 14,39 milliards de CAD (TSX) et 10,55 milliards de USD (NYSE). La société maintient un rendement en dividendes de 1,41 %. Notamment, elle a atteint son dividende le plus élevé jamais versé, à 0,125 USD par action — un montant payé de façon consécutive neuf fois entre mars 2013 et mars 2015. Plus récemment, elle a distribué un dividende trimestriel de 0,10 USD par action, ce qui en fait l’une des meilleures actions d’argent avec dividendes pour les investisseurs nord-américains.

Hecla Mining : champion nord-américain de l’argent

Hecla Mining est la plus ancienne société minière de métaux précieux en Amérique du Nord et le plus grand producteur d’argent primaire aux États-Unis et au Canada — troisième mondial. Elle possède et exploite entièrement quatre mines, avec un portefeuille d’exploration étendu dans plusieurs juridictions.

Avec une capitalisation boursière de 3,76 milliards de USD (ticker : HL) sur le NYSE, Hecla exploite la mine Greens Creek en Alaska et la mine Lucky Friday dans l’Idaho, aux États-Unis. Au Canada, ses opérations incluent la mine d’argent Keno Hill dans le district renommé de l’argent du Yukon et la mine d’or-argent Casa Berardi au Québec. La société a produit en 2024 16,2 millions d’onces d’argent — son deuxième meilleur résultat annuel — ainsi que 142 000 onces d’or.

L’approche de dividende de Hecla diffère de celle d’autres sociétés minières. La société a récemment arrêté sa composante de dividende liée à l’argent en février 2025 pour réorienter ses capitaux vers des initiatives de croissance. Le dividende annuel minimum actuel par action ordinaire est de 0,015 USD, versé trimestriellement à 0,00375 USD. De plus, Hecla verse un dividende trimestriel séparé de 0,875 USD par action sur ses actions privilégiées cumulatives convertibles de série B. Pour ceux qui recherchent les meilleures actions d’argent avec dividendes, Hecla offre une stabilité grâce à sa longue expérience opérationnelle et sa présence en Amérique du Nord.

Mineurs de taille moyenne avec des dividendes en croissance

Silvercorp Metals : focus sur les opérations en Chine

Silvercorp Metals exploite les mines d’argent Gaocheng et Ying en Chine, tout en poursuivant des acquisitions de projets sous-développés à fort potentiel. Pour son exercice 2025 se terminant le 31 mars, la société a produit environ 6,95 millions d’onces d’argent et 7 495 onces d’or.

Négociée sur TSX sous SVM, Silvercorp a une capitalisation de 1,29 milliard de CAD (TSX) et 950,85 millions de USD (NYSE). La société propose un dividende semestriel basé sur les prix des matières premières, les conditions du marché, ses résultats financiers et sa trésorerie — une approche flexible courante chez les petits producteurs. Le rendement en dividendes s’élève à 0,59 %. Ce joueur émergent parmi les meilleures actions d’argent avec dividendes représente une option plus spéculative que les grands producteurs, avec un potentiel de croissance.

Approche alternative : streaming de métaux précieux

Wheaton Precious Metals : innovation dans le streaming

Wheaton Precious Metals fonctionne selon un modèle commercial fondamentalement différent de celui des mineurs traditionnels. En tant que plus grande société de streaming de métaux précieux au monde, Wheaton effectue des paiements anticipés à diverses sociétés minières en échange du droit d’acheter leur production de métaux à prix fixe et réduit.

Négociée sous TSX:WPM et NYSE:WPM, Wheaton affiche des capitalisations importantes de 56,63 milliards de CAD (TSX) et 41,58 milliards de USD (NYSE), surpassant de nombreuses sociétés minières classiques malgré sa structure unique. La société détient des accords de streaming avec 18 mines en exploitation et 28 projets en développement, principalement dans des juridictions politiquement stables. Ce modèle offre théoriquement plusieurs avantages pour les investisseurs tout en réduisant les risques opérationnels et d’exécution inhérents à l’exploitation minière traditionnelle.

Wheaton verse des dividendes trimestriels, ayant déjà payé 0,165 USD par action à deux reprises récemment, avec un rendement annuel de 0,71 %. Pour les investisseurs cherchant les meilleures actions d’argent avec dividendes tout en évitant l’exploitation minière directe, Wheaton constitue une alternative intrigante.

Fondamentaux des actions à dividendes

Comprendre le mécanisme des dividendes

Les actions versant des dividendes offrent des distributions régulières en cash aux actionnaires à partir des bénéfices de l’entreprise. Pour percevoir ces dividendes, il faut détenir des actions à la date ex-dividende. La plupart des dividendes sont versés directement sur le compte de courtage, mais certaines sociétés proposent aussi des alternatives comme des dividendes en actions ou des remises d’actions à prix réduit.

Combien pouvez-vous gagner ?

Le conseil d’administration d’une société détermine la politique de dividendes en fonction des prévisions de revenus à long terme. Le rendement pour l’actionnaire dépend du nombre d’actions détenues et du montant du dividende par action. Par exemple, un investisseur détenant 1 000 actions de Wheaton Precious Metals, avec un dividende trimestriel de 0,165 USD, recevra 165 USD par trimestre, soit environ 660 USD par an. Ce principe s’applique à toutes les meilleures actions d’argent avec dividendes mentionnées ci-dessus.

Opportunités de réinvestissement des dividendes

Certaines sociétés versant des dividendes proposent des programmes de réinvestissement (DRIP) permettant aux actionnaires d’acheter automatiquement des actions supplémentaires avec leurs dividendes, souvent sans commission ou à coût réduit. Cette stratégie peut faire fructifier les rendements sur le long terme pour les investisseurs à horizon prolongé.

Options ETF de dividendes d’argent

Bien qu’aucun ETF adossé à de l’argent physique ne verse actuellement de dividendes directement, les fonds négociés en bourse suivant des actions d’argent versant des dividendes offrent une exposition indirecte. Parmi eux, le Global X Silver Miners ETF (ARCA:SIL) et l’iShares MSCI Global Silver and Metals Miners ETF (BATS:SLVP). Ces fonds offrent une diversification à travers plusieurs sociétés — une approche plus simple pour les investisseurs souhaitant accéder aux meilleures actions d’argent avec dividendes sans sélectionner individuellement.

Faire votre choix

Le choix parmi ces meilleures actions d’argent avec dividendes dépend de vos objectifs d’investissement personnels. Les grands producteurs comme Fresnillo et Hecla offrent stabilité et antécédents éprouvés. Les producteurs de taille moyenne comme Silvercorp offrent un potentiel de croissance. Les sociétés de streaming comme Wheaton proposent des avantages opérationnels. La diversification géographique — que ce soit l’exposition latino-américaine de Pan American ou les opérations chinoises de Silvercorp — constitue un autre critère à considérer.

Quelle que soit votre sélection, la capacité de ces entreprises à maintenir et à augmenter leurs dividendes au fil des cycles des matières premières en fait des options dignes d’intérêt pour les investisseurs en métaux précieux axés sur le revenu.